2026年期货交易员职业技能等级认定（三级）操作技能模拟试题

2026年期货交易员职业技能等级认定（三级）操作技能模拟试题一、单项选择题(本大题共100题,每题0.5分,共50分)1.关于期货交易员，按照技术要求，“非系统性风险”的含义是（）。A.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。B.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。C.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。D.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。2.针对期货交易员，通常情况下，“审计法律责任”的含义是（）。A.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。B.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。C.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。D.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。3.关于期货交易员，依据操作规程，“诉讼时效”的含义是（）。A.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。B.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。C.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。D.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。4.期货交易员方面，参照行业规范，在“诉讼时效”的执行过程中，应当（）。A.诉讼时效届满实体权利消灭B.义务人获得抗辩权C.超过时效法院主动适用D.一般期间为一年5.在期货交易员相关工作中，在实际工作中，下列选项中，属于“统计调查”基本要求的是（）。A.无目的随意收集B.有组织地进行C.不属于统计工作D.即统计分析6.关于期货交易员，通常情况下，下列关于“不可抗力”的认识，正确的是（）。A.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。B.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。C.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。D.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。7.针对期货交易员，在实际工作中，下列关于“收入确认五步法”的认识，正确的是（）。A.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。B.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。C.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。D.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。8.在期货交易员相关工作中，在标准作业条件下，下列各項中，不属于“股份有限公司”内容的是（）。A.资本分为等额股份B.不得发行股票C.股东以认购股份为限担责D.可以依法发行股票9.在期货交易员相关工作中，结合岗位实际，“外汇”的含义是（）。A.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。B.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。C.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。D.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。10.在期货交易员中，按照技术要求，“标志”的含义是（）。A.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。B.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。C.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。D.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。11.在期货交易员相关工作中，按标准要求，对“利率”的准确理解是（）。A.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。B.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。C.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。D.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。12.在期货交易员中，按标准要求，“统计调查”的含义是（）。A.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。B.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。C.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。D.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。13.在期货交易员相关工作中，一般来说，在“监事会”的执行过程中，应当（）。A.是公司的执行机构B.监督董事和高级管理人员C.负责经营决策D.由全体董事组成14.期货交易员方面，按标准要求，下列对“基金”的描述，正确的是（）。A.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。B.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。C.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。D.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。15.就期货交易员而言，按标准要求，对“反洗钱”的准确理解是（）。A.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。B.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。C.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。D.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。16.在期货交易员相关工作中，一般来说，“统计分组”的主要特点不包括（）。A.体现组内的同质性B.组间没有差异C.体现组间的差异性D.按一定标志划分总体17.就期货交易员而言，依据操作规程，下列关于“本票”的表述中，正确的是（）。A.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。B.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。C.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。D.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。18.就期货交易员而言，按标准要求，下列对“标志”的描述，正确的是（）。A.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。B.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。C.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。D.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。19.按照技术要求，关于“资本充足率”，下列描述错误的是（）。A.反映盈利能力B.资本与风险加权资产之比C.反映抵御风险能力D.监管要求不低于8%20.在期货交易员中，根据相关规定，下列对“汇票”的描述，正确的是（）。A.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。B.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。C.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。D.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。21.关于期货交易员，一般来说，“变异系数”的主要特点不包括（）。A.用于比较离散程度B.可消除计量单位的影响C.是标准差与平均数之比D.不能比较离散程度22.就期货交易员而言，结合岗位实际，关于“证券监管”，下列描述错误的是（）。A.依法监管证券发行和交易B.维护证券市场秩序C.只管发行不管交易D.保护投资者合法权益23.就期货交易员而言，按标准要求，关于“存款业务”，下列说法正确的是（）。A.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。B.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。C.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。D.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。24.针对期货交易员，在标准作业条件下，下列选项中，属于“时期指标”基本要求的是（）。A.数值不能累加B.反映某时点的状态C.数值可以累加D.如期末人口数25.在期货交易员相关工作中，通常情况下，“保险利益原则”的含义是（）。A.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。B.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。C.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。D.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。26.在期货交易员相关工作中，一般来说，下列各項中，不属于“违约责任”内容的是（）。A.不履行合同义务B.无过错则不承担责任C.履行不符合约定D.承担继续履行和赔偿损失等责任27.期货交易员方面，在具体作业环节，下列关于“债券”的表述中，正确的是（）。A.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。B.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。C.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。D.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。28.在期货交易员中，按标准要求，“金融监管”的主要特点不包括（）。A.维护金融稳定B.保护金融消费者合法权益C.依法实施监督管理D.与金融稳定无关29.就期货交易员而言，参照行业规范，“资产负债率”在实践中应遵循的做法是（）。A.等于流动资产除以流动负债B.反映短期偿债能力C.比值越高越安全D.反映企业资本结构30.期货交易员方面，在实际工作中，“净现值”的含义是（）。A.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。B.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。C.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。D.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。31.在实际工作中，在“期货”的执行过程中，应当（）。A.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。B.约定未来交易C.是标准化合约D.可用于套期保值32.参照行业规范，对“市盈率”的准确理解是（）。A.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。B.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。C.是股票价格与每股收益的比率。D.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。33.在期货交易员相关工作中，在具体作业环节，对“内幕交易”的准确理解是（）。A.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。B.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。C.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。34.期货交易员方面，结合岗位实际，“证券投资风险”是指（）。A.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。B.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。C.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。D.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。35.关于期货交易员，“相对指标”的含义是（）。A.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。B.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。C.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。D.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。36.针对期货交易员，在标准作业条件下，下列对“反洗钱”的描述，正确的是（）。A.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。B.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。C.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。D.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。37.针对期货交易员，在标准作业条件下，下列各項中，不属于“审计法律责任”内容的是（）。A.因过失应承担民事责任B.可能承担刑事责任C.因欺诈承担责任更重D.责任由被审计单位承担38.在期货交易员相关工作中，通常情况下，下列关于“期货”的说法，不正确的是（）。A.立即进行交割B.是标准化合约C.约定未来进行交易D.标的物可为商品或金融资产39.在期货交易员相关工作中，结合岗位实际，下列各項中，不属于“信用风险”内容的是（）。A.因市场价格变动而产生B.因对手违约而产生C.是银行的主要风险D.可通过评级识别40.就期货交易员而言，从专业角度看，对“直接标价法”的准确理解是（）。A.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。B.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。C.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。D.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。41.针对期货交易员，一般来说，下列关于“保险利益”的表述中，正确的是（）。A.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。B.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。C.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。D.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。42.针对期货交易员，结合岗位实际，“系统性风险”是指（）。A.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。B.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。C.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。D.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。43.期货交易员方面，从专业角度看，下列关于“保险金额”的表述中，正确的是（）。A.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。B.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。C.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。D.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。44.期货交易员方面，根据相关规定，下列关于“合同成立”的认识，正确的是（）。A.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。B.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。C.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。D.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。45.在期货交易员相关工作中，在标准作业条件下，在“通货膨胀”的执行过程中，应当（）。A.货币升值B.会导致货币购买力下降C.即通货紧缩D.物价总水平持续下跌46.针对期货交易员，从专业角度看，“不可抗力”在实践中应遵循的做法是（）。A.一律不能免除责任B.当事人主观方面的原因C.可以预见的情况D.不能克服的客观情况47.期货交易员方面，通常情况下，下列选项中，属于“客户身份识别”基本要求的是（）。A.仅凭客户自述即可B.可以先办理业务后识别C.了解交易实际受益人D.无需核实证件48.结合岗位实际，对“合同成立”的准确理解是（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。C.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。D.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。49.关于期货交易员，参照行业规范，对“套期保值”的准确理解是（）。A.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。B.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。C.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。D.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。50.期货交易员方面，通常情况下，“资本充足率”的含义是（）。A.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。B.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。C.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。D.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。51.从专业角度看，关于“典型调查”，下列说法正确的是（）。A.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。B.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。C.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。D.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。52.在期货交易员中，通常情况下，下列关于“无形资产”的说法，不正确的是（）。A.是可辨认非货币性资产B.包括专利权商标权C.属于流动资产D.没有实物形态53.在期货交易员中，在具体作业环节，“期货”在实践中应遵循的做法是（）。A.不能用于套期保值B.是非标准化协议C.立即进行交割D.约定未来进行交易54.关于期货交易员，结合岗位实际，下列对“系统性风险”的描述，正确的是（）。A.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。B.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。C.交易双方约定在未来某一时间以约定价格买卖一定数量标的物的标准化合约。D.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。55.关于期货交易员，在具体作业环节，“表见代理”的主要特点不包括（）。A.相对人有理由相信其有代理权B.代理行为对被代理人有效C.行为人无代理权D.行为人必须确有代理权56.关于期货交易员，在标准作业条件下，下列选项中，属于“证券监管”基本要求的是（）。A.只管发行不管交易B.不保护投资者权益C.维护证券市场秩序D.由商业银行负责实施57.在期货交易员中，在标准作业条件下，下列关于“流动比率”的说法，不正确的是（）。A.衡量短期偿债能力B.流动资产除以流动负债C.衡量企业长期偿债能力D.一般认为2左右较合适58.在期货交易员中，根据相关规定，对“变异系数”的准确理解是（）。A.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。B.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。C.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。D.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。59.期货交易员方面，通常情况下，下列选项中，属于“货币时间价值”基本要求的是（）。A.单利是利上加利B.货币时间价值指货币贬值C.现值等于终值D.复利是利上加利60.依据操作规程，“货币时间价值”的主要特点不包括（）。A.现值是未来资金的现在价值B.年金是等额系列收付C.单利是利上加利D.复利是利上加利61.关于期货交易员，在实际工作中，“理财规划”是指（）。A.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。B.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。C.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。D.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。62.就期货交易员而言，通常情况下，“典型调查”在实践中应遵循的做法是（）。A.随机抽样选取单位B.属于全面调查C.选取的单位没有代表性D.进行深入细致的调查63.关于期货交易员，依据操作规程，在“风险评估”的执行过程中，应当（）。A.是风险管理的基础B.判断影响程度C.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。D.分析可能性64.就期货交易员而言，按标准要求，关于“生命表”，下列说法正确的是（）。A.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。B.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。C.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。D.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。65.在期货交易员中，下列对“承诺”的描述，正确的是（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。C.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。D.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。66.关于期货交易员，通常情况下，“信贷风险管理”的含义是（）。A.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。B.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。C.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。D.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。67.结合岗位实际，“定金”在实践中应遵循的做法是（）。A.数额不得超过主合同标的额的20%B.数额可以任意约定C.不具有担保作用D.定金即预付款68.在期货交易员中，参照行业规范，“市场风险”的主要特点不包括（）。A.属于信用风险B.包括利率风险C.包括汇率风险D.因市场价格变动而产生69.关于期货交易员，按标准要求，对“无形资产”的准确理解是（）。A.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。B.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。C.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。D.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。70.关于期货交易员，通常情况下，对“承诺”的准确理解是（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。C.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。D.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。71.期货交易员方面，按标准要求，“精算基础”在实践中应遵循的做法是（）。A.不考虑死亡率因素B.仅凭经验主观判断C.与利率无关D.考虑预定利率和预定死亡率72.就期货交易员而言，在标准作业条件下，“流动性”的含义是（）。A.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。B.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。C.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。D.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。73.期货交易员方面，一般来说，“国内生产总值”在实践中应遵循的做法是（）。A.含中间产品价值B.不含中间产品价值C.即国民生产总值D.按国民原则核算74.就期货交易员而言，在具体作业环节，在“重点调查”的执行过程中，应当（）。A.重点单位标志值占比极小B.属于非全面调查C.随机抽取调查单位D.属于全面调查75.关于“经济法”，下列说法正确的是（）。A.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。B.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。C.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。D.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。76.针对期货交易员，从专业角度看，“合同成立”的主要特点不包括（）。A.承诺生效时合同成立B.须具备主要条款C.须经公证才成立D.当事人达成合意77.在期货交易员中，根据相关规定，下列选项中，属于“坏账准备”基本要求的是（）。A.计入信用减值损失B.对全部应收款项计提C.不计入损益D.体现重要性要求78.针对期货交易员，在标准作业条件下，下列对“资产负债率”的描述，正确的是（）。A.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。B.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。C.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。D.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。79.就期货交易员而言，按照技术要求，“理财规划”的含义是（）。A.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。B.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。C.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。D.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。80.关于期货交易员，一般来说，下列关于“存款保险”的认识，正确的是（）。A.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。B.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。C.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。D.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。81.关于期货交易员，依据操作规程，“巴塞尔协议”的主要特点不包括（）。A.由各国央行强制执行的法律B.是国际监管准则C.由巴塞尔委员会制定D.规定资本充足率要求82.针对期货交易员，在具体作业环节，下列选项中，属于“重点调查”基本要求的是（）。A.选择重点单位B.重点单位标志值占比极小C.随机抽取调查单位D.属于全面调查83.期货交易员方面，在具体作业环节，“法定代表人”的含义是（）。A.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。B.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。C.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。D.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。84.关于期货交易员，一般来说，“票据权利”的含义是（）。A.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。B.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。C.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。D.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。85.就期货交易员而言，结合岗位实际，下列关于“注册资本”的表述中，正确的是（）。A.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。B.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。C.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。D.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。86.在期货交易员相关工作中，参照行业规范，下列选项中，属于“保险费率”基本要求的是（）。A.即保险金额B.不包含附加费用C.按单位保险金额收取的标准D.由投保人自行制定87.在期货交易员相关工作中，按标准要求，下列各項中，不属于“公司”内容的是（）。A.以营利为目的B.不以营利为目的C.是企业法人D.依法设立88.针对期货交易员，在标准作业条件下，“直接标价法”是指（）。A.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。B.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。C.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。D.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。89.期货交易员方面，根据相关规定，下列关于“期货”的认识，正确的是（）。A.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。B.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。C.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。D.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。90.针对期货交易员，在实际工作中，“抽样调查”的主要特点不包括（）。A.属于非全面调查B.按随机原则抽取样本C.据样本推断总体D.属于全面调查91.在期货交易员中，在“代理”的执行过程中，应当（）。A.后果由代理人承担B.无权限也当然有效C.以代理人自己名义实施D.在代理权限内实施92.在期货交易员相关工作中，一般来说，关于“合同”，下列说法正确的是（）。A.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。B.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。C.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。D.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。93.期货交易员方面，参照行业规范，对“套期保值”的准确理解是（）。A.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。B.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。C.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。D.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。94.期货交易员方面，参照行业规范，“中间业务”在实践中应遵循的做法是（）。A.即贷款业务B.构成银行表内资产C.以手续费为主要收入D.以存贷利差为主要收入95.在期货交易员相关工作中，按标准要求，下列对“统计表”的描述，正确的是（）。A.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。B.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。C.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。D.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。96.针对期货交易员，对“精算基础”的准确理解是（）。A.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。B.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。C.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。D.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。97.针对期货交易员，根据相关规定，在“存款准备金”的执行过程中，应当（）。A.是货币政策工具B.缴纳对象为中央银行C.按规定比例缴存D.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。98.就期货交易员而言，参照行业规范，下列选项中，属于“代理”基本要求的是（）。A.以代理人自己名义实施B.无权限也当然有效C.后果由代理人承担D.以被代理人名义实施99.就期货交易员而言，按标准要求，“非系统性风险”的含义是（）。A.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。B.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。C.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。D.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。100.关于期货交易员，按标准要求，“法律行为”在实践中应遵循的做法是（）。A.不以意思表示为要素B.即事实行为C.不产生任何法律后果D.分为合法与不合法行为二、多项选择题(本大题共10题,每题2分,共20分)101.在期货交易员中，在实际工作中，下列关于“违约责任”的表述中，正确的有（）。A.承担继续履行和赔偿损失等责任B.履行不符合约定C.不履行合同义务D.仅承担行政责任102.在期货交易员中，在标准作业条件下，下列属于“货币政策”要求的有（）。A.由中央银行制定实施B.目标是稳定物价促进增长C.由商业银行制定103.期货交易员方面，在标准作业条件下，以下各项中，符合“法定代表人”要求的有（）。A.代表法人从事民事活动B.行为后果由法人承担C.必须由股东担任104.期货交易员方面，在实际工作中，以下各项中，符合“要约”要求的有（）。A.内容具体确定B.即承诺C.是希望订立合同的意思表示D.经受要约人承诺即受约束105.针对期货交易员，结合岗位实际，以下各项中，符合“信用卡”要求的有（）。A.需先存款后使用B.具有透支功能C.先消费后还款106.在期货交易员相关工作中，下列属于“审计法律责任”要求的有（）。A.因欺诈承担责任更重B.注册会计师不承担任何责任C.可能承担刑事责任D.因过失应承担民事责任107.期货交易员方面，根据相关规定，“内幕交易”的主要内容包括（）。A.属于违法行为B.属于正常投资行为C.损害市场公平108.在期货交易员相关工作中，通常情况下，关于“市场风险”，下列说法正确的有（）。A.包括汇率风险B.因对手违约而产生C.包括利率风险D.因市场价格变动而产生109.依据操作规程，“存货发出计价”的主要内容包括（）。A.可以随意变更计价方法B.先进先出法按流入顺序计价C.加权平均法月末计算单价D.方法一经确定不得随意变更110.针对期货交易员，通常情况下，下列关于“近因原则”的表述中，正确的有（）。A.确定损失与事故的因果关系B.近因是直接有效的原因C.损失与事故无关也应赔付三、判断题(本大题共10题,每题0.5分,共5分)111.针对期货交易员，根据相关规定，对“平均指标”而言，包括中位数和众数（）。112.按照技术要求，针对“保险公司偿付能力”，实行偿付能力监管（）。113.针对期货交易员，通常情况下，依据“存款准备金”的规定，按规定比例缴存（）。114.针对期货交易员，通常情况下，按照“财务管理目标”的要求，股东财富最大化目标（）。115.就期货交易员而言，结合岗位实际，“相对指标”的基本要求之一是：又称绝对指标（）。116.针对期货交易员，结合岗位实际，针对“流动性”，与期限相关（）。117.就期货交易员而言，一般来说，关于“风险管理”，下列说法正确的是：识别和计量风险（）。118.期货交易员方面，根据相关规定，关于“存款业务”，下列说法正确的是：以信用方式吸收资金（）。119.通常情况下，“开放式基金”要求：封闭期内不得赎回（）。120.就期货交易员而言，一般来说，按照“股东会”的要求，由全体股东组成（）。四、名词解释(本大题共3题,每题5分,共15分)121.资本充足率122.统计指标123.平均指标五、解答题(本大题共1题,每题10分,共10分)124.按照技术要求，简述“风险评估”的主要内容或基本要求。答案与解析1.【答案】A【解析】是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。2.【答案】A【解析】注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。3.【答案】D【解析】权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。4.【答案】B【解析】其余选项均不符合“诉讼时效”的正确要求。5.【答案】B【解析】其余选项均不符合“统计调查”的正确要求。6.【答案】D【解析】不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。7.【答案】A【解析】新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。8.【答案】B【解析】其余三项均属于“股份有限公司”的正确表述。9.【答案】A【解析】以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。10.【答案】D【解析】说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。11.【答案】A【解析】是一定时期内利息额与借贷本金的比率。12.【答案】D【解析】按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。13.【答案】B【解析】其余选项均不符合“监事会”的正确要求。14.【答案】C【解析】是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。15.【答案】C【解析】金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。16.【答案】B【解析】其余三项均属于“统计分组”的正确表述。17.【答案】D【解析】出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。18.【答案】B【解析】说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。19.【答案】A【解析】其余三项均属于“资本充足率”的正确表述。20.【答案】D【解析】出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。21.【答案】D【解析】其余三项均属于“变异系数”的正确表述。22.【答案】C【解析】其余三项均属于“证券监管”的正确表述。23.【答案】D【解析】银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。24.【答案】C【解析】其余选项均不符合“时期指标”的正确要求。25.【答案】C【解析】保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。26.【答案】B【解析】其余三项均属于“违约责任”的正确表述。27.【答案】B【解析】政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。28.【答案】D【解析】其余三项均属于“金融监管”的正确表述。29.【答案】D【解析】其余选项均不符合“资产负债率”的正确要求。30.【答案】B【解析】投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。31.【答案】B【解析】其余选项均不符合“期货”的正确要求。32.【答案】C【解析】是股票价格与每股收益的比率。33.【答案】D【解析】内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。34.【答案】A【解析】是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。35.【答案】C【解析】两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。36.【答案】C【解析】是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。37.【答案】D【解析】其余三项均属于“审计法律责任”的正确表述。38.【答案】A【解析】其余三项均属于“期货”的正确表述。39.【答案】A【解析】其余三项均属于“信用风险”的正确表述。40.【答案】A【解析】以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。41.【答案】D【解析】是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。42.【答案】C【解析】不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。43.【答案】D【解析】是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。44.【答案】C【解析】当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。45.【答案】B【解析】其余选项均不符合“通货膨胀”的正确要求。46.【答案】D【解析】其余选项均不符合“不可抗力”的正确要求。47.【答案】C【解析】其余选项均不符合“客户身份识别”的正确要求。48.【答案】C【解析】当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。49.【答案】C【解析】通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。50.【答案】A【解析】银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。51.【答案】A【解析】根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。52.【答案】C【解析】其余三项均属于“无形资产”的正确表述。53.【答案】D【解析】其余选项均不符合“期货”的正确要求。54.【答案】A【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。55.【答案】D【解析】其余三项均属于“表见代理”的正确表述。56.【答案】C【解析】其余选项均不符合“证券监管”的正确要求。57.【答案】C【解析】其余三项均属于“流动比率”的正确表述。58.【答案】C【解析】标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。59.【答案】D【解析】其余选项均不符合“货币时间价值”的正确要求。60.【答案】C【解析】其余三项均属于“货币时间价值”的正确表述。61.【答案】C【解析】根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。62.【答案】D【解析】其余选项均不符合“典型调查”的正确要求。63.【答案】A【解析】其余选项均不符合“风险评估”的正确要求。64.【答案】A【解析】反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。65.【答案】A【解析】受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。66.【答案】C【解析】银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。67.【答案】A【解析】其余选项均不符合“定金”的正确要求。68.【答案】A【解析】其余三项均属于“市场风险”的正确表述。69.【答案】A【解析】企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。70.【答案】A【解析】受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。71.【答案】D【解析】其余选项均不符合“精算基础”的正确要求。72.【答案】D【解析】是资产在短时间内以合理价格变现的能力。73.【答案】B【解析】其余选项均不符合“国内生产总值”的正确要求。74.【答案】B【解析】其余选项均不符合“重点调查”的正确要求。75.【答案】C【解析】