某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编

某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编上海晏煜资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度目录第一部分业务职责分工制度 2第二部分分公司职责说明和管理制度 5第三部分基金销售人员管理制度 10第四部分基金销售业务激励政策 13第五部分基金销售异常交易管理制度 15第六部分基金销售会计系统内部控制制度 17第七部分信息技术内部控制制度 21第八部分员工行为规范 26第九部分基金销售人员行为规范 32第十部分客户服务标准 35第十一部分基金宣传推介材料管理制度 40第十二部分基金销售业务信息揭示管理制度 45第十三部分客户投诉处理制度 47第十四部分基金销售业务资料档案管理制度 54第十五部分基金销售业务应急处理制度 62第十六部分基金销售业务监察稽核制度 72某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编第一部分 业务职责分工制度第一章总则根据国家法律法规以及公司基金销售业务规划和公司组织机构设置，为明确基金销售过程中的职责分工，力求责权分明，高效协调，特制定本职责分工制度。第二章公司组织结构上海晏煜资产管理有限公司（以下简称“本公司或公司”）组织结构图如下：某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编一、总裁

第三章 职责分工制度某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编总裁是公司重要经营事项的主要决策人，行使对公司经营管理的指挥、协调、监督和管理的权力，承担直接领导各部门和团队的工作。二、产品部产品部的第一项职责是：负责客户投资需求分析和基金产品投资配置建议的拟定。具体职责包括：某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编（1）负责宏观、微观经济环境和股票市场研究；（2）为目标客户群体提供财富管理需求分析，拟定和定期更新投资策略；（3）为产品销售和客户关系管理提供支持。产品部第二项职责是：基金产品研究，按照公司拟定的投资策略和风险控制原则优选出代销基金产品，并协助完成基金销售过程。具体职责包括：（1）跟踪每日基金市场净值、研究基金管理人长期业绩表现；（2）筛选符合条件基金产品，与基金管理人确定代销方案；（3）向基金销售团队提供基金产品宣传推介材料及相关培训；（4）协助基金销售团队完成销售，并与基金管理人共同完成售后事宜和持续信息披露工作。三、销售管理部销售管理部的第一项职责是：负责销售业绩的统计、预测、分析。具体职责包括：（1）制定和分配基金销售目标及销售方案；（2）跟踪和统计基金销售结果；（3）提供基金销售业绩预测和分析。销售管理部的第二项职责是：负责管理销售团队，开发客户关系资源，按照公司制定的投资策略和风险控制原则，以咨询顾问方式向目标客户提供适合的基金产品，满足客户个性化的财富管理需求，完成销售目标。四、运营支持部运营支持部的工作职责内容包括基金销售清算、IT、客户服务等后台支持业务。具体职责包括：（1）信息技术：提供基金销售信息系统及办公系统的开发、测试、运营维护等技术支持；（2）交易清算：处理基金销售系统后台清算、参数维护、与注册登记机构数据交换等业务；（3）资金结算：处理基金销售过程中与注册登记机构、清算银行、监督机构、客户之间销售资金的结算业务，处理基金销售费用的结算业务等；某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编（4）客户服务支持：为客户提供各项咨询与服务，处理客户各项日常需求、建议与投诉，并将客户需求与意见及时反馈相关部门。目前本部门的业务采用外包的方式，由嘉实基金管理有限公司的相关部门承担基金销售清算、IT、客户服务等业务的主要部分，由上海晏煜资产管理有限公司运营支持部的运营专员和技术工程师协助完成相关业务并协调销售公司和基金公司、监督银行之间的业务关系。五、市场部市场部的职责是：负责制定公司整体市场营销策略，推广公司品牌。具体职责包括:（1）负责制定营销推广方案并具体实施；（2）负责向公众和销售团队分发基金宣传推介材料。六、风险控制部风险控制部的工作职责是详细分析公司基金销售业务发展过程中所面临的各种风险以及产品研究和销售过程中可能出现的问题，以规范化的制度、流程及行为管控方式，确保各种风险得到充分和必要监察和控制。具体的职责包括：（1）负责基金销售推介材料的审核；（2）负责基金销售过程的监察稽核；（3）负责检查须报送的监管文件；（4）负责监督并协助相关部门处理基金销售业务过程中的投诉和其它法律事宜。七、财务管理部财务管理部负责公司的日常财务事宜。具体职责包括：（1）负责公司财务、会计、税收事宜，拟订财务计划，编制财务报表；（2）根据公司业务发展规划，提供财务测算，为管理层决策提供财务依据；（3）督促基金销售费用的收取、入账工作。八、人事行政部人事行政部负责公司的人力资源管理工作和日常行政管理工作。具体职责包括：（1）负责公司人员选聘、考核，组织培训；（2）制定基金销售人员的激励考核标准、基金销售行为规范指引及其它人事管理制度；（3）负责公司日常行政事务，包括文秘工作、公关接待、后勤保障和车辆管理事宜等。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编第四章 附则本制度由本公司负责解释和修改。本制度自发布之日起实施。第二部分 分公司职责说明和管理制度第一章总则第一条为加强上海晏煜资产管理有限公司（以下简称“公司”）对分公司的管理，建立有效的控制与整合机制，促进分公司规范运作和有序健康发展，提高公司增提运作效率和抗风险能力，切实维护公司和投资者利益，根据《证券投资基金法》、《证券法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》等法律、行政法规、规范性文件相关内容，结合公司实际情况，特制定本制度。第二条本制度中所指的分公司是指依法设立不具有独立法人资格，但进行独立财务核算，为完成某一业务目标而设立的地区性机构。第三条分公司作为公司的下属分支机构，公司对其具有全面的管理权。公司对分公司实行集权和分权相结合的管理原则。对分公司人员的任免、重大管理决策、年度经营预算及考核等将充分行使管理和决定权利，同时将对各分公司员工日常经营管理工作进行授权，确保各分公司有序、规范、健康发展。第二章业务范围与人事管理第四条分公司业务范围以根据相关法律法规，进行基金咨询、顾问、销售及客户服务工作，及其他中国证监会批准的活动为限，分公司设有财富管理员工，该岗位由总公司直接聘任和解聘。第五条 分公司财富管理员工的职责：（一） 推进公司在分公司所在地市场的基金销售任务；（二） 配合总部市场部活动策划，推动公司品牌知名度的提高；（三） 针对客户依法及合规的进行基金产品的推荐、介绍；（四） 辅助客户进行开户、下单、交易等流程完成；某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编（五） 根据《证券投资基金销售管理办法》与《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》办法及总公司制定的工作流程完成工作;（六） 维护客户关系，提供客户关于产品的持续服务；（七） 忠实、勤勉、尽职尽责，切实维护公司在子公司、分公司中的利益不受侵犯；（八） 及时向公司汇报当地市场情况及分公司业务进展；（九） 承担公司交代的其它工作。第六条 分公司工作人员应当严格遵守法律、行政法规和公司章程，对公司负有忠实义务和勤勉义务，不得利用职权为自己谋取私利，不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占所任职分公司的财产，未经公司同意，不得违规或超越授权订立合同或者进行交易。上述人员若违反本条之规定造成损失的，应承担赔偿责任，涉嫌犯罪的，依法追究法律责任。第七条 分公司各岗位人员在任职期内，应于每年最后一个月内，向其直线领导提交年度工作总结。总公司负责对分公司各级管理人员进行考核，对于不合格人员予以撤换。第三章 运营管理第八条 分公司财富管理员工在执行营销工作时必须有序完成以下工作：（一） 与客户进行充分细致的沟通，了解客户的需求及对于产品的态度和风险偏好程度；（二） 对意向客户进行KYC（即充分了解你的客户）测试，以充分了解你的客户,并保存档案;（三） 对意向客户做风险测试，以了解客户风险承受能力及风险偏好程度,并保存档案;（四）针对KYC测试及风险测试结果，推荐客户合适的理财产品，忠于产品设计初衷向客户做介绍和推荐，同时提醒客户理财产品可能带来的风险点，不可夸大产品功效，不可向客户承诺绝对收益和保本；（五） 对于首次在我公司购买基金产品的客户，财富管理员工应指导客户办理相关开户手续，并确认客户完成相关合同及文件的签署，提醒客户明确双方的责任与义务；（六） 对于首次开户或达成交易的客户，财富管理员工应主动向客户说明相关软件、系统的功能和基本操作方式。（七） 根据《证券投资基金销售管理办法》的要求，对新客户开户应核实并收取客户某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编身份证等证件的原件及复印件及其他相关资料，同时将上述资料传真至销售柜台，由销售柜台工作人员审核后录入销售系统。（八） 还应完成本公司相关制度及操作流程中规定的其他工作。第四章行政管理第九条 分公司应按照公司的行政管理文件的规定，实施行政管理工作。第十条 分公司的所有合同、重要文件、重要资料等，应向公司 对应部门报备、归档。根据《基金销售业务资料档案管理制度》的规定，对客户开户、柜台交易相关资料进行存档管理。第十一条 关于分公司的印章管理，相关规定如下:(一)不得擅自刻印公章、合同章等，不得随意借出、滥用印章。（二）分公司印章由总公司总经理秘书统一管理，分公司如有用印事宜，需按照公司印章使用流程进行申请。(三)分公司在未经公司总部书面同意前提下，严禁使用分公司公章签订销售合同(含销售协议、承诺书以及销售合同的附件、备忘录等)。凡是未经书面审批、授权擅自使用分公司公章签订销售合同(含销售协议、承诺书以及销售合同的附件、备忘录等)的行为，公司总部一概不予承认，并且将对分公司责任人进行相应处罚，涉嫌犯罪的，依法追究当事人法律责任。第五章 重大事项管理第十二条总部对分公司的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划，对分支机构的选址、投入与产出进行严密的可行性论证。分公司发展计划必须服从和服务于公司总体规划，在公司发展规划框架下，细化和完善自身计划。第十三条未经公司批准，分公司不得提供任何形式的对外担保(包括抵押、质押、保证等)，也不得进行互相担保。第十四条 分公司无权自行决定进行任何形式的对外股权投资和金融性投资。第十五条 分公司员工不得以任何形式向客户承诺、担保绝对收益或保本，不得以任何某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编形式接受客户委托，代客户下单。

第六章财务管理某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编第十六条 分公司应严格遵守公司制定的财务管理制度、内部审计制度及其它财务制某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编度，执行与公司统一的会计制度。第十七条 分公司财务工作接受公司财务部的管理、指导、监督，公司会计岗有权定期不定期对分公司实施内部审计。内部审计结果作为对分公司年终考核的重要依据之一。第十八条 分公司要严格控制资金管理，成本、费用管理，切实贯彻公司生产成本、费用管理制度。第十九条 公司每月制作各家分公司上月财务报表，各家分公司参考并对比年度预算合某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编理使用费用和控制成本。

第七章 信息管理某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编第二十条 分公司应当履行以下信息报告的基本义务:(一) 及时提供所有对公司形象可能产生重大影响的信息;(二) 确保所提供信息的内容真实、准确、完整;(三) 分公司有关涉及内幕信息的人员不得擅自泄露重要内幕信息;(四) 分公司向公司提供的重要信息，须在第一时间报送公司相关管理部门;(五) 分公司所提供信息必须以书面形式，并由提供人签字确认。第八章 监督审计第二十一条 分公司应接受并配合公司根据管理工作的需要，对分公司进行定期和不定期的财务状况、制度执行情况等内部审计。第二十二条 内部审计内容包括但不限于:财务制度的执行情况、经济效益审计、重大经济合同审计、管理制度审计及从业人员任期经济责任审计和离任经济责任审计等。第二十三条 分公司必须全力配合公司的审计工作，提供审计所需的所有资料，不得敷衍和阻挠。如有关资料涉及国家秘密，按国家保密有关规定执行。第二十四条 公司财务部对分公司审计结束后，应出具内部审计工作报告，对审计事项做出评价，对存在的问题提出整改意见，并提交公司总经理审阅。第二十五条 分公司的考核与奖罚依据公司相关制度执行。第九章 应急处理流程第二十六条 分公司销售网点出现紧急情况时，应按以下流程进行处理，防止事态恶化，及时处理危机。（一）网点工作人员发现紧急情况应及时报告总部运营支持部和销售管理部。（二）网点判断事故状况，根据总部制定的应急处理措施，采取紧急措施处理事故。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编（三）如事故处理需总部协助解决，网点根据应急联络表上报公司运营支持部。（四）运营支持部根据事故状况，联系部门内外有关人员，督导安排网点处理事故。（五）处理完毕，网点上报事故报告，运营支持部提出整改意见，网点根据整改意见实施落实，并制成书面文件留存备查。第二十七条 在基金认购、申购、赎回等业务过程中，如果发生差错情况，请执行总部的《基金销售业务应急处理措施》中的相关规定。第二十八条 发生巨额赎回时，请执行总部的《基金销售业务应急处理措施》中的相关规定。第二十九条 如果发生技术系统失灵情况，请执行总部的《基金销售业务应急处理措施》中的相关规定。第三十条 总部的开放式基金销售系统采用数据备份策略，一旦服务器或终端发生故障，立即启动备用系统和备份数据维持正常运转。第三十一条 发生火灾时，网点处理措施如下：（一） 发现人立即报告总经理以及相关负责人，同时利用灭火器材灭火，防止灾情进一步扩大。（二） 总经理以及相关负责人接到报警后，立即通知各部门采取紧急措施，组织保安人员对受灾现场进行扑救，同时将网点的总电源关闭，必要时通知消防部门。（三） 业务部门接报警后，立即打开安全通道，组织部门员工协同保安到一线疏散投资者，同时通知相关人员安全转移资料及重要凭证。第三十二条 发生抢劫、盗窃等事件时，发现人应迅速通知网点总经理和拨打报警电话，总经理立即组织有关人员追、堵罪犯，并在公安干警到场后协助工作。第三十三条 发生其它突发事件时，发现人应立即报告网点总经理及相关负责人，总经理以及相关负责人通知各部门安全存放本部重要资料、凭证，有关人员迅速打开安全通道，引导投资者疏散，必要时通知公安及相关部门。第三十四条 对可能或者已经造成的事故应急，除执行本措施的规定外，还应执行中国证监会、证券交易所的有关规定。第三十五条 本措施自基金销售资格获得批准之日起执行。第十章 附则第三十六条 本制度与国家有关法律、法规、规范性文件和公司章程相抵触时，以相关某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编法律、法规和公司章程的规定为准。第三十七条本制度未尽事宜，按照国家有关法律、法规、规范性文件和公司章程的规定执行。第三十八条 本制度由公司负责解释、修订。第三十九条 本制度自颁布之日起实施。第三部分 基金销售人员管理制度第一章 总则（一）在严格遵守国家有关法律法规和公司管理制度基础上，为加强嘉实财富管理有限公司（以下简称“本公司”）对基金销售人员管理，规范销售人员服务行为，特制定本制度。（二）本制度适用于本公司从事基金销售的业务人员和从事基金销售业务的管理人员。第二章 组织管理（一）公司通过“自上而下、分工明确，各司其职”的组织结构安排，实现基金销售人员的日常管理工作。组织层级依次为：总裁--基金销售团队主管--基金销售团队成员。（二）基金销售团队由销售团队主管领导，基金销售团队主管直接向公司总裁汇报。（三）基金销售团队主管下设若干基金销售团队成员，即基金销售人员。（四）基金销售团队主管的职责包括：1、主持销售团队范围内日常业务、行政管理工作某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编2、组建、指导、激励销售团队完成公司下达的基金销售目标3、制定、执行团队年度销售计划4、与基金销售人员确定各自销售目标，审定、督促各人员执行并完成销售计划5、团队核心客户的拜访、维护工作6、销售人员的业绩考核和评估7、审定销售人员的销售费用预算计划和出差计划8、协调与公司其他部门的业务配合9、其它职责内需要工作的完成（五）基金销售人员的职责包括：1、负责客户的开发、维护工作2、建立、保持与投资者的良好客户关系3、满足客户提出的合理需求4、与其他基金销售人员进行工作协调5、帮助客户办理基金的开户、认购、申购、赎回、红利再投资、投资转换等业务第三章资质管理（一）公司依据基金销售人员管理相关的法律法规，规定基金销售业务相关人员最基本的任职条件，通过严格的资质准入措施，规范基金销售人员的客户服务水平。（二）公司所有基金销售人员必须取得基金销售业务资格。（三）高级管理人员必须取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历。（四）公司在人员招聘中须明确资格条件，审慎考察应聘人员。（五）公司为取得执业证书的人员按照《证券业从业人员资格管理办法》、《证券业从业人员资格管理实施细则》、《中国证券业协会证券投资基金销售人员资质管理规则》的要求，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。（六）公司通过官方网站向社会公示所属的取得基金销售从业资质的销售人员信息，公示内容包括姓名、从业资质证明及编号等信息。第四章 行为规范管理某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编（一）公司通过制定详细的基金销售人员行为规范，规范基金销售人员在基金销售过程的服务水平和合法合规性，提高客户综合满意度。（二）公司定期或不定期的对员工进行培训，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相法律法规和规章制度，以及基金行业自律机构相关要求，培训情况记录并存档。（三）公司定期或不定期的抽查基金销售人员对公司行为规范制度的遵守情况，并将此作为考核销售人员绩效的首要标准，销售过程中严重违反行为规范制度直接视为业绩考核不合格。第五章 业绩管理（一）公司通过制定科学公正、切实可行的季度考核与年度销售业绩考核办法，帮助基金销售人员明确阶段销售目标，实现各自业绩目标和公司业绩目标。（二）在遵守法律法规和公司管理制度的前提下，对于超额完成业绩考核的基金销售人员，公司根据超额完成情况给予奖励和升迁的机会；对于业绩考核不合格的基金销售人员，公司结合实际情况给予降级或调离岗位的安排。（具体细节参考《上海晏煜资产管理有限公司基金销售业务激励政策》）第六章日常管理（一）公司对基金销售人员的流动情况、获取从业资质、业务培训、销售行为、销售业绩等进行日常管理，以加强日常工作督导，提高工作效率和效果。（二）公司建立基金销售人员管理档案，对销售人员资质、培训、行为、奖惩等方面进行记录。第七章附则（一）本制度由本公司负责解释和修改。（二）本制度自发布之日起实施。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编第四部分 基金销售业务激励政策第一章 总则（一）在严格遵守国家有关法律法规和上海晏煜资产管理有限公司（以下简称“本公司”）的管理制度基础上，为有效激发基金销售人员工作热情，提高员工和公司的销售业绩，特制定本政策。（二）本政策坚持公开、公平、公正、多劳多得的原则，采用行为考核和业绩考核相结合的绩效考核制度。（三）本政策适用的主体为公司基金销售业务团队，包括所有从事基金销售的业务人员和从事基金销售业务的管理人员。第二章 行为考核（一）公司对于基金销售业务团队的行为考核特指销售过程中的行为规范考核及销售过程的工作态度和工作量考核。（二）公司要求基金销售人员在销售活动中严格遵守国家法律法规和公司相关管理制度。基金销售管理人员需要定期和不定期的监督检查基金销售人员的行为规范遵守情况，采用的形式包括：客户回访；销售过程监督；其他相关人员的日常监督。（三）公司要求基金销售人员完成规定的日常工作量。基金销售人员在客户管理系统中填写每日工作日报，反映对客户的拜访、活动、培训情况，借助电子化系统实现销售人员的工作量统计，同时监督销售人员每日工作进展，获取一线销售资料。第三章 业绩考核（一）公司基金销售业务实行销售目标和销售计划管理制度。基金销售业务团队各级员工都应订立销售目标，制定销售计划。（二）基金销售人员的销售目标应包括本年度销售量、新开发客户数，客户总数。销售目标提交基金销售团队主管，并经团队主管确认后作为业绩考核标准。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编（三）基金销售部主管应制定销售团队年度销售计划，提交总裁审核批准，总裁负责监督管理销售团队基金销售计划的执行情况和制定奖励方案。第四章 考核标准一、对基金销售团队主管的考核对基金销售团队主管的考核每半年进行一次，由总裁负责，包括销售行为规范考核、销售目标完成情况考核、管理情况考核、业务考核四部分。（一）销售行为规范考核考核本人和团队成员销售过程中行为规范遵守情况。本人严重违反销售行为规范时，直接视为考核不合格；基金销售团队成员累计发生两次严重违反销售行为规范时，销售团队主管直接视为考核不合格。满分10分。（二）销售目标完成情况考核对团队的销售总量完成销售目标情况的考核。满分为50分。（三）管理情况考核对团队各个基金销售成员考核得分进行平均得出销售团队主管管理情况考核得分，满分20分。（四）业务考核业务考核由总裁依据业务表现、工作态度、与其他部门合作等情况评定，满分20分。二、对基金销售人员的考核对基金销售人员的考核每季度进行一次，由基金销售团队主管负责，包括销售行为规范考核、销售工作量考核、销售业绩考核、业务考核。（一）销售行为规范考核考核销售过程中行为规范遵守情况。严重违反销售行为规范时，直接视为考核不合格。满分10分。（二）销售工作量考核客户拜访数；向客户销售基金产品的广度、深度、方式和效果，满分10分。（三）销售业绩考核满分70分。取团队中所有客户经理销售额平均数为40分。高于平均数分两档，某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编每一档加10分；低于平均数分两档，每低一档减10分。发生一起投诉减1分，销售过程每出错一次减1分。（四）业务考核业务考核由基金销售团队主管负责，依据业务表现、工作态度、与其他人员合作等情况评定。满分10分。第五章奖惩办法（一）基金销售业务人员考核结果以百分制计算。60分为及格，80分以上为良好，90分以上为优异。（二）对80分和90分以上者，将给予相应奖励和职业升迁机会。（三）对不及格人员将下调一个级别的各项待遇，连续两次考核不及格者将调离该岗位。第六章附则（一）本制度由本公司负责解释和修改。（二）本制度自发布之日起实施。第五部分 基金销售异常交易管理制度第一章总则为了加强上海晏煜资产管理有限公司（以下简称“本公司”）基金销售业务中异常交易的监控、分析、记录和报告，保障基金投资人权益，根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，特制定本制度。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编第二章 职责一、销售团队和运营支持部应对客户的开户申请和业务申请严格审核，认真核对、登记和保存客户的业务申请文件以及身份资料，发现违法违规行为、异常交易情况或重大风险隐患应当向分管领导和风险控制部报告。二、风险控制部负责对异常交易行为进行分析，发现违法违规行为或重大问题的，应及时向中国证监会或其派出机构报告。第三章 异常交易管理一、以下行为属于异常交易：1、反洗钱相关法律法规规定的可能被认定为大额交易和可疑交易的异常交易；2、投资人连续三个工作日频繁申请开立、撤销账户的行为；3、基金份额持有人变更指定赎回银行账户；4、违反销售适用性原则的交易；5、投资人超过约定时间进行资金划付；6、其他存在异常的交易行为。二、在办理以下业务时，销售团队和运营支持部应识别客户的身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存客户有效身份证明文件的复印件或影印件：1、基金账户的开户、销户和变更；2、资金账户的变更；3、为客户办理代理授权或取消代理授权；4、转托管；5、交易密码挂失及重置；6、修改客户身份基本信息等资料；7、开通网上交易等非柜面交易方式；8、法律法规规定的应对客户身份进行识别的其他业务。三、公司可委托第三方识别客户身份或信赖第三方所提供的客户身份识别结果，也可自行进行客户身份识别工作。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编四、公司委托第三方保存客户身份资料时，应要求第三方采取切实可行的措施保存客户身份资料，保证能够及时获取由第三方保存的客户资料。五、在识别客户身份过程中，销售团队或运营支持部如发现客户提供文件有伪造、变造嫌疑，客户名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的，或有洗钱、恐怖融资嫌疑等可疑情形，应重新识别客户，仍确认可疑的，应及时报告公司领导及风险控制部。六、对于反洗钱法律法规规定的可疑交易情形，运营支持部应按照法律法规和公司反洗钱制度的要求报告风险控制部。对于经公司判断为可疑交易的，风险控制部应按照法律法规和代销协议的要求履行报送程序。七、运营支持部应做好客户的异常交易记录，记录应妥善保存。八、对于稽核中发现的违法违规行为、异常交易情况或重大风险隐患，风险控制部应当向公司管理层报告，遇有如下重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告：1、违规使用基金销售专户；2、挪用投资人资金或基金资产；3、基金销售中出现的其他重大违法违规行为。第四章 附则本制度由本公司负责解释和修改，并自发布之日起实施。第六部分 基金销售会计系统内部控制制度第一章总则某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编（一）为了规范上海晏煜资产管理有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）销售业务的会计核算，保证公司基金销售业务的有效开展，并有效防范业务风险，本公司依据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《企业会计准则》以及国家相关法律法规，结合公司经营的具体情况，制定本制度。（二）销售会计人员必须遵守国家的法律、法规，并按照本制度办理基金销售业务的会计核算。（三）本制度适用于基金销售业务的会计核算，公司内部财务不适用本制度。第二章 销售会计岗位设置（一）本公司运营支持部对基金销售会计工作设置数据清算经办岗、数据清算复核岗、资金清算经办岗、资金清算复核岗，同时建立岗位责任制。（二）数据清算经办岗职责1、负责销售系统重要参数的录入；2、负责基金份额净值数据的接收、导入；3、负责销售系统的数据清算以及和注册登记机构的数据核对；4、负责对内对外基金交易数据的提供；5、负责业务报表的整理、装订；6、配合内外部审计工作；7、实施监督职能，对基金交易情况进行监督。（三）数据清算复核岗职责1、负责销售系统的重要参数设置等操作的复核；2、负责对业务报表的复核；3、负责对数据清算经办员的日常及定期工作进行随机复核；4、负责对异常交易的监控，如发生异常情况应及时向部门主管汇报；5、负责保管业务报表和相关数据。（四）资金清算经办岗职责1、按照公司《基金销售业务资金清算流程》的规定，根据数据清算系统的导出数据完成资金清算系统的账务处理。2、完成监督银行所要求的监管报表的编制和核对工作。3、监控公司销售账户的资金划拨，确保监督银行按照《基金销售业务资金清算流程》的时间节点完成对注册登记机构和投资人的资金交收。4、负责账户资金的日中监控，包括与清算机构（包括注册登记机构和监督银行）以及支付机构进行资金对账，做到账实相符。如果在对账过程中发现问题，应及时与有关机构协某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编调解决，并将结果及时反馈部门领导。5、负责签收清算银行客户经理送来的银行回单。6、负责清算银行日记账的登记。7、定期装订会计账册并归档，确保信息资料的完整。8、保管空白票据。（五）资金会计复核岗职责1、负责资金清算系统资金划拨申请单的复核。2、负责监督银行监管报表的复核工作。3、复核银行日记账，核对银行账户的余额，做到账实相符。4、复核会计凭证。5、复核会计报表。6、接收、保管资金清算经办岗移交的会计账册。（六）岗位设置须遵循公司制度规定及内部牵制原则，经办人员不得兼任复核工作。（七）本公司对基金销售会计人员的会计岗位有计划地进行轮换。会计人员必须忠于职守，在权限范围内履行工作职责，定期检查本岗位的工作情况，不断完善会计人员岗位责任制度。第三章 日常管理（一）基金销售资金与公司自有资产分别设账管理，基金销售会计与公司财务在管理内容、办法、岗位设置与人员安排上进行严格的区分。（二）数据清算人员负责基金销售业务的数据清算。数据清算人员应按照公司《基金销售业务资金清算管理流程》的规定完成与注册登记机构和投资人的信息核对。（三）资金清算人员负责协助监督银行完成基金销售业务的资金交收并进行账务处理。资金清算人员应按照公司《基金销售业务资金清算管理流程》的规定准确完成资金清算，确保投资者资金安全。（四）日常销售业务账务处理以人民币为记账本位币，记账方法采用借贷记账法，会计核算采用权责发生制的原则。（五）手续费收入会计核算1、公司严格按照相关法律法规的规定及销售合同、代销协议或合作协议的约定，确认各项手续费收入。2、公司获得的基金认购、申购、赎回、转换手续费收入，运营支持部每月与财务部结算一次。每月结束后十个工作日内，资金清算人员在监督银行的监督下，将中国证券登记结算总公司担任注册登记机构的基金相关费用划至公司财务指定收款账户。基金管理公司担任某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编注册登记机构的基金，由基金管理公司直接划往公司财务指定收款账户。公司财务部应对收取的费用开具相应的发票。第四章 会计资料的保存（一）数据清算资料包括：1、基金销售日、周、月、年业务报表和报告等；2、基金销售系统参数文档、销售服务费明细报表；3、工作日志。（二）资金清算资料包括：1、资金清算数据报表、资金划款指令等每日和监督银行核对的报表；2、会计凭证、会计账簿、会计报告等会计核算资料；3、银行划款回单；4、工作日志；（三）会计资料是重要资料，工作人员定期将发生的账户资料类档案按时间、业务装订成册、妥善保管。（四）会计资料的管理1、基金销售会计资料作为重要档案资料不得随意调阅，切实防止丢失和泄密。2、业务人员不得将业务资料档案的任何部分有意或无意透露给与业务无关人士，更不得以此信息为自己或他人谋取私利，离开岗位前应将个人所保管的资料上交部门领导。3、内、外部查阅资料档案均应登记“调阅档案登记簿”。注明查阅日期、原凭证日期、查阅单位和人员、介绍信号码、批准人，对查阅内容做出详细记录。4、运营支持部文件档案管理必须采取严格的保密措施、对于泄密责任人，视情节轻重给予不同程度的处分，构成犯罪的，移交司法机关处理。5、会计档案应保存在在干燥防水的地方，并远离易燃品堆放地，周围应备有适应的防火器。6、会计档案在保管中须保持清洁卫生，防虫防潮。7、电算化档案要注意防盗防磁等安全措施。第五章 数据备份（一）销售会计数据及资金清算系统日常运行过程中必须严格按照操作规定进行数据本某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编地备份，包括处理前备份、临时备份、处理后备份；（二）清算人员应配合信息技术部对数据进行双备份，并异地保存，以备危机发生后数据遗失或损坏。第六章 附则（一）本制度由公司运营支持部附则负责解释和修订。（二）本制度自发布之日起施行。第七部分 信息技术内部控制制度第一章 目的第一条为了规范上海晏煜资产管理有限公司（以下简称“本公司”）的信息技术规范、计算机信息系统的建设和管理工作，保证基金交易顺利、正常地进行，最大程度地防范技术操作上可能的风险，根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的规定,特制定本制度。第二章 适用范围第二条 本制度适用于本公司的信息技术管理事务。第三章 安全管理第三条 信息技术工作应当遵守公司授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编制度的要求，确保系统安全运行。第四条信息工作中各岗位权限应当严格按照岗位职责设置，并符合最小化原则。不得越权查看、操作。第五条对信息系统涉及的所有账户由专人进行严格管理。账户权限应当按最小权限原则设置，清除所有冗余、与应用无关的账户，并严格限制各管理账户的使用，禁止用最高权限账户执行一般操作，尽量避免以最高权限账户运行系统服务端应用软件。第六条系统各级管理用户和口令应当有专人管理，需每季度进行口令更改操作，口令长度不少于12位，口令密码复杂度应当由数字、字母大小写、特殊字符等四种字符中至少有三种字符组合而成。第七条 因工作需要安装本公司软件清单以外的软件时，需经相关领导审批后才能安装。第八条外来人员到主机房、备份机房、配电室、配线间等重要机房区域进行参观访问时，需经运营支持部负责人审批同意，并需由专人陪同前往。第九条当因系统软硬件维护需要外来人员进入本公司机房进行操作时，需由相关系统管理员填写申请登记表，经运营支持部负责人签字确认后，方可前往，相关系统管理员需全程陪同。外来人员出入机房的申请登记表，应当至少每季度由运营支持部负责人审核一次。第十条系统投入使用、系统变更及重大升级需经公司审批，经过与基金管理人、基金注册登记机构等进行联网测试通过后，才能启用。系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案。第十一条 运维工作应当建立完善的监控机制，对系统升级、网络访问、数据库存取、用户密码修改等重要操作要进行记录并妥善保存日志文件。第十二条 应当建立对系统异常事件的甄别、报警、处理和报告机制。实时监控系统所有设备及软件，对运行状况、日志内容、安全警报等应当统一记录保存，保存期至少6个月。并定期检查、审核，及时处理系统故障、消除性能瓶颈。第十三条 基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密，基金投资人交易密码应当以密文方式存储和传输；业务人员和运行维护人员不得直接修改基金投资人交易数据和口令密码，因特殊原因需要修改的，应当履行严格的程序并且留痕。第十四条为保证系统安全连续运行，对于系统关键部件应当具有软硬件备份和替换方案。第四章安全隔离某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编第十五条 应当建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，运营支持部负责人和信息安全负责人由不同人员担任，重要业务系统管理员实行双人双岗。第十六条 信息技术开发、运营维护、业务操作等人员必须相互分离，信息技术开发、运营维护等技术人员不得介入实际的业务操作。第十七条 安全等级划分：核心数据库业务安全级别高于普通应当用系统安全级别，服务器系统安全级别高于业务终端，业务终端安全级别高于办公终端。第十八条 网络通讯系统设计需满足按安全区划分原则。不同安全级别业务需分属不同网络安全区域，不同安全区域之间通过网络安全策略进行隔离。第十九条 办公网络与业务网络必须进行安全隔离，无线网络只能进行上网访问，不能直接连接本公司办公网。第二十条 需对生产、测试环境做出相应隔离，以防止误操作及数据泄露。开发、测试环境不应当存放来自生产系统的客户真实数据。第二十一条办公网络需进行MAC地址限定。网络通讯系统安全策略采用默认拒绝的原则，只需开放办公和业务必要端口。系统所有设备，应当按照禁止通过互联网远程操作的原则，设置远程访问的源地址限制。远程访问和本地console访问，需设定闲置超过5分钟自动退出功能。第二十二条 系统所有设备应当删除与业务和维护无关的网络服务，包括HTTP、CDP、finger、BOOTp、IPSourceRouting等服务，关闭与业务和维护无关的端口。第五章病毒防护第二十三条 应当采用专业的防病毒软件，保证病毒库的及时更新，定期对系统进行全面的病毒扫描。第二十四条 应当建立病毒防控制度，规范日常操作行为。网站上提供下载的程序需经由病毒扫描和木马检查后，通过专用终端上传至服务器。第二十五条 应当建立安全检查计划定期进行网上基金销售系统的漏洞扫描、渗透测试、病毒扫描等工作，及时发现系统中存在的各种安全问题并及时修补防止恶意代码（病毒等）运行、传播。第六章应急处置第二十六条 为了保证业务的持续运行，防止或削弱灾难及信息系统故障对业务连续运行的影响，有效落实本公司关于预防并妥善处置突发故障的要求，最大程度地预防突发事件某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编的发生，减少突发事件造成的损害，运营支持部应当在公司整体急预案下制订信息系统应急处置预案。第二十七条 信息系统应急处置预案应当根据系统故障的影响和损失情况对应急组织体系和应急预案进行分级管理。针对系统各种事件处理，力求满足统一领导、快速响应当、协调配合、最小损失的原则。第二十八条 信息系统应急预案应当针对电力、通信等基础设施故障、计算机硬件或网络设备故障、操作系统或应用系统故障、操作系统或应用系统漏洞、病毒入侵、恶意攻击、误操作、不可抗力等可能的故障原因制定对应的应急恢复操作流程。第二十九条 为了保证信息系统应急处置预案的有效性，运营支持部须每年组织相关人员对本文进行复审，并定期进行应急演练。第三十条 销售系统发生影响业务正常运行的技术故障时，应当立即启动应急预案、尽快恢复交易业务运行，并按要求及时上报监管部门。第七章 数据管理第三十一条 数据库应当具有集中存贮的技术特征,将基金投资人信息、交易历史、基金销售人员信息、基金投资人服务信息等电子数据集中保存。第三十二条 重要业务生产数据库访问应当由运营支持部数据专员负责。第三十三条 业务人员不能直接访问生产数据库，数据查询、变更、提取交由数据专员执行，数据操作需经审批。第三十四条 开发人员不能直连生产数据库，只能在紧急情况下通过专用终端、浏览用户连接数据库。第三十五条对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递；严格计算机交易数据的授权修改程序,并坚持电子信息数据的定期查验制度。第三十六条数据访问相关用户权限的分配采用最小授权的原则，以保证信息安全。对核心数据的更新，需要经过监管部门及数据拥有部门审批，并在办公系统中保存详细审批记录。第三十七条 对于业务数据从后台进行提取，须经领导批准，重要业务数据应当经公司高管批准。第三十八条 数据库重大的系统变更，需要经过本公司签报流程，批准后方可执行。第三十九条 为防止数据的丢失损坏，对于重要的业务数据（包括系统程序、客户数据、某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编配置参数、系统日志、安全审计数据等）必须进行逐日本地与异地备份，并加密存放。数据备份策略应当根据系统性能、存储容量、数据量、业务需求、存储介质、有效期、保存环境、清理周期、异地备份等因素制定。第四十条 重要业务数据必须定期、完整、真实、准确地转储到不可更改的介质上，备份的数据必须指定专人负责保管，备份数据应当在指定的场所保管。第四十一条 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存至少15年。第四十二条 数据恢复策略中应当明确恢复所使用的介质、恢复的时间、可用性要求、实施责任人。恢复完成后，要组织相关业务部门人员进行验证、确认，确保数据恢复的完整性和可用性。对数据的操作、访问需满足完整性和保密性要求。对数据的访问和操作需有明确的操作流程和授权流程，并符合审计要求。第八章外包管理第四十三条针对系统集成、应用开发、运营维护、设备托管、网络通信、技术咨询等专业服务进行外包时应当与技术外包方签订详细的商业合同，明确约定各自的相关责任。选定和变更技术外包方的基本情况应当报中国证监会备案。第四十四条 应当在系统开发和运行中采用已颁布的行业标准和数据接口。第四十五条 应当妥善管理系统项目文档和技术文档，对于定制开发的核心业务系统，应当要求开发商提供源代码或对源代码实行第三方托管。第四十六条 涉及外包的项目应当进行严格的管理以确保符合国家法律法规及公司制度的要求。第九章 附则第四十七条本制度由本公司运营支持部制定、解释和修改，并发布之日起生效。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编第八部分 员工行为规范第一章 总则一、目的为规范公司员工行为，提高公司整体执业水平，保障投资者的合法权益和社会公共利益，同时使本公司员工工作中呈现出卓越的职业道德和良好的精神风尚，根据《中华人民共和国证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《上海晏煜资产管理有限公司章程》及相关法律、法规、行业公约和公司有关规章制度，特制订上海晏煜资产管理有限公司（以下简称“本公司”）员工行为规范（以下简称“本规范”）。二、适用范围本规范适用于本公司全体员工（包括正式员工、临时/实习人员）。本规范所称“高级管理人员”指公司总经理、副总经理、财务负责人；“财务人员”指财务管理部员工；“信息技术人员”指运营支持部负责信息技术的员工；“销售人员”指销售团队员工；“监察稽核人员”指风险控制部员工。第二章 基本行为规范（一）本公司全体员工必须遵守《中华人民共和国证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金业行业公约》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》以及其他适用于本公司业务活动的法律法规。（二）本公司员工必须遵守公司的各项规章制度。（三）本公司员工有义务秉承、发扬和践行本公司企业文化及价值理念：1.为人正直，诚实守信，坚持公正、公平、公开的原则，忠实履行所承担的职责和所作的承诺。勤奋学习，努力钻研业务，根据工作岗位的要求，学习专业知识和技巧，不断提高自己的业务水平和工作效率，实践“敬业”和“专业”的职业精神。2.对待工作富有激情，不墨守成规，敢于挑战自我，在压力下，能富有建设性的开展工作，践行工作创新和产品创新相结合、内部创新和外部创新相统一的创新精神。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编3.富有团队精神与同事交往中，要秉承认真负责的态度，在协作中促进，在交流中理解，在竞争中学习，建立和发扬“我为人人，人人为我”团队精神。（四）本公司员工应努力维护和提升本公司和投资人的合法利益，实践“创造财富增值，服务未来生活”的公司使命。（五）本公司要求员工在从业期间获得基金从业人员资格。（六）本公司员工有义务保守公司商业秘密，与本公司签订《保密协议》,员工在本公司任职期间及离开本公司后，均应遵守保密承诺。（七）信息披露人是本公司向外界媒体发布信息的唯一路径，对外披露任何信息须经本公司总裁授权；未经授权任何人不得私自向公开渠道传递有密级的本公司信息，不得以本公司的名义接受新闻媒体访谈。（八）本公司员工制作、报送及保存各种文件、资料时，应严格遵循本公司的有关规定，严禁弄虚作假，保证本公司文件、资料的规范性、完整性与准确性。（九）员工的配偶、子女或父母在与本公司经营业务相同的公司工作，员工应主动将情况以书面形式向风险控制部及人事行政部汇报。同时员工应回避谈及本公司的机密消息，以避免无意间可能对行业和本公司利益造成损失。（十）员工应认真、如实填写《员工基本信息表》，人事行政部将对所有信息进行备案，用于紧急情况联系及信息备查；本公司员工离职时，必须按本公司的有关规定办理离职手续。（十一）员工应严格遵守本公司《考勤制度》，上下班时应主动刷卡，如因疾病或其他意外无法正常上班，员工应事先报告部门负责人，以便部门及时调整工作安排。第三章 禁止性行为（一）严禁在工作中出现任何触犯国家法律、法规及违反本公司制度的行为。（二）禁止员工个人从事证券投资活动或有关法规禁止从事的其他业务，也严禁员工利用本公司专有或保密的信息为个人或其亲友的证券活动谋利。（三）严禁从事第二职业。（四）员工离职后，禁止泄露本公司的未公开信息，不得为他人或自己侵占本公司的商业机会，自其离开本公司之日起的三个月内，不得在同业内从事与原工作相同或相近的工作，公司另有约定的除外。（五）严禁向投资人进行有关基金投资风险和投资收益的虚假陈述和欺骗性宣传。不得某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编以任何方式披露或散布不实或未经证实的消息，误导投资人买卖基金。（六）严禁公司员工利用职权，通过本人、家属及其可以施加实质影响或控制的人及机构或指使本公司其它员工从事下列活动：1.操纵市场，扰乱市场秩序；2.从事内幕交易；3．从事违规、有损投资人利益的关联交易；4．以不正当手段谋求业务发展；5．法律法规禁止的其它行为。（七）禁止员工在工作中陈述虚假事实以及采取欺诈隐瞒等手段，弄虚作假，虚构履历、伪造学历证明、资格证书、职称证书或其他证书。（八）严禁贪污行为。任何员工都不允许向客户或任何有业务往来的人索要或接受现金或实物。禁止以任何形式挪用基金销售结算资金。（九）严禁以任何方式非法占有和破坏本公司财物的行为。（十）严禁违反本公司关于日常办公管理的各项规定，严禁喧哗，严禁随意着装，严禁做与工作无关的事，严禁挑拨同事关系等各种有违职业素养与道德的行为。（十一）严格遵循公司《岗位职责》制度中所规定的职责范围，严禁不合理的、私自超越个人职责范围的行为。第四章 高级管理人员行为规范（一）本公司高级管理人员必须具有基金从业资格，同时需具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历。（二）应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵守本公司章程和行业规范，恪守诚信，审慎勤勉，忠实尽责，维护基金份额持有人的合法权益。（三）应当认真执行董事会决议，有效执行本公司制度，防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行，促进公司持续、稳定、健康发展。（四）高级管理人员应规划公司的发展战略，制定本公司的中长期发展目标和年度工作目标，并对相应的目标负责。（五）建立健全本公司运营制度，保证本公司管理和业务在合规合法的环境下运作。有义务对本公司的管理创新、业务创新和产品创新负责。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编（六）应当具有良好的职业道德，勤勉尽责，切实履行本公司章程和制度规定的职责，不得滥用职权，不得违反规定授权他人代为履行职务，不得利用职务之便谋取私利，未经规定程序不得离职。（七）有义务保证信息披露的真实性、全面性和及时性。（八）离开任职机构的，应当配合原任职机构完成工作移交，并接受离任审计或离任审查；在离任审计或离任审查期间，不得到其他相关机构任职。（九）本公司高级管理人员发生变更时，需及时报中国证监会备案。第五章 财务人员行为规范（一）财务人员除具有基金从业人员资格外，应具备财务、会计、审计、税法、经济法等相关的专业知识。（二）财务人员应严格遵守国家颁布的有关会计准则及其相关法规，本公司财务制度须符合财政部颁发的有关规定，严禁弄虚作假。（三）财务人员需严格遵守本公司投资保密制度及投资信息披露等事宜的有关规定。（四）财务人员必须真实、准确、完整、及时地记载每一笔业务，正确进行会计核算和业务核算。建立会计、统计和各种业务资料的档案，并妥善保管，确保原始记录及各种信息资料数据的真实性和完整性。（五）财务人员有义务监督本公司全体员工执行公司财务规定的情况，发现问题及时报某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编告本公司主管领导。

第六章 信息技术人员行为规范某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编（一）信息技术人员除具有基金从业人员资格外，应具备计算机方面的专业知识和技能。（二）信息技术人员必须遵循中国证监会《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范》及其他国家相关的计算机法令、条例。（三）信息技术人员须保证本公司办公系统和业务运营环境的有效性、稳定性和安全性。（四）信息技术人员应按照本公司系统操作规程，及时、有效的完成系统运行日志和信息数据备份工作，并提供专业的系统管理和技术保障服务。（五）信息技术人员不得以明码形式存储和传输保密数据，不得擅自进行软件维护和系统参数调整。（六）信息技术人员应有互不相同的用户名，定期更换操作口令，口令要求6位以上，某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编最好字母与数字混用。严禁泄露自己的操作口令。（七）信息技术人员离职时，必须退还全部技术资料，交出负责的全部信息系统口令。信息系统口令须立即更换。（八）信息技术人员需严格遵守本公司保密制度，保守本公司机密，保证相关数据不外泄。第七章 销售人员行为规范（一）销售人员除具有基金从业资格及销售资格外，应具备丰富完善的金融证券以及理财方面的专业知识并通过培训持续提升专业能力。（二）销售人员应严格按照中国证监会制定《证券投资基金销售管理办法》及其他相关法律法规的要求开展销售工作。（三）销售人员应确保在任何时候向任何客户做出的任何陈述及提供的资料和信息客观、没有误导成分。（四）销售人员不得支付或提出支付销售文件内没有订明的回佣、佣金或其他优惠条件利诱准客户，公司公开披露的折扣不在此限。（五）销售人员应尽职尽责、确保所提供的产品和服务满足客户需求，体现“客户至上”。严禁私自向客户收取增值服务费。（六）在客户进行投资决策时，销售人员不得随意向客户提供主观的、足以影响决策结果的意见和建议。应坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。（七）销售人员必须如实填写客户资料，不得伪造或报告不实资料。（八）销售人员应把客户和准客户买卖、持有基金份额及其所提供的所有资料视作机密，非经法律和契约的许可，不得向外泄露。（九）销售人员接到投诉时，应立即向主管部门领导和风险控制部反映和陈述事实，并采取有效措施解决客户投诉。第八章 监察稽核人员行为规范（一）监察稽核人员在履职时，必须客观公正、独立严谨。（二）监察稽核人员应全面监督和检查本公司合规管理制度的执行情况，定期向公司总某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编裁书面报告，并根据有关规定向中国证监会报告。（三）监察稽核人员应确定本公司运作中的风险控制点，并针对风险控制点进行定期监察，形成书面报告，上报公司有关领导。（四）在切实履行监察和内控职责的同时，需规范公司危机处理的报告程序和方法。（五）监察稽核人员有义务起草有关的法律合同和相关文件，对公司报送出的所有材料进行法律审核，保证其符合法规要求。（六）监察稽核部人员必须认真履行其职责，认真及时地反映情况，严禁隐瞒不报、虚假上报和监察不力。第九章 监督管理和法律责任（一）本规范的执行权和修订权属本公司。（二）每位员工在入职时，将获得本规范一份，由人事行政部针对本规范的内容进行培训后，员工须在“员工声明”处签字，签字后的“员工声明”归入个人档案。（三）风险控制部有义务就本规范的执行情况进行随时监察和定期检查，发现不符合本规范要求的部门和个人，应及时报告总经理，同时按照行业、本公司有关规章进行相应的处罚。涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。（四）风险控制部将就本规范的执行情况形成季度性书面报告，呈报本公司总裁。（五）本规范的未尽事宜，由风险控制部提出意见和建议，讨论通过后执行。（六）本规范的解释权属本公司。（七）本规范自公布之日起实施。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编员工声明我已仔细阅读了上海晏煜资产管理有限公司的《员工行为规范》，经过培训和讲解后，确信清楚了解其全部内容。本人保证遵守《员工行为规范》中的各项规定和要求。员工姓名： _ 日期： 第九部分 基金销售人员行为规范第一章总则为加强上海晏煜资产管理有限公司（以下简称“本公司”）基金销售人员行为规范管理，确保销售人员在基金销售过程中遵守相关法律法规和公司管理制度，提高销售服务质量和增强投资者满意度，特制定本规范。第二章行为规范具体要求（一）基金销售人员在与投资者沟通交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编（二）基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。（三）基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。（四）基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。（五）基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。（六）基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。（七）基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。（八）基金销售人员对公司销售的基金产品进行宣传应符合中国证监会和其它部门的相关规定。（九）销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或本公司统一制作的材料。（十）销售人员应当引导投资者到公司规定的渠道办理开户、基金认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。（十一）基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：1、有效识别投资者身份；2、向投资者提供《投资人权益须知》；3、向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；4、了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。（十二）基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。（十三）基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务流程的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编得拒绝投资者的交易要求。（十四）基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交公司相关部门建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄漏投资者买卖、持有基金份额的信息及其它相关信息。（十五）基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。（十六）基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。（十七）基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作。（十八）基金销售人员应当自觉避免其个人及其公司的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。第三章基金销售人员禁止行为（一）基金销售人员从事基金销售活动，不得有下列情形：1、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益；2、违规向他人提供基金未公开的信息；3、诋毁其它基金、销售机构或销售人员；4、散布虚假信息，扰乱市场秩序；5、同意或默许他人以其本人或公司的名义从事基金销售业务；6、违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；7、违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；8、承诺利用基金资产进行利益输送；9、以帐外暗中给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；10、挪用投资者的交易资金或基金份额；11、销售非本公司有权销售的基金；12、从事其它任何可能有损公司和基金业声誉的行为。（二）对违反本规范的基金销售业务的人员，视情节轻重给予警告、记过、取解除劳动某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编合同等处罚。第四章附则（一）本规范由本公司负责解释及修订。（二）本规范自发布之日起实施。第十部分 客户服务标准第一章 服务总则（一）为提高上海晏煜资产管理有限公司（以下简称"本公司"）客户服务质量，统一客户服务标准，根据中国证监会的有关规定，特制定本规则。（二）本规则总的原则：本公司负责所辖客户的服务，为所有基金客户服务，基金管理人为本公司开展客户服务工作提供必要的支持。服务方式包括：1. 柜台服务；2. 热线电话服务；3. 网站自助服务；4. 交易资料邮寄服务；5. 投诉处理服务；6. 其他增值服务。（三）本公司在客户服务过程中严格执行《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编的相关要求：1、在宣传推介活动中应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为。2、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。3、及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。4、在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益。5、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投资基金的相关信息。6、基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策。7、明确投资人投诉的受理、调查、处理程序。第二章 服务内容及标准一、柜台服务（一）服务内容1、基金交易服务与咨询：提供基金认购、申购、赎回等交易业务受理及咨询；2、公共信息查询：本公司情况介绍，基金基础知识、基金交易流程、基金产品信息、基金净值等公开信息查询业务；3、个人信息查询：个人基金账户信息、交易信息查询；4、受理及处理客户投诉。（二）服务标准1、本公司将在所有销售网点配备专业的咨询人员，为广大客户提供周到的服务；2、本公司受理公共信息的咨询时，将按本公司统一标准答案进行回答；3、本公司受理客户个人信息查询时，应能及时调阅有关客户的账户和交易信息，准确回答客户的咨询。4、对于所有接受的投诉均应书面登记，并按“投诉处理规则”的程序处理。二、热线电话服务（一）服务内容某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编1、公共信息查询：本公司情况介绍，基金基础知识、基金交易流程、基金产品信息、基金净值等公开信息查询业务；2、个人信息查询：个人基金账户信息、交易信息查询；3、受理及处理客户投诉。（二）服务标准1、本公司热线电话服务人员皆为专业电话客服人员，为广大客户提供周到的服务；2、保证客户所查询到的内容为以公开形式公布的信息或者为客户个人的准确账户、交易信息；3、对于所有接受的投诉均应书面登记，并按“投诉处理规则”的程序处理。（三）监督机制1、本公司建立、健全监督检查制度，从公司内部控制服务标准；2、本公司的热线电话中心应设置上级主管监听功能。三、网站自助服务（一）服务内容1、公共信息查询：本公司情况介绍，基金基础知识、基金交易流程、基金产品信息、基金净值等公开信息查询业务；2、个人信息查询：个人基金账户信息、交易信息查询；（二）服务标准1、本公司应确保网站自助服务系统运行顺畅，客户能随时查询准确的公共信息和个人信息；2、网站自助服务系统如出现故障或突发状况无法正常使用，应提前向客户说明情况，以免造成客户不必要的损失。四、交易资料邮寄服务（一）服务内容1、交易对账单寄送；2、其他理财资讯材料派送。（二）服务标准1、本公司应于T+2日开始为有需要的客户提供该笔交易成交确认单的寄送服务（T日指公司在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务有效申请的工作日）。2、本公司收到基金管理人提供的《基金招募说明书》、《基金合同》等基金产品宣传资某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编料后，可以根据本公司的营销计划进行理财资讯材料的派送。五、投诉处理服务规则（一）投诉内容1、基金业绩；2、客户基金交易；3、客户服务质量；4、其它投诉。（二）投诉处理标准1、通过与客户仔细沟通、交易明细查询、客服电话录音调取等方式核实投诉的真实性，将真实投诉按投诉处理流程认真处理；2、口头投诉一般以口头答复，除非客户特别要求或投诉处理部门认为书面的更为适当；3、书面的投诉应尽可能用正式的语言书面回复；4、书面的投诉回复的内容，必须得到本公司风险控制部的认可；5、所有的投诉将记入投诉登记簿，形成有效的文本供有关方面查阅；6、对来电、来访投诉的客户，要热情接待，耐心倾听，评阅语言文明，注意形象；7、在处理投诉中，要坚持调查研究，实事求是的原则认真查处。对不能单独处理的应主动与有关部门联络，请求协助；8、所有的投诉资料保存期为15年。六、其他增值服务根据业务开展情况，我司宣传推介相关部门可适时安排以下增值服务。1、顾问式理财服务；2、投资交流会；专业人士跟踪服务；3、定期的高级理财、生活知识讲座。第三章 服务质量标准（一）客户服务中心应以客户满意为目标，以呼叫中心行业运营管理特点为依据，运用数字化管理手段，结合本公司整体战略规划、服务要求、运营条件等实际情况，制定服务效率及服务质量相关运营指标。（二）客户服务中心运营指标主要包括：1、接通率某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编计算方法：（人工接听电话总数÷转入人工服务电话总数）×100%指标要求：客户服务中心根据自身服务策略确定标准。2、服务水平计算方法：Y%以上电话在X秒内接起指标要求：客户服务中心根据自身服务策略确定标准。3、客户满意率指标计算方法：（满意客户总数÷被调查客户总数）×100%指标要求：客户服务中心根据自身服务策略确定标准。第四章 服务质量监控一、事前监控1、对客户服务人员进行操守培训和教育，包括法律、法规和本公司内部守则。2、本公司要求客户服务人员进入时要通过本公司的规章制度考试，并要求在合理期限内必须获得相关从业人员资格。3、对客户服务代表设定权限。每位客户服务代表只能获得自己服务的客户的资料。4、客户的基本资料，只能由专门人员按规定程序修改，除此之外的任何人无权修改。5、客户资料严格保密。二、事中监控1、本公司所有客户服务材料和文件制作采用制作-核对制度，同一时间不允许出现相互矛盾或不一致的文字材料；2、本公司对客户服务中心电话进行录音。三、事后监控1、本公司要求客户服务人员的工作活动必须做记录，并保存；2、建立客户服务人员每周例会制度，相互总结经验和发现问题；3、本公司每年或不定期对客户满意度进行调查。第五章 附则（一）本公司承担持续服务责任。（二）本标准的最终解释权归本公司所有。某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编（三）本标准自发布之日起实施。第十一部分 基金宣传推介材料管理制度第一章总则一、目的为加强上海晏煜资产管理有限公司（以下简称“本公司”）基金宣传推介材料的统一管理，维护公司基金销售活动秩序，保障基金投资人合法权益，依据《证券投资基金销售管理办法》、《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》等相关法规和证监会的相应规定，某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编特制定本制度。二、适用范围本制度适用于基金持续营销、首次募集、封转开、拆分、分红、转型、QDII等业务的宣传推介材料。本制度所称基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，来源包括公司直接从基金管理人获取和公司自行制作，包括但不限于：（一）公开出版资料；（二）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；（三）海报、户外广告；（四）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；（五）中国证监会规定的其他材料。第二章基金宣传推介材料的内容要求一、基金宣传推介材料总要求基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；如“净值归一”、“坐享财富增长”、“坐享牛市成长”；（二）预测基金的证券投资业绩；如定期定额宣传中“假设年平均收益率为８％”；（三）违规承诺收益或者承担损失；（四）诋毁其他基金管