期货开户知识水平检测试题

期货开户知识水平检测试题一、单项选择题（共20题，每题1.5分，总计30分。每题只有1个正确答案，选错、不选均不得分）1.我国期货市场的法定监督管理主体是（）A.中国期货业协会B.中国证券监督管理委员会及其派出机构C.各期货交易所D.中国人民银行2.根据期货交易者适当性管理规则，普通投资者申请开通金融期货、原油期货等需满足适当性要求的交易权限时，应当参加中国期货业协会统一题库的期货交易知识测试，测试合格分数线为（）A.60分B.70分C.80分D.90分3.普通商品期货交易权限是期货市场的基础交易权限，个人投资者开通该权限的硬性资金门槛要求为（）A.申请前连续5个交易日可用资金不低于10万元B.无统一硬性资金门槛，投资者需结合自身风险承受能力配置与交易相匹配的自有资金C.申请当日账户可用资金不低于50万元D.申请前连续20个交易日日均资产不低于50万元4.个人投资者申请开通金融期货、原油期货交易权限时，需满足的资金门槛要求为（）A.申请权限开通前连续5个交易日，期货保证金账户可用资金余额均不低于人民币50万元B.申请权限开通前1个交易日，期货保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元C.申请权限开通前连续20个交易日，期货保证金账户日均可用资金不低于人民币10万元D.首次入金金额不低于人民币100万元5.期货交易实行保证金制度，以下关于保证金规则的说法正确的是（）A.期货公司向客户收取的交易保证金，可以低于期货交易所规定的保证金标准，为客户提供更高杠杆B.交易保证金是客户履行期货合约的财力担保，保证金比例越低，交易杠杆越高，潜在收益和风险同步放大C.客户缴纳的保证金相当于期货合约的全额货款，缴纳后即获得对应商品的所有权D.期货合约的保证金比例是固定不变的，不会随持仓量、交割期、节假日等因素调整6.期货交易实行涨跌停板制度，某商品期货合约上一交易日结算价为4000元/吨，交易所规定的涨跌停板幅度为6%，期货公司未额外调整涨跌停板参数，则该合约当日涨停价格、跌停价格分别为（）A.涨停价4240元/吨，跌停价3760元/吨B.涨停价4400元/吨，跌停价3600元/吨C.涨停价4060元/吨，跌停价3940元/吨D.涨停价以上一交易日收盘价为基准计算，跌停价以当日开盘价为基准计算7.期货交易实行当日无负债结算（逐日盯市）制度，若某交易日收盘后，客户保证金账户可用资金余额为负且低于期货公司规定的维持保证金标准，客户需要在（）补足保证金或自行减仓至可用资金为正，否则可能面临强行平仓风险。A.三个交易日内B.期货公司通知约定的时限内（通常为下一交易日开市前或开市后第一交易小节结束前）C.当月最后一个交易日前D.合约交割前任意时间8.期货交易实行强行平仓制度，以下情形中，期货公司有权对客户持仓实施强行平仓的是（）A.客户持仓浮亏比例达到10%B.客户未在规定时限内补足保证金，也未自行减仓释放保证金C.期货公司自营持仓出现较大浮亏D.期货市场出现连续上涨行情9.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，期货经营机构应当按照风险承受能力对投资者进行分类管理，将投资者划分为（）两大类，对其中风险识别和承受能力较弱的一类实施特别保护。A.个人投资者和机构投资者B.境内投资者和境外投资者C.普通投资者和专业投资者D.散户投资者和大户投资者10.我国期货市场实行实名制交易编码制度，以下关于交易编码的说法正确的是（）A.客户可以将自己的交易编码借给亲属使用，不需要承担责任B.期货公司应当为每一位客户单独开立专门账户、设置唯一交易编码，不得混码交易C.多个资金量较小的客户可以共用一个交易编码参与交易，降低交易成本D.客户可以使用他人的身份证开设交易编码，只要实际资金是本人所有即可11.期货居间人是期货市场的中介服务主体，以下关于期货居间人的说法符合监管规定的是（）A.居间人是期货公司的正式员工，可以代表期货公司向客户做出收益承诺B.居间人可以代客户办理开户手续、保管客户交易密码、代客户下达交易指令C.居间人受期货公司委托，为期货公司提供订立期货经纪合同的中介服务，独立承担基于中介服务产生的民事责任，不得从事代客理财、承诺收益等违规活动D.居间人可以私下向客户收取额外的手续费、服务费，不需要告知期货公司12.个人投资者办理期货开户手续时，以下操作符合实名制和开户流程要求的是（）A.因工作繁忙，委托同事携带本人身份证代为办理开户手续B.本人通过期货公司官方认证的开户系统（含中国期货市场监控中心期货开户云系统）完成身份核验、适当性测评、视频见证、协议签署等全流程C.使用亲属的身份证和银行卡开户，实际交易由本人操作D.将个人身份证照片、银行卡照片发给社交平台认识的“开户专员”，由对方代为完成全部开户流程13.客户在开户环节签署《期货交易风险说明书》的核心法律意义是（）A.确认客户已经知晓并理解期货交易的全部风险，期货公司已履行风险揭示义务，客户自愿承担期货交易的所有结果B.代表客户后续交易必然会出现亏损C.代表期货公司需要对客户的所有交易亏损承担赔偿责任D.代表客户可以获得稳定的投资收益14.以下参与期货交易的渠道中，属于合法合规渠道的是（）A.通过社交平台宣传的“外盘期货代理”平台开户交易境外期货合约B.通过持牌期货公司的官方渠道办理开户，接入国内正规期货交易所交易系统参与交易C.通过“期货配资”平台入金，使用平台提供的10倍杠杆资金交易D.跟着“投资老师”在其提供的专属交易APP上开户交易15.关于个人投资者参与商品期货交割的规则，以下说法正确的是（）A.个人投资者可以持仓进入交割月，参与实物交割B.个人投资者不具备商品期货实物交割资质，需在交易所规定的最后持仓时限前平仓，未及时平仓的持仓将被强行平仓，产生的盈亏由客户自行承担C.个人客户交易原油期货时，可以申请原油实物交割D.个人客户不需要关注交割规则，持仓到期后系统会自动帮客户平仓，不会产生任何损失16.期货交易手续费是客户交易时需要支付的成本，以下关于手续费的说法正确的是（）A.期货公司可以私下调整客户手续费标准，不需要在开户时告知客户B.期货交易手续费包含期货交易所收取的交易规费和期货公司收取的服务佣金，收费标准应当在开户时向客户明示，双方在经纪合同中予以约定C.居间人可以代期货公司向客户收取交易手续费，不需要进入期货公司保证金账户D.期货交易手续费是全国统一固定标准，所有客户的手续费标准完全一致17.客户在期货交易中出现以下哪种行为，可能被期货交易所采取警示、限制开仓、强行平仓等自律监管措施？A.持有期货合约超过1个月B.通过频繁大额报单撤单、自成交、操纵开盘价/收盘价等方式，影响期货交易价格或交易量，构成异常交易行为C.交易出现浮亏后自行平仓止损D.在交易时间内查询自己的账户资金和持仓情况18.如果投资者与期货公司发生期货交易纠纷，以下维权方式不符合法律规定、存在极高风险的是（）A.与期货公司友好协商解决B.向中国证监会12386热线、中国期货业协会、属地证监局投诉反映C.委托网络上声称“百分百追回亏损”的“专业维权团队”代理维权，支付30%-50%的追回款作为服务费D.根据经纪合同约定申请仲裁，或向有管辖权的人民法院提起诉讼19.中国期货市场监控中心（原期货保证金监控中心）是我国期货市场的重要基础设施，以下关于其职能的说法错误的是（）A.对客户期货保证金安全进行监控，防范期货公司挪用客户保证金B.运营期货开户云系统，落实期货开户实名制要求C.为客户提供结算单查询、开户信息查询等服务，确保客户交易记录真实可追溯D.直接为客户提供期货交易指导、代客下单等服务20.当期货市场出现连续单边涨跌停等极端行情，客户持仓因市场流动性不足无法及时平仓，出现保证金亏蚀完毕、账户权益为负的穿仓情形时，若期货公司已按规定履行了风险告知、追加保证金通知、强行平仓等法定义务，以下说法正确的是（）A.穿仓产生的全部损失由期货公司承担，客户不需要偿还任何资金B.穿仓形成的对期货公司的债务属于客户的交易负债，客户应当及时向期货公司补足欠付资金C.穿仓损失由期货交易所承担D.穿仓损失由为客户提供服务的居间人承担二、多项选择题（共15题，每题3分，总计45分。每题有2-4个正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分）1.个人投资者申请开通普通商品期货基础交易权限，需要满足的基本条件包括（）A.年满18周岁，具有完全民事行为能力B.不存在法律、行政法规、交易所规则禁止或限制参与期货交易的情形，无严重不良诚信记录C.具备一定的风险识别和承受能力，拥有与期货交易相匹配的自有资金D.必须满足50万元人民币的资产门槛2.个人投资者申请开通金融期货交易权限，需要满足的核心适当性要求包括（）A.申请权限开通前连续5个交易日，期货保证金账户可用资金余额不低于50万元人民币B.本人参加期货交易知识测试，成绩达到80分及以上C.具备相应的交易经历，即累计10个交易日、20笔以上的金融期货仿真交易成交记录，或最近3年内10笔以上的实盘期货、期权交易成交记录D.不存在严重不良诚信记录，未被期货市场采取禁入措施3.期货交易的核心风险特征包括（）A.杠杆风险：保证金交易自带杠杆属性，期货价格小幅波动就可能造成账户权益的较大幅度波动，极端行情下可能亏完全部保证金甚至出现穿仓B.强行平仓风险：当客户保证金不足且未在规定时限内补足或减仓时，期货公司有权对客户持仓进行强行平仓，强平损失由客户承担C.交割风险：个人客户因不具备实物交割资质，未在规则规定时限内平仓的交割月持仓将被强行平仓，可能产生不必要的损失D.市场波动风险：期货价格受宏观经济、产业供需、国际局势、政策调整等多重因素影响，波动频繁且不确定性强，不存在稳赚不赔的交易策略4.关于期货当日无负债结算制度，以下说法正确的有（）A.每个交易日收盘后，期货公司会对客户账户的持仓盈亏、交易手续费、交易保证金、出入金等进行逐笔结算，计算客户当日的账户权益和可用资金B.客户可以通过中国期货市场监控中心查询服务系统，查阅自己每日的交易结算报告，核对交易记录和资金变动情况C.当客户账户可用资金为负、低于维持保证金要求时，期货公司会通过交易系统弹窗、短信、电话等约定方式向客户发送追加保证金通知D.客户不需要关注每日结算结果，只要自己记住交易方向和开仓价格就可以，结算结果和自己的权益无关5.期货开户及交易过程中，以下属于监管部门明确禁止的违法违规行为的有（）A.未取得期货业务资质的机构或个人搭建虚拟盘交易平台，以“外盘期货”“高杠杆配资”为名义诱骗客户入金，实施诈骗B.期货公司工作人员、居间人接受客户全权委托，代客户操作交易账户，向客户承诺保本保收益C.机构或个人以“老师带单”“内部消息”“高额回报”为诱饵，诱导客户频繁交易赚取手续费分成，甚至实施诈骗D.客户使用本人身份信息合法开户，自主决策交易、自担交易风险6.期货公司在为客户办理开户手续时，应当履行的法定义务包括（）A.严格落实实名制要求，核验客户身份信息的真实性，确保开户为客户本人真实意愿B.向客户充分揭示期货交易风险，讲解期货交易基本规则和业务流程C.对客户进行风险承受能力评估，根据客户风险承受能力匹配适当的产品或服务，不向客户推介高于其风险承受能力的品种D.向客户承诺期货交易的最低收益率，保证客户本金不受损失7.关于普通投资者风险承受能力评估，以下说法正确的有（）A.期货经营机构通常将普通投资者的风险承受能力从低到高划分为C1（保守型）、C2（谨慎型）、C3（稳健型）、C4（积极型）、C5（激进型）五个等级B.期货交易属于中高风险业务，通常要求客户风险承受能力等级达到C3及以上方可开通基础商品期货交易权限C.客户风险承受能力评估结果有效期一般为2年，当客户的年龄、财务状况、投资经验、风险偏好发生重大变化时，应当及时更新风险测评结果D.客户为了开通高风险交易权限，可以随意填写风险测评答案，不需要如实反映自身真实情况8.关于期货交易中的强行平仓规则，以下说法正确的有（）A.触发强行平仓的常见情形包括：客户保证金不足且未按时补足、客户持仓超过交易所规定的持仓限额、客户存在违规交易被交易所要求强平、客户持仓未按规定在交割月前平仓等B.除极端行情导致无法联系客户的情形外，期货公司在实施强行平仓前，应当按照合同约定的方式通知客户C.强行平仓产生的盈利归客户所有，产生的亏损和相关手续费由客户承担D.只要客户持仓出现浮亏，期货公司有权随时对客户持仓进行强行平仓，不需要履行通知义务9.关于期货账户密码管理，以下说法正确的有（）A.客户开户后应当妥善保管自己的交易密码、资金密码、银期转账密码，不得将密码告知包括期货公司员工、居间人在内的任何第三方B.客户因主动将密码告知他人导致的账户交易损失、资金被盗等风险，由客户自行承担C.期货公司员工、居间人出于帮客户盯盘的需要，可以索要客户交易密码，客户应当配合D.客户发现自己的账户密码泄露时，应当第一时间联系期货公司采取账户冻结、密码重置等措施，避免损失扩大10.以下期货品种/业务中，需要投资者满足额外适当性要求（即需单独申请交易权限，普通商品期货开户后不能直接交易）的有（）A.原油期货、20号胶期货、低硫燃料油期货、国际铜期货B.铁矿石期货、PTA期货、棕榈油期货、股指期货、国债期货C.商品期权、股指期权D.螺纹钢期货、玉米期货、黄大豆1号期货11.关于期货账户出入金规则，以下说法正确的有（）A.期货账户出入金实行银期转账制度，客户需要绑定本人名下的银行借记卡，不得使用他人银行卡办理银期绑定和出入金B.客户账户内的保证金属于客户所有，期货公司不得将客户资金划转至任何非客户本人的第三方账户C.客户可在银行和期货公司约定的出入金时段内，通过交易系统自助办理出入金，部分期货公司基于风险控制要求，会对夜盘交易时段的出金权限做适当限制，属于合规风控安排D.客户可以向期货公司申请，将自己账户内的盈利直接转到亲属的银行卡上12.期货交易与股票现货交易在交易规则上存在明显差异，以下说法正确的有（）A.期货交易实行保证金交易制度，杠杆水平显著高于股票现货交易，风险程度更高B.期货交易实行T+0交易制度，当日开仓的合约当日即可平仓，交易频次不受限制；A股普通股票交易实行T+1交易制度C.期货交易实行双向交易机制，既可以做多（买入开仓待价格上涨后卖出平仓），也可以做空（卖出开仓待价格下跌后买入平仓）；A股普通交易只能先买后卖单向做多D.期货合约有明确的到期日，客户不能无限期持有合约，到期前必须平仓或参与交割；股票只要上市公司未退市，客户可以长期持有13.当客户发生以下哪些信息变更时，应当及时联系期货公司更新账户信息，避免影响正常交易（）A.本人居民身份证有效期到期B.联系电话、联系地址、电子邮箱等联系方式变更C.自身财务状况、投资经验、风险偏好发生重大变化，导致风险承受能力改变D.本人职业信息发生重大变化14.期货市场中常见的非法投资陷阱包括（）A.非法机构搭建虚假期货交易平台，宣称可以交易境外期货、原油、黄金等品种，以“高杠杆、低门槛、高收益”为噱头诱骗客户入金，实际通过修改后台数据、限制出金等方式侵占客户资金B.社交平台的“投资老师”“期货大神”通过直播、群聊等方式晒虚假盈利截图，诱导客户在非法平台开户，或诱导客户跟随交易，通过恶意刷手续费、喊反单等方式牟取非法利益C.居间人或第三方机构以“保本保收益”“盈利分成、亏损包赔”为诱饵，与客户签订代客理财协议，拿到客户账户密码后恶意交易刷取手续费，导致客户资金大幅亏损D.正规期货公司工作人员向客户讲解期货交易规则，提示期货交易风险，引导客户通过官方渠道开户15.关于期货交易知识测试，以下说法符合监管要求的有（）A.知识测试题库由中国期货业协会统一编制，测试全程需要录音录像，由客户本人独立完成，不得由他人替考B.知识测试合格成绩在全行业有效，长期用于各类需满足适当性要求的交易权限开通C.为提高开户效率，期货公司员工可以帮助客户答题，只要测试分数达到80分即可D.知识测试的目的是帮助投资者了解期货交易基础知识和规则，强化风险意识，投资者应当认真对待，真实反映自身知识水平三、判断题（共10题，每题1分，总计10分。请判断以下表述是否正确，正确填“√”，错误填“×”）1.个人办理期货开户必须由本人亲自完成，不得委托他人代办，不得冒用他人身份信息开户。（）2.期货交易和赌博类似，盈亏全靠运气，不需要学习交易规则和产业知识，只要跟着老师喊单操作就能赚钱。（）3.期货公司向客户收取的交易保证金，不得低于期货交易所规定的最低保证金标准。（）4.客户持仓若未按交易所规则要求在进入交割月前自行平仓，期货公司或交易所有权对违规持仓进行强行平仓，强平产生的损失由客户自行承担。（）5.客户可以将自己的期货账户交给熟悉的期货公司员工操作，双方事先约定盈利分成即可，这种行为是合规的。（）6.期货客户的保证金属于客户所有，期货公司应当将客户保证金存放于专用的保证金存管账户，不得挪作他用，中国期货市场监控中心会对客户保证金安全进行全程监控。（）7.投资者看到网络上“期货配资10倍杠杆，入金即送千元红包”的广告，因为杠杆高、收益大，应当抓紧机会参与。（）8.客户开户时已签署《期货交易风险说明书》，交易过程中产生的亏损，只要客户以“不懂规则”“没人提示风险”为理由，就可以要求期货公司赔偿全部损失。（）9.期货交易知识测试必须由客户本人独立完成，替考获得的测试成绩无效，一经发现，期货公司可以拒绝为客户开通交易权限。（）10.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护，期货公司不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务。（）四、案例分析题（共1题，总计15分。请结合期货开户、交易的监管规则和业务常识分析案例，按要点作答）投资者张某在短视频平台看到用户刘某发布的“期货月赚50%”的视频，添加刘某好友后，刘某自称是某头部期货公司的首席分析师，同时是签约居间人，可以给张某申请最低手续费标准，安排专属“老师”带单，保证年化收益不低于50%；如果张某平时没时间看盘，可以把交易密码告诉刘某，由刘某安排团队代操作，盈利双方五五分成，亏损全部由团队承担。张某表示自己只有8万元存款，达不到金融期货50万的开户门槛，刘某称可以给张某提供10倍配资，张某只要入金8万元，就可以获得80万元的交易资金，相当于绕过50万门槛交易金融期货和原油期货。开户过程中，刘某称开户需要走视频见证流程，张某上班不方便出镜，可以把身份证照片、银行卡照片、手机验证码发给刘某，由刘某的助理代替张某完成视频见证和开户流程。开户后，张某按照刘某要求，把8万元资金转到刘某提供的私人账户，称由平台统一入金到期货账户。一开始张某看到交易APP里显示账户盈利了3000元，刘某便催促张某追加资金，称大行情即将到来，追加资金可以赚更多。张某又转入20万元后，不到半个月，APP显示账户亏损超过90%，张某想把剩余资金取出来，却发现系统提示“出金审核不通过”，刘某也不再回复消息，张某才意识到自己被骗。请根据上述案例，回答以下问题：1.刘某在推介、协助张某开户及交易的过程中，存在哪些违反期货监管规则的违法违规行为？（9分）2.张某在整个过程中存在哪些认知误区，投资者应当如何防范此类非法期货活动陷阱？（6分）参考答案及评分标准一、单项选择题1.B2.C3.B4.A5.B6.A7.B8.B9.C10.B11.C12.B13.A14.B15.B16.B17.B18.C19.D20.B二、多项选择题1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABD6