2025年证券投资基金从业资格证考试大纲(法规+基础)重点考点试题

2025年证券投资基金从业资格证考试大纲(法规+基础)重点考点试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）1.根据《中华人民共和国证券法》，证券投资基金的基金份额持有人享有的权利不包括（）A.参与分配基金财产B.参与基金财产的处分C.参与基金清算后的剩余财产分配D.对基金份额持有人大会的表决权解析：根据《证券法》第九十四条，基金份额持有人享有参与分配基金财产、参与基金财产的处分的权利，但基金财产的处分由基金管理人执行，持有人不直接参与。持有人大会的表决权是基金份额持有人享有的权利之一。基金份额持有人大会由基金管理人召集，持有人有权出席并行使表决权。因此，正确选项为B。2.下列关于基金管理人信息披露的表述，错误的是（）A.基金管理人应当定期编制并披露基金报告B.基金管理人应当及时披露基金净值信息C.基金管理人应当披露基金的投资策略和投资组合D.基金管理人可以不披露基金的投资业绩解析：根据《证券投资基金法》第六十五条，基金管理人应当定期编制并披露基金报告，及时披露基金净值信息，披露基金的投资策略和投资组合。基金管理人必须披露基金的投资业绩，包括历史业绩和最新业绩。因此，正确选项为D。3.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定时，应当（）A.直接变更基金的投资方向B.通知基金管理人并要求其改正C.立即停止基金的投资活动D.向证监会报告解析：根据《证券投资基金法》第三十一条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定时，应当通知基金管理人并要求其改正。基金托管人有权拒绝执行基金管理人的违法指令。因此，正确选项为B。4.下列关于基金份额赎回的表述，错误的是（）A.基金份额持有人可以随时赎回其持有的基金份额B.基金管理人应当及时办理基金份额的赎回C.基金份额赎回价格由基金管理人确定D.基金份额赎回费用由基金份额持有人承担解析：根据《证券投资基金法》第五十一条，基金份额持有人可以随时赎回其持有的基金份额，基金管理人应当及时办理基金份额的赎回。基金份额赎回价格由基金管理人根据基金净值确定，基金份额赎回费用由基金份额持有人承担。因此，正确选项为C。5.下列关于基金销售费用的表述，错误的是（）A.基金销售费用应当合理B.基金销售费用应当事先告知基金份额持有人C.基金销售费用可以全部计入基金财产D.基金销售费用应当用于基金的销售和推广解析：根据《证券投资基金法》第五十九条，基金销售费用应当合理，应当事先告知基金份额持有人。基金销售费用不得全部计入基金财产，应当用于基金的销售和推广。因此，正确选项为C。6.下列关于基金信息披露的表述，错误的是（）A.基金信息披露应当真实、准确、完整B.基金信息披露应当及时、公平C.基金信息披露可以延迟披露非重大信息D.基金信息披露应当易于理解解析：根据《证券投资基金法》第六十二条，基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平，应当易于理解。基金信息披露不得延迟披露非重大信息，重大信息应当及时披露。因此，正确选项为C。7.下列关于基金管理人职责的表述，错误的是（）A.基金管理人应当制定基金的投资策略B.基金管理人应当管理基金财产C.基金管理人应当披露基金的信息D.基金管理人应当决定基金的投资方向解析：根据《证券投资基金法》第二十一条，基金管理人应当制定基金的投资策略，管理基金财产，披露基金的信息。基金的投资方向由基金管理人根据投资策略决定，但基金份额持有人大会对基金投资方向有重大影响的事项有表决权。因此，正确选项为D。8.下列关于基金托管人职责的表述，错误的是（）A.基金托管人应当安全保管基金财产B.基金托管人应当执行基金管理人的投资指令C.基金托管人应当监督基金管理人的投资行为D.基金托管人应当决定基金的投资方向解析：根据《证券投资基金法》第二十六条，基金托管人应当安全保管基金财产，执行基金管理人的投资指令，监督基金管理人的投资行为。基金的投资方向由基金管理人决定，基金托管人无权决定。因此，正确选项为D。9.下列关于基金份额持有人权利的表述，错误的是（）A.基金份额持有人有权查阅基金份额净值B.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金的投资策略C.基金份额持有人有权要求基金托管人披露基金财产的保管情况D.基金份额持有人有权要求基金管理人提前赎回基金份额解析：根据《证券投资基金法》第九十四条，基金份额持有人有权查阅基金份额净值，要求基金管理人披露基金的投资策略，要求基金托管人披露基金财产的保管情况。基金份额持有人无权要求基金管理人提前赎回基金份额，基金份额的赎回由持有人自行决定。因此，正确选项为D。10.下列关于基金投资禁止行为的表述，错误的是（）A.基金不得投资于股票B.基金不得利用基金财产为基金份额持有人非法谋取利益C.基金不得从事内幕交易D.基金不得挪用基金财产解析：根据《证券投资基金法》第五十六条，基金可以投资于股票，但投资范围和比例由基金合同规定。基金不得利用基金财产为基金份额持有人非法谋取利益，不得从事内幕交易，不得挪用基金财产。因此，正确选项为A。11.下列关于基金合同效力的表述，错误的是（）A.基金合同自签订之日起生效B.基金合同应当载明基金的基本情况C.基金合同应当载明基金当事人的权利义务D.基金合同可以不载明基金的投资目标解析：根据《证券投资基金法》第四十三条，基金合同自签订之日起生效。基金合同应当载明基金的基本情况，基金当事人的权利义务。基金合同应当载明基金的投资目标，不得不载明。因此，正确选项为D。12.下列关于基金募集的表述，错误的是（）A.基金募集应当经中国证监会批准B.基金募集期限为2个月以上C.基金募集期限为3个月以上D.基金募集期限为6个月以上解析：根据《证券投资基金法》第三十九条，基金募集应当经中国证监会批准。基金募集期限为3个月以上。因此，正确选项为D。13.下列关于基金份额登记的表述，错误的是（）A.基金份额登记机构应当安全保管基金份额持有人信息B.基金份额登记机构应当及时办理基金份额的登记C.基金份额登记机构应当披露基金份额持有人信息D.基金份额登记机构应当保护基金份额持有人信息解析：根据《证券投资基金法》第四十九条，基金份额登记机构应当安全保管基金份额持有人信息，及时办理基金份额的登记，保护基金份额持有人信息。基金份额持有人信息属于个人隐私，不得披露。因此，正确选项为C。14.下列关于基金估值方法的表述，错误的是（）A.基金估值方法应当合理B.基金估值方法应当一致C.基金估值方法应当公开D.基金估值方法可以随意变更解析：根据《证券投资基金法》第五十二条，基金估值方法应当合理、一致、公开。基金估值方法不得随意变更，变更应当事先报中国证监会批准。因此，正确选项为D。15.下列关于基金信息披露的表述，错误的是（）A.基金信息披露应当真实、准确、完整B.基金信息披露应当及时、公平C.基金信息披露可以延迟披露非重大信息D.基金信息披露应当易于理解解析：根据《证券投资基金法》第六十二条，基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平，应当易于理解。基金信息披露不得延迟披露非重大信息，重大信息应当及时披露。因此，正确选项为C。16.下列关于基金管理人信息披露的表述，错误的是（）A.基金管理人应当定期编制并披露基金报告B.基金管理人应当及时披露基金净值信息C.基金管理人应当披露基金的投资策略和投资组合D.基金管理人可以不披露基金的投资业绩解析：根据《证券投资基金法》第六十五条，基金管理人应当定期编制并披露基金报告，及时披露基金净值信息，披露基金的投资策略和投资组合。基金管理人必须披露基金的投资业绩，包括历史业绩和最新业绩。因此，正确选项为D。17.下列关于基金托管人信息披露的表述，错误的是（）A.基金托管人应当披露基金财产的保管情况B.基金托管人应当披露基金管理人的投资行为C.基金托管人应当披露基金的信息D.基金托管人可以不披露基金的信息解析：根据《证券投资基金法》第六十七条，基金托管人应当披露基金财产的保管情况，披露基金管理人的投资行为。基金托管人应当披露基金的信息，包括基金净值信息、基金份额持有人信息等。因此，正确选项为D。18.下列关于基金份额赎回的表述，错误的是（）A.基金份额持有人可以随时赎回其持有的基金份额B.基金管理人应当及时办理基金份额的赎回C.基金份额赎回价格由基金管理人确定D.基金份额赎回费用可以全部计入基金财产解析：根据《证券投资基金法》第五十一条，基金份额持有人可以随时赎回其持有的基金份额，基金管理人应当及时办理基金份额的赎回。基金份额赎回价格由基金管理人根据基金净值确定，基金份额赎回费用不得全部计入基金财产。因此，正确选项为D。19.下列关于基金销售费用的表述，错误的是（）A.基金销售费用应当合理B.基金销售费用应当事先告知基金份额持有人C.基金销售费用可以全部计入基金财产D.基金销售费用应当用于基金的销售和推广解析：根据《证券投资基金法》第五十九条，基金销售费用应当合理，应当事先告知基金份额持有人。基金销售费用不得全部计入基金财产，应当用于基金的销售和推广。因此，正确选项为C。20.下列关于基金信息披露的表述，错误的是（）A.基金信息披露应当真实、准确、完整B.基金信息披露应当及时、公平C.基金信息披露可以延迟披露非重大信息D.基金信息披露应当易于理解解析：根据《证券投资基金法》第六十二条，基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平，应当易于理解。基金信息披露不得延迟披露非重大信息，重大信息应当及时披露。因此，正确选项为C。二、填空题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。请将答案填写在题中的横线上）1.基金管理人应当建立健全的（）制度，确保基金财产的安全。解析：基金管理人应当建立健全的内部控制制度，确保基金财产的安全。2.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定时，应当（）。解析：基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定时，应当通知基金管理人并要求其改正。3.基金份额持有人大会由基金管理人召集，基金份额持有人有权（）。解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集，基金份额持有人有权出席并行使表决权。4.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平，应当（）。解析：基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平，应当易于理解。5.基金募集应当经中国证监会（）。解析：基金募集应当经中国证监会批准。6.基金份额登记机构应当安全保管基金份额持有人（）。解析：基金份额登记机构应当安全保管基金份额持有人信息。7.基金估值方法应当合理、一致、（）。解析：基金估值方法应当合理、一致、公开。8.基金销售费用应当合理，应当（）。解析：基金销售费用应当合理，应当事先告知基金份额持有人。9.基金管理人应当定期编制并披露（）。解析：基金管理人应当定期编制并披露基金报告。10.基金托管人应当披露基金财产的（）。解析：基金托管人应当披露基金财产的保管情况。三、判断题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。请判断下列各题的正误，正确的填“√”，错误的填“×”）1.基金份额持有人可以随时赎回其持有的基金份额。（）解析：基金份额持有人可以随时赎回其持有的基金份额。√2.基金管理人应当及时披露基金净值信息。（）解析：基金管理人应当及时披露基金净值信息。√3.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定时，应当立即停止基金的投资活动。（）解析：基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定时，应当通知基金管理人并要求其改正，而不是立即停止基金的投资活动。×4.基金信息披露可以延迟披露非重大信息。（）解析：基金信息披露不得延迟披露非重大信息，重大信息应当及时披露。×5.基金募集应当经中国证监会批准。（）解析：基金募集应当经中国证监会批准。√6.基金份额登记机构应当安全保管基金份额持有人信息。（）解析：基金份额登记机构应当安全保管基金份额持有人信息。√7.基金估值方法应当合理、一致、公开。（）解析：基金估值方法应当合理、一致、公开。√8.基金销售费用应当合理，应当事先告知基金份额持有人。（）解析：基金销售费用应当合理，应当事先告知基金份额持有人。√9.基金管理人应当定期编制并披露基金报告。（）解析：基金管理人应当定期编制并披露基金报告。√10.基金托管人应当披露基金财产的保管情况。（）解析：基金托管人应当披露基金财产的保管情况。√四、简答题（本大题共8小题，每小题2分，共16分。请简要回答下列问题）1.简述基金管理人的主要职责。解析：基金管理人的主要职责包括：（1）制定基金的投资策略；（2）管理基金财产；（3）披露基金的信息；（4）执行基金份额持有人大会的决议；（5）保存基金财产的记录；（6）办理与基金财产管理有关的其他业务。2.简述基金托管人的主要职责。解析：基金托管人的主要职责包括：（1）安全保管基金财产；（2）执行基金管理人的投资指令；（3）监督基金管理人的投资行为；（4）办理与基金财产保管有关的其他业务。3.简述基金份额持有人大会的职权。解析：基金份额持有人大会的职权包括：（1）决定基金扩募或者合并；（2）决定基金扩募或者减少基金份额总额；（3）决定基金管理人、基金托管人的更换；（4）决定基金财产的分配方案；（5）决定基金合同约定的其他重大事项。4.简述基金信息披露的原则。解析：基金信息披露的原则包括：（1）真实性原则；（2）准确性原则；（3）完整性原则；（4）及时性原则；（5）公平性原则；（6）易理解性原则。5.简述基金募集的条件。解析：基金募集的条件包括：（1）有明确的投资目标；（2）有合理的投资策略；（3）有良好的基金管理人；（4）有完善的基金托管制度；（5）有符合法律、行政法规规定的基金合同；（6）中国证监会规定的其他条件。6.简述基金份额登记的流程。解析：基金份额登记的流程包括：（1）基金份额持有人提交赎回申请；（2）基金管理人审核赎回申请；（3）基金份额登记机构办理基金份额的登记；（4）基金管理人支付赎回款项。7.简述基金估值的方法。解析：基金估值的方法包括：（1）市价法；（2）成本法；（3）收益法；（4）清算法。8.简述基金销售费用的种类。解析：基金销售费用的种类包括：（1）认购费；（2）申购费；（3）赎回费；（4）转换费；（5）销售服务费。五、应用题（本大题共8小题，每小题4分，共24分。请根据以下案例，回答问题）1.某基金管理人在基金信息披露中存在虚假记载，导致基金份额持有人遭受损失。基金份额持有人可以采取哪些措施维护自身权益？解析：基金份额持有人可以采取以下措施维护自身权益：（1）要求基金管理人赔偿损失；（2）向中国证监会投诉；（3）向人民法院提起诉讼。2.某基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定，应当如何处理？解析：基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定时，应当通知基金管理人并要求其改正。如果基金管理人拒不改正，基金托管人应当向中国证监会报告。3.某基金份额持有人大会拟决定基金管理人更换事宜，应当如何进行？解析：基金份额持有人大会拟决定基金管理人更换事宜，应当提前通知基金份额持有人，并提供详细的更换理由和方案。基金份额持有人大会应当依法召开，并依法进行表决。4.某基金管理人拟变更基金的投资策略，应当如何进行？解析：基金管理人拟变更基金的投资策略，应当提前披露变更方案，并说明变更的原因和影响。基金份额持有人大会应当对变更方案进行表决。5.某基金份额持有人拟赎回其持有的基金份额，应当如何进行？解析：基金份额持有人拟赎回其持有的基金份额，应当提交赎回申请，并按照基金合同约定的赎回价格和赎回费用进行赎回。6.某基金管理人拟进行基金估值，应当如何进行？解析：基金管理人拟进行基金估值，应当采用合理的估值方法，并确保估值结果的公允性。基金管理人应当定期披露基金净值信息。7.某基金管理人拟进行基金销售，应当如何进行？解析：基金管理人拟进行基金销售，应当制定合理的销售策略，并确保销售费用的合理性和透明度。基金管理人应当向投资者充分披露基金的信息。8.某基金托管人拟进行基金财产保管，应当如何进行？解析：基金托管人拟进行基金财产保管，应当建立健全的保管制度，并确保基金财产的安全性和完整性。基金托管人应当定期披露基金财产的保管情况。【标准答案及解析】一、单项选择题1.B2.D3.B4.C5.C6.C7.D8.D9.D10.A11.D12.D13.C14.D15.C16.D17.D18.D19.C20.C二、填空题1.内部控制2.通知基金管理人并要求其改正3.出席并行使表决权4.易于理解5.批准6.信息7.公开8.事先告知基金份额持有人9.基金报告10.保管情况三、判断题1.√2.√3.×4.×5.√6.√7.√8.√9.√10.√四、简答题1.基金管理人的主要职责包括：（1）制定基金的投资策略；（2）管理基金财产；（3）披露基金的信息；（4）执行基金份额持有人大会的决议；（5）保存基金财产的记录；（6）办理与基金财产管理有关的其他业务。2.基金托管人的主要职责包括：（1）安全保管基金财产；（2）执行基金管理人的投资指令；（3）监督基金管理人的投资行为；（4）办理与基金财产保管有关的其他业务。3.基金份额持有人大会的职权包括：（1）决定基金扩募或者合并；（2）决定基金扩募或者减少基金份额总额；（3）决定基金管理人、基金托管人的更换；（4）决定基金财产的分配方案；（5）决定基金合同约定的其他重大事项。4.基金信