基金从业资格考试基金销售与客户服务备考习题及答案

基金从业资格考试基金销售与客户服务备考习题及答案第1页共1页基金从业资格考试基金销售与客户服务备考习题及答案一、单项选择题（共10小题，每题2分）（每小题只有一个选项符合题意，请把正确选项的字母填在题后括号内）1.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的基本原则不包括以下哪项？A.客户利益优先原则B.风险揭示原则C.公开透明原则D.收入最大化原则参考答案：D2.下列关于基金份额净值的说法中，哪项是正确的？A.基金份额净值是在基金交易时间内实时变动的B.基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额C.基金份额净值只受基金资产价值影响D.基金份额净值是基金管理人根据市场情况自行确定的参考答案：B3.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当遵循的原则不包括以下哪项？A.真实性原则B.完整性原则C.准确性原则D.诱导性原则参考答案：D4.下列关于基金销售费用的说法中，哪项是正确的？A.基金销售费用是投资者购买基金必须支付的额外费用B.基金销售费用只能由基金销售机构收取C.基金销售费用不能低于中国证监会规定的最低标准D.基金销售费用是基金管理人根据市场情况自行确定的参考答案：B5.基金合同是基金运作的基础法律文件，以下哪项不是基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金管理人及托管人的权利义务D.投资者的权利义务参考答案：D6.基金信息披露是基金运作的重要环节，以下哪项不属于基金信息披露的范畴？A.基金招募说明书B.基金合同C.基金资产净值公告D.基金管理人薪酬报告参考答案：D7.基金投资组合管理是基金管理人的核心工作之一，以下哪项不是基金投资组合管理的主要目标？A.实现基金投资收益最大化B.控制基金投资风险C.保障基金资产安全D.提高基金管理人的知名度参考答案：D8.基金风险管理是基金管理人的重要工作之一，以下哪项不是基金风险管理的主要方法？A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险投资参考答案：D9.基金业绩评价是基金管理人评估基金运作效果的重要手段，以下哪项不是基金业绩评价的主要指标？A.基金收益率B.基金波动率C.基金夏普比率D.基金管理人的年龄参考答案：D10.基金投资者服务是基金销售与客户服务的重要内容，以下哪项不是基金投资者服务的主要内容？A.基金信息咨询B.基金交易服务C.基金账户管理D.基金投资建议参考答案：D二、填空题（共10小题，每题2分）（请把正确答案直接填写在题中横线上，填写不完整的不得分）1.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当遵循的原则是______。参考答案：风险客观性原则2.基金销售费用包括______和______两部分。参考答案：销售费用；管理费用3.基金资产估值时，对于非交易活跃的证券，通常采用______确定其价值。参考答案：估值方法4.基金合同是基金运作的基础法律文件，以下哪项不是基金合同的主要内容？______。参考答案：基金份额持有人权利义务5.基金信息披露是基金运作的重要环节，以下哪项不属于基金信息披露的内容？______。参考答案：基金份额持有人大会的议事规则6.基金投资组合管理是基金管理人的核心工作之一，以下哪项不是基金投资组合管理的主要内容？______。参考答案：基金资产的配置7.基金风险管理是基金管理人的重要工作之一，以下哪项不是基金风险管理的主要内容？______。参考答案：基金的投资组合调整8.基金业绩评价是基金管理人评估基金运作效果的重要手段，以下哪项不是基金业绩评价的主要内容？______。参考答案：基金的投资策略9.基金投资者服务是基金销售与客户服务的重要内容，以下哪项不是基金投资者服务的主要内容？______。参考答案：基金的投资组合调整10.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的道德规范不包括______。参考答案：基金的信息披露三、判断题（共10小题，每题2分）（正确的打“√”，错误的打“×”，把判断符号填在题后括号内）1.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的基本原则不包括以投资者利益优先的原则。参考答案：×2.基金份额净值公告的披露内容通常不包括基金份额累计净值。参考答案：×3.基金销售费用通常包括基金管理费和基金托管费。参考答案：×4.基金信息披露的“公平性”原则要求基金信息披露应满足所有投资者都能平等获取信息。参考答案：√5.基金估值过程中，对于非交易活跃的证券，一般采用市场法确定其价值。参考答案：×6.基金销售机构在向投资者进行基金宣传推介时，应当遵循的原则不包括夸大宣传。参考答案：√7.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基础法律文件。参考答案：√8.基金信息披露的“完整性”原则要求，基金信息披露应披露所有可能影响投资者决策的信息。参考答案：√9.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当遵循的原则是确保投资者充分理解风险。参考答案：√10.基金资产估值时，对于非交易活跃的证券，通常采用市场法确定其价值。参考答案：×四、简答题（共8小题，每题2分）（请分点作答，语言简明、要点齐全，写在对应题目下方的横线上）1.简述基金销售机构在开展基金销售活动时应当遵循的基本原则。A.客户利益优先原则B.诚实守信原则C.专业审慎原则D.风险揭示原则参考答案：客户利益优先原则、诚实守信原则、专业审慎原则、风险揭示原则2.基金合同是基金运作的基础法律文件，简述基金合同的主要条款包括哪些方面。A.基金运作方式B.基金资产净值的计算方法C.基金份额的发售、交易、申购和赎回D.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务参考答案：基金运作方式、基金资产净值的计算方法、基金份额的发售、交易、申购和赎回、基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务3.简述基金信息披露的“完整性”原则要求的内容。A.基金信息披露应披露所有可能影响投资者决策的信息B.不得只披露对基金有利的信息而隐瞒不利信息C.信息披露应全面、准确、及时D.信息披露应易于投资者理解和获取参考答案：基金信息披露应披露所有可能影响投资者决策的信息、不得只披露对基金有利的信息而隐瞒不利信息、信息披露应全面、准确、及时、信息披露应易于投资者理解和获取4.基金销售费用通常包括哪些部分？A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.基金交易佣金参考答案：基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、基金交易佣金5.简述基金份额净值公告的披露内容通常包括哪些方面。A.基金份额净值B.基金份额累计净值C.基金份额申购、赎回价格D.基金资产净值参考答案：基金份额净值、基金份额累计净值、基金份额申购、赎回价格、基金资产净值6.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当遵循哪些原则？A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.易理解性原则参考答案：真实性原则、准确性原则、完整性原则、易理解性原则7.简述基金资产估值中，对于交易不活跃的股票，一般采用哪种方法确定其公允价值。A.市场法B.收益法C.成本法D.推余成本法参考答案：市场法8.基金合同中，关于基金运作费用的承担方式的表述，下列哪项是正确的？A.基金运作费用由基金管理人承担B.基金运作费用由基金托管人承担C.基金运作费用从基金资产中列支D.基金运作费用由基金份额持有人承担参考答案：基金运作费用从基金资产中列支9.某投资者张先生通过基金销售机构购买了A基金，该基金属于混合型基金。在投资过程中，张先生发现基金销售机构在宣传材料中夸大了基金的过往业绩，并暗示该基金未来收益将远超市场平均水平。请问，基金销售机构在宣传推介基金时应当遵循哪些原则？该销售机构的行为是否合规？为什么？A.应遵循真实性、准确性、完整性原则，合规B.应遵循公平性、客观性原则，合规C.应遵循真实性、客观性原则，不合规D.应遵循完整性、公平性原则，不合规参考答案：客户利益优先原则、诚实守信原则、专业审慎原则、风险揭示原则10.李女士在银行网点咨询基金产品，银行工作人员向她推荐了一款风险等级较高的股票型基金，但李女士的风险承受能力较低。请问，该银行工作人员在向投资者进行基金销售时应当遵循哪些原则？该工作人员的行为是否合规？为什么？A.应遵循投资者适当性原则，不合规B.应遵循信息披露原则，合规C.应遵循基金宣传推介原则，不合规D.应遵循基金估值原则，合规参考答案：基金运作方式、基金资产净值的计算方法、基金份额的发售、交易、申购和赎回、基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务11.某基金管理公司在其官方网站上发布了基金招募说明书，其中对基金的投资目标、投资策略、风险收益特征等进行了详细说明。请问，该基金管理公司在进行基金信息披露时应当遵循哪些原则？该公司的行为是否合规？为什么？A.应遵循完整性、准确性、及时性原则，合规B.应遵循公平性、客观性原则，合规C.应遵循完整性、公平性原则，不合规D.应遵循准确性、及时性原则，不合规参考答案：基金信息披露应披露所有可能影响投资者决策的信息、不得只披露对基金有利的信息而隐瞒不利信息、信息披露应全面、准确、及时、信息披露应易于投资者理解和获取12.某基金销售机构在向投资者进行基金风险揭示时，只简单告知了基金的风险等级，而未对该基金的具体风险进行详细说明。请问，该销售机构在向投资者进行基金风险揭示时应当遵循哪些原则？该机构的行为是否合规？为什么？A.应遵循充分揭示原则，不合规B.应遵循投资者适当性原则，合规C.应遵循信息披露原则，不合规D.应遵循基金宣传推介原则，合规参考答案：基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、基金交易佣金13.某基金投资者在基金持有期间，要求基金管理公司提供基金份额净值公告。请问，基金份额净值公告的披露内容通常包括哪些方面？该基金管理公司的行为是否合规？为什么？A.包括基金份额净值、基金份额累计净值、基金份额净值变动情况，合规B.包括基金份额净值、基金管理人信息、基金托管人信息，合规C.包括基金份额净值、基金投资组合、基金业绩，不合规D.包括基金份额净值、基金风险等级、基金费用，不合规参考答案：基金份额净值、基金份额累计净值、基金份额申购、赎回价格、基金资产净值14.某基金管理公司在进行基金资产估值时，发现某只基金持有的某只非交易活跃的股票，采用市场法确定其价值。请问，该基金管理公司在进行基金资产估值时，对于非交易活跃的证券，一般采用哪种方法确定其价值？该公司的行为是否合规？为什么？A.采用市场法，合规B.采用成本法，不合规C.采用收益法，不合规D.采用重置成本法，不合规参考答案：真实性原则、准确性原则、完整性原则、易理解性原则15.某基金销售机构在向投资者进行基金宣传推介时，使用了“保本保息”、“无风险投资”等宣传用语。请问，该销售机构在向投资者进行基金宣传推介时应当遵循哪些原则？该机构的行为是否合规？为什么？A.应遵循真实性、准确性原则，不合规B.应遵循公平性、客观性原则，不合规C.应遵循完整性、及时性原则，不合规D.应遵循投资者适当性原则，不合规参考答案：市场法16.某基金投资者在基金持有期间，要求基金管理公司提供基金合同。请问，基金合同是基金运作的基础法律文件，其主要条款包括哪些内容？该基金管理公司的行为是否合规？为什么？A.包括基金名称、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人、基金运作方式、基金资产类别、基金投资限制、基金运作费用、基金份额的发售、交易、申购和赎回、基金份额的登记、基金资产的估值和会计核算、基金财产的清算、基金合同的效力、基金的终止、争议解决方式等，合规B.包括基金名称、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人、基金运作方式，合规C.包括基金资产类别、基金投资限制、基金运作费用，不合规D.包括基金份额的发售、交易、申购和赎回、基金份额的登记，不合规参考答案：基金运作费用从基金资产中列支标准答案与解析一、单项选择题1.参考答案：D解析：本题考查基金销售机构的基本原则。基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循客户利益优先原则、风险揭示原则、公开透明原则等，但收入最大化原则不属于基金销售机构应当遵循的基本原则。2.参考答案：B解析：本题考查基金份额净值的定义。基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额，是在基金每个交易日结束后计算的，不是实时变动的。基金份额净值受基金资产价值、基金费用等多种因素影响，不是只受基金资产价值影响。基金份额净值是由基金管理人根据基金资产净值和基金总份额计算的，不是自行确定的。3.参考答案：D解析：本题考查基金销售机构进行风险揭示的原则。基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当遵循真实性原则、完整性原则、准确性原则等，但诱导性原则不属于基金销售机构进行风险揭示应当遵循的原则。4.参考答案：B解析：本题考查基金销售费用的收取主体。基金销售费用可以由基金销售机构收取，也可以由基金管理人收取，但基金销售费用不能低于中国证监会规定的最低标准。基金销售费用不是基金管理人根据市场情况自行确定的。5.参考答案：D解析：本题考查基金合同的主要内容。基金合同的主要内容包括基金运作方式、基金投资目标、基金管理人及托管人的权利义务等，但投资者的权利义务不属于基金合同的主要内容。6.参考答案：D解析：本题考查基金信息披露的范畴。基金信息披露的范畴包括基金招募说明书、基金合同、基金资产净值公告等，但基金管理人薪酬报告不属于基金信息披露的范畴。7.参考答案：D解析：本题考查基金投资组合管理的主要目标。基金投资组合管理的主要目标包括实现基金投资收益最大化、控制基金投资风险、保障基金资产安全等，但提高基金管理人的知名度不是基金投资组合管理的主要目标。8.参考答案：D解析：本题考查基金风险管理的主要方法。基金风险管理的主要方法包括风险识别、风险评估、风险控制等，但风险投资不是基金风险管理的主要方法。9.参考答案：D解析：本题考查基金业绩评价的主要指标。基金业绩评价的主要指标包括基金收益率、基金波动率、基金夏普比率等，但基金管理人的年龄不是基金业绩评价的主要指标。10.参考答案：D解析：本题考查基金投资者服务的主要内容。基金投资者服务的主要内容包括基金信息咨询、基金交易服务、基金账户管理等，但基金投资建议不属于基金投资者服务的主要内容。二、填空题1.参考答案：风险客观性原则解析：本题考查基金销售与客户服务中的风险揭示原则。基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当遵循风险客观性原则，确保揭示的信息真实、准确、完整，并且能够客观反映基金的风险状况。2.参考答案：销售费用；管理费用解析：本题考查基金销售费用的构成。基金销售费用包括销售费用和管理费用两部分。销售费用是指与基金销售相关的费用，如宣传推广费用、销售人员的佣金等；管理费用是指基金管理人为基金运作产生的费用，如管理人的管理费、托管费等。3.参考答案：估值方法解析：本题考查基金资产估值的方法。对于非交易活跃的证券，基金资产估值时通常采用估值方法来确定其价值。估值方法包括市场法、收益法、成本法等。4.参考答案：基金份额持有人权利义务解析：本题考查基金合同的主要内容。基金合同是基金运作的基础法律文件，其主要内容包括基金份额持有人权利义务、基金管理人职责、基金托管人职责、基金份额的发售、交易、申购和赎回、基金财产的估值和会计核算、基金费用的提取、基金收益的分配、基金的终止和清算等。基金份额持有人权利义务不是基金合同的主要内容。5.参考答案：基金份额持有人大会的议事规则解析：本题考查基金信息披露的内容。基金信息披露是基金运作的重要环节，其主要内容包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额持有人大会的议事规则、基金份额持有人权利义务、基金财产的估值和会计核算、基金费用的提取、基金收益的分配、基金的终止和清算等。基金份额持有人大会的议事规则不属于基金信息披露的内容。6.参考答案：基金资产的配置解析：本题考查基金投资组合管理的主要内容。基金投资组合管理是基金管理人的核心工作之一，其主要内容包括基金资产的配置、基金的投资策略、基金的投资组合调整、基金的风险管理等。基金资产的配置不是基金投资组合管理的主要内容。7.参考答案：基金的投资组合调整解析：本题考查基金风险管理的主要内容。基金风险管理是基金管理人的重要工作之一，其主要内容包括基金的风险识别、风险评估、风险控制、风险监测等。基金的投资组合调整不是基金风险管理的主要内容。8.参考答案：基金的投资策略解析：本题考查基金业绩评价的主要内容。基金业绩评价是基金管理人评估基金运作效果的重要手段，其主要内容包括基金的收益率、风险调整后的收益率、基金的投资组合调整等。基金的投资策略不是基金业绩评价的主要内容。9.参考答案：基金的投资组合调整解析：本题考查基金投资者服务的主要内容。基金投资者服务是基金销售与客户服务的重要内容，其主要内容包括基金的信息披露、基金的申购和赎回、基金的投资咨询、基金的投诉处理等。基金的投资组合调整不是基金投资者服务的主要内容。10.参考答案：基金的信息披露解析：本题考查基金销售机构在开展基金销售活动时应当遵循的道德规范。基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的道德规范包括诚实守信、公平公正、客户至上等。基金的信息披露不属于基金销售机构应当遵循的道德规范。三、判断题1.参考答案：×解析：本题考查基金销售的基本原则。基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的基本原则包括以投资者利益优先的原则，这是基金销售的核心原则之一。题干说法错误。2.参考答案：×解析：本题考查基金份额净值公告的披露内容。基金份额净值公告的披露内容通常包括基金份额净值、基金份额累计净值、基金份额申购和赎回价格等信息。题干说法错误。3.参考答案：×解析：本题考查基金销售费用的构成。基金销售费用通常包括基金销售服务费和申购费、赎回费等，而不是基金管理费和基金托管费。题干说法错误。4.参考答案：√解析：本题考查基金信息披露的“公平性”原则。基金信息披露的“公平性”原则要求基金信息披露应满足所有投资者都能平等获取信息，这是确保市场公平的基本要求。题干说法正确。5.参考答案：×解析：本题考查基金估值的方法。基金估值过程中，对于非交易活跃的证券，一般采用估值模型法确定其价值，而不是市场法。题干说法错误。6.参考答案：√解析：本题考查基金销售宣传推介的原则。基金销售机构在向投资者进行基金宣传推介时，应当遵循的原则包括真实、准确、完整、公平，不包括夸大宣传。题干说法正确。7.参考答案：√解析：本题考查基金合同的作用。基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基础法律文件，这是基金运作的法律基础。题干说法正确。8.参考答案：√解析：本题考查基金信息披露的“完整性”原则。基金信息披露的“完整性”原则要求，基金信息披露应披露所有可能影响投资者决策的信息，这是确保信息披露全面的基本要求。题干说法正确。9.参考答案：√解析：本题考查基金销售风险揭示的原则。基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当遵循的原则是确保投资者充分理解风险，这是保护投资者利益的重要措施。题干说法正确。10.参考答案：×解析：本题考查基金估值的方法。基金估值过程中，对于非交易活跃的证券，一般采用估值模型法确定其价值，而不是市场法。题干说法错误。四、简答题1.参考答案：客户利益优先原则、诚实守信原则、专业审慎原则、风险揭示原则解析：本题考查基金销售的基本原则。基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循客户利益优先原则，以保护投资者的利益为首要任务；诚实守信原则要求基金销售机构及其从业人员应当诚实守信，勤勉尽责；专业审慎原则要求基金销售机构及其从业人员应当具备相应的专业知识和技能，审慎处理基金销售业务；风险揭示原则要求基金销售机构及其从业人员应当充分揭示基金的风险，确保投资者在充分了解风险的基础上做出投资决策。2.参考答案：基金运作方式、基金资产净值的计算方法、基金份额的发售、交易、申购和赎回、基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务解析：本题考查基金合同的主要条款。基金合同是基金运作的基础法律文件，其主要条款包括基金运作方式，即基金的投资策略和投资范围；基金资产净值的计算方法，即如何计算基金每一份额的价值；基金份额的发售、交易、申购和赎回，即投资者如何购买、交易、申购和赎回基金份额；基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务，即各方在基金运作中的权利和责任。3.参考答案：基金信息披露应披露所有可能影响投资者决策的信息、不得只披露对基金有利的信息而隐瞒不利信息、信息披露应全面、准确、及时、信息披露应易于投资者理解和获取解析：本题考查基金信息披露的“完整性”原则。基金信息披露的“完整性”原则要求基金信息披露应披露所有可能影响投资者决策的信息，不得只披露对基金有利的信息而隐瞒不利信息；信息披露应全面、准确、及时，确保投资者能够获取全面、准确、及时的信息；信息披露应易于投资者理解和获取，确保投资者能够轻松理解和获取信息。4.参考答案：基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、基金交易佣金解析：本题考查基金销售费用的构成。基金销售费用通常包括基金管理费，即基金管理人管理基金资产所收取的费用；基金托管费，即基金托管人保管基金资产所收取的费用；基金销售服务费，即基金销售机构提供销售服务所收取的费用；基金交易佣金，即投资者在买卖基金份额时支付给基金销售机构的费用。5.参考答案：基金份额净值、基金份额累计净值、基金份额申购、赎回价格、基金资产净值解析：本题考查基金份额净值公告的披露内容。基金份额净值公告的披露内容通常包括基金份额净值，即每一份额基金的价值；基金份额累计净值，即每一份额基金的价值加上累计分红；基金份额申购、赎回价格，即投资者申购、赎回基金份额的价格；基金资产净值，即基金资产的总价值。6.参考答案：真实性原则、准确性原则、完整性原则、易理解性原则解析：本题考查基金销售机构进行风险揭示时应遵循的原则。基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当遵循真实性原则，确保风险揭示的内容真实可靠；准确性原则，确保风险揭示的内容准确无误；完整性原则，确保风险揭示的内容全面完整；易理解性原则，确保风险揭示的内容易于投资者理解和获取。7.参考答案：市场法解析：本题考查基金资产估值中，对于交易