重庆市保险反洗钱内部控制合同

重庆市保险反洗钱内部控制合同甲方：中国人民银行重庆营业管理部（或重庆银保监局，根据实际情况选择）乙方：[保险公司全称]鉴于甲方依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及重庆市相关反洗钱监管要求，对乙方承担的反洗钱内部控制责任进行规范和监督；乙方作为保险机构，应严格遵守国家及重庆市反洗钱法律法规，建立健全内部控制体系，有效防范和化解洗钱风险。根据平等、自愿、公平和诚实信用的原则，甲乙双方经友好协商，达成以下协议：第一条定义本合同所称“反洗钱”是指为了预防洗钱活动，由法律规定或者国务院规定由金融机构执行的反洗钱义务。本合同所称“内部控制”是指保险公司为实现反洗钱目标，通过制定和实施政策、程序、组织结构、职责分配等信息系统，对相关风险进行识别、评估、监测和控制的过程。本合同所称“洗钱风险”是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，或者协助转移、转换犯罪所得及其收益的行为所具有的潜在可能性。本合同所称“可疑交易”是指保险公司在经营活动中，根据反洗钱规定，对客户身份、交易行为等产生的合理怀疑，认为可能涉及洗钱或恐怖融资活动的交易。第二条乙方的权利与义务2.1乙方的权利：2.1.1享有在遵守法律法规和监管要求的前提下，开展正常保险业务的权利。2.1.2有权要求甲方在履行监督检查职责时，遵守相关保密规定，保护商业秘密和客户信息。2.1.3有权获得甲方提供的关于反洗钱法律法规、政策和标准的必要指导与培训。2.2乙方的义务：2.2.1建立健全覆盖反洗钱所有环节的内部控制体系，包括但不限于客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告、反洗钱宣传培训等政策、制度、流程和操作指南，并确保其符合国家及重庆市的法律法规和监管要求。2.2.2严格执行客户身份识别制度，对客户进行充分了解（KYC），包括但不限于核实客户身份信息、了解客户背景、资金来源、交易目的等，并根据风险评估结果采取相应的控制措施。2.2.3按照国家及重庆市规定的标准和要求，真实、准确、完整地保存客户身份资料和交易记录，确保记录的安全，并保存符合法定期限。2.2.4建立健全大额和可疑交易报告制度，明确报告标准、流程和时限，确保对符合报告标准的交易及时、准确地向中国人民银行重庆营业管理部（或重庆银保监局）报告可疑交易。2.2.5明确反洗钱内部控制工作的组织架构，指定专门的部门或岗位负责反洗钱工作，配备具有专业知识和技能的反洗钱人员，并确保其具备履行职责所需的权限和资源。2.2.6加强对资金清算渠道和支付环节的控制，防止利用保险资金或业务进行洗钱活动。2.2.7制定并实施反洗钱宣传和培训计划，定期对全体员工，特别是反洗钱岗位人员进行反洗钱法律法规、内部政策和操作流程的培训，提升员工的反洗钱意识和能力。2.2.8建立内部审计机制，定期对反洗钱内部控制体系的有效性进行独立评估和测试，及时发现内部控制缺陷，并制定和执行整改计划。2.2.9利用信息科技手段，建立或完善反洗钱相关系统，提升风险识别、监控和报告的自动化和智能化水平。2.2.10积极配合甲方的监督检查工作，根据甲方的要求，及时提供反洗钱相关资料、数据和信息，如实报告反洗钱工作情况。2.2.11对在履行反洗钱义务过程中获取的客户身份信息、账户信息、交易信息以及其他商业秘密信息，依法履行保密义务，非经法定程序或得到客户本人同意，不得向任何第三方提供。第三条甲方的权利与义务3.1甲方的权利：3.1.1有权对乙方执行反洗钱内部控制情况进行监督检查，包括但不限于进入乙方营业场所或相关业务场所进行检查、查阅复制文件资料、询问相关人员、查询账户信息等。3.1.2有权对乙方反洗钱内部控制体系的有效性进行评估和测试。3.1.3有权要求乙方就反洗钱工作相关事项进行解释和说明。3.1.4对乙方违反本合同约定或反洗钱法律法规、监管要求的行为，有权依法采取警告、罚款、要求限期整改、暂停部分业务、吊销业务许可证等监管措施。3.2甲方的义务：3.2.1向乙方提供必要的反洗钱法律法规、政策和标准的指导和培训。3.2.2在履行监督检查职责时，应当依法合规，并采取必要的措施保护乙方的商业秘密和客户的隐私。3.2.3对乙方在监督检查中反映的问题和提出的合理建议，应及时研究处理，并反馈处理结果。第四条信息保密甲乙双方应对在履行本合同过程中知悉的对方商业秘密、客户信息等承担保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。法律法规另有规定或监管机构依法要求的除外。第五条监督与检查5.1甲方有权根据监管需要，定期或不定期对乙方进行现场或非现场检查，乙方应予以配合，提供必要的条件。5.2乙方应建立畅通的反洗钱信息报告渠道，及时向甲方报告反洗钱重大风险、重大事件、内部控制重大缺陷等情况。5.3甲方应将检查结果和监管意见及时反馈乙方，乙方应根据甲方反馈的意见和建议，制定整改计划并有效落实。第六条考核与责任追究6.1甲方将乙方反洗钱内部控制的有效性纳入对乙方合规经营的综合评价体系。6.2乙方未按照本合同约定建立健全反洗钱内部控制体系，或内部控制体系运行失效，导致发生洗钱风险事件或被监管部门处罚的，乙方应承担相应的法律责任，并接受甲方的相应处罚。6.3乙方相关责任人员违反本合同约定，情节严重的，甲方有权建议相关监管部门对责任人员采取纪律处分或市场禁入等措施。第七条违约责任7.1乙方未能履行本合同第二条约定的义务，甲方有权要求乙方限期整改；逾期未整改或整改不力的，甲方有权根据情节轻重，采取警告、罚款、限制业务范围、暂停部分业务直至吊销业务许可证等监管措施。7.2因乙方违反本合同约定或反洗钱法律法规、监管要求，给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。7.3甲方在履行监督检查职责过程中，违反保密规定，泄露乙方商业秘密或客户信息的，应承担相应的法律责任。第八条合同生效、变更与终止8.1本合同自双方签字盖章之日起生效。8.2本合同的变更，须经双方协商一致，并签订书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。8.3出现下列情形之一的，本合同终止：8.3.1双方约定的合同期限届满，且双方未续签；8.3.2乙方发生合并、分立、解散或被吊销业务许可证等情形；8.3.3监管政策发生重大变化，导致本合同无法继续履行；8.3.4双方协商一致同意终止本合同。第九条争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十条其他10.1本合同未尽事宜，由双方协商解决。10.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：_______