期货公司高管人员专业能力水平评价测试（高管测试）题库（含答案+解析）

期货公司高管人员专业能力水平评价测试（高管测试）题库（含答案+解析）一、单选题（30题）1.期货公司高管测试分为三类，不含以下哪一类（）A.董事层B.经营层C.首席风险官D.营业部负责人【答案】D【解析】三类：董事层（董事长、监事长、独立董事）、经营层（总经理、副总经理）、首席风险官。2.根据《期货公司董事、监事和高级管理人员任职管理办法》，被证监会认定为不适当人选，自认定之日起（）内，不得担任期货公司董监高。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】B3.首席风险官的提名聘任主体是（）A.监事会B.董事长C.按公司章程规定D.总经理【答案】A【解析】《首席风险官管理规定》：依公司章程提名聘任，董事会聘任。4.期货公司首席风险官向（）负责。A.总经理B.董事会C.证监会D.期货业协会【答案】B5.期货公司变更总经理，应当在作出决议之日起（）个工作日内向证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.15【答案】B6.期货公司的净资本与风险资本准备的比例不得低于（）A.100%B.120%C.150%D.200%【答案】A7.期货交易所是以（）为目的的法人。A.盈利B.自律管理、不以营利为目的C.赚取手续费D.投资收益【答案】B8.期货公司董事、监事、高管近（）年内无重大违法违规记录是任职基本条件之一。A.2B.3C.5D.10【答案】B9.首席风险官发现期货公司重大违规、风险隐患，应当首先向（）报告。A.证监会派出机构B.董事会、监事会C.总经理D.营业部【答案】B【解析】重大问题，先报董事会、监事会；必要时同步监管局。10.期货公司股东、实际控制人不得（）期货公司客户保证金。A.查询B.占用、挪用C.了解D.核对【答案】B11.期货公司应当建立投资者适当性制度，对投资者进行（）匹配。A.产品收益B.风险等级与风险承受能力C.资金规模D.交易经验【答案】B12.期货公司资管业务，资产管理计划的投资者人数不得超过（）人。A.50B.100C.200D.300【答案】C13.下列哪一项不属于首席风险官职责（）A.监督合规与风险管理B.检查内控C.直接审批对外投资D.对风险隐患提出整改意见【答案】C14.因违法行为被解除职务的期货经营机构高管，自解除职务之日起未逾（），不得担任期货公司董监高。A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】B15.期货公司应当持续符合风险监管指标，监管指标预警标准比规定标准（）A.更高B.更低C.相同D.无强制要求【答案】A16.期货公司应当对客户信息履行保密义务，除（）外不得对外提供。A.客户同意、依法监管调取B.同行询价C.营销需要D.股东要求【答案】A17.反洗钱工作的核心义务主体，期货公司应当设立（）A.反洗钱领导小组，指定专人负责反洗钱B.仅财务岗兼职C.业务岗兼职D.客服岗兼职【答案】A18.期货公司独立董事人数不得少于董事会人数的（）A.1/5B.1/3C.1/2D.2/3【答案】B19.期货公司总经理不能兼任（）A.本公司董事B.本公司合规负责人C.本公司首席风险官D.子公司董事【答案】C【解析】首风独立，不得由总经理兼任。20.期货保证金存管银行由（）指定。A.期货公司自行随便选B.证监会和交易所确定的存管银行名录C.客户指定D.协会指定【答案】B21.期货公司发生重大风险事件，应当在（）内向监管派出机构报告。A.2小时B.8小时C.12小时D.24小时【答案】A22.期货经营机构廉洁从业要求，下列说法错误的是（）A.不得收受客户礼品礼金B.不得违规提供回扣C.可以接受客户安排的高消费宴请D.不得利益输送【答案】C23.期货公司董事会每年至少召开（）次会议。A.1B.2C.3D.4【答案】D24.期货公司应当保障首席风险官的独立性，不得（）A.打击报复、阻挠首风履职B.提供办公条件C.提供数据查询权限D.保障薪酬【答案】A25.期货交易实行（）制度，当日盈亏当日结算。A.保证金、逐日盯市B.月末结算C.周结算D.到期一次性结算【答案】A26.期货公司高管测试合格成绩有效期（）A.1年B.2年C.3年D.长期有效【答案】C27.期货公司从事期货投资咨询业务，不得（）A.提供行情分析B.代客户做交易决策、承诺收益C.发布研究报告D.风险提示【答案】B28.期货公司应当建立客户适当性回访，对新开户、高风险产品客户回访比例（）A.100%B.50%C.30%D.20%【答案】A29.期货公司的客户保证金，应当与期货公司自有资金（）A.合并存放B.分户隔离存放C.统一账户D.可临时拆借【答案】B30.金融工作的根本原则是（2026新增考点）（）A.市场化优先B.坚持党中央对金融工作的集中统一领导C.盈利优先D.放开管制【答案】B二、多选题（15题）1.期货公司高管包含（）A.总经理、副总经理B.首席风险官C.财务负责人、合规负责人D.营业部负责人【答案】ABC【解析】营业部负责人不属于高管序列。2.不得担任期货公司董监高的情形包括（）A.因违法被开除，未逾5年B.被认定不适当人选未逾2年C.失信被执行人D.无民事行为能力人【答案】ABCD3.首席风险官有权（）A.查阅公司文件、台账B.进入经营场所检查C.约谈相关人员D.直接暂停业务、免除高管职务【答案】ABC【解析】D无权直接任免、停业务，只能报告、提意见。4.期货公司风险监管指标包括（）A.净资本B.净资本/净资产C.风险资本准备D.负债与净资产比例【答案】ABCD5.期货公司应当建立的内控体系，至少包含（）A.客户保证金管理B.投资者适当性C.反洗钱D.信息隔离墙、利益冲突管理【答案】ABCD6.期货公司董事会职责（）A.决定经营计划、投资方案B.聘任解聘高管C.审议风险管理制度D.日常交易下单【答案】ABC7.期货公司资管业务禁止行为（）A.承诺保本保收益B.分级产品违规销售C.挪用委托资产D.公平对待所有委托人【答案】ABC8.期货交易的基本制度（）A.保证金制度B.涨跌停板C.大户报告、强行平仓D.当日无负债结算【答案】ABCD9.期货公司发生哪些事项，需要向监管派出机构报告（）A.高管变更B.重大诉讼仲裁C.重大亏损、风险事件D.股权变更【答案】ABCD10.投资者适当性管理中，要评估客户（）A.风险认知B.风险承受能力C.财务状况D.投资经验【答案】ABCD11.反洗钱三大核心义务（）A.客户身份识别B.客户身份资料及交易记录保存C.大额、可疑交易报告D.代客户转账【答案】ABC12.期货公司独立董事应当重点关注（）A.客户保证金安全B.关联交易公允性C.内控、风险合规D.股东分红方案【答案】ABC13.廉洁从业禁止行为（）A.内幕交易、利用未公开信息交易B.利益输送C.违规收受好处D.违规经商办企业【答案】ABCD14.期货公司首席风险官有下列哪些情形，应当离职（）A.任期届满B.被董事会解聘C.连续3个月不能履职D.自愿辞职【答案】ABCD15.期货公司对客户的风险告知，应当揭示（）A.期货杠杆高、风险大B.可能亏损全部本金C.不存在保本D.收益确定【答案】ABC三、判断题（20题，√正确×错误）期货公司首席风险官可以兼任总经理。（×）客户保证金属于客户资产，期货公司不得挪用占用。（√）高管测试合格后，永久有效。（×，有效期3年）期货交易所是以营利为目的机构。（×）被证监会认定不适当人选，2年内不得任期货董监高。（√）期货公司可以向客户承诺期货投资收益。（×）首席风险官发现重大风险，必要时可直接向监管机构报告。（√）期货公司资管计划可以保本保收益。（×）期货交易实行逐日盯市、当日无负债结算。（√）独立董事可以兼任本公司总经理。（×）反洗钱只需要大额交易上报，可疑交易不用上报。（×）期货公司高管变更，只需内部决议，不用向监管备案。（×）投资者适当性要求产品风险等级匹配客户风险承受能力。（√）期货公司可以根据客户资金大小，选择性保存交易记录。（×）高管测试分为董事层、经营层、首席风险官三套试卷，难度和侧重点不同。（√）期货公司股东可以直接指令首席风险官开展工作。（×，首风对董事会负责）期货公司发生重大风险事件，应当2小时内向监管机构报告。（√）廉洁从业要求禁止内幕交易、利益输送。（√）期货公司可以将客户保证金和自有资金混同存放。（×）2026年9月起高管测试增加金融论述、党纪廉洁相关考核内容。（√）四、案例简答（高频主观问答，机考一般选择判断，面试/面谈常考）问：首席风险官发现公司存在违规挪用客户保证金苗头，处置流程？

答：①立即制止、提示风险；②向董事会、监事会书面报告；③督促公司整改；④拒不整改、风险重