农信银操作手册20131202

1、农信电子汇兑业务操作手册普通汇兑业务【7510】1、普通汇兑业务录入【7511】交易代码 7511交易名称 普通汇兑业务录入功能描述 该交易用于本村镇银行客户向其他村镇银行做对公对私的汇款业务。交易画面 交易说明输入要素说明:1、 业务类型、业务种类、户名、金额、接收行行号、收款人名称为必输项。业务类型与业务种类的对应关系见农信银技术规范概述部分。业务类型与业务种类代码均使用农信银规范中的代码。2、 凭证种类、凭证号码、出票日期、支付密码和用途为可选项。当使用转账支票作为汇兑往账的付款凭证时，可通过下拉列表选择对应的凭证种类，此时凭证号码需与和其他非重要空白凭证的使用。3、 汇兑业务委托人并未

2、在行内开立结算账户时，业务属性需选择：现金，汇款账号自动跳过，收款人账号为必输项。 4、 手续费收取方式及金额会自动计算并回显，柜员也可自己选择转账，现金，不收费三种收取方式。但是现金转账必须是现金收费。收费标准可进行修改，修改需要授权。5、 用途为可选项。6、 此交易录入后，会产生一个复核号，复核提交后自动发送。2、普通汇兑业务维护【7512】交易代码 7512交易名称 普通业务汇兑维护功能描述 该交易用于对汇兑业务录入的错误信息进行维护。交易画面 交易说明1、 操作方式中可选择修改或删除。3、普通汇兑业务复核【7513】交易代码 7513交易名称 普通汇兑业务复核功能描述 该交易用于汇兑业

3、务录入后的后续操作。交易画面 交易说明1、 复核信息录入时，必须与录入信息一致。4、贷记退汇业务录入【7514】交易代码 7514交易名称 贷记退汇业务录入功能描述 该交易用于对接收的来账挂账的业务做退汇处理交易画面 交易说明输入要素说明：1、 原发起行行号为必输项，原发起行名系统自动反显。2、 原交易流水号为必输项。其他信息系统会自动反显。3、 退汇原因为必输项，录入实际的退汇原因。4、 4） 只能对“已挂账”状态的来账进行退汇处理，必须先通过“来账凭证打印”交易打印出来账凭证后方可进行退汇处理。5、贷记退汇业务维护【7515】交易代码 7515交易名称 贷记退汇业务维护功能描述 该交易用于

4、对退汇录入时输入的错误信息进行维护交易画面 交易说明1、 操作方式中可选择修改或删除。6、贷记退汇业务复核【7516】交易代码 7516交易名称 贷记退汇业务复核功能描述 该交易用于退汇业务录入后的后续操作。交易画面 交易说明1、 复核信息录入时，必须与录入信息一致。7、汇兑往帐业务授权【7517】交易代码 7517交易名称 汇兑往帐业务授权功能描述 该交易用于交易金额超限的汇兑业务。交易画面 交易说明1、 交易金额超过指定金额需要授权，必要时需要多极授权。汇兑特殊处理8、往账排队申请撤销【7521】交易代码 7521交易名称 往帐排队申请撤销功能描述 该交易适用于在汇兑交易中，由于省资金清算

5、中心在农信银资金中心头寸不足，造成业务排队，汇兑业务发起行可通过此交易发起撤销交易。交易画面 9、汇兑往帐手工撤销【7522】交易代码 7522交易名称 汇兑往帐手工撤销功能描述 该交易用于发起行发出的贷记往账业务，在收到农信银资金清算中心或前置机明确的拒绝信息并且系统自动冲账失败，或者执行撤销申请交易成功而系统自动冲账失败时，柜员可通过此交易对该笔往账进行手工冲账处理。交易画面 交易说明1、 只能对当日的支付状态为已冲销（已排队并且已经做了撤销申请）的汇兑往账进行手工账务撤销。撤销后需对原录入交易进行删除或重新复核。2、 录入流水号为必输项。3、 原交易界面会自动反显4、 撤销成功后提示“支

6、付清算专用凭证”10、贷记来账挂账入账【7523】交易代码 7523交易名称 贷记来帐挂帐入账功能描述 该交易用于接收行接收到的来账业务，由于账号、户名不符等原因未能自动入收款人账户时，系统会自动将该笔来账挂账。此时，接收行通过查询查复与发起行确认后，确定该笔来账为本机构某一收款人账户的来账时，通过该交易将款项从挂账户转至收款人账户。交易画面 交易说明1、 只能针对来账收款人账号正确、户名有误的挂账入账。2、 遇到挂账时，需对原发起行进行汇兑查询，待收到对方行的查复应答，且收款人的 账号及户名无误后，方可进行挂账入账。3、 来账手工入账后，来账状态由“已挂账”变为“已入账”11、贷记来账手工入

7、账【7524】交易代码 7524交易名称 贷记来帐手工入账功能描述 该交易用于接收行收到来账而系统自动记账失败时，柜员需通过该交易进行手工记账。交易画面 交易说明1、 只能针对来账系统入账失败时的手工处理，入账规则同来账的自动处理。2、 来账手工入账后，来账状态由“入账失败”变为“已入账”或“已挂账”汇兑信息往报【7530】12、汇兑业务查询往报【7531】交易代码 7531交易名称 汇兑业务查询往报功能描述 该交易用于入网机构对发起或者接收的有疑问的支付业务通过农信银支付清算系统向交易对方进行查证，入网机构对收到的查询必须查复；查询和查复要进行关联，在查询查复登记簿中，查询和查复需自动配对。

8、 交易画面 交易说明1、 本业务仅支持从柜面发起。2、 交易处理状态：1）已接收：已经收到成员发来的查询/查复业务，尚未进行处理。2）已拒绝：报文格式非法等情况导致交易失败。3）已成功：收到接收成员机构返回的查询/查复应答并进行转发处理13、汇兑业务查复往报【7532】交易代码 7532交易名称 汇兑业务查复往报功能描述 该交易用于接收社行接收到查询后必须及时的通过查复交易将查询情况返回给查询行交易画面 交易说明1、 有查必有复，查复必相应汇兑业务打印【7540】14、汇兑来账凭证打印【7541】交易代码 7541交易名称 汇兑来帐凭证打印功能描述 该交易适用于接收到的贷记类来账凭证打印。交易

9、画面 15、汇兑来账凭证重打【7542】交易代码 7542交易名称 汇兑来帐凭证重打功能描述 该交易适用于接收到的贷记类来账凭证重新打印。交易画面 交易说明输入要素说明：1、 支付日期：必输项。2、 支付流水：必输项。3、 必须用农信银支付清算类来账专用凭证，且凭证号应为尾箱中最小号。16、汇兑信息来报打印【7543】交易代码 7543交易名称 汇兑信息来报打印功能描述 该交易用于打印本机构指定日期接收的事务信息（包括：查询书、查复书、自由格式报文、撤销申请应答书）时通过本交易完成。交易画面 交易说明1、 可以批量打印，可以指定打印，也可以补打。2、 打印支付清算类业务专用凭证（非重控）汇兑查

10、询统计【7550】17、汇兑业务监控【7551】交易代码 7551交易名称 汇兑业务监控功能描述 该交易用于查询本机构所有当日及前一个工作日需处理的农信银汇兑信息以及当日农信银系统状态、主机日期。交易画面 18、汇兑汇总统计【7552】交易代码 7552交易名称 汇兑汇总统计功能描述 该交易用于本机构某一时间段内的农信银汇兑业务统计。交易画面 19、汇兑往账统计【7553】交易代码 7553交易名称 汇兑往帐统计功能描述 该交易用于本机构某一时间段内往帐的统计交易画面 20、汇兑来账统计【7554】交易代码 7554交易名称 汇兑来帐统计功能描述 该交易用于本机构某一时间段内来帐的统计交易画面

11、 21、汇兑往帐查询【7555】交易代码 7555交易名称 汇兑往帐查询功能描述 该交易用于本机构某一时间段内往帐的查询。 交易画面 22、汇兑来帐查询【7556】交易代码 7556交易名称 汇兑来帐查询功能描述 该交易用于本机构某一时间段内来帐的查询。交易画面 23、汇兑信息类查询【7557】交易代码 7557交易名称 汇兑信息类查询功能描述 该交易用于本机构往来标志、信息种类交易画面 汇兑信息类查询查复24、 即时转帐查询【7558】交易代码 7558交易名称 即使转账查询功能描述 该交易用于主要是农信银差错处理时，根据原差错信息处理。 交易画面 25、 第三方转帐查询【7559】交易代码

12、 7559交易名称 第三方转账查询功能描述 该交易由付款人开户行和收款人开户行以外的机构发起的转账业务。 交易画面 交易说明1.第三方转账支持自助终端、网上银行、ATM等渠道发起；不支持柜面发起。2.通过ATM渠道发起的，收、付款账户必须都是银行卡，必须送付款账户3.三磁道信息、付款账户的交易密码，不送收、付款人名称；交易金额不得超过5万元（不含5万元）。通存通兑业务手册1. 个人账户通存 【7611】【交易代码】7611【交易名称】个人账户通存【功能描述】 本交易用于客户持异地卡（折）或提供卡（折）号，到柜台存入现金或转帐存入，由受理网点办理活期储蓄现金存款业务。【交易画面】【交易说明】1、

13、币种 ：回显项，默认“人民币”，不可修改。2、 通存种类：0、有磁条借记卡存款1、有磁条贷记卡存款 2、有IC借记卡存款 3、有IC贷记卡存款 4、有折存款 5、无磁条借记卡存款 6、无磁条贷记卡存款 7、无IC借记卡存款 8、无IC贷记卡存款 9、无折存款3、通存方式：必输项，03301现金 、03302转帐，现金存入时显示现金存入界面，转账存入是帐存入时选择转帐存入界面。4、付款人卡号/账号：转帐通存时必刷磁输入，必须判断转出帐户为我行帐户，可以是其他村镇银行帐户。5、存折号码:转出方是存折时，必须输入。6、证件类型和证件号码，转出金额单笔或累计大于5万元时输入。7、收款人账号和户名为必输

14、项。8、接收行行号为必输项，行名为回显项，不可修改。9、交易金额：必输项。10、存折余额、存折号码，非必输项，有折存款时输入存折账面余额和存折号码。11、手续费金额：非回显项，根据存现金额自动回显手续费金额，不可修改。 12、附言：非必输项。 【打印凭条】 记账凭证、个人通存凭条（背面）、个人通存凭条回单（正面）、收费凭证、个人通存专业凭证。2、个人账户通兑【7612】交易代码 7612交易名称 个人账户通兑功能描述 该交易用于本对其在本村镇银行以外开立的人民币个人活期存款账户办理实时资金转账转出、现金取款业务。交易画面交易说明1. 选择通兑种类：0磁条借记卡；1磁条贷记卡；2 IC借记卡；3

15、 IC贷记卡；4个人存折2. 通兑方式：03301现金；03302转帐3. 交易金额单笔上限5万，累计100万，交易次数不得超过10次；4. 收费标志：0不收费；1现金：2转帐5. 付款人账号为必输项，账户类型为个人活期结算户，不支持储蓄户交易6. 付款人户名、账户密码、存折号码、存折余额均为必输项，各要素必须与开户行信息保持一致，其中存折余额即存折上打印的余额，开户行将交易中的余额与该账户除未补登折项的余额进行核对，核对不一致的不能办理取款。7. 证件类型和证件号码在交易金额大于5万时为必输项8. 接受行行号即付款人的开户行，接受行行名为反显项9. 收款人账号在通兑方式为转帐时为必输项，且必

16、须为本行账号10. 收款人户名和附言为必输项11. 打印凭条：记账凭证、个人通兑凭条背面、个人通兑凭条回单（正面）、收费凭证、个人通兑专用凭证3、对公账户通存【7613】 【交易代码】7613 【交易名称】对公账户通存 【功能描述】 该交易用于客户通过代理行柜台（或网上银行、自助终端、手机银行、电话银行等受理渠道）对在代理行以外的系统内开户行开立的人民币单位银行结算账户办理实时资金转账转入业务。 【交易画面】 【交易说明】1、 币种 ：回显项，默认“人民币”，不可修改。2、 转出账户类型为回显项，不可修改。3、 付款人账号，对私户为本系统内账户，必须刷磁输入，对公户必须是本网点帐户。4、 凭证

17、号码和账户密码，付款人账号为对私户时必须输入。5、 转入帐户类型：默认为单位结算账户6、 收款人账号和收款人名称需要手工输入。7、 接收行行号为必输项，行名为回显项，不可手工修改。8、 交易金额为必输项。9、 手续费金额:自动计算，可手工修改，修改必须授权。 【打印凭条】 记账凭证、对公通存专用凭证、收费凭证。4、个人账户存款冲销申请【7614】 【交易代码】7614 【交易名称】个人账户存款冲销申请 【功能描述】 该交易交易用于处理当日发生的因记账金额错误、记账串户或记账方向错误导致的错账。存款冲销交易必须由柜台人工发起，且必须按原交易金额全额冲销。 【交易画面】 【交易说明】1、 原委托日

18、期：必输项，默认为当天日期。2、 原交易流水号：必输项，输入需冲销的交易流水号。3、 接收行行号和接收行名称，回显项，不可进入。4、 原付款人账号和户名、原收款人账号和户名为、原交易金额、原交易手续费都为回显项，不可修改。5、 错账原因：必输项，按下拉键进行选择（或直接输入对应数字）：（考虑错账原因是否需要）放到备注，暂时只需要黄色位置处。6、只能对当日的、通过柜面渠道办理的个人账户通存交易进行存款冲销。【打印凭证】 记账凭证、通存冲销专用凭证。5、通存通兑补记申请【7615】交易代码 7615交易名称 通存通兑补记申请功能描述该交易用于对当日发生的、因柜面操作原因导致的个人账户通存通兑业务进

19、行差错处理。对于原交易是个人账户通存的，由原交易的发起成员机构在原交易发生的当日进行存款冲销。存款冲销业务处理成功的，原业务的发起成员机构在当日才可以使用补正。对于原交易是个人账户通兑的，由原交易的发起成员机构在原交易发生的当日直接进行补正处理。交易画面交易说明1. 输入原通存通兑的支付流水号2. 付款人账号、付款人名称为必输项3. 收款人账号、收款人名称为必输项4. 补正金额可以大于、小于或等于原交易的金额，大于5万时，必须输入证件类型和证件号码5. 补正交易只能由原通存通兑录入人员进行，且只能进行一次6. 打印凭条：记账凭证、通存通兑补正专用凭证6、通存异常撤销处理【7616】【交易代码】

20、7616【交易名称】通存异常撤销处理【功能描述】 该交易用于当我方发起的贷记往账业务被农信银拒绝后，因我方通迅失败等原因，在返回行内系统进行自动冲账失败时，通过本交易进行的账务处理。 【交易画面】 【交易说明】1、 原支付流水号为必输项。2、 接收行行号行号为回显项，不可修改。3、 确认选择“是”进行撤销处理。4、 原付款人账号、付款人名称和原收款人账号、原收款人名称、原交易金额、原手续费金额都是回显项，不可修改。7、通兑异常入账处理【7617】交易代码 7617交易名称 通兑异常入账处理功能描述 该交易用于当我方发起的借记往账业务农信银成功记账后，将确认信息向我方返回时，因我方通迅失败等原因

21、，行内系统记帐失败，通过本交易进行的账务处理。交易画面交易说明 1、 原支付流水为必输项，即原通兑交易的支付流水。2、 二次交易时确认处改为-是3、 打印凭条：打印记账凭证 、通兑异常入账专用凭证8、错账控制往报【7621】交易代码 7621交易名称 错账控制往报功能描述该交易用于处理柜面交易当日（未能成功存款冲销、补正，或存款冲销、补正错误）或交易当日日切后发现的、因柜员操作原因导致的错账。 交易画面交易说明 1、 原支付流水为必输项，即原通存通兑交易的支付流水。2、 收费标志：0不收费；1现金；2转帐3、 错账控制金额与原交易金额不相关，可以大于、小于或等于原交易金额。4、 错账控制交易只

22、能由原通存通兑录入人员进行，且只能控制一次，解控之后也不得再进行控制。5、 支持对已存款冲销、已补正状态的通存通兑业务发起错账控制。但已进行错账控制的交易不得再进行存款冲销、补正。6、 打印凭条：错账控制申请专用凭证9、错账解控往报【7622】交易代码 7622交易名称 错账解控往报功能描述该交易用于解控已通过错账控制交易成功处理的错账款项。通过此交易，解控异地账户的错账款项。交易画面交易说明 1、 原支付流水为必输项，即原通存通兑交易的支付流水。2、 附言为必输项3、 解控交易只支持全额解控，可以在控制当天或以后工作日进行解控。4、 该交易必须由原发起错账控制的经办柜员发起5、 打印凭条：错

23、账解控申请专用凭证10、错账状态往报【7623】交易代码 7623交易名称 错账状态往报功能描述该交易用于对于已经错账控制或错账解控的交易进行错账状态的查询。交易画面交易说明 1、 原报文标识号为必输项，此报文标识号是指错账控制或错账解控的请求报文标识号。2、 原发起行行号和原接受行行号均为必输项3、 原发起行行名和原接受行行名位自动反显项11、行内错账控制【7624】交易代码 7624交易名称 行内错账控制功能描述该交易用于对于我行接受的通存通兑来账错账的控制，即对我行账户错账款项进行控制的业务。交易画面交易说明 1、 原支付流水为必输项，即原通存通兑来账的支付流水号2、 错账控制金额为必输

24、项，此交易的金额应以实际短款的金额为准，不得超额控制，行内错账控制必须对错账金额进行一次性控制，不支持对错账金额的分次控制3、 针对同一笔错账，仅能控制一次4、 打印凭条：行内错账控制专用凭证12、行内错账解控【7625】交易代码 7625交易名称 行内错账解控功能描述该交易用于解控我行已经发起的行内错账控制的账户错账款项的业务交易画面交易说明 1、 原支付流水为必输项，即原通存通兑来账的支付流水号2、 行内错账解控必须对错账金额进行一次性解控，不支持对错账金额的分次解控。3、 行内错账解控申请可在错账控制交易完成的当日或隔日发起。4、 针对同一笔行内错账控制，只能解控一次5、 打印凭条：行内

25、错账解控专用凭证13、通存通兑来账回单打印【7631】交易代码 7631交易名称 通存通兑来账回单打印功能描述该交易用于打印我行接受的通存通兑业务交易画面交易说明 1、 业务类型：1通存业务；2通兑业务2、 打印类型：1批量；2指定；3补打3、 凭证起始号码为系统内最小农信银系统专用凭证4、 打印凭条：记账凭证、农信银系统专用凭证。14、错账控制解控来报打印【7632】交易代码 7632交易名称 错账控制解控来报打印功能描述该交易用于打印我行接受的错账控制解控业务。交易画面交易说明 1、 业务类型：1错账控制；2错账解控2、 打印类型：1批量；2指定；3补打15、通存通兑业务监控【7641】

26、【交易代码】7641 【交易名称】通存通兑业务监控 【功能描述】 该交易用于对当天通存通兑业务、个人存款冲销申请、通存通兑补记申请、通存异常撤销处理、通兑异常入账处理、错账控制往报、错账解控往报、行内错账控制、行内错账解控的监控。 【交易画面】 16、通存通兑业务统计【7642】【交易代码】7642【交易名称】通存通兑业务统计【功能描述】 该交易用于对通存通兑业务的统计。 【交易画面】【交易说明】 起始日期和终止日期为可选项。17、通兑业务查询【7643】 【交易代码】7643 【交易名称】通存通兑业务查询 【功能描述】 该交易用于对通存和通兑来账和往账的查询 【交易画面】 【交易说明】 1、

27、交易日期为可选项。 2、来往标志，0-行内发起，1-行内接收。 3、报文类型，1-通存业务，2-通兑业务。 4、业务类型，C100-普通实时贷记，C101-实时代付，C102-个人账户通存，C103-对公账户通存，C200-投资理财，C201-缴费C202-慈善捐款，C203-贷款还款，C400-薪金报酬。18、通存通兑冲销查询【7644】【交易代码】7644【交易名称】通存通兑冲销查询【功能描述】 该交易用于对当天通存通兑冲销交易的查询。【交易画面】【交易说明】1、 交易日期为可选项。2、 来往标志，0-行内发起，1-行内接收。19、 通存通兑补正查询【7645】【交易代码】7645【交易名

28、称】通存通兑补正查询【功能描述】 该交易用于对通存通兑补正交易的查询。【交易画面】【交易说明】1、 交易日期为可选项。2、 来往标志，0-行内发起，1-行内接收。3、 错账控制解控查询【7646】【交易代码】7646【交易名称】错账控制解控查询【功能描述】 该交易用于错账控制和错账解控交易的查询。【交易画面】【交易说明】1、 交易日期为可选项。2、 来往标志，0-行内发起，1-行内接收。3、 报文类型，1-通存业务，2-通兑业务。4、 行内控制解控查询【7647】【交易代码】7647【交易名称】行内控制解控查询【功能描述】 该交易用于行内错账控制解控交易的查询。【交易画面】 【交易说明】1、

29、交易日期为可选项。2、 报文类型，1-通存业务，2-通兑业务。3、 账户验证信息查询【7648】【交易代码】7648【交易名称】账户验证信息查询【功能描述】 【交易说明】1、 交易日期为可选项。2、 来往标志，0-行内发起，1-行内接收。3、 交易金额为可选项。1、银行汇票签发录入【7711】交易代码 7711交易名称 银行汇票签发录入功能描述 用于出票社（行）受理客户申请，进行银行汇票签发的录入处理，只做行内处理。交易画面 交易说明1、 兑付方式：CTO1转账汇票，CT02现金汇票2、 申请人账号：非必输项。“兑付方式”为“CT02现金汇票”时，申请人账号不输。“兑付方式”为“CTO1转账汇

30、票”时，对私户必须通过磁条输入，对公户键盘输入，只有对私客户可以签发现金汇票。 申请人名称：必输项3、 可用金额：回显项，不可进入更改。 4、 汇票金额：必输项，双敲复核，输入银行汇票申请书上填写的金额。5、 印鉴卡号：对公户时回显，不可更改，对私户时跳过。6、 证件类型和证件号码：对私户5W以下自动回显，5W以上需要输入。对公户自动回显。7、 密 码、存折号码：非必输项，对私户时通过密码键盘输入，对公户跳过。8、 凭证种类：必选项，默认299 其他凭证。凭证号码：非必输项。9、 代理付款行号：非必输项，“兑付方式”为“CT02现金汇票”时，必须输入。10、 代理付款行名：回显项，根据代理付款

31、行号显示，不可输入。11、 收款人名称为必输项12、 用途，备注为非必输项13、此交易成功后打印汇票签发录入专用凭证2、银行汇票签发维护【7712】交易代码 7712交易名称 银行汇票签发维护功能描述 用于银行汇票签发要素输入错误时的录入修改或删除。交易画面 交易说明1、 操作类型：1 修改 2 删除2、 录入日期：必输项，默认为当天的系统日期。3、 录入支付流水号：必输项，系统检验是否存在。4、 申请人账号、申请人名称回显，且不可修改。5、 其余要素需要手工输入，且输入控制同录入。6、 此交易成功后打印银行汇票签发维护专用凭证3、银行汇票签发复核【7713】交易代码 7713交易名称 银行汇

32、票签发复核功能描述 用于银行汇票签发的复核，通过农信银支付清算系统向农信银中心签发汇票。交易画面 交易说明1 录入日期：必输项，默认为当天的系统日期。2 录入支付流水号：必输项，系统检验是否存在。3 输入签发时申请人账号，自动回显申请人名称。4 汇票号码：必输项，输入操作员重要空白凭证尾箱中当前可用最小银行汇票号码。5 手续费现转标志：必选项，0 不收费 1现金，2转账。6 工本费金额：根据行内规定自己输入7 其余输入要素说明同录入交易8 打印记账凭证，汇票签发复核专用凭证，银行汇票，收费凭证.4、银行汇票签发授权【7714】交易代码 7714交易名称 银行汇票签发授权功能描述 用于银行汇票签

33、发金额5W以上的业务进行授权。交易画面 交易说明1.录入日期：必输项，默认为当天的系统日期。2.录入支付流水号：必输项，系统检验是否存在。3.授权确认选择“是”然后提交 4. 插入汇票签发授权专用凭证5、银行汇票退票受理【7715】交易代码 7715交易名称 银行汇票退票受理功能描述 适用于未用退回等原因，由申请人向出票行提出退款申请，最终将汇票资金退回给申请人、向持票人申请超期付款的处理、挂失退款等。 交易画面 交易说明1.出票日期：必输项，输入出票日期2.汇票号码和密押：必输项，输入需要退票的汇票号码及密押3. 申请人账号：输入录入时的账号，自动回显申请人名称 4. 收款人名称：输入录入时

34、的收款人名称 5.提交选择退票原因 6. 打印记账凭证，汇票退票专用凭证6、银行汇票挂失受理【7716】交易代码 7716交易名称 银行汇票挂失受理功能描述 此交易无帐务处理，只对农信银中心的汇票做状态修改交易画面交易说明1 出票日期：必输项，输入银行汇票上打印的出票日期。2 汇票号码：必输项，输入银行汇票上印制的号码。3 提交后自动回显各要素，输入挂失原因。4 打印汇票挂失专用凭证7、银行汇票解挂受理【7717】交易代码 7717交易名称 银行汇票解挂受理功能描述 此交易无帐务处理，只对农信银中心的汇票做状态修改交易画面交易说明1.出票日期：必输项，输入银行汇票上打印的出票日期。2.汇票号码

35、：必输项，输入银行汇票上印制的号码。3.提交后自动回显各要素，输入解挂原因。4.打印汇票解挂专用凭证8、银行汇票解付录入【7721】交易代码 7721交易名称 银行汇票解付录入功能描述 用于成员行受理客户手持银行汇票的解付处理，向农信中心发起银行汇票解付交易。交易画面交易说明1) 汇票号码：必输项，输入银行汇票上印制的号码。2) 出票日期：必输项，输入票面上打印的出票日期。3) 汇票金额：必输项，输入票面上打印的出票金额。4) 汇票密押：必输项。输入票面上打印的密押。5) 兑付方式：必输项， 0 现金，1非现金。6) 申请人账号：非必输项，现金银行汇票的申请人账号可为空，输入票面打印的申请人账

36、号。7) 申请人名称：必输项，输入票面上打印的申请人名称。8) 签发行行号：必输项，输入票面上打印的出票行行号。9) 签发行名称：回显项，自动回显签发行行名。10) 实际结算金额：必输项。11) 结余金额：回显项，系统自动计算后显示，不可进入更改。12) 收款人名称：必输项，输入票面收款人名称。13) 入账账号：必输项，输入实际入账账号，可以是客户账或内部账。14) 入账名称：回显项，不可进入更改。15) 用途：非必输项。16) 备注：非必输项。17) 打印汇票解付录入专用凭证9、银行汇票解付维护【7722】交易代码 7722交易名称 银行汇票解付维护功能描述 用于对银行汇票解付业务录入错误时

37、的维护交易画面 交易说明1) 操作类型：1 修改 2 删除2) 交易日期：必输项，默认为当天的系统日期。3) 录入支付流水号：必输项，系统检验是否存在。4) 其余要素控制同录入。5) 打印汇票解付维护专用凭证10、银行汇票解付复核【7723】交易代码 7723交易名称 银行汇票解付复核功能描述 1) 用于办理银行汇票提示付款期限内，持票人持银行汇票在柜台办理汇票解付业务，取款或转入本地账户。2) 解付分为全额解付和部分解付。 交易画面 交易说明1. 录入日期：必输项，默认为当天的系统日期。2. 录入支付流水号：必输项，系统检验是否存在。3.汇票号码，汇票金额，汇票密押，出票日期为必输项.4.申

38、请人账号，名称为必输项5.签发行行号为必输项，输入行号都签发行名称自动回显.6. 实际结算金额：必输项。7.结余金额：回显项，系统自动计算后显示，不可进入更改。8.收款人名称：必输项9.用途，备注为非必输项.10.入帐账号为必输项.11.入账名称为回显项.12. 打印记账凭证，汇票解付复核专用凭证11、银行汇票签发撤销【7731】交易代码 7731交易名称 银行汇票签发撤销功能描述 用于汇票签发时，农信银中心已经确认汇票签发成功，因打印失败等原因无法向客户出具该汇票，需由签发社（行）发起汇票签发撤销业务，以保证出票社（行）和农信银中心对该汇票的最终状态处理一致，只能在汇票签发当日进行撤销。 交

39、易画面交易说明1、 出票日期：必输项。2、 汇票号码：必输项，输入银行汇票上印制的号码.3、 汇票金额：必输项.4、 汇票密押：必输项5、 申请人账号：必输项，输入后名称自动回显.6、 收款人名称：必输项.7、 提交后填写撤销原因。12、签发拒绝手工撤销【7732】交易代码 7732交易名称 签发拒绝手工撤销功能描述 该交易用于银行汇票签发确认发送农信银资金清算中心，被农信银资金清算中心拒绝，签发失败收到拒绝信息后，系统自动冲账失败时，操作员可通过该交易对银行汇票签发交易进行手工冲销处理交易画面交易说明12. 出票日期必输项13. 汇票号码必输项14. 二次交易将撤销确认0否改为1是15. 签

40、发拒绝手工撤销只能由原汇票复核员进行此项操作13、 签发撤销异常入账【7733】交易代码 7733交易名称 签发撤销异常入账功能描述 该交易用于银行汇票签发撤销后，系统自动冲账失败时，操作员可通过该交易对银行汇票签发撤销交易进行手工入账处理交易画面交易说明1、 出票日期必输项2、 汇票号码为必输项3、 二次交易将入账确认0否改为1是14、退票异常手工入账【7734】交易代码 7734交易名称 退票异常手工入账功能描述 该交易用于申请人在申请银行汇票退票时系统自动冲账失败，操作员可通过该交易对银行汇票退票交易进行手工入账处理交易画面交易说明1、 出票日期必输项2、 汇票号码为必输项3、 二次交易

41、将入账确认0否改为1是15、银行汇票手工入账【7735】交易代码 7735交易名称 银行汇票手工入账功能描述 本交易用于对银行汇票解付、银行汇票结清多余款、银行汇票退票业务入客户账失败后挂账进行手工入账。交易画面16、汇票解圈存资金【7736】交易代码 7736交易名称 汇票解圈存资金功能描述 此交易只能由清算中心操作交易画面17、汇票业务查询往帐【7741】交易代码 7741交易名称 汇票业务查询往帐功能描述 用于查询汇票的真实，以及汇票中存到的一些问题.如（有无他查，止，冻，扣）交易画面交易说明1.接受行行号为必输项，接受行名称会自动回显。2.兑付方式为必输项.3.汇票号码，出票日期，出票

42、金额，付款行行号，收款人账号，名称，付款人账号，出票人名称都为必输项。4.查询内容为必输项.5. 汇票业务查询书专用凭证18、汇票业务查复往帐【7742】交易代码 7742交易名称 汇票业务查复往帐功能描述 用于回复成员行发来的汇票查询，务必做到有疑必查，查必彻底；有查必复，复必详尽 交易画面交易说明1.查询行号为必输项。行名为自动回显.2.查询报文标识为必输项.3.查复内容为必输项.4. 汇票业务查复书专用凭证.19、汇票解付来帐打印（7751）交易代码 7751交易名称 汇票解付来帐打印功能描述 该交易由汇票签发网点所在的清算中心打印。 交易画面打印记账凭证，农信银系统凭证20、汇票票据信

43、息来帐打印【7752】交易代码 7752交易名称 汇票票据信息来帐打印功能描述 本交易用于实现本机构已发送的事务信息凭证的打印。包括银行汇票查询书、银行汇票查复书的打印。 二次打印均需授权，凭证打印提示第几次打印。 交易画面21、银行汇票业务监控（7761）交易代码 7761交易名称 银行汇票业务监控功能描述 该交易用于查询本机构所有当日及前一个工作日需处理的银行汇票信息 交易画面22、银行汇票业务统计（7762）交易代码 7762交易名称 银行汇票业务统计功能描述 该交易用于银行汇票相关业务的业务量统计和查询。交易画面23、银行汇票签发查询（7763）交易代码 7763交易名称 银行汇票签发

44、查询功能描述 该交易用于查询特定日期本机构签发的所有状态的银行汇票。交易画面24、银行汇票兑付查询（7764）交易代码 7764交易名称 银行汇票兑付查询功能描述 该交易用于查询本机构特定日期兑付的所有状态的银行汇票。交易画面25、银行汇票处理查询（7765）交易代码 7765交易名称 银行汇票处理查询功能描述 该交易用于查询本机构特定日期银行汇票的处理状态。交易画面26、汇票票据信息查询（7766）交易代码 7766交易名称 汇票票据信息查询功能描述 该交易用于查询本机构发起和接受的汇票/票据的查询查复。交易画面公共业务操作手册异地账户查询【7810】1、异地账户余额查询【7811】交易代码

45、 7811交易名称 异地账户余额查询功能描述 该交易用于客户通过柜台凭密码查询异地银行的存折（卡）账户的余额。交易画面 交易说明1、 币种：回显项，默认“人民币”，不可修改。2、 账户类型：PT01 个人存折、 PT03 磁条借记卡、 PT04 磁条贷记卡、PT05 IC借记卡、 PT06 IC贷记卡3、 卡号/账号：必输项，必须通过磁条读写器读取磁道信息。4、 存折号码：非必输项，账户类型为“1 折”时，必须输入。5、 账户名称：必输项。6、 密码：必输项，由客户通过密码键盘输入。7、 接收行行号：必输项，账户类型为“0 卡”时，根据卡BIN与行号对照关系自动回显，不可修改；账户类型为“1

46、折”时，需通过行名行号查询交易，输入查询出的开户行行号或其成员行即可。8、 接收行名称：回显项，不可修改。2、异地账户明细查询【7812】交易代码 7812交易名称 异地账户明细查询功能描述 该交易用于客户通过柜台凭密码查询异地银行的存折（卡）账户在指定交易期内的明细。交易画面 交易说明1、 币种：回显项，默认“人民币”，不可修改。2、 卡号/账号：必输项，必须通过磁条读写器读取磁道信息。3、 存折号码：非必输项，账户类型为“1 折”时，必须输入。4、 账户名称：必输项。5、 密码：必输项，由客户通过密码键盘输入。6、 接收行行号：必输项，账户类型为“0 卡”时，根据卡BIN与行号对照关系自动

47、回显，不可修改；账户类型为“1 折”时，需通过行名行号查询交易，输入查询出的开户行行号或其成员行即可。7、 接收行名称：回显项，不可修改。8、 账户明细查询需要凭密，或者凭协议办理。授权协议管理【7820】1、账户异地查询协议请求【7821】交易代码 7821交易名称 账户异地查询协议请求功能描述 该交易用于账户所有人与开户银行之间签订协议，授权开户银行在无需付款人输入账号、密码的情况下，根据协议内容核验通过后即可向查询行反馈账户有关信息。交易画面 交易说明1、 本行支持对私户、对公户签约，他行只支持对对私户签约/撤销，不支持对公账户的签约/撤销。打印项按系统提示打印异地账户协议申请专用凭证，

48、可以选择是否重打。2、账户异地查询协议通知【7822】交易代码 7822交易名称 账户异地查询协议通知功能描述 该交易用于成员机构向农信银中心申请交易画面打印项按系统提示打印账户异地查询协议通知专用凭证，可以选择是否重打。3、授权支付协议管理请求【7823】交易代码 7823交易名称 授权支付协议管理请求功能描述 该交易用于收款人通过成员机构发起的，交易画面 交易说明1、 管理类型：MT00-签订 MT02-撤销。2、 账户类型：PT01 个人存折、 PT03 磁条借记卡、 PT04 磁条贷记卡、PT05 IC借记卡、 PT06 IC贷记卡。3、 收款人账号为本机构账号。打印项按系统提示打印授

49、权支付协议申请专用凭证，可以选择是否重打。4、授权支付协议管理通知【7824】交易代码 7824交易名称 授权支付协议管理通知功能描述 该交易用于付款人通过成员机构发起的， 交易画面 交易说明1、 管理类型：MT00-签订 MT02-撤销。2、 账户类型：PT01 个人存折、 PT03 磁条借记卡、 PT04 磁条贷记卡、PT05 IC借记卡、 PT06 IC贷记卡。3、 付款人账号为本机构账号。打印项按系统提示打印授权支付协议管理通知专用凭证，可以选择是否重打。清算账户管理【7830】1、资金调拨申请往报【7831】交易代码 7831交易名称 资金调拨申请往报功能描述 该交易用于成员行在清算账户资金超过业务需要时，通过本业务申请将资金划至指定账户。交易画面 交易说明1、 汇入支付系统行号：必输项，直接参与者在人行支付系统的12位行号。2、 汇入支付系统行名：回显项，直接参与者在人行支付系统的行名。3、 汇入支付系统账号：必输项，直接参与者在