合规风险管理体系建设PPT课件

1、-、1、合规管理体系的建设与实践，2012年3月，-、2、目录、合规管理，以及一些主动的合规管理国际实践，-、3、第一部分的合规管理是什么？ “合”是指“服从、服从、遵守”，“规则”是指各法律的规定、监督规则，行业规范行内的各规则制度、行为规范、职业训练。- 4、规格种类、公司制度在内部公布，是指用于指导经营管理、业务操作等行为的文件，如XX行合规政策、XX行业务操作指南等，行业规范是指在征求会员意见的基础上，指导行业整体经营管理行为的文件。 示例性文件，例如企业会计准则、审计准则，主要指行为规则和技术规定，例如商业银行合规管理指引等，包括法律、法规、规则、地方规则等，商业银行法、合同法、反洗

2、钱法等-、5、合规风险的定义、- 6、合规管理的目标、合规管理是商业银行的核心风险管理活动，必须综合考虑合规风险和信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各风险管理策略和过程的一致性。 合规管理的目标是建立健全、适合发展战略和组织结构的合规管理体系，实现合规风险的有效识别和管理，采取有效的管理措施，保障合规经营。- 7、合规管理目标(续)、企业的社会责任、运营商的积极激励、稳定的收益资产增值、对股东责任、对员工责任、对客户责任、对社会责任、合规、真诚地保障资产安全、-、8、合规风险管理过程、-、9、 合规管理的核心理念、董事会、高管层由董事会、各级管理层共同遵守合规管理工作的作用和

3、职责的所有普通员工的基本行为规范，推进诚实诚实的道德行为规范，尊重法律法规、监督规定、行业自律规则、内部管理制度，合规来自高层-、10、合规管理与银行内部管理的关系，合规管理与风险管理的关系合规管理与法律事务的管理，-、11、合规管理的主要线索，流程管理法规遵从管理器末端机构的负责人合规检查。12、强调流程合规性，-、13、监督制裁、股东说明责任、经营失败、股价下跌、资本状况恶化、员工士气下降、信用评价下降、业绩恶化、银行声誉受损、业务减少、资金成本增加、利益减少、核心人才流失、市场处罚、顾客流失、合规风险影响银行经营链，发生合规风险，从外部传递路径内部的传导路径，-、14，一些典型的合规案例

4、，法国兴业银行北京农商业行三家银行反对洗钱的巨额罚款交易员，-、15 合规发生了问题经验痛苦，代价沉重，有一行吉林长春分店存款方案，通过内外勾结，骗取印章和签名方式，骗取了地税局、财政局、银河证券、铁路公司等国家机关的货款约3亿元。 责任处理情况：认真处理内部相关人员和相关负责人36人，解雇处理10人、视察处理9人、免职处理8人、过失处理1人，记录过失处理7人，记录警告处理1人的被处理者中，政府级干部1人、处理级干部8人、科级干部11人、一般员工16人。 一行内蒙包头分别进行欺诈贷款事件，通过内外勾结，信用社开放巨额存款，在农行办理伪证贷款等手段，骗取银行资金1.1亿元以上。责任处理情况：处理

5、43名负责人，其中移交司法机关3人，撤销金融机关高级管理者终身工作资格3人，撤销5年工作资格1人，解雇13人，留用1人，解雇7人，降级3人，记录过5人，记录过1人国家审查局公布某行违法事件嫌疑结果后，认真处理了368名负责人。 -16、第二部分的合规管理是做什么的？(1)监视外部法规的变化(2)合规检查(3)新产品合规审查(4)规制制度合规审查(5)重大事件报告(6)合规训练(7)相关交易管理(8)特定合规义务(反洗钱)、17 关注分析处理、对各部门的分解、各部门的内部化、人民银行、银监会、外管局及其他国内外管制法规的变化，分析对经营管理的影响，针对关注各部门工作关联性的重大影响的法规，提出合

6、规风险，制定、修改规章制度和操作流程，-、18、二、 合规检查，1 .发出检查通知书2 .现场检查意见书3 .通信4 .确定最终报告书5 .向公司管理层报告6 .存档、-、19、三、新产品、新业务的合规审查、立案、合规审查的论证、对运营的投入、研究合规审查意见的发行，合同和宣传品的审查，新产品开发流程，合规部门的跟进，合规部门的跟进，合规审查，21，5，重大合规事件报告，主报告部门本机构的负责人是合规负责人和其他相关部门上级线主管部门和合规管理部门、总公司线管理部门和合规部门、公司领导和有关部门、主报告部门应在重大事件发生后1小时内口头向上级线管理部门报告，上级线管理部门最晚应在接到口头报告后

7、1小时内向上级线管理部门报告。 重大事件最晚应在发生或发现后4小时内向总公司口头报告。 重大事件的书面报告应在事件发生后15小时内向总公司的应对条线管理部门报告，总公司的条线管理部门应在收到重大事件的书面报告后2小时内向有关部门、主管部门的领导及公司社长报告。22、6、相关事务、公司内事务管理和公司内事务是指在母行和附属机构以及附属机构之间进行的事务。 主要包括持股、信用和担保、资产转让、应收款、服务费和代理等。 关联交易是上市公司或其控股公司与上市公司相关人之间发生的转移资源和义务的交易原则关联交易，内部交易符合诚实信用和公允原则，内部交易也符合风险隔离原则，在比一般交易差的条件下执行流程原

8、则，履行必要的审查， 决策过程必须按照规定进行信息披露和报告，-、23、7，遵守特定的合规义务，遵守对洗钱的法规和监督要求。 建立重视KYC原则，推进客户风险分类和客户信息收集的反洗钱中心，成立反洗钱专家团队。 建立黑名单数据库和检测系统和反恐黑名单的柜台交易提示系统，加强重要的可疑交易报告。24、8、合规培训、新员工合规培训、合规刊物、多种形式的培训、00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000

9、00000000653要将合规风险管理作为主要风险管理功能纳入所有行的风险管理系统，建立责任明确、平衡受到限制、高效的合规风险管理框架。制定完全统一的合规风险管理原则，-、27、建立合规制度。 在合规制度中明确指定合规管理责任，规定合规管理过程规定合规咨询、制度管理、合规审查、合规风险监视、合规调查和评价、特定的合规义务(货币装载机28、建立全面的合规制度，包括合规管理的核心管理方法和流程的明确保障和激励，包括处罚机制，合规制度体系中的主要业务操作流程(业务操作指南) 的各种管理工具的使用方法重大突发事件管理方法员工违反纪律行为处理规定来管理制度体系，-，29，开发一套有效的管理工具，-，30

10、，合规风险管理工具，损失数据库(LossDatabase )，损失事件数据库的基础是数据记录至少要反映风险事件的类型、发生时间、损失金额、发生原因、重要详细描述等主要因素，分为内外损失数据库。 通过对内部的历史数据进行统计分析，明确合规风险的变化趋势，预测某种风险的潜在可能性，为战略决策提供依据。 通过对同行损失数据的分析比较，可以为日常管理和趋势预测提供数据支持，了解国际银行业的经营动态和合规风险倾向。31、合规风险管理工具、风险和控制自我评估(RCSA )、rcsa (risksandcontrolself-assessment ):它识别存在于自己的经营管理中的合规风险点，并具有独特的风

11、险RCSA建立了涵盖各经营活动的动态识别、评价机制，有助于各级各部门自主风险管理的积极作用。32、合规风险管理工具、方案分析(SA )、SA(ScenarioAnalysis):在对内外要素的重大变化提出各种重要的假设的基础上，对未来的发展进行详细、严密的推论和描述，可能产生的各种结果SA有助于制定应对突发、极端事件的警报方案和紧急措施。33、合规风险管理工具、重要风险指标(KRI )、KRI(keyriskindicator):合规风险监测指标作为识别和测量这种风险的重要工具，已经引起国际银行业的高度重视。34、建立稳健的信息系统，业务经营中的重要风险会在系统合规过程中硬化，减少系统外的合规

12、过程，降低事件发生率。 通过系统建设，实现各种合规风险管理工具的电子管理，形成统一的数据市场，有助于提高合规风险管理工作的信息化和标准化水平。35、第5部分合规管理的国际实践，“合规，iteverybodys business”-、36、合规部门的组织结构、-、37、37、合规管理7个要素，-、38、合规风险、合规评价的目的是促进业务线合规业务的有效性和一贯性： 1、评价合规计划的充分性2、评价业务线在执行方面的有效性3、评价方案是合规管理的七个要素的挂钩。 1 .为什么要进行评价；2 .在充分性和执行性能方面确立基准线；2 .确定遵从性计划和遵从性框架的适合度；1 .评价方式；根据统一的基准

13、确定差距。2、制作热图、记分卡、报告和图表3，定义评价结果的重要顺序，制定行动计划，跟踪情况，评价步骤1，指定的人员每年评价按各业务线的合规计划或适当标准分类的合规计划组参加业务线工作人员根据需要提供文件的必要会议4、合规风险管理部的工作人员与业务线的相关人员讨论评价结果，38、-、39， 合规报告“七个要素”热图”合规计划的性能指标(CPEI )，反映合规计划的性能，并提供计划的性能概述促进趋势促进合规文化推进合规文化的重要监督活动确定合规风险12个月的展望提高对提供行业“热点话题”和规则和法规发展变化明确接近的监督检查的重要变化的兴趣(系统迁移和组织变化) 明确重大合规风险明确重大合规风险及其因果关系的风险降低计划、计划完成日期和提高现状消息的一致性报告各组织级的合规风险的媒体取代了多个报告机制共存的局面， 执行合规报告是一种基本的报告机制，它是一种强大的合规文化(CultureofCompliance )，它通过以下方式揭示了业务线