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文档简介
1、。1、夫妻退休计划、瑞智生活金融工作室，2011年4月12日成员：潘、鲁平、张艳、李霞、孙峰。2，杨林家庭资料整理目录，财务状况及数据假设，养老金总需求计算，养老金总供给计算，财务规划建议书，04-03-26，1 2，3，04-03-26，1-35，3，杨林的家庭概况。4，杨林的家庭状况假说，1。所有统计数据截至2011年1月1日2。原单位福利住房50平方米，新购住房120平方米，北京住房平均交易价格为2万元/平方米，共有2套住房。5.退休后，杨林活了20年，徐亚活了30年。6.为了计算方便，徐雅的医疗费用直接从自己的医疗保险个人账户中扣除，不包括在下面的费用表中。假设医疗费用为年度医疗保险缴
2、款的50%。04-03-26，1-35，4，5，基本经济变量的假设，04-03-26，1-35，5，6，财务管理目标，04-03-26，1-35，6，7，6 04-03-26，1-35，9，家庭财务信息-收入和支出储蓄报表。10，04-03-26，1-35，10，教师杨林的风险属性评估。11，04-03-26，1-35，11徐亚女士风险属性评估，04-03-26，1-35，13，14，04-03-26，1-35，14，徐亚女士风险属性评估，15，04-03-26，1-35，15，15家庭的风险属性和风险能力如下：中高能力的风险态度是高风险。结论：杨林先生的家族具有较高的风险承受能力，可以接受较
3、高的风险投资，04-03-26，1-35，16，17，04-03-26，1-35，17，退休需求计算，04-03-26，1-35，19，估计总养老金供给：9537614.67总养老金需求：11435928.12养老金赤字：总养老金供给-总养老金需求=1898313.45结论：杨林家庭养老保障不足。根据目前的情况，他们的退休生活将会出现赤字，应该进行调整和规划。退休赤字衡量。20、策略1 降低年度生活费用据测算，当年度平均生活费用降低到10190.56时，养老服务的总供给等于总需求，实现生活消费的平稳。04-03-26，1-35，20，退休盈余的财务管理策略。21，退休盈余财务管理策略，策略2，从客户的可支配收入中拿出部分资金进行投资，并将其分配到产
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