企业信用(合同)管理制度

1、企业信用(合同)管理系统(目录)一、法律法规学习制度和“法人委托书”管理制度二、信贷(合同)管理机构、人员岗位责任制三、合同签订前的审查制度四.合同签订、履行、修改和解除制度V.客户信用授予和年度审查评估系统六、客户信用档案的建立和管理制度七、应收账款和企业账款催收管理制度八、违法失信行为问责制度一、学习法律法规体系1.定期组织合同法律法规的系统学习，制定学习方法的内容和时间表，组织人员学习，并做好每次学习的记录。2、厂长、经理、各部门负责人必须带头学习合同法规。信贷(合同)管理人员、销售、供应、财务等业务人员必须经过系统的合同法律法规培训和考核，并取得资格证书；全职和兼职信用(合同)管理员也

2、必须获得信用(合同)管理员培训证书。3.公司信贷(合同)负责人、部门信贷(合同)负责人和信贷(合同)管理员定期组织活动，学习新的法律法规，结合信贷(合同)管理中遇到的实际问题解决新问题。组织研讨会、案例分析会议等。并做好书面记录。二、法人委托书管理制度(一)被授予“法人授权委托书”的条件1、必须是公司的生产经营活动确实需要签订合同，并具有相关人员的经济工作经验。2.必须通过中华人民共和国合同法培训、考试并通过工作表现考试的人员。3.能够遵守法律法规，执行国家法律法规和企业规章制度。(二)法人委托书的申请程序1.凡申请证书者，应先由申请部门向信贷(合同)管理机构提出申请，并填写“合同法参训人员登

3、记表”。2.信贷(合同)管理机构应组织申请人参加工商行政管理部门组织的合同法培训班并参加考试。3.经审查合格后，申请部门根据信贷(合同)管理机构的要求填写法人授权申请表，对其工作业绩进行审核，经公司人事部门和信贷(合同)管理机构审核后，报公司法定代表人批准，并签署和签发授权证书。(三)管理法人委托书1.信贷(合同)管理机构负责法人授权委托书的申请审查、凭证办理、变更、注销登记、挂失声明、监督检查，是公司的归口管理部门。2.本公司出具的法人授权委托书签署本合同采用省工商行政管理局统一印制的法人授权委托书文本，在有效期内可连续使用，但最长有效期不得超过两年。3.未持有法人委托书，因特殊情况需要与国

4、外签订合同的，由其工作部门向信贷(合同)管理机构提出申请，经法定代表人批准后，由信贷(合同)管理机构办理临时法人委托证书；未取得法人授权委托书和法人其他受证书委托的人员不得与国外签订合同。4.凡签署“法人授权委托书”合同的，必须严格遵守公司制定的信用(合同)管理规定及相关配套制度，并做好合同台帐记录，以备检查。5.有下列情形之一的，需办理变更或审批注销手续：“法人委托书”的授权内容6.已签发的法人授权委托书如有遗失，持证人应以书面形式向部门领导报告，并将部门指令发送至信贷(合同)管理机构，由信贷(合同)管理机构向法定代表人或信贷(合同)管理领导小组报告，并根据情况酌情处理。7.被批准注销人员的

5、法人授权委托书被当地部门收回的，由信贷(合同)管理机构统一办理。(4)责任1.各部门应加强对持证人的教育和管理。发现严重违反公司有关规定，签订合同或使用证件进行违法活动，玩忽职守或失职等。给公司造成重大损失的，依法追究责任，同时吊销证书。2.被许可人必须严格按照授权范围和权限在有效期内签署合同。如因超出授权范围和权限而产生争议，被许可人应承担经济和法律责任。信贷(合同)管理机构和人员岗位责任制公司设立专门的信用(合同)管理机构，由公司副总裁负责领导信用(合同)管理机构，任命信用(合同)管理机构负责人/经理，并配备专职(或兼职)信用(合同)管理人员。一、信贷(合同)管理机构的职能：1.组织合同法

6、律法规的宣传和实施，培养信贷(合同)管理人员和业务人员，依法保护企业的合法权益。2.制定和修订公司的信贷政策、信贷管理制度和方法，组织实施信贷管理考核。3.对客户进行信用调查，建立客户信用档案，进行动态管理。4.客户信用管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户信用状况进行统计分析。5.应收账款管理：控制应收账款的平均持有水平，每天监控应收账款的账龄，随时对潜在的不良账款进行技术处理，防止逾期应收账款的发生。6.业务账务处理：建立标准的催款流程和高效的追账团队，及时制定逾期应收账款的处理方案，组织有效的追账。7.使用信用数据库资源来帮助销售部门开发市场。二、岗位责任制：1、法定代表人的主要职

7、责：加强信贷管理，支持信贷(合同)管理机构开展工作，解决信贷管理中的重大问题；授权承包商签署合同；评估、奖励和惩罚公司的承包商；定期了解合同的签署和履行情况。2.信贷(合同)管理机构负责人的主要职责：组织合同法律法规的宣传和培训，组织信用管理研讨会和案例评估会；制定和修订公司的信贷政策、信贷管理制度和方法，组织实施信贷管理考核；统一办理委托书，严格管理公司合同专用章的使用；制止公司或个人利用合同从事非法活动；日常监督和分析应收账款的账龄，防止逾期应收账款的发生；建立标准的提醒程序；汇总分析客户信用数据，为相关部门提供咨询服务；与供销、财务、技术等部门协调。3.信贷(合同)管理员的主要职责：协助承包商依法签订合同，参与重大合同的谈判和签订。审查合同，防止不完善或非法合同，并保留合同专用章。检查合同履行情况，协助承包商处理合同执行中的问题和争议。登记合同台帐，做好合同统计和归档工作，总结合同签订和履行情况4、供销部的主要职责是签订、变更和终止本部门的合同。严格审核部门签订的合同，重大合同提交相关方共同审核。认真执行签订的合同，并定期检查合同的履行情况。在合同履行过程中，加强与其他相关部门的联系，如有问题及时向信贷(合同)管理机构的信贷(合同)管理员报告。本部门合同的登记、统计和归档。参与处理本部门的合同纠纷。配合企业信贷(合同)