中国工商银行法律事务工作基本制度

1、中国工商银行法律工作基本体系各省、自治区、直辖市分行、计划1列市分行、长春、杭州金融管理干部学院：为了改善我们银行的内部控制机制，提高风险预防和转换能力，促进全银行依法经营，本银行制定了中国工商银行法律事务工作基本制度和中国工商银行经济纠纷案件管理办法，现向你们发行，请据此执行。第一章一般第一条完善我国银行内部控制机制，提高风险防范和转换能力，规范法律部门的工作，促进全银行的法律经营，根据商业银行法参考和律师法制定本制度。第二条本制度所称的法律业务部门是工商银行内部设立的负责本银行及其所属分支机构法律业务工作的职能部门。第三条工商银行法律业务部门的主要任务是负责本银行的法律业务，提供法律服务，

2、保障依法经营，支持改革和发展，保护工商业的合法权益。第四条法律工作工作遵循统一管理、分类责任、服务工作、分工、密切、慎重、依法履行义务的原则。第五条海外分支机构可以参照本制度执行。对于经营管理的法律问题，可以委托当地律师处理(或雇用)，并从本馆法律部得到必要的支持和帮助。第二章组织第六条本局设立法律部。一级分支机构(准一级分支机构)法律工作机构和人员的设置必须适合业务规模和管理水平。二级分公司根据一级分公司的决定，设立法律事务所或安排专门的法律职员。第七条本店司法部处理本店运营管理及事业开发的法律问题，为本店提供法律服务。负责指导全银行的法律工作，同时管辖常务官厅的诉讼事务。一级分支机构(准一

3、级分支机构)法律事务所为其业务决策提供法律服务，管理、指导或直接处理主管分支机构的法律事务(包括诉讼)。二分支法律工作机关或者专职法律工作人员提供本级银行的法律服务，处理经济纠纷案件，负责所属分支机构的法律工作。第八条法律界人士必须具有大学法学院以上的学历，熟悉金融业务。具有大学非法学史以上学历，通过考试，或已取得律师资格、企业法律顾问资格的人，也可以通过本银行的评价同意进行法律工作。第九条各级银行可以根据需要聘请本地区工作能力强、资历高的法律专家担任本银行的法律(诉讼问题)顾问。第三章基本义务第十条法律部门的基本责任如下。(一)支持银行领导正确执行国家的法律法规，为银行主要经营决策提供法律建

4、议；(b)参加本银行信用复核委员会、财务复核委员会和财务索赔领导小组，处理相关法律事务。(三)参与银行重要规章制度的起草和审计；(四)负责许可证和信用管理的法律工作。(五)负责本银行的合同管理，参与主要合同的起草、协商、审查和签署。(六)办理商业登记和商标、专利、商业秘密保护等相关法律事务；(七)处理经济诉讼(仲裁)案件和内部经济纠纷；(八)为经营管理提供法律咨询服务，研究解决有关法律法规实施的问题。(九)与有关部门合作，对员工进行法律宣传教育。(十)负责本银行外部律师的选择、联系及相关工作。(十一)处理银行领导人指定的其他法律事务。第十一条各分行可以根据本银行的实际情况适当调整法律业务部门的

5、基本任务。未设立法律业务机构的分支(分支)行可以由本银行专职法律人员代理法律业务部门的职务。第四章与事业部门的分工第十二条法律部门审查和处理经营管理的法律问题。也可以根据需要组织或调整相关部门，共同处理法律问题。第十三条业务部门应当负责处理与本业务相关的一般法律问题的统一合同案的审查。法律部门负责对不统一合同文本的审查，以及由行领导指定的法律工作。第十四条法律部门参与制定或者审查重要的规章制度，遵守国家的法律法规和相关金融政策规定，协调各部门的规章制度，避免自相矛盾。根据第15条中国工商银行资产风险管理办法的要求，法律部门根据银行行长的决定参与重大合同、协定的起草、协商、审查和签署。进行上述工

6、作时，法律部门应与相关部门相互合作，从法律角度保证合同的合法性、有效性。业务部门和法律业务部门意见不一致的，应当请求银行负责人作出决定。第十六条司法部根据中国工商银行经济纠纷案件管理办法处理外部经济纠纷案件。对违反法规引起的经济纠纷，由法律部、审计、监察部门共同处理。第十七条经营管理中需要聘用律师的，业务部门应当通知法律部门，由法律部门决定和准备。各行诉讼费和律师代理费的10分钟，经法律问题部门审计意见后，会计部门按规定处理。第十八条保护贷款和实现其他索赔的诉讼由有关部门和法律部门共同研究处理。第19条法务部根据中国工商银行内部经济纠纷处理办法负责内部经济纠纷调整工作。如果相关分支机构或其他附

7、属机构不同意调整意见，法律部门必须及时提交处理小组，做出最终处理决定。小组作出的决定由有关部门负责。第五章业务规则第二十条法律部门要认真执行工作，迅速有效地为事业部门提供法律服务。第二十一条对复杂或者重要的法律工作，法律部门应当确定工作的范围、目的和要求，制定工作方案，指定承包商。第二十二条法律问题部门提供法律咨询服务，可以采取口头形式或书面形式，但对于重要问题，应当签发法律意见书。第二十三条需要上级研究、处理或帮助的重要法律事项，应当书面请求或报告。紧急情况下也可以先写口头形式，但以后要补充书面文件。对下级行的报告或报告需要上级银行书面答复。第二十四条法律部门应当定期分析经济纠纷案件的类型、

8、原因及诉讼情况，并将分析结果报告为线领导。第二十五条完成更加复杂或重要的法律工作后，承包商应填写总结报告。对本银行内部存在的问题，可以提出改进方案，经部门负责人审查后，可以将报告线上级线和上级线。第二十六条法律部门和工作人员在工作中必须遵守以下要求：(a)即使知道顾问的动机或行为违法，也不能给予帮助。(二)为了满足顾问的不正当要求，不能故意曲解法律，损害国家和工商银行的利益。(三)不得无故拖延本银行授权代理人的法律工作，轻率处理。(四)执行职务知悉的国家秘密、商业秘密和工商银行不能公开的事实和资料，不得泄露。(e)未经本银行同意，不得超过代理权限或使用许可的权限从事与代理业务无关的活动。第二十七条完成更加复杂或者重要的法律工作后，应当按照文件管理规定，妥善保管相关文件或资料的文件。法律部门可以根据需要设立法律图书资料室(包括计算机法律数据系统)。第六章奖惩第二十八条为提供法律服务、保障银行资产安全、预防和解决风险做出卓越贡献的法律部门和工作人员，有关银行应得到赔偿。法律部门处理经济纠纷案件，为本职工作恢复经济损失，减少诉讼费用和律师代理费用支出金额很多，可以按一定比例得到补偿