汽车后市场企业投融资能力提升之道课件

1、汽车后市场企业投融资能力提升之道,分享人：李建设,二手车企业投融资能力提升之道,2.4万家4s店 34万家配件商 46万家维保企业 100+万家“路边店”美容、洗车店、轮胎店 尚无统计数据的：汽车金融、文化、车联网、汽车营地企业 二手车销量预计2020年二手车销量超过2100万辆，总规模1.2万亿 2014年，国内汽车保有量达1.46亿辆，2020年保有量将达2.59亿辆 2015后市场规模规模达7000亿元，预计2020年将达到17000亿元的规模,这是常常看到的结论： 数百万家企业、数百万从业者、企业规模小、从业人员杂、简言之：散乱差,数据的背后,企业核心竞争力究竟是什么,？,品牌、技术、

2、市场、客户,？,一、汽车后市场金融的发展背景和基础 二、汽车后市场企业的金融现状 三、汽车后市场企业未来的发展趋势,一、汽车后市场金融的发展背景和基础,汽车后市场将保持持续的快速发展 中国是一个资本十分丰富，但资本市场建设落后、资本工具十分缺乏 汽车后市场资金缺乏的问题是社会金融服务供给的不合理及资本体系尚未成熟造成的 后市场企业缺钱的根本原因是自身的金融建设水平普遍极低,二、汽车后市场企业的金融现状,金融环境尚未得到真正的改善，金融工具缺乏 资金供应量渠道少，专业水平低，私募基金很多，多为假股真债 企业金融建设能力极弱，金融建设体系不完善 企业投资策划及投资管理十分落后,新型金融工具的出现与

3、应用：P2P、众筹,二、汽车后市场企业的金融现状,企业初创期 ：资金主要是创业者自有资金，资本化程度较低； 成长阶段早期：资金除自有资金外，经营留存利润、商业信贷、银行短期贷款及透支、预售、 租赁等，但存在存货过多、流动性风险问题； 成长阶段中期：除上述融资来源外，还会有来自金融机构的长期资金； 成长阶段后期：会接入证券市场上融资，存在控制权分散问题； 企业成熟期 ：则包括了以上的全部融资来源，但投资回报趋于平衡； 企业衰退期 ：则是金融资源撤出，企业进行并购、股票回购及清盘等。,汽车后市场企业不同阶段的投融资特性,三、汽车后市场企业金融的未来发展趋势,金融能力将成为企业的核心竞争力 企业金融

4、建设的水平决定着企业能力的强与弱和发展能力的好与坏 企业的金融能力决定着企业发展的速度和大小 金融策略的水平往往决定着项目的成与败 企业与金融的结合将更为紧密 企业金融运营水平将改变企业的传统盈利模式 基金、众筹、P2P等新的金融工具已经得到快速发展,汽车后市场企业金融建设的基本概念 汽车后市场企业的融资模式选择 汽车后市场企业金融策划的关键要素和主要内容,一、汽车后市场企业金融建设的基本概念,企业金融体系建设就是投融资能力的建设 金融建设是实现企业战略目标和根本保障 金融建设的内容及目标,科学可行的战略 优秀的团队 丰富的资源 畅通的资金通道 强大的技术能力 健全的金融平台,二、汽车后市场企

5、业的融资模式应用,债权融资核心：风险防范的设计。“讲风险”关键在于设计一种最大限度的防范风险模式。 股权融资核心：盈利模式的设计。“讲赚钱”关键在风险锁定的情况下，盈利最大化。 资本融资核心：发展模式的设计。“发展前景的描绘”在发展潜力、诱人前景的设计。 市场融资核心：条件的合理设计。 “发动群众闹革命”进行消费者众筹等。,三、汽车后市场企业金融策划的关键要素和主要内容,资源分析融资的基础 对资源进行合理、巧妙、综合的使用，特别是运用无形资产与客户资源。 技术利用融资的关键 包括项目的包装、方案的设计、谈判的技巧等。 团队组成融资的保障 融资模式的选择融资的核心 风险防范成功的基础 思考不成功

6、状况下的应急方案，做到有的放矢。,汽车后市场企业的融资建设 汽车后市场企业的投资建设,金融建设就是融资，金融能力就是融资的能力 融资就是“借钱”，借钱只找银行 企业的融资能力取决于企业与金融机构的关系 缺钱的时候才融资，融资是为了解决需求债权融资的误区 没有能力完成的项目才走合作之路股权融资的误区 必须符合上市条件才开始上市工作资本融资的误区 融资工作是财务部门的工作和责任 金融人才就是金融机构出来的人才,（一）、汽车后市场企业金融建设的误区,一、汽车后市场企业的融资建设,制定企业的金融战略 打造富有战斗力的金融团队 建立和维护金融资源 全面提高金融建设的技术能力 建立融资信用体系 打通资本通

7、道 建立金融平台,（二）金融建设的核心内容,一、汽车后市场企业的融资建设,融资：资金、资本、资源,金融战略是企业发展的核心战略 金融战略的基本要求：系统、全面、可行 金融战略的主要内容,制定企业的金融战略,金融建设目标 团队建设的规划 资源建设的规划 资本战略 执行保障,一、汽车后市场企业的融资建设-核心内容,独立和充实的金融专业部门是金融建设的根本保障 企业金融部门的设置和主要功能 金融人才的解决办法 金融运作部门与财务部门的关系 如何提高金融团队的运作能力,打造富有战斗力的金融团队,一、汽车后市场企业的融资建设-核心内容,企业金融部门的设置：公司治理与部门组织示意,xx控股,董事会,监事会

8、,决策顾问 委员会,总经理,金融管理中心,财务管理中心,人力资源中心,决策平台,管理平台,经营平台,业务公司,业务公司,业务公司,业务公司,战略管理中心,负责公司所有金融事务 重点在公司融资和投资事务 并承担企业未来金融产业发展,从公司发展战略规划上市、资本运营业务要求，整体完成企业资本市场事务，完善和维护公司资本市场关系,对公司投资产业进行战略规划 寻找有利投资发展机会 完成和监控企业投资项目,了解和把握中国金融发展 利用企业资源建立和实施金融发展 重点为基金、证券、股权融资 充分配合公司战略和其他产业 实施金融创新与金融产业发展,企业金融部门的设置：金融管理中心组织与职能示意,战略管理：

9、整体发展战略制定流程 年度经营计划制定流程 企业战略实施管理流程,金融管理： 债权融资流程 股权融资流程 项目投资管理决策流程 项目投资管理监控流程 其他投融资流程 资产处置流程,财务管理： 会计核算流程 年度财务预算编制流程 月度预算修订流程 预算考评管理流程 资金支出管理流程 内部审计流程,人力资源管理： 人员招聘流程 员工培训流程 员工绩效考核流程,企业金融部门的设置：企业金融管理中心多部门协作示意,金融资源的建设是一项长期系统的工作 债权融资资源的建立靠技巧、维护靠信用 股权融资资源的建立核心是诚意和让利 多种融资资源、各种融资渠道的整合利用,金融资源的建立和维护,一、汽车后市场企业的

10、融资建设-核心内容,加强融资人员的专业培训，不断提高融资技术水平 全面整合融资资源，充分利用所有融资条件 融资架构的设计 融资方案及报告的包装,全面提高金融建设的技术能力,一、汽车后市场企业的融资建设-核心内容,建立信用是一项长期、系统的工作 真正的信用是从小处建立的 企业可以失去一切，但不能失去信用 建立信用是需要花成本的,信用体系的建立,一、汽车后市场企业的融资建设-核心内容,资本通道的畅通是服务产业化发展的必须之路 上市准备是不需要任何条件的 资本通道的建立并不是为了融资，而是拥有操作资本的工具 活的上市之道成功为原则 拥有工具是重要的，但变成工具则是有风险的,资本通道的建立,关于企业资

11、本运营的比喻：走路VS坐飞机,一、汽车后市场企业的融资建设-核心内容,资本通道的建立-,资本的三重属性,企业层面：合并、托管、收购、兼并、分立、重组 资产层面：剥离、置换、出售、转让 、资产证券化 股权层面：发行股票、债券、配股、增发、转让股 权、送股、转增、回购、MBO 资金层面：PE、VC、融资租赁 经营层面：品牌托管、特许经营,一、汽车后市场企业的融资建设-核心内容,产融结合，企业将永远立于不败之地 信托基金资产证券化的最佳途径 产业基金汽车后市场企业最应该面对的金融工具,金融平台的建立,一、汽车后市场企业的融资建设-核心内容,企业的成功与失败不是由融资能力决定的 所有成长起来的企业都是

12、投资水平高的企业 所有项目失败都是由投资错误造成的 企业的生存能力实际是由投资能力决定的 生存时间长的企业都是极少犯错误的企业 不犯错误往往比成功更重要 一次成功只能减少一次失败，而一次失败却可能毁掉所有成功,（一）、企业的投资能力决定着企业的成与败,二、汽车后市场企业的投资建设,有钱是最重要的，只要有钱就能赚到钱 赚到钱就可以投资，是否投资仅与资金实力挂钩 好项目就是好的投资项目 好项目不做就没有了 投资回报就是资本回报 自己有钱就绝不借钱投资，借钱会减少投资收益 投资节奏由企业的资金状况决定 自己的钱用空了才开始融资,（二）企业投资的误区,二、汽车后市场企业的投资建设,1、企业的成长和发展

13、要分长、中、短期不同目标和需求 2、投资分析不仅仅是项目的分析，投资决策的依据不仅仅是项目可行性 3、好项目并不一定是可以投资的项目 4、宁肯不做绝不强做 5、风险比利润更重要 6、今天的钱比明天的利润更重要 7、可以把机会留下但不能把流动停下 8、赚到钱永远比赚到多少钱更重要 9、机会不变成钱就不是机会，有钱就可以拿到机会 10、会用借来的钱，控制自有的钱,（三）企业投资的原则与基本要求,二、汽车后市场企业的投资建设,高度、全面提高认识，建立投资管理体系 专业管理：建立专业投资部门，打造优秀投资团队 发挥专业机构的作用：与专业机构结合，提高投资技术水平,（四）如何提高企业的投资能力,二、汽车后市场企业的投资建设,什么是企业的核心竞争力,！,最初我们的问题,专注企业金融服务与投资 助力中国汽车后市场企业投融资能力提升,第1个 我国第一个专注汽车后市场企业金融服务与投资的平台,1000位 优质金融服务合伙人为汽车后市场企业提供各类金融咨询与服务,5000位 平台拥有超过5000位后市场企业高管资源,500+ 优质创投合作机构，专注服务汽车服务领域的创新企业与