1104报表体系说明.ppt

1、1、“1104工程”非工地管理管理培训班报告、外资银行监督管理处丛阳、2005年6月30日、2、“1104工程”非工地管理管理培训班报告、“1104工程”背景情况“1104工程”非工地管理管理报告组织由银监会人力资源部/培训中心和香港金管局共同举办“1104工程”非工地管理管理培训班，共4周，学习方式为专门人才课、案例分析、教学案编制、4、“1104工程”非工地管理管理培训班的基本情况，由人员银监会各监督管理部门、信息中心、培训中心、 的监管领域包括国有商业银行、股份制银行、城市商业银行、外资银行、非银行金融机构、城市信用合作公司、农村信用合作社等各类机构。 授课人民教师香港金管局专门人才和“

2、1104工程”工作组的一些成员，5、“1104工程”非工地管理管理培训班的基本情况，主要任务是了解“1104工程”的基本情况统一风险， 本监督管理理念的非工地管理管理方法和程序，以熟悉1104工程非工地管理管理报告内容和特点的1104工程为背景，自2003年4月银监会成立以来，在加强银行业监督管理方面进行了有益的探索，遵循新的监督管理理念，积极推进监督管理。 但银监会信息化设备的基础薄弱(包括网络系统、应用系统、基础软件等)，监管情报系统基本处于空白状态。 银行业金融机构的监管基本在手工作业进行，严重影响了监管职能的发挥和监管效率的提高。 在“1104工程”发布的背景下，银监会主席的事务会议于

3、2003年11月4日确定了构想，总体目标是建构以数据仓库为基础平台的新一代银行监管情报系统，因而取名为“1104工程”。 “1104项目工程”均被称为“中国银行业金融机构监管情报系统”，力争建构强大统一的银行业监管情报系统。 实现银行业金融机构对经营风险的有效监测和预警，提高对金融风险的抵抗力，为我国银行业稳健发展提供保障，达到预防和解决金融危机的目的。 8、“1104工程”监管情报系统建设目标、系统建设目标：建构以数据仓库为基础平台的新一代银行监管情报系统，充分利用联机分析处理、数据挖掘和内容管理等技术，推进银行业监管情报系统应用，建构适合中国国情和银行业监管需要的管理情报系统。9、“110

4、4工程”监督情报系统建设的内容包括：数据采集系统、非工地管理管理分析系统、工地管理管理系统、高级管理系统、机构业务管理系统、风险分析与预警系统、风险提示与信息服务等系统。 由银监会、银监局和银监局三级银行业金融机构监管情报系统。10、“1104工程”非工地管理管理工作组、“1104工程”项目工程从银监会各监督管理部门、统订部门、信息中心抽出12名业务骨干组成工作组，具体从事“1104工程”非工地管理管理报告指标体系的需求设置工作。 邀请香港金管局专门人才组成专门人才咨询委员会，负责工程项目工程论证和理念指导，提出合理化建议，参与工程验收。 本次培训班是已初步完成的场外监督管理通讯端口系统的理念

5、推进和基础培训。11、“1104工程”建设原则是为了实现银监会监督情报系统和银监局监督情报系统的互联互通，“1104工程”建设原则：统一规划统一标准统一管理资源共享、12、“1104工程”建设原则之一的统一规划、业务需求的统一规划银监会统一规划技术路线要保障银监会、银监局监督情报系统的互联互通，实现数据资源共享，必须制定规范银监会和银监局监督情报系统建设的统一技术路线。 集成的技术路线包括集成的系统体系结构、保密工作体系结构、数据存储体系结构和数据应用备份体系结构。 统一网络修订版为银监会、银监局、银监局实现网络互联互通，银监会系统网络建设过程从网络体系结构、网络服务、网络管理及网络安全等几个

6、方面统一修订了网络系统，13、 “1104工程”建设原则的两个统一管理、统一管理过程涉及项目工程投标管理、项目工程验收管理、项目工程鉴定管理、资金分配与费用使用情况跟踪管理、系统集成管理、系统开发者管理等。 十四、“1104工程”建设原则三统一标准，银监会统一制定工程项目管理过程，发给各银监局，各银监局按照统一的工程项目管理过程规范项目开发过程。 银监会应当制定统一的项目开发规范，包括需求规范、设置修订规范、编码规范、测试规范、系统配置、文档编写等规范，各银监局应当按照统一的项目开发规范建设管辖内的监督管理情报系统。 银监会制定统一的接口规范，不仅包括内网系统的交互界面规范，包括外网系统的交互

7、界面规范，各银监局按照统一、标准的接口规范客制化机构查询密码查询密码规范、银监会及派遣机构代码规范、监督机构代码规范、机构代码规范，银监会统一制定各自的监督管理情报系统、15、应共享“1104工程”建设原则四项资源，建立有效的信息交流与沟通反应历程，就银监会与银监局之间、银监局与银监局在信息化建设过程中所取得的经验教训进行广泛的沟通与沟通。 在一盏茶发现人才，集中优势力量，就系统建设过程中存在的共同问题进行共同攻击。 16、“1104工程”非现场系统监督管理系统的作用，1、数据收集。 2 .对相关数据进行核对和整理。 3 .生成风险管理指标值。 4、风险监测分析。 5 .风险的初步评估和早期预

8、警。对“1104工程”的认识、统一监督管理情报系统(中外资各种机构)综合监督管理情报系统(现场、非现场、准入、高层管理人员等)基于企业法人的监督管理情报系统(银监局如有其他需要， 各分局的业务需求进一步需求数据收集：企业法人机构应在规定时间内，统一规定的格式和口径，通过数据采集系统提交基础报告和数据，进入非工地管理管理系统，系统自动完成相应的逻辑检查。19、“1104工程”非现场系统监督管理系统的作用是：核对、整理相关数据：数据进入系统后，系统自动生成例外情况报告(主要内容是本期数据与前期相比变化幅度超过标准值的指标)，并发送到相关监督部门的非现场监督人，由非现场监督人进行确认和跟踪。20、“

9、1104工程”非现场类监督管理系统的作用，产生风险监督管理指标值：单一机关数据确认后，非工地管理管理系统按照事先修订的风险监督和控制指标的修订公式，自动产生单一机关的监督管理指标、分析报告和评价结果。21、1104工程非现场类监督管理系统的作用、风险监测分析：各监督管理部门的非现场监督人可以通过非工地管理管理系统进行数据查询，下载系统自动生成的非工地管理管理基础报告、评级结果、生成报告等固定格式的统一修订分析资料，并向机关提交定期监督管理报告的、22、“1104工程”非现场类监管系统的作用、风险初步评价和预警：基于非工地管理管理数据、现场检查结果和外部审计数据，通过风险分析和预警系统，实现对银

10、行业金融机构整体运行情况的风险预警，及时向被监管机构发出早期预警信号， 对云同步启动现场检查进行指导，确认风险，23，“1104工程”阶段目标，“1104工程”整体目标是通过建构以数据仓库为基础平台的新一代银行监管情报系统，分4个阶段完成：一期工程二期工程三期工程，24，“1104工程”阶段目标， 一期工程：根据一期工程基础数据库建立国有商业银行和外资银行的非工地管理管理分析系统，建立高级管理人员、机构业务管理系统和信息披露系统，建立支持安全管理系统和数据采集与数据交换的网络系统， 初步建立银行业金融机构监管情报系统雏形，做好示范工作，下一个全面实现监管工作信息化的打底子到2005年底，初步完

11、成一期工程软件开发，到2006年底完成一期工程试运行，预计到2007年底完成一期工程生产。25、“1104工程”阶段目标、二期工程：建设目标为完善银行业金融机构监管情报系统，完成财富管理公司、股份制商业银行、城市商业银行、城市合作银行、政策性银行、邮政储蓄金融机构、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车的修订期为2007年1月至2007年12月。26、“1104工程”阶段目标、三期工程：在一期工程和二期工程的基础上，建构风险分析和预警系统，实现对被监管机构的早期风险预警，对银行业金融机构进行风险评价，为金融风险的及时防范和解决提供支持通讯端口。 银监会与人民银行、证监会、保监会携手建立“一

12、行三会”信息共享反应历程，实现“一行三会”数据共享，全面实现银行监管业务信息化与协同化。 修订期为2008年1月至2009年12月。27、“1104工程”阶段目标、四期工程：建立银监会灾害应用备份系统，通过异地数据上线了应用备份，保证监管情报系统无中断运行，完善云同步已建立的监管情报系统，加强银行监管业务信息化。 修订时间为2010年1月至2010年12月。28、“1104工程”阶段目标，目前正在实施的一期工程是由数据采集系统国有商业银行和外资银行等非工地管理管理分析系统机构业务管理系统干部系统的银行业金融机构信息披露系统的安全系统、存储系统有关的制度、规范和标准、系统培训业务，29、 “11

13、04工程”一期工程竣工后：预计将使监督管理效率提高20倍以上，非工地管理管理展望达到100%，商业银行资本充足率提高8%，数据精准性大幅提高。 30、“1104工程”非工地管理管理分析系统的设置修订理念，“1104工程”非工地管理管理分析系统的核心是基于风险的监督管理理念。 31、风险本监管是20世纪90年代后期随着银行业全球并购热潮而逐步提出、迅速发展起来的新的监管理念，应对银行规模迅速膨胀、业务日益复杂、跨国监管压力增大等对监管当局的挑战，使监管资源成为最有效的环节“1104工程”非工地管理管理分析系统的设置修订理念、32、“1104工程”非工地管理管理分析系统的设置修订理念、香港金管局认

14、为，风险可以通过本监督管理规范化的方法对认可机构的风险状况进行前瞻性评价，直接具体集中到认可机构面临最大风险的环节，使监督当局积极参与， 33、风险是本监管的主要特点1、风险应建立在本监管对银行业金融机构主要业务风险的识别与评价之上2、风险评价与订量应以规范化方式进行， 风险分类和评价方法应符合国际规则和公共行政许可标准3 .风险分为潜在风险数量和风险管理质量两个部分，分别进行分析评价，强调在做评估各主要业务面临的各种风险的基础上，整体判断和把握银行业金融机构的整体风险状况，34， 风险是本监管的主要特征4、强调自主监管和监管的事前规划，尽量将监管资源和重点集中在银行业金融机构面临的最大风险环

15、节，提高监管效率和质量5 .强调风险是本监管持续的循环监管过程，提高内部风险管理质量是银行业金融机构的持续35、风险是本监督管理的主要内容，香港金管局的风险是本监督管理的核心内容包括四个方面：潜在里氏风险管理能力进行CAMEL评价确定监督管理的工作修订计划36、风险是本监督管理的主要内容，潜在里氏风险信用风险、市场风险银行业金融机构面临的风险， 可分为利率风险、流变性风险、操作风险37、风险是本监督管理的主要内容，风险管理能力评价了银行业金融机构各风险管理政策、流程与执行效果，看清董事局在风险防范与控制过程中的作用，让银行业金融机构加强内部管理机制与风险管理体系建设。 风险是本监管的主要内容，

16、根据进行CAMEL评价的银行业金融机构潜在风险数量和风险管理制度的有效性，结合现场检查状况，对银行业金融机构进行CAMEL评价。 39、风险是本监督管理的主要内容，监督管理业务订正计划根据风险评价结果，合理确定监督管理业务订正计划，将监督管理资源集中在银行业金融机构面临的最大风险环节，积极推进各项监督管理措施，及时跟进各种风险和问题的改善过程，实施持续的非工地管理管理。 40、风险是本监督的过程，一是明确理解银行机构，完成机构概要。 二是风险评价，完成风险评价通讯端口和初步CAMEL评价。 三是事前策划监督管理。 四是确定现场检查工作的内容。 五是对现场检查和CAMEL评价的修订。 第六是持续

17、关网站管理。41、42、风险为本场外监督管理的成果，完成机构概要(即年全面场外监督管理报告通讯端口)完成风险评价报告通讯端口(从8个风险的角度分析)完成CAMEL预备评价结果，43、44、“1104工程”场外监督管理通讯端口， 45 1、报告体系建设修订坚持风险型原则从信用风险、流变性风险、利率风险、市场风险、资本充足率等方面收集银行业金融机构的财务信息和风险信息，确定机构风险状况和风险发展趋势，满足风险型非工地管理管理需求。46、1104工程非工地管理管理报告的设置修订原则、2、报告体系设置修订遵循标准统一，兼具特色的原则按照目前公布的监督管理方法、制度和会修订原则，按照统一的监督管理标准，修订适用于各类金融机构的统一非现场报告指标体系。根据不同类型银行业金融机构的特点，如考虑信托投资公司、农村信用合作社等中国特有金融机构的特殊情况，为满足这些个对特殊金融机构的监管需要，制定特殊特色数据报告。47、1104工程非工地管理管理报告的修订原则、3、报告体系的修订要将国际先进理念和中国实际结合的原则体现在一盏茶上以国际通行的监