需求分析(画图谈保险) PPT课件

1、需求分析(绘画和谈论保险)，职称培训系统课程，2。课程目标：学习通过绘画来解释人寿保险，收集客户数据，分析和探索客户的保险需求。课程大纲，需求图形人寿保险五爱图形总结，4。课程大纲，需求图形人寿保险五爱图形总结，5。六个特征：1 .了解客户的资产和负债。确定客户的保费。面对好朋友和顾客。解决通货膨胀。增加对老顾客的保险范围。说服所有客户进行投资，家庭收入分布图6。课程大纲、不同人生阶段需求图、人寿保险五爱情图汇总7。第一爱家庭安全：1。这是一家之主。户主是家庭的保险。残疾和离别是无法控制的。这个家庭失去了稳定的收入。残疾2。8号出发。家庭安全。这是一家之主。妻子和孩子生活舒适，因为他是他们的保

2、险。有两件事是无法控制的。他突然不能照顾他们了。他们失去了稳定的收入，上帝。配偶，孩子，持续收入，(1)残疾，(2)离开，(9)第二爱情教育基金：1。多读书很重要。经济原因影响未来。本科费用，4。立即准备，10。教育经费，多读书很重要。今后，小明上大学的能力将因经济原因而无法完成，这将影响他的未来。不幸的是，一个完美的教育基金计划在四年内需要大约70，000-80，000条对角线没什么好说的，没什么好说的，但是马上拿出来不是一个小问题。经验/知识，收入可能会大大减少，第三个爱好养老金：1。何时退休。收入下降了3。退休后的收入来源。钱由你支配。享受你的晚年。养老金，你现在多大了(30岁)，什么时

3、候退休？(60岁)我们无法预测我们的寿命有多长。我相信陈先生未来的收入会随着经验和知识的增加而增加。退休后，他的收入可能会大大减少，甚至为零。退休后，他的收入主要来自三个方面。-30岁和60岁。(1)养老金和储蓄(2)子女抚养费？(3)社会养老金？第四爱应急现金：1。生命线2。人生有起有落。处理困难。你自己的钱。紧急现金，现在已经30岁了。这是你的生命线。我们不知道什么时候相信生活中有起有落。好的投资机会可能是由于严重的疾病和失业。30岁、但是在一定程度上，因为我们想买车和装修房子，它占了很大一部分。我们必须再次开始存钱。没有办法达到目标。首先，我们必须设定一个目标。我们将以完美的计划和足够的

4、时间来完成它。中间有一个意外，我们将一步一步地实现它(画一个箭头)。如果我们死了，我们将100%成功。时间，总是无法达到目标，100%成功，意外，死亡，17，直觉功能，专业成就和成长，总结论，18，课后作业，会画一张“五爱”的图。目的：通过生动的语言理解人寿保险的含义。19，需求分析的功能，家庭财务需求分析表，你需要保护吗？需要什么样的保护？需要多少保护？20，1。家庭安全2。医疗保障3。养老金安排。儿童教育基金积累。资金的长期积累。需求分析。程先生，这是我们家的财务需求分析表，是专门为您准备的。本文将从以下四个方面进行分析：第一，家庭经济保障功能：它是我们现在和将来应该对家庭承担的责任和债务。第二，事故与医疗保险需求：事故风险到来时的损失赔偿。第三，教育经费需求是我国儿童教育的财政目标。第四，退休需要：为老年准备足够的养老金。22.程先生，我理解你的想法。这是你的隐私，但对我来说只是一个数字。我的工作是每天与许多客户谈论他们认为是私人的各种数据，以便帮助他们做最好的家庭财务分析和计划。对客户的任何信息保密也是我们的基本职业原则，我想在这一点上你绝对可以信任我。顾客：告诉你不太方便。23.感谢您对我的信任，我非常清楚我们今天讨论的许多内容都与您和您家人的财务隐私有关。然而，俗话说；特制的。如果我不能准确了解你的实际情况，我就