证券公司理财知识讲座 PPT课件

1、1,顾问式理财 _ Consultant of Financing,正确的 投资理念和投资方式,主讲人:王彪,目录,引言,1,为什么要理财,2,穷人与富人的区别,3,4,学会理财,5,投资理财产品介绍,6,最好的证券公司,返回,一碗热干面的价格?,小议：1元按年利率3%计息，10年后为1.34元，连二分之一碗热干面都买不到！,孝感的房价?,小议：10年时间房价上涨了4倍！,返回,跑不过刘翔,也跑不过CPI?,100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万， 白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？,返回,严峻的经济形势,继上次央行降息仅一个月，7月6号央行又宣布降息，降息降低了降低地方

2、政府和国企的还款负担，利率降低，导致资金流出银行体系，增加了通胀压力，储蓄者和工薪阶层成了最大输家。怎么保值，怎么使手中的钱生钱成了工薪阶层最迫切的问题。因此需要大家养成科学的理财观念。,返回,人生最大的小偷！,通货膨胀！,高通胀的忧虑，你不得不理的财,返回,我们最大的风险,不参与投资理财!,你不理财，财不理你,返回,什么是理财？, 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管现在是否有钱，每一个人都需要理财。 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会

3、影响到现金流入或现金流出。,返回,为什要理财,个人财富不断增加，理财基础已经形成； 金融深化与市场化程度提升，理财条件已经具备； 外部财富增值带来示范效应，理财意识觉醒； 需求方面：金融消费升级推动理财需求旺盛； 供给方面：理财产品、理财手段不断丰富； 理财趋势不可逆转,返回,人一生的三件财富大事?,第一件：创造财富,第二件：打理财富,第三件：享受财富,退休=安享晚年？合理打理财富,才能让你享受美好的理财人生!,返回,投资理财的目的,改变生活品质,实现财富自由,享受投资乐趣,返回,穷人与富人的区别,理财观念的不同 理财习惯的不同 理财信念的不同,返回,理财观念的不同,省着省着，窟窿等着 用着用

4、着，菩萨送着,一生能累积多少钱，不是取决于你赚了多少钱，而你是如何理财。,返回,正确的观念,投资理财不需要高深学问。投资理财没什么技巧，最重要的就是观念，观念正确就会赢。理财致富的人只不过是养成了一般人不喜欢且无法做到的习惯而已。 选择比努力更重要 不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子 未来比现在更重要,返回,选择比努力更重要,面对目前市场上各种各样的理财产品：股票、基金、债券等等，我们应该根据自身实际情况来规划理财项目，选择比努力更重要！,返回,不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子,我们的三个账户正确的理财规划 日常花费的账户 高风险投资账户 长期资产保全账户,返回,未来比现在更重要,面对日益增长的消费

5、水平，我们该如何为未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未来！理财是第一步，也是必不可少的一步！,返回,理财习惯的不同,放弃眼前小利，获取更大的利益,理财信念的不同,对财富的执着追求，决定你执着的行为,返回,学会理财,用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你赚钱，用别人的智慧为你赚钱。,很多人对理财还存在着各种各样的误区！,返回,误区一：理财麻烦且有风险,正确的观念：随着金融市场的逐步开放，投资品种也日趋复杂，对于普通投资者来说，理财确实变得越来越复杂，并且存在一定的风险性。但是在这种情况下，对于工作较忙没有时间涉足相关领域的客户，完全可以借助专业人士，在评估自身主

6、观风险承受能力，以及客观经济实力之后，进行理财投资。,返回,误区二：自主理财自己的财自己理（“万事不求人”）,毋庸置疑，我们生活中不少人是现代经济社会的理财盲，他们谈到钱羞于启齿，特别是对聘外人理财存有戒心，还未真正认识到理财顾问业是社会专业分工的的必然结果。,正确的观念：适时咨询专家,返回,误区三：有钱才能理财,熟悉的声音： “月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！” “理财是富人的事情！” “等有钱了，再想想理财的事儿吧！”,正确的观念：点滴积累，逐步理财。,目前金融机构可提供的理财产品也针对不同金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既有每个月几百

7、元就可以参与的基金定投。,返回,误区四：盲目更从,熟悉的声音： “我要买是买基金一年有多少利息？” “请问基金都有几年期的？” “大家买，我也买！” “不懂没有关系，别人不都说好嘛！”,正确的观念：充分准备。,返回,误区五：用于尝“鲜”,正确观念：理性思考。因为每个人的情况都不一样。,哪些产品适合您？ 不同产品投多少合适？ 投资时机如何选择？ 目标收益率有多少？,返回,误区六：寻找最好的理财产品,熟悉的声音： 收益最高 绝对保本 随时支取,万全之策?,正确观念：没有最好，只有最合适。,返回,投资理财品种,医疗、保险,理财、信托产品,储蓄存款,基金,投资理财,活期、定期存款,封闭式、开放式 货币

8、基金、股票基金、 债券、指数等,大豆、黄金、外汇、股指等,教育、医疗、养老,房产、黄金、期货等,股票,债券,券商集合理财、银行理财、阳光私募小集合等,蓝筹股、绩优股、 长线组合、短线股等,国债、企业债、可转债等,返回,3.基金,4.理财产品,5.股票,2.保险,1.银行存款,“花钱”买平安,收益有余保障不足,投资&投机双属性,安全、收益双保险,千金只买一张纸,目前家庭投资理财方式,返回,1、银行存款 “花钱”买平安,关键词：“安全” 在一些人看来，把钱放在银行里似乎比放在自己口袋里都安全。小偷偷不去，刮风下雨少不了，但是看看居民消费价格指数（CPI）的上涨幅度就知道钱存在银行里已经在悄然间变得

9、不“值钱”了。根据国家统计局的数据，08年我国CPI上涨5.9%。虽然近来央行连续加息，并降低了利息税，如今一年期定期存款的利息是2.52，难抵御不断上涨的CPI。,返回,2、保险 千金只买一张纸,关键词：超长期、杠杆 保险、养老、医疗等都是超长期的预期保障，把钱提前交出来换来只是一个本或者一张小纸，保的却是未来，但资金的收益甚微。 为全家人买一份项目齐全的保单，足以应付未来的风险，具有用小钱办大事的杠杆效果。但是生病、意外谁都不愿发生！,返回,3、基金 收益有余保障不足,关键词：“同进退” 股市回暖，基金也跟着备受关注。07年的大牛市也造就了基金的火爆！对缺少投资经验的投资者来说让一些专家替

10、自己炒股、投资证券和期货不失为一种明智的选择。像炒股选股票一样，买基金就得选好的基金经理，选好了、选对了就能获得高收益，反之就是让基金经理拿着自己的钱打水漂玩，自己甚至连响声都听不到。总之，基金就是收益有余，可保障不足。 基金定投：是不错的选择,返回,4、理财产品 安全、收益双保险,关键词：双保险、初期 银行存款利息相对增加，银行理财产品也不敢怠慢，跟着水涨船高。如今银行更是变着花样地推出理财新品，信托计划、基金计划、“打新股”产品等，都给理财市场带来了新的品种和形式。像中信银行推出的“新股支支打”产品，更是将股票收益与活期便利进行了有效结合，也开了理财产品市场的先河。 理财产品收益不低于股票

11、与基金，而又有银行作保，可谓是将投资的安全性与收益性进行了有机结合。,返回,5、股票 投机与投资&风险与机会,关键词：投资&投机 投资：科学的投资理念，选择价值洼地、绩优潜力股，做长线价值投资。获取稳定股利、增值收益。 要点：时间是平滑风险的最有效工具。 投机：心态与技巧。股市跌宕起伏，要把握市场的脉搏，做到最后真真的大赢家，需要良好的心态与适合自己的操作技巧。 要点：买入机会，卖出风险！,返回,什么是最好的证券公司？,一、一流的研究、投行、债券、购并、投资、金融衍 生产品等 二、能提供满足不同投资者需求的产品 三、稳定高效的交易系统 四、高素质的员工队伍,返回,长江证券专业人做专业事,专业人士提供专业化服务： 1、告诉投资者正确的投资理念和投资方式。 2、提供宏观经济形势发展方向及内在动力的信息。 3、投资股票的原因分析。 4、针对不同客户的不同理财需求进行资产配置指导。 5、随时对客户的投资给出专业评估，并提出相应的投资建议！ 汇聚才智，共享成长！,返回,长江证券社区活动的优势,1.长江证券证券有着丰富的社区营销活动经验，和孝感很多社区管理处有良好的合作关系；是以驻点银行为中心，做大量的社区营销活动。 2.优秀的理财分析师，给到社区业主和居民更好的理财支持。 3、长江证券强大的客户经理队伍，为理财进社区成为可能。,返回,合作方式,1、为小区住户