互动业务人员管理暂行办法.ppt

1、互动业务人员管理暂行办法,互动业务人员管理暂行办法,总 则,本办法所称“互动业务人员”是指与本公司签订试用及正式劳动合同或代理合同，从事互动业务销售推动及综合业务拓展工作的业务人员，即为人保财险业务人员从事人保寿险产品代理活动提供业务拓展及销售支持、组织培训、业务咨询、衔接服务等寿险服务的业务人员。,互动渠道组织架构,总 则,互动业务人员管理暂行办法,总 则,组 织 管 理,招 聘 与 离 职,人 员 考 核,薪 酬 及 福 利,品 质 管 理,组 织 管 理,营业部设置：各省分公司互动业务部视业务需要在各地市级分公司设置一个互动营业部。互动营业部的设置必须报经总公司互动业务部核准后始得设置。

2、 部经理设置：互动营业部设部经理一名，负责履行该营业部互动业务管理及推动职责。 互动专员设置：互动营业部经理根据具体状况，设置本营业部互动专员若干名。业务量大的产险支公司可以设置1-2名互动专员，业务量小的产险支公司可以合并设置1名互动专员。互动专员的设置必须报经省分公司互动业务部核准后始得设置。,组 织 设 置,组 织 管 理,初级专员一级,管理系列,业务系列,经理助理,主任专员四级,初级专员二级,初级专员三级,主任专员三级,经理,副经理,初级专员四级,主任专员二级,主任专员一级,职 级 规 划,组 织 管 理,互动营业部经理职责 一、执行公司销售策略，完成公司下达的互动业务销售任务 二、进

3、行所在区域市场互动环境分析，结合区域特点，制定营业部互动销售策略和激励计划，推动产代寿业务快速发展 三、建立本区域互动专员队伍，管理和培养所辖互动专员，提升专员队伍的互动能力和业务素质，进行有效的互动业务活动管理 四、激发队伍士气，培养团队精神，与互动专员共同为产险公司代理寿险业务提供全方位的寿险技术支持及服务 五、合理调配和使用销售资源和销售费用 六、做好营业部的日常活动管理 七、配合上级公司做好互动专员的招聘、考核工作,职 责 管 理,组 织 管 理,互动专员职责： 一、组织并培训 二、宣导销售政策及推动方案，销售推动 三、辅导及咨询, 陪同展业 四、投保、理赔、给付、保全等衔接服务 五、

4、单证、销售支持工具等流转及衔接 六、汇总和统计代理手续费 七、利用产险客户资源，积极发展准客户 八、达成各项考核指标 九、参加公司培训和与职级相对应的等级考试,职 责 管 理,互动业务人员管理暂行办法,总 则,组 织 管 理,招 聘 与 离 职,人 员 考 核,薪 酬 及 福 利,品 质 管 理,招聘与离职,互动营业部经理及主任互动专员的招聘流程遵照地市分公司人力资源部门对内勤招聘流程执行。 初级互动专员的招聘流程如下： （一）组织初试与复试； （二）入职教育； （三）交纳单证抵押金； （四）签订保险代理人合同书。,招聘与离职,互动营业部经理及主任互动专员的招聘流程遵照地市分公司人力资源部门对

5、内勤招聘流程执行。 初级互动专员的招聘流程如下： （一）组织初试与复试； （二）入职教育； （三）交纳单证抵押金； （四）签订保险代理人合同书。 互动营业部经理试用期均为3个月，初聘职级原则为经理助理。 互动专员试用期为3个月。初级专员初定职级原则为初级专员一级，主任专员初定职级原则为主任专员一级。,互动业务人员管理暂行办法,总 则,组 织 管 理,招 聘 与 离 职,人 员 考 核,薪 酬 及 福 利,品 质 管 理,人 员 考 核管理系列考核,考核期间,考核指标,人 员 考 核管理系列考核,综合管理评分包含团队管理能力、产险沟通能力、队伍职级变动情况等指标，满分为100分。测评由地市分公司

6、人力资源部门组织实施，参与测评的人员为地市分公司总经理、营业部互动专员。 具体综合管理测评表由各省分公司互动业务部设计并下发使用。,考核指标,绩效评分最高得分为150分。,人 员 考 核管理系列考核,考核实施,人 员 考 核管理系列考核,考核期间,考核指标,人 员 考 核业务系列考核,一年,业务系列,主任专员四级,主任专员一级,主任专员三级,主任专员二级,考核期间,三个月,人 员 考 核业务系列考核,人 员 考 核业务系列考核,考核标准（A类）,人 员 考 核业务系列考核,考核标准（B类）,人 员 考 核业务系列考核,考核标准（C类）,人 员 考 核业务系列考核,考 核 实 施,互动业务人员管

7、理暂行办法,总 则,组 织 管 理,招 聘 与 离 职,人 员 考 核,薪 酬 及 福 利,品 质 管 理,薪 酬 及 福 利管理系列,薪酬构成,月管理津贴,基本工资,月绩效工资,半年奖,管理职级,个人业绩,营业部指定期间业务费用和佣金总额,月续期绩效工资,薪 酬 及 福 利管理系列,基本工资（元/月）,薪 酬 及 福 利管理系列,月绩效工资=互动直销业务分险种首年保费收入*该险种直销首期提奖比例+综合开拓业务分险种首年保费收入*该险种综合开拓首期提奖比例*部经理直销业务下浮系数 月续期津贴=互动直销业务分险种续期保费收入*该险种直销续期提奖比例*部经理直销业务下浮系数 月管理津贴=（本人月绩

8、效工资+所辖部互动专员当月综合开拓津贴+所辖部互动专员当月直销津贴）*月管理津贴提取系数,薪 酬 及 福 利管理系列,半年奖=（本人月绩效工资半年总额+所辖部互动专员月综合开拓津贴半年总额+所辖部互动专员月直销津贴半年总额）*半年奖提取系数*责任额达成系数 责任额达成率（r）=营业部半年实际完成首年保费总额/ 营业部半年首年保费责任额,薪 酬 及 福 利业务系列,薪酬构成,月续期津贴,月服务津贴/基本工资,月综合开拓津贴,季奖励津贴,业务职级,个人当月业绩,个人续期业绩,月直销津贴,全年奖,营业部业绩,季度个人业绩、职级,薪 酬 及 福 利业务系列,薪 酬 及 福 利业务系列,月综合开拓津贴=

9、 互动综合开拓业务分险种首年保费收入*该险种综拓业务首期提奖比例 月直销津贴= 互动直销业务分险种首年保费收入*该险种直销首期提奖比例 月续期津贴= 互动直销业务分险种续期保费收入*该险种直销续期提奖比例+互动综拓业务分险种续期保费收入*该险种综拓业务续期提奖比例 季奖励津贴=（本季各月综合开拓津贴+本季各月直销津贴）*季奖励津贴系数*季度责任额完成情况系数 全年奖由专员所在互动营业部经理根据当年该营业部总体业务发展情况及专员综合表现，确定发放额度。,薪 酬 及 福 利业务系列,薪 酬 及 福 利业务系列,部经理：社会保险（一般包括养老保险、医疗保险、住房公积金、工伤保险、失业保险）具体参保项目根据当地社保局有关规定办理；其它福利按当地公司员工福利办理；特别为外勤员工办理的团体意外伤害保险按业务员标准办理。 主任专员：社会保险（一般包括养老保险、医疗保险、住房公积金、工伤保险、失业保险）具体参保项目根据当地社保局有关规定办理；其它福利按当地公司员工福利办理；特别为外勤员工办理的团体意外伤害保险按业务员标准办理。 初级专员：社会保险（一般包括养老保险、医疗保险、住房公积金、工伤保险、失业保险）、团体意外伤害保险等具体参保项目由分公司互动业务部会同分公司人力资源部门根