基金营销入门及定投.ppt

1、开展基金营销学的意义是： (1)基金市场越来越大；(2)基金是主要的基金产品；(3)基金销售增加中间业务收入；(1)基金市场越来越大，不储蓄的基金成为过去时；(1)基金产品发行越来越2 .基金产品发行规模越来越大2004-2009各种财富管理产品发行综合修订表、(数据源：资产金融分析平台)、财富管理产品发行规模越来越大2002-2009基金、银行财富管理产品、储蓄存款规模比较表(亿元)、(数据源：证券投资年鉴2 2002-2009年证券投资基金资产规模及其生长率(亿元)、基金发展迅速、规模8年增长20倍、基金VS银行财富管理、2002-2009年、每年基金销售量和银行财富管理产品销售量、基金V

2、S银行财富管理、基金VS股票、 股票大盘：个人基金市场：开户数量快速增长： 2008年底开放式基金账户总数为1.68亿户，扣除重复核算要素，估计大约四分之一的城市居民家庭参与了基金投资。海外经验：基金是资产配置主要品种，海外经验：基金是资产配置主要品种，(3)基金销售增加中间业务收入，股票基金的一次销售带来无风险的中间业务收入1-2.2。 基金中间业务收入的构成和具体的收入比例(以股票基金为例)、基金长期投资收益显着，数据源：天相投资中欧基金的整理数据截至2010年7月16日，数据源：天相投资中欧基金的整理数据截止到2010年7月16日，是2007年以来偏股型基金的上证指数2007年以来的趋势

3、格拉夫，投资者购买基金多是出于个人养老和小盆友教育的考虑，因此从资金应该从长远收益考虑的长远角度来看，中国经济逐渐摆脱经济危机的影响，步入积极通道，经济晴雨时修订的证券市场前景良好了解基金类代理业务，基金有哪些类别，基金功能1，货币市场基金存款替代产品适用于短期资金，包括个人存款和企业高速缓存区流动管理。 在通货膨胀环境下最好的现金替代品2，债券型基金的定期存款替代产品，购买政府债券和财富管理产品的顾客3，混合型基金的风险高于银行的财富管理产品，适用于中年投资者和资金长期不使用的老年投资者，也是资产配置的有利产品，与银行的财富管理产品和债券型产品组合四，股票型基金的高风险产品适用于白领聚阶层、

4、政府及事业单位人员、部分个人和私人公司业主等。投资方式长度都是可能的，长期适合2年以上的投资，短期可以根据市场表现带宽进行操作，投资很难稳定持续获利的亚麻跌！ 亚麻跌！ 表：有些基金最近三年排名有所变化，决定了投资业务的一个据点的效果，1、上表是一个据点的三年投资情况表2，每户投资金额为1000元，购买手续费为1.5% 3，一个月为20天，房价暴涨，什么时候有自己的小房间三年五载以来，中国住宅价格坐直达车，各地房价暴涨，今年陆续公布房价控制政策，但房价依然稳定位于上位的80平方米房屋，北京牌约160万，上海约104万，杭州约144万，深圳134万人进入社会数据源： wind； 中信证券研究所将

5、在2010年6月末决定全国重点都市商社的平均交易价格，设置住宅来实现一头地一头地“家”的梦想。 资料来源： wind国信证券研究报告中欧基金整理注：上述修订只是一个例子，不能作为收益保证和投资提案的房价，于2010年6月以上海商社的平均交易价13076元/平方米计算，首付款比率为30%； 上表投资期分别为2007年1月、2005年1月，我们分别选择上证指数过去3年、5年的月平均收益进行了修订。 国内教育的记账本，根据财务周刊的相关文章进行了化学基整理，以上海市为基础，其中个人差别很大，作为参考，留学教育的记账本，资料源：哈佛大学网站，剑桥大学网站，多伦多高等院校网站，墨尔本高等院校网站，香港大

6、学网站，时间到2008上表的投资期间分别为1991年1月， 1992年1月、1993年1月、2002年1月至2007年12月，对上证指数的过去17年、16年、15年、6年的收益进行了选择和修订。 上证指数定期投资回报率是“定期投资回报”列中的数值，假设退休后需要多少生活费？人均寿命为85岁，55岁退休，年平均通货膨胀率按2%进行订正。 在未来30年中，生活水平需要多少生活费用？注：上述修订仅是一个例子，并非收益保证或投资建议。 我投票给养老院！ (30年定标普500指数)，19772007年美国标高分析500指数趋势，1978年开始定投，每月1000元，2007年底，累计养老金178万元，17

7、8万元能否实现养老？ 过去30年的平均年通货膨胀率为3%，相对于30年前的73万元的购买力。 投资保守型财富管理产品只防止通货膨胀，退休后20年内每月消费7400元，对30年前的3000元购买力。 资料来源： Bloomberg，中欧基金组织，对斯坦共和国达德普500指数进行定期定额投资，每月投资1000元，1977年12月，标高分析500指数为95.1，此时模拟基金份额净额为1，30年后，标高分析500指数上升到1468.3， 此时模拟基金份额复合年收益率为5.48%，富兰克林邓普顿泰国基金定投案例中，富兰克林邓普顿集团于1997年6月发布泰国基金，发行金额为10美元。 有的客户设定了2年的

8、定投订稿，每月投资1000美元。不久，发生了亚洲金融风暴富兰克林邓普顿泰基金的定投事例，根据最后的统订，定投平均成本只有4美元，市场反弹净收益达到6.13美元时，这项投资已经实现了41%的收益率，基金定投可以分散风险，资料来源： bloombb 中欧基金日经225指数从1990年到2007年，整体下跌，不过，在过去17年决定了日本的日经225指数的话，由于分散时成本低，没有损失。 对定期定额收益率、单一投资收益率、日经225指数进行定期定额投资的1989年12月，日经225指数为38915，此时模拟基金份额净收益为1。 2007年12月，日经225指数下降到18138。 此时，定投基金模拟基金

9、的份额仍为1，熊市看到无损失、复利长期的魔法威力，选择指数基金进行定期投资，年利润的10%左右定期投资的30年收益率约为448%，数据来源：中欧基金的核算整理、投资、早期订购、早期利润、变动定投效果更好，资料来源： Bloomberg中欧基金整理，欧洲富时100指数(红)和恒生指数(褐色)，问题：纯生长率相同，欧洲富时100指数，香港恒生指数，哪些指数投入比较有效？ 两模拟基金分别设定10年欧洲富时100指数和香港恒生指数10年，两指数增长率相等，但欧洲富时100指数呈单边上升，香港恒生指数振幅更大，增长率相同，变动不同，定投恒生指数收益多于114% 资料来源： Bloomberg，中欧基金整理，每月1000元，连续1