三方存管业务知识及流程.ppt

1、,第三方存管业务知识及流程,2,第一部分 第三方存管业务基本概念 第二部分 第三方存管业务流程 第三部分 第三方存管常见问题分析 第四部分 第三方存管的客户服务支持,内容框架,基本概念,定义： “第三方存管”是指券商将投资者的证券交易保证金委托商业银行单独立户进行存管，存管银行按照法律法规要求，负责完成投资者的资金存取、保证金账户与银行存款账户志坚的封闭式资金划转。 法律依据： 证券法第六章第一百三十九条“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个开户的名义单独立户管理”,4,基本概念,指按照证券法的要求，接受证券公司及其客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。客户可以在

2、多家存管银行中选定一家存管银行。,5,基本概念：存管银行,实施三方存管目的,保护客户利益、控制行业风险、维护金融体系稳定,客户账户：银行管理账户、银行结算账户、券商资金账户（资金台账） 证券账户：银行汇总账户（含汇总分账户）、银行交收账户、结算备付金账户 客户交易结算资金进出只能通过银证转账方式完成。,7,账户体系,账户体系,大同证劵,三方存管与银证转帐、银证通的比较,相同点：客户的委托方式没有变化 不同点：,8,第三方存管业务流程,如何开通“第三方存管”业务？ 个人客户 .新客户：个人客户携带本人有效身份证件和同名股东卡、银行卡（部分银行支持存折，如工行、建行）到大同证券营业部办理和指定银行

3、办理，个别银行三方系统支持在证券端一端完成签约，无需去银行办理。目前，与大同证券已开通三方存管合作的银行有：工行、农行、建行、交行、华夏银行、民生银行。 .老客户：对于原已开通大同证券工行、建行、农行、交行及华夏银证转帐的客户，将通过透明批量转换方式开通相应银行的第三方存管业务，成功转换后客户的资金存取不受影响，但客户仍需大同证券公告规定时间内完成客户交易结算资金第三方存管业务三方协议的签订。对于未成功透明转换和未开通选定存管银行银证转帐的客户，需携带本人有效身份证件和同名股东卡、银行卡（部分银行支持存折，如工行、建行）到大同证券营业部办理和指定银行办理。,机构客户 机构客户需携带如下资料到大

4、同证券营业部和指定银行办理。机构投资者营业执照或注册登记证书及复印件。只提供复印件的，复印件上应加盖法人单位公章并注明与原件一致；法定代表人证明书与法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖法人公章）；法定代表人身份证复印件；经办人本人有效身份证及复印件；机构投资者组织机构代码复印件；股东卡、银行开户证明。,客户开通“第三方存管”后涉及哪些账户？ 与投资者有关的账户包括：资金台账（资金账户）、银行结算账户（银行卡或折）及管理账户。管理账户是指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户，记载客户交易结算资金的变动明细（转账存取明细、交收数据和结息数据），并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台账之间建立转账对应关系。,多银行存管模式指什么？ 是指证券公司为满足客户不同的银行偏好，为了引入存管银行之间的竞争机制，提升客户服务水平，选择多家商业银行作为客户交易结算资金第三方存管银行供客户选择，但在每个客户在一家证券公司只能选择一家存管银行，建立银行结算账户、管理账户、资金台账一一对应关系。,目前已与大同证券合作上线的各家存管银行第三方存管业务办理时间？ 各家与大同证券合作的存管银行中，客户资金三方存管的业务办理时间略有不同，工商银行为每个