《寿险高端市场开发》PPT课件.ppt_第1页
《寿险高端市场开发》PPT课件.ppt_第2页
《寿险高端市场开发》PPT课件.ppt_第3页
《寿险高端市场开发》PPT课件.ppt_第4页
《寿险高端市场开发》PPT课件.ppt_第5页
已阅读5页，还剩7页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、,进军高端市场 做有钱人的保单,2011.3.15,保险不是花钱，是对资产的合理配置和认知,保险对成功人士而言是5种财产的结合体： 一、是风险保障的财产 二、是保证生命资产的财产 三、是建立企业与家庭“防火墙”的财产 四、是保值增值的资产 五、是节税传承的财产,在未来10年内，中国将迎来一个富人代际“交棒”，节免遗产税和财产传承是“交棒”时需关注的两大核心，保险具有良好的节税和受益定向的功能，因此是有钱人传承财富的最好工具。,保险是节税传承的财产,财产传承规划-是指当事人在其健在时，通过选择遗产管理工具和遗产分配方案，将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时能够实现

2、家庭财产的代际相传或安全过渡等特定目标。,富人代际“交棒”渐至密集期,1、未来10年，中国面临“富一代”向“富二代” 的代际传承问题 2、当前全国近50%的民营企业都面临一场规 模巨大的“家业传承时代” 3、无论是国外还是国内现状看来，大量“富 二代”成为合格接班人只是一厢情愿的事情 4、必须想出更好的方式来实现事业和财富的 有效传承,但是,财富传承准备不足,1、中国富人10%的人关注度不够（与未征收遗产税有关） 2、发达国家的财富继承是最主要的财富来源之一（欧美国家的遗产税高达40-50%，高额遗产税也促使这些人早早开始了财富传承的筹划） 3、说明有钱人意识需要教育，也为保险营销员的理财专业

3、人士敞开大门，市场开拓的潜力无限,财富代际转移，避税当头,1、开征遗产税、赠与税的呼声有增无减 2、保险有良好的节税功能国外已成为有钱人传承财富的好工具 许多国家，购买人寿保险的保费属于支出费用，不用列入遗产总额，因此可以降低总遗产金额。,不是遗产税规划，是遗产规划,在做遗产规划时，应充分考虑继承人会不会经营，或者愿不愿意经营，并可据此将企业实体给有经营能力的孩子，而房产、车子、珠宝首饰给到那些不愿经营的子女。,保险是一种最好的方式：,通过保险遗留下来的资产，可帮助继承人做合理的分配。一方面，通过填“受益人”，将遗产明确指定给某位子女。另一方面，通过变更“投保人”，可以把保单资产，合理合法地转移给受益人，而且是不需要上税的。相对黄金、首饰和房产而言，保单的确是能把财富传承下去而不发生纠纷的方式，传递的是一份爱、一份责任，是真正的“传家宝”。,所以,保险-传承财产的最好工具,作为传承财产的工具，保险具有无可比拟的优势。若将来以企业的方式传承给孩子，子女未必有兴趣。如果用现金的话，对子女来说，也是面临更多的风险。而用保险传承，设置一种类似信托的方式，会让子女在特定时间获得这笔钱，甚至让子女在每年领到部分钱。,总之，以房产或者现金

人人文库> 全部分类> 教育资料 > 课件下载

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论