sinopro理财规划的风险管理.ppt

1、国立程池大学风险管理系讲座，金融规划中的风险管理，概要，什么是金融规划下的风险管理的金融规划？什么是财务规划顾问？CFP认证体系CFP在美国的地位FPAT地位简介由于缺乏金融知识，人们将来将负担不起生活费用！2002年1月22日，美国总统布什宣布成立总统金融常识咨询委员会，该委员会因缺乏金融常识而低估了长寿的风险。不知道原因是有限度的！格林斯潘我们的新世界，这个世界即将退休，但我们能负担得起吗？世界退休了，但它能负担得起吗？凯瑟琳柯斯林，美国第一个婴儿潮一代，去年10月正式退休，拉开了美国“银发海啸”的序幕。银发海啸来了！图片来源：麦智信/盖蒂图像，30年后，你可以庆祝你75岁的孙子的生日！来

2、源：时代杂志，2006年5月29日，八代人在一起幸福吗？七十岁的古代生命“只”瘦！台湾女性，台湾男性，日本女性，日本男性，估计在1951年，2006年，2024年，日本在2006年，1。资料来源：(台湾男女平均预期寿命)2。2024年是婴儿潮时期最后一批进入退休阶段的人，年龄数据源：行政院会计处，医疗费用正在上升，数据源：行政院会计处，理性有限，散户投资者在台湾股市270年后，散户投资者在英国股市1720年，牛顿说；我可以计算天体的运动，但我不能预测人类的疯狂！缺乏理性的一个例子，*资料来源：达尔巴，2003-2007年投资者行为的定量分析，缺乏理性的原因，做梦，过分乐观的十进制规则，抄近路，

3、追逐利润和过分自信，不愿为大众的心理买单，对媒体报道的同行压力反应过度，人类历史上最大的风险，七个成年人在晚年将没有钱赡养老人！解决方案，财务规划！财务规划！什么是财务计划？储蓄不足是不够的。投保不足保险是不够的。投资不足是不够的。“缺乏规划是不够的。”对大多数家庭来说，理财规划的价值在于帮助顾客获得幸福和富足的生活。帮助客户面对外部环境的变化，做出正确的财务决策，让客户有足够的财富享受幸福生活！财务计划的目的，财务计划的步骤，咨询和随访纠正*看医生前问一下！*医生需要严格认证(4E)！财务管理需要从需求、生活方式、报酬、资产配置、风险、个人或家庭的短期、中期和长期需求出发，职业财务管理目标、

4、个人财富规模、流动存量、投资和财务管理设定平均年目标、低投资回报率、克服通货膨胀、高标准、满足生活需求，什么是财务规划？开源和减少开支就足够了吗？什么是财务计划？是人生幸福和繁荣的路线图！什么是财务规划顾问？作为财务规划顾问，老虎需要教练？理财顾问是教练，在实现目标生活方式的前提下，帮助客户发现潜在的问题并提出完整的解决方案！财务规划顾问的职位是管理客户行为的顾问，而不是投资经理，不仅仅是管理资金，也不解释市场的短期变化，选择受欢迎的商品和道德来赢得客户的信任，财务规划顾问的职位是充分参与(参与)了解发生了什么(控制)，并为客户创造价值。职业道德、沟通技巧、计划技巧、操作程序、效率和标准化、资

5、产分配和筛选、管理公司、对成功的顾问的要求、高客户忠诚度、经客户同意的管理客户的大部分资产的较高收入、财务计划顾问的潜力以及财务计划顾问的座右铭，“人们想要处理金钱的方式总是与他们需要处理金钱的方式完全相反。说服他们做他们需要做的事情，而不是他们想做的事情，我称之为销售。“尼克默里在澳大利亚金融规划顾问协会墨尔本年会上的演讲，1995年，CFP认证体系，CFP认证体系的历史，1973年，世界上第一批42个CFP诞生于美国。1991/1992年，澳洲和日本于2003年加入台湾，成为CFP标准委员会的第17个成员组织。2004年，国际组织FPSB正式成立，负责美国境外的CFP认证。目前，23个成员

6、国于2004年在台湾举行了第一次CFP试验。目前，有7，805人/20，859人参加了教育培训，514名注册财务规划顾问(CFP)，FPSB成员国(23)，亚洲：澳大利亚，新西兰，香港，日本，新加坡，马来西亚，印度，韩国，中国台湾，印度尼西亚，泰国欧洲：英国，法国，德国，瑞士，奥地利，荷兰，爱尔兰3。美国：加拿大、巴西、美国、非洲：南非*斜体国家于2007年成为FPSB成员，全球CFP数量增长。2007年的调查显示，CFP的工作满意度平均为3.7分，比前一年的3.6分高出99%。CFP的满意度分别为3分(27.1%)和4分(71.9%) *1分：表示非常不满意，2分：表示不满意，3分3360表

7、示满意，4分：表示非常不满意。帮助客户改善生活！CFP的价值，坚持正确的事情是，顾客的教练和永久的朋友关心顾客心中的平静和喜悦，不会帮助顾客在短期内致富并愿意回馈社会。FPAT简介、FPAT简介、非营利、设定标准、设定CFP认证标准、设定科目和大纲、不编写教材、不教授会员制、不要求CFP加入FPAT促进金融扫盲)、FPAT关注FPAT的工作、严格遵守CFP的专业水平、提高CFP的知名度、推广金融知识并帮助弱势群体了解金融规划。3.加强会员服务。4.促进区域合作与交流，2006年10月在台湾进行CFP专业统计，在台湾海峡两岸三地进行跨区域认证，在mainland China进行跨区域认证。参加培

8、训并通过考试后，CFP在台港澳获得了内地颁发的CFP。2007年6月，香港跟进并启动了跨地区认证培训和考试。台湾将在两岸关系恢复后讨论跨地区认证。台湾有115家经大陆认证的CFP，28家经香港认证的CFP，台中和香港认证的CFP有25小时的跨地区认证。这三个地方同意互相承认。FPAT营销推广活动：2007年，成立了新的营销推广委员会，11名CFP志愿者作为成员积极动员CFP，志愿宣传顾客权利优先和正确理财的理念，为弱势群体举办财务管理讲座，加强与媒体的互动与合作，出版财务规划专刊，为公共财务管理提供免费咨询，FPAT营销推广活动，a .中学生财务管理宣传讲座；2007年，与台北市家长协会合作，举办了14场针对中国人、高中生和家长的青少年理财教育讲座。2008年，他们继续从中部和南部地区晋升。6月5日，台中市丰源初级中学举办了17场青少年理财讲座。二、大学生理财教育讲座；今年，在东海、中兴、精益、常青、成功、益寿、高雄第一科技、高雄应用科技等大学举办了30场财务管理讲座。下半年，将与北方地区的高校举办一系列讲座，中南