人民币大额现金支付登记备案管理实施细则

1、人民币大宗现金支付登记备案管理实施细则根据人民币大额现金支付业务管理规定的通知的有关规定，结合我制定本实施细则。一、适用范围管辖属于各营业网点的人民币大宗现金支付业务适用本办法。二、职务分工(一)分行运营科技部是分行人民币大宗现金的管理部门；(二)分行运营科技部的配置人员负责现金管理的具体实施，对开户单位的支付、现金的使用进行监督管理，重大疑问事项报告总银行运营管理部及当地人民银行，开户单位违反规定提取大量现金，逃避监督管理的有金融违法行为处罚办法、现金管理暂行条例等(三)各营业基地依法具体执行大宗现金登记备案工作。三、批准程序(一)登记备案范围：机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个人

2、经营者以及驻外中国机关(以下简称开户单位)、收取居民个人储蓄的巨额现金开户单位的工资现金支出除外。(二)接受现金的范围：1、工作人员工资、各种工资性津贴2、包括个人劳务报酬、稿费和讲义费及其他专业工作报酬3 .向个人支付的各种资金。 包括按照国家规定授予个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金4 .各种劳动保险、福利费用和国家规定的对个人的其他现金支出5、收购机构向个人农副产品和其他物资支付的价款6、出差人员必须随身携带的差旅费7、决算起点以下的零星支出8 .由于采购地点不确定、交通不便、救灾和其他特殊情况，进行转账结算不方便，应当使用现金开户单位。 提出申请，根据其实际需要审批后付现金。

3、(3)各营业基地必须严格执行大宗现金支付三级审核制度，开户支取大宗现金，必须填写大宗现金支取登记审核表，并提交登记单位的大宗现金支取登记簿。(四)各营业基地对本机关签发的现金银行票据、现金银行本票、微型及该城交叉点现金支付业务、证书式国债现金支付业务、现金银行票据及现金银行本票的现金兑换业务、柜台通现金支付业务均视为大宗现金支付。四、管理规定(1)按照中国人民银行账户管理的规定，存款账户可分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户4种。 基本存款账户是开户机构办理日常转账结算和现金收款的账户，大宗现金支付只能由基本存款账户办理，一般存款账户只能办理现金支付。 临时存款账户、专用

4、存款账户确实需要办理现金。 批准中国人民银行当地支付后，按照现金管理有关规定支付现金。(二)严格按照银行卡业务管理办法管理银行卡，认真执行有关银行卡管理制度，单位卡资金应从其基本存款账户转入，不得存取现金。 销售时单位卡资金必须转入基本存款账户，不得提取现金。(三)监督管理异常巨额的现金提取。 异常大额现金是指在柜台发生的下一次现金支付活动1、开户单位提取的大额现金*超过了实际需求2 .开户单位提取大宗现金的时间出现异常变化3 .开户单位连续几个工作日提取的大宗现金出现异常变化4 .开户银行认为的其他异常大宗现金领取情况(如突发集中提取等)柜台发生异常大宗现金的收取应当立即向分行现金管理部门报

5、告。 开户银行应当与国家有关职能部门密切配合调查发生的异常高额现金支付行为。(四)向非银行金融机构支付大宗现金，按照中国人民银行当地分行的有关要求执行。五、批准权限各营业基地应严格执行大宗现金支付三级审核制度。 具体执行情况如下：(一)分行批准权限；1、开户公司当天负责单件或累订5万元以下的现金支付业务，营业基地经营者负责审核和支付2、开户公司当天单件或累订5万元(含)-30万元现金支付业务由营业据点营业室主任承认。3、开户公司当天单件或累订30万元(含)-50万元现金支付业务由营业点营业室主任、营业点负责人、分行运营科技部现金管理人员负责分阶段审核。4、开户公司当天单件或者累订50万元(包括

6、)-100万元现金支付业务由营业据点负责人、运营科技部现金管理人、运营科技部负责人分阶段承认。5、开户公司当天单件或者累订100万元(包括)以上的现金支付业务分阶段由运营科技部现金管理人员、运营科技部负责人、分管行长批准。(二)分行批准权限；1、开户公司当天负责单件或累订5万元以下的现金支付业务，营业基地经营者负责审核和支付2、开户公司当天单件或累订5万元(含)-20万元现金支付业务由营业据点营业室主任承认。3、开户公司当天单笔或累订20万元(含)-50万元现金支付业务由营业所营业室主任、分管行长分阶段批准。4、开户公司当天单件或累订50万元(含)以上现金支付业务由营业据点营业室主任、分管行长

7、、分行长分阶段负责审核。(三)巨额现金支付登记、批准、备案手续；1、营业基地开户公司需要提取大宗现金的，应事先预约申请，单笔或累订20万元以上的大宗现金提取同时填写大宗现金提取登记审核表。2、各营业网站收到开户单位的大宗现金支付登记审核单后，应当根据现金管理暂行条例有关规定严格审核现金支付用途的合规性。 符合规定，正常支付的，在相应权限内批准支出，不符合规定的，立即向开户单位说明原因，不支付现金。3、各级审批人审批后，在现金支票背面签字确认，不得用盖章代替。4、各级审批人有权外出的，确实不能及时审批的，其b角或者上级审批人可以履行审批职责。(四)检验制度1、分行现金管理部门负责检查所辖据点大宗现金支付执行情况，不按规定执行的，应予纠正、举报批评、警告、罚款等处罚。 情节严重的，应当依照有关规定认真处理，对构成犯罪行为的司法机关追究刑事责任。1 .不按规定编制大宗现金支付电子登记簿的；2、不按期向中国人民银行当地分(支)备案的3、大宗现金审查不严格的；4 .因不实行高额现金登记备案制度而突破现金或发生重大可疑事件的；2、营业基地负责人应加强大