《投资计画报告》PPT课件

1、投資計畫報告,理財觀念,不同屬性該有不同的投資方式 搭配長、短期理財目標選擇不同特色的基金 停損和停利一樣重要 將雞蛋放在不同的籃子中 達到預設獲利目標，已達成理財目標，即需重新考慮投資組合內容 投資理財應用積極的方式以尋找下一個機會點，同時配合自己的投資屬性。,投資人在做個人理財投資規劃時必須特別注意： 1.做好個人財務管理，盡可能使個人資產負債表上 能夠有多餘的結餘；而非透支。 2.根據投資計畫；有紀律且不間斷的執行，依不同 的外在環境與內在條件的改變；做一個適度的調 整。 3.投資標地應以能夠使資產穩健增值，且可以額外 的產生正向的現金流入為投資首選。 4.做任何投資決策之前，應多去了解

2、該項投資商品 的相關專業知識。,各類投資優缺點,不動產投資之特點: 優點： 保值性 增值性 收益性 缺點： 漲跌風險 流動性風險 財務風險,共同基金投資之特點: 優點： 專家操作 風險分散 小額可投資 報酬率佳 變現性強 缺點： 風險低獲利不高,投資型保險投資之特點: 優點： 不需收手續費 不課稅 有高額的壽險保障 缺點: 短期規劃不建議,儲蓄型保險投資之特點 : 優點： 具強迫儲蓄的功能 可以有效節稅 缺點： 低保額高保費,債券之特點: 優點： 風險低 有固定利息 變現性中等 缺點： 基本投資金額高,黃金投資之特點: 優點： 變現性高 易貯藏 缺點： 相關資訊不易取得,股票之特點: 優點：

3、報酬率高 變現性強 投資金額具彈性 缺點： 風險高,定存之特點: 優點： 收益穩定 風險低 缺點： 提前解約利息被打折,理財分配,未來資產的分配,不動產 動 產 股 票 定 存 保 險 共同基金 現金儲蓄 (以備不時之需) 其他：EX黃金存摺,我的投資規劃,技術分析,K線,K線圖是所有圖表中最簡單的表示方法，將每天價 格(以收盤價為主)連接起來，用來代表股價大致走勢。 K線圖又稱陰陽線，是將每天的開盤價與收盤價畫 成直立的方塊，若當天最高價大於收盤價或開盤價， 則在方塊上方加畫一直線稱為上影線；而當天之最低 價弱小於開盤價或收盤價，則在方塊下方加畫一直線 稱為下影線。陽線方塊多以白色或紅色表示

4、，代表當 天收紅盤，陰線之方塊會以黑色表示，當天則是 收黑盤。,K線的結構當日分時走勢圖（K線的畫法）,黃 金 交 叉 點,所謂黃金交叉，是指股價的5日均線從下方向 上穿越20日均線。,出現黃金交叉，代表含義 1.過去5天內買入該只股票的投資者的持股成本高於 過去20天內買進該只股票的投資者的持股成本。 2.由於股價從下方向上穿越，表明這段時間以來股價 持續上升。 3.過去20天買進這只股票的投資者現在已經盈利，會 鼓勵更多的投資者買進這只股票 因為如此，黃金交叉往往被視為十分積極的技術信號 ，很多技術分析派人仕視之為買進信號。,死 亡 交 叉 點,所謂均線死亡交叉，是指股價的5日均線從上方向

5、下穿越20日均線。,出現死亡交叉，代表含義 1,過去5天內買入該只股票的投資者的持股成本低於 過去20天內買進該只股票的投資者的持股成本 2,由於股價從上方向下穿越，表明這段時間以來股價 持續下跌 3,過去20天買進這只股票的投資者現在出現虧損，將 會使投資者對這只股票心懷疑慮 因為如此，死亡交叉往往被視為十分消極的技術信號 ，很多技術分析派人仕視之為賣出信號。,股票投資標的,股票投資標的-神腦(2450),投資分類:通信網路 營業項目:通訊產品及零配件、勞務及維修收 入 資本額:約25億元,股票投資標的-神腦(2450),投資理由 1.市場佔有率: 現在的人使用手機，幾乎不到一年就換一支 ，

6、加上手機功能愈來愈複雜，所以手機的汰換率相對的也變高。2007年中華電信成為神腦國際單一最大股東，同時中華電信指定神腦國際為獨家手機供應商。神腦目前在台灣整體手機通路市占約在45%50%。,股票投資標的-神腦(2450),2.智慧型手機上市: 神腦董事長薛紀建表示，神腦近期將在全省設立4家Apple Store旗艦店，原本取得iPhone在台獨家銷售權的中華電，透過持股31的神腦國際俏俏與蘋果電腦簽約合作，中華電信已取得iPad在台銷售權，等到Apple Store旗艦店正式營運後，將展售iPad，同時販售蘋果筆電、iPad、iPhone周邊配件。,股票投資標的-神腦(2450),3.將開拓中

7、國市場: 樂語中國控股公司主席張闊日前正式邀請神腦高層，於近日在大陸展開入股前的最後協商。由於雙方已經完成實地查核作業，加上樂語中國邀請入股金額在新台幣數10億元、由於金額不小，因此，除了原本規畫由神腦國際單家入股外，已協商中華電、神腦聯手參與入股。,股票投資標的-友通(2397),投資分類：電腦及週邊設備 營業項目：工業用板卡與系統95.75%、主機板 3.95%、其他0.30% 資本額：12.11億,股票投資標的-友通(2397),股票投資標的-友通(2397),投資理由 1.友通近期業務上改採取主動出擊、而非以往等客戶上門的方式，並持續降低大客戶比重，使客戶數目增加、分散產品過度集中風險

8、。友通指出，新客戶雖然初期比重不高，但產品通過認證後、將成為長期穩健成長動力。在新、舊客戶加持下，友通表示今年博奕產品將明顯成長、佔比從去年的逾40%、提升到今年的50%，為業績回升主要動能。,股票投資標的-友通(2397),2.大陸市場部分，友通表示以往於該處著墨不深，僅在東莞設有廠房、並未開拓當地客戶；不過，近期佈局大陸逐漸有成，尤其在基礎建設部分將可接獲訂單挹注，極看好大陸未來潛力。 3.法人評估，友通今年雖然POS、ATM等代工訂單將下滑，營收佔比從去年的逾20%、到今年應僅剩不到10%，不過，在博奕產品年增應可超過3成、與其它ACP（電子應用平台）穩健成長、加上新市場開拓共同帶動，友

9、通今年營收應可達22億元、較去年的1819億元年增幅度逾15%。,股票投資標的-友通(2397),4.友通指出其也正尋覓廠房建地，為未來成長做準 備。友通指出，目前公司板卡佔比6070%、系統 則約2030%，由於系統每單位營收金額遠較板卡 為大，且能增進與客戶關係，未來公司將提升系 統產品比重；而目前產線較不適合系統產品量產 ，加上公司手上現金充裕、集團現金部位約10億 元，遂有購地建廠規劃。,股票投資標的-友通(2397),5.友通也與台燿（6274）、瀚宇博（5469）、工研院共同研發無鉛無鹵化整合設計技術，要在現有無鉛要求下，新增無鹵技術。友通表示，環保為未來趨勢，公司也早就在無鹵技術

10、進行相關研究，一年內應會有具體成果出來，若未來歐盟或其它市場進一步要求產品需符合無鹵水準，友通將可直接受惠。 友通 (2397) 上半年產業能見度不高，加上逐漸轉型 為純工業電腦廠，仍有陣痛期需度過，下半可望逐漸 明朗，盤中走跌逾2。,股票投資標的：統一超(2912),投資分類：百貨貿易 營收項目：超級商店之經營;煙酒.家庭用品 之零售 資本額：約100億 營運概況：朝著大陸廣大的商機邁進,股票投資標的：統一超(2912),投資理由 現代的統一超商，遍布台灣各地。 不管是學校、住宅、商業地區，都看的到統一超 商的蹤跡！可以知道統一超商深植人心！ 由歷年的盈餘看來統一超商並沒有受到金融風影 響還

11、是有穩定的獲利盈餘，蠻適合長期投資和擁 有的一支股票。,公司概況,1978 年統一企業決定率先開拓便利商店市場，成 立統一超級商店。1980年與美國7-ELEVEN Inc.簽訂合作契約，融合國外 know-how 與本土 學習經驗，七年後，配合整體經濟環境的快速成 長，首度轉虧為盈。在不斷創新改革下，統一超 商成為全球7-ELEVEN 第三大連鎖便利體系。自 1990 年開始持續成為台灣零售業霸主。截至2009 年12月底，統一超商總店數已達 4750 店。,21世紀的統一超商將提升 7-ELEVEN 門市成為數 位化的社區服務中心，協助 7-ELEVEN 加盟主成 為最卓越的便利商店經營者 ；並整合與運用集 團化資源，持續以多角化暨國際化的經營模式， 構築統一超商成為最卓越的流通事業團隊。,經營績效,面對市場環境的快速變化，本公司持續致力於商 品與服務的創新，針對消費者的需求為出發點， 積極創造超越顧客滿意的優質服務。2009年，統 一超商的經營績效達到全國總店數4750店，營業 額1017.56億元，整體稅後淨利達到40.59億元， 這些表現皆源自於統一超商從過去、現在、到未 來都持續不斷用心經營台灣市場的艱辛成果。,股票投資標的：統一超(2912) 短期線技術面：短線10分