农村信用社新版客户风险统计报送系统管理办法模版

1、xx省农村信用社新版客户风险统计报送系统管理办法目 录第一章 总则第二章 机构管理第三章 用户管理第四章 数据管理第五章 安全管理第六章 罚则第七章 附则第1章 总则第1条 为进一步提高内部风险管理水平，树立“审慎经营、风险为本”的管理理念，加强xx省农村信用社新版客户风险统计报送系统（以下简称“风险报送系统”）的运行管理，根据中国银监会关于实行新版客户风险统计制度的通知等相关文件，特制定本办法。第2条 风险报送系统是指为实现客户风险监测、风险预警、风险信息共享等功能建立的集数据采集、校验、修正、上报、历史数据存储和查询为一体的综合报送平台。第3条 风险系统管理是指对数据补录、数据校验、上报管

2、理、问题数据管理、信息查询全流程管理的过程。第4条 风险报送系统管理实行“集中管理、分级负责、风险监控、信息共享”的原则。第5条 本办法所称省联社是指xx省农村信用社联合社；市级机构是指办事处、市联社；县级行社是指县（市、区）农村商业银行、农村信用合作联社；办贷机构是指有权办理和经营信贷业务的机构。第6条 本办法适用于全省农村信用社。第2章 机构管理第7条 各级机构应指定相应职能部门作为风险报送系统的管理部门，负责风险报送系统运行、管理和维护，其他部门为保障系统安全稳定运行提供必要的服务与支持。第8条 省级机构职责：（1） 负责系统的需求设计、开发、测试、运维、业务指导、数据应用、人员培训、监

3、督检查、制定相关制度等；（2） 负责本级数据的补录、校验、加锁等报送工作，负责对下级机构上报的数据进行客观补录、校验、加锁等操作，并协助处理系统内客户冲突举证；（3） 负责向银监局报送相关数据信息，并协调解决报送工作中遇到的问题；（4） 负责系统机构、用户的管理、培训及统计数据质量考核等；（5） 负责银监局安排的其他相关工作。第9条 市级机构职责：（1） 负责落实系统有关制度及要求，完善部门分工、人员配备等具体管理要求；（2） 负责辖内数据报送及培训；（3） 负责协助处理系统内客户冲突举证；（4） 负责与省联社沟通协调，反映全市风险报送系统填报工作中遇到的问题；（5） 负责完成省联社及当地银监

4、分局安排的其他相关工作。第10条 县级行社职责：（1） 负责落实与风险报送系统有关制度及要求，完善部门分工、人员配备等具体管理要求；（2） 负责与上级机构沟通协调，反映辖内风险报送系统填报工作中遇到的问题；（3） 负责辖内风险报送系统报送、培训；（4） 负责协助处理系统内客户冲突举证；（5） 负责完成上级与银监部门安排的其他相关工作。第11条 办贷机构职责：（1） 负责客户基本信息、信贷业务信息等基础数据的录入和维护工作，必须确保数据信息的完整和准确；（2） 负责处理本机构错误数据、冲突数据、数据打包及延伸系统的举证工作；（3） 负责完成县级机构安排的其他相关工作。第3章 用户管理第12条 风

5、险报送系统用户包括系统管理员、系统操作员两类用户。系统操作员用户采用省级、市级、县级、办贷机构四级用户管理体系，系统管理员用户仅在省联社设置。第13条 用户创建、信息修改、角色配置由省联社统一设置和维护。第14条 用户职责。系统管理员用户负责管理同级及下级系统操作员用户，包括修改用户资料和权限、查询用户信息、重置用户密码、下级机构权限维护等；系统操作员用户负责向银监局或上级机构报送数据，进行数据补录、校验、纠错、冲突举证、数据查询等。第15条 人员配置。各级机构人员配置应实行a、b岗，a岗必须为专职人员， b岗可以为兼职人员。第4章 数据管理第16条 省联社按照监管规定的数据报送格式，坚持“一

6、口出”原则，统一向银监局报送数据。第17条 风险报送系统报送内容包括对公及同业客户信息、集团客户、供应链融资信息、单一法人客户信息、对公客户担保信息、个人贷款违约信息、个人违约贷款担保信息等涉及农村信用社业务经营信息的报表，金额实行零起点报送。 第18条 风险报送系统数据源主要出自信贷管理系统。（1） 数据抽取由省联社每月初将上月底的源数据（txt格式）上传到服务器，通过oracle数据库的自动加载功能把txt的数据导入数据库。（2） 数据处理1. 数据导入数据库后，通过风险报送系统存储过程进行跑批处理，生成前台业务数据。2. 省联社根据源数据提取日期通过手工操作进行数据处理，应在每月5日前完

7、成。3. 省联社按照不同的客户类型对当前系统抽取到的信贷数据进行校验，并生成冲突信息。（3） 校验上报各级机构应在每月7日前完成数据打包，具体操作流程：1. 办贷机构根据校验结果按照不同客户类型进行数据调整、补录、修改，待数据无误后，上报上级机构。2. 县级行社、市级机构依次对辖内数据进行校验，校验通过后，上报上级机构。3. 县级行社、市级机构各自进行数据加锁、打包上报。4. 省联社对全省数据校验，无误后打包数据，下载全省数据包，导入金融机构填报客户端，进行确定性、一致性、提示性校验，将校验结果反馈到风险报送系统并分发到相关办贷机构，进行二次修改，无误后由省联社导入金融机构填报客户端，打包上报

8、数据。第19条 问题数据处理。（1） 省联社将银监局跨行数据校验结果逐级下发，办贷机构核实反馈涉及本行的问题数据；（2） 省联社根据反馈结果，适时开启举证功能，各级机构登录银监会客户风险统计系统（举证系统），按要求填写举证信息并上传举证材料，按时完成举证工作。第20条 各级机构在权限范围内对风险报送系统监管报表、客户信息、授信情况、贷款明细、客户违约情况等信息进行查询。第5章 安全管理第21条 风险报送系统用户设置实行专人专户管理，不得混用，定期修改用户密码。第22条 运行风险报送系统的计算机不得与外部网络联接且必须安装病毒防护软件并及时更新，系统使用人员应爱护系统设备，保持良好畅通的网络环境。第23条 风险报送系统的