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文档简介

1、管 理 與 生 活主題:財務管理與生活指導教授:陳得發 主任授課教授:徐守德 教授,組 員 9141741蕭惠娟 9141742馬貴雯 9141743陳宇文 9141744歐美蘭,大 綱 提 要,理財的哲學惠娟 理財階段性美蘭 理財面面觀宇文 富足人生貴雯,學生：蕭惠娟,理財來自個人價值觀,家庭環境塑造的價值觀 社會價值塑造的價值觀 消費導向的價值觀,學生：蕭惠娟,價值觀-理財觀財富不只是你銀行帳戶有多大,或多少有價值的財產,而是指你能多愜意地以自己的方式過著自己想要的生活,創造和金錢或財富有關的正面信念 學習是最重要的投資,學生：蕭惠娟,創造和金錢或財富有關的正面信念,我有能力創造財富 財富

2、帶來力量自由和安全,學生：蕭惠娟,學習是最重要的投資,事業範疇內的知識 投資工具及財務管理的知識,學生：蕭惠娟,如何設定個人理財目標,1.目標明確 2.目標要量化 3.目標排列優先順序,學生：歐美蘭,不同年齡理財規劃,*年輕時可積極投資 *中年時側重風險 *老年時以穩建為原則,學生：歐美蘭,年收支表,學生：歐美蘭,投資理財的方法基本認知篇,1.魚與熊掌不可兼得報酬與風險的對立關係 2.不要把所有雞蛋，放在同一籃子裡投資組合,學生：陳宇文,投資理財的方法考慮要素篇,必須考慮所能投資理財的金額大小 考慮家庭現有的財務狀況 家庭的財務需求及投資理財目標 賦稅的考量 金融資產的安全性及變現性 投資者個

3、人的生涯規畫偏好、投資的知識和技能及資訊來源等，都影響投資決策的方向及品質。,學生：陳宇文,投資理財的方法工具的選擇篇,金融機構所提供的金融商品 儲蓄性商品(活期存款、定期存款) 投資性商品(股票、期貨、公司債) 服務性商品(信用卡、保管箱) 風險移轉性商品 (人壽、產物保險 ) 非金融機構提供的理財工具 (珠寶、黃金、古董等),學生：陳宇文,投資理財的方法實戰篇,踏入理財的第一步就是記帳 設立短、中、長期的目標 賺錢存錢，只求零負債 隨時增加你的財商(財務能力) 貨比三家不吃虧 定期檢視你的財務狀況,學生：陳宇文,誠實面對,定時,定期檢験自己財務 不要隨波逐流 不要有不良習慣,學生：馬貴雯,省一塊錢=賺一塊錢,控制開銷 養成儲蓄習慣,提早投資 追求自己的權利,不要造成損失,學生：馬貴雯,計劃性,定期了解投資市場的動向 善

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