银行代理行建立和管理实施办法

1、xx银行代理行设立和管理实施办法xxxx367号，于xx年11月19日发布第一章总则第一条为适应外汇业务发展的需要，拓展和完善我行代理行网络，确保全行外汇业务平稳运行和顺利发展，制定本实施办法。第二条境外银行通过交换秘密关系或签订协议的方式代理我行。我行代理行的设立应本着“合理布局、适度推进”的原则，以满足业务需求为目标，积极稳妥地发展与海外金融机构的业务往来和友好合作。第三条总行国际业务部是我行代理行的管理部门。负责与海外银行代理行关系的建立、维护、取消和日常管理。第二章代理行关系的建立第四条设立代理银行的基本条件(1)如果我行主动与境外银行签订合同，我行可考虑与符合以下条件之一的银行建立代

2、理关系：1.根据银行年鉴，世界银行排名在1000以内。2.根据银行年鉴，该国家或地区的银行排在前20名。3.我们银行和这家银行有业务往来，有进一步发展的可能。(2)如果海外银行主动与我行签订合同，条件可以适当放宽。符合下列条件之一的，可以考虑与其建立代理关系：1.根据银行年鉴，世界银行排名在3000以内。2.根据银行年鉴，该国或地区的银行排在前50名。3.我们银行有业务往来，业务运行正常。(三)境外银行符合下列条件之一的，暂不考虑与其建立代理关系：1.信用或外部支付危机已经发生。2.尚未加入swift。3.我国政府限制外汇交易的国家和地区的银行。第五条代理行优先选择原则(1)优先考虑与我行存在

3、业务关系的银行。(2)优先考虑所在国低风险银行及其支行。(3)优先选择信誉好、资金实力强、服务效率高、分支机构多的银行。(4)当国家风险相同时，国有银行和大银行优先；当银行的风险相同时，拥有良好服务和许多机构的大银行更受青睐。第六条通过协商建立代理关系与海外银行建立代理关系一般有两种情况：一是我行根据业务需要，主动通过swift或信函向海外银行提出请求，希望建立代理关系；在另一种情况下，海外银行希望通过swift或信函与我行建立代理行关系。(1)本行积极寻求设立代理银行1.我行通过swift、电传或信函向海外银行申请设立代理行。2.本行应向海外银行提供年度报告、银行概况及其他相关信息(如有必要

4、)。3.外资银行回复(电报)并同意。4.我行和外资银行分别向对方发送swift加密的rma授权，加密在双方接受对方授权后生效。5.我行应与境外银行签订代理协议(如有必要)，明确双方的代理机构、控制文件的使用和代理业务范围。6.银行应发出代理行的控制文件(包括签名样本、保密清单、费率清单等)。应外国要求(如有必要)。7.外国银行发送的控制文件(如有必要)。8.银行应登记并归档。(2)寻求建立代理行的外国银行1.外国银行通过swift、电传或信函等方式向我行提出申请。并请求建立代理行关系。2.我行确认符合代理行设立标准后，将回复(邮件)审批。3.我行和外资银行分别向对方发送swift加密的rma授

5、权，加密在双方接受对方授权后生效。4.银行应签署代理协议我行与其他银行签订的代理协议(如有必要)可包括以下内容：(1)协议双方的银行名称。(二)双方的银行机构(以下简称协议银行)。(3)交换和使用加密和其他控制文件的方法。(4)代理业务使用的货币。(五)国际结算业务的种类。(6)双方指定的主要还款银行名单。(七)开户和提供融资便利的条件。(八)本协议的条款。(9)双方授权签字人的签字及本协议的生效日期。第八条代理关系的效力我行与其他银行的代理行关系将在成功交换密码或其他控制文件或签署代理行协议后建立。第九条代理协议的变更和修改我行可通过与海外代理行协商，增加或减少双边控制文件、变更代理业务品种

6、等协议内容。相关代理行更名或合并时，相关档案内容应根据更名或合并后的银行通知函电进行相应调整。第三章代理行关系的解除第十条代理行关系撤销的条件一、本行拟取消代理行关系有下列情形之一的，境外银行应当酌情减少业务往来甚至终止与本行的代理关系，并清偿其债权。1.严重损害我行声誉和经营或国家利益。2.经营中出现重大问题，出现信用危机。3.银行总部所在的国家发生了严重的政治动荡、骚乱、战争和其他巨大的国家风险。4.如果银行因管理不善出现破产迹象，应停止与银行的新业务往来，直到与银行的代理关系终止。(二)境外银行提出取消代理行关系如果境外银行提出终止代理行关系，应分析原因，处理具体问题。同意终止的，应当妥

7、善处理相关事宜。第十一条代理行关系撤销的处理由我行或代理行通过正式信函提出，在对方通过正式信函确认并收回或销毁所有控制文件后，我行与代理行之间的代理行关系即被取消。第四章代理行的工作管理第十二条代理银行日常业务的处理(a)备案和登记代理管理部根据我行申请设立代理银行后外国银行的回复，将已生效的同意与我行建立代理关系、不同意与我行建立代理关系等类别的相关文件进行保存，等待外国银行的回复；代理行管理部门应在代理行建立进程表中登记设立，以反映不同银行的设立过程和状况；对于有效代理行，应注册代理行一览表，并注册代理行的相关信息；与外资银行收发的控制文件应在代理行信息表中登记并及时更新；同时，为方便业务

8、部门，代理行管理部门应及时在国际结算系统中登记代理行信息。(2)回复信函尽快回复日常商务信函；如无特殊情况，代理行应在第二天至迟三个工作日内回复信函或电话。回复信息只有在权利持有人签字后才能发送。第十三条代理关系成立后的通知(1)代理行管理部应随时登记代理行的设立过程和有效性，并每月向业务部提供xx银行代理行一览表，包括设立代理行所在国家和地区、代理行名称、代理行swift代码等信息。(2)国际业务部每半年或不定期向分支机构发出xx银行代理行一览表，以利于(2)如发现欺诈、伪造票据或信用证、盗窃或丢失秘密密码等情况，急需取消相关人员的签字资格，代理行管理部门应尽快通知相关代理行。(3)发生代理

9、业务纠纷时，应严格按照国际惯例处理，查明事实，分清责任，坚决维护我行的合法权益和国际声誉。由代理行负责的业务争议应尽快与相关代理行协商；对于属于我行或客户责任的业务纠纷，我行应及时回复代理行的询问，采取相应措施履行我们的义务，并向客户寻求追索。第十五条代理行业务的分析和业务调整(1)国际业务部定期收集统计和分析相互委托业务；并与代理行讨论增加相互委托业务和调整比例，以避免业务过度集中。(2)根据代理行的信用状况及其与我行的业务往来，及时调整业务方向，防范代理行的风险。对于服务较好、评级较高、作风正派、经验丰富、与我行业务往来较多的代理行，应采取以下措施加强合作：补充控制文件、扩大业务代理范围等

10、。第十六条代理行的信贷管理(1)根据具体情况确定代理行的授信额度根据我们的业务发展和业务需要，条件成熟时，我们可以向外国代理行发放贷款。授信时主要考虑以下因素：国家风险因素、信用银行的国际信用评级、信用银行在世界上的资本排名、信用银行的经营状况、与我行的业务合作等。根据对代理行的不同综合评价，代理行可分为甲、乙、丙、丁四个等级，不同等级可设立不同的授信额度(2)跟踪分析代理行的业务由于代理行的经营状况不断变化，对外资银行的授信只是某个时间点的分析结果，因此我行可以跟踪分析代理行，监控授信执行情况，并根据变化的情况进行调整。第五章代理银行档案管理第十七条代理行档案内容国际业务部应建立系统完整的代理行档案，并确定专职或兼职人员管理代理行档案。根据与外资银行的谈判，外资银行可以同意建立代理关系、不同意建立代理关系、暂时不予答复等。如果与海外代理行成功建立了代理关系，代理行档案的内容可以包括：(1)与银行建立代理行申请通信、代理行协议、交换与swift秘密相关的消息、修改与代理协议相关的通信等。(二)银行的主要还款银行名单、分行名单等(3)双方交换的控制文件、银行的利率表、地址簿、银行简介等。(4)与银行终止代理行关系的信函及其他信息。第十八条档案的保存(1)各代理行的档案应自代理行关系建立之日起归档；