银行理财对公客户风险类型评估问卷模版（非衍生交易类）

1、公共客户风险类型评估问卷(非衍生交易类)重要提示：1、在购买本公司的理财产品(包括本公司的代销产品)之前，请贵公司根据情况认真填写本问卷，规定贵公司的风险类型，帮助贵公司选择合适的理财产品。 此问卷包含10个问题，每个问题根据贵公司的情况只能检查一个选项，如果不选择多个或选择多个，则以最低分数进行修正。2 .具体产品的产品说明书的“产品适合度评价”需要本问卷调查的评价结果。3 .如果贵公司的关系状况有很大变化，或者自上次填写时间起超过1年，请再次填写本问卷。4、填写不准确、完整的问卷可能影响贵公司的风险类型评估和资产管理产品预约，本行对此结果不负任何责任。5、本问卷的最终解释权归中国农业银行股

2、份有限公司所有。 如果贵公司对此问卷的内容有任何疑问，请咨询客户经理或财务经理。客户资料单位名称：法定代表人：代理名称：职务：电话：问卷标题(在收音机中，与选择的回答对应的q。)1 .贵公司的性质q外资企业(十)q私营、私人企业(8)q上市股份有限公司(6)q国有企业(二)q其他(0)2 .贵公司净资产规模q 10 (含)亿以上(十)q 5亿(含)至10亿(8)q 5000万(含)到5亿(6)q 500万(含)到5000(4)q在500万以下(2)3 .贵公司过去三年的净利润(税前)情况和变动情况q过去三年，我公司利润状况良好，最低年利润在最高年利润的85%以上。 (十)q过去三年，我们公司的

3、利润状况还不错。 最低年利润为最高年利润的65%-85%。 (6)q过去三年，我们的利润状况发生了很大变动，最低年利润为最高年利润的0%-65%。 (2)q过去三年，本公司一年的净利润(税前)为负值。(0)q在过去3年中，本公司2年以上的纯利润(税前)为负。(-5 )4 .贵公司农行贷款净额情况q我公司在农行的贷款金额超过5亿元。(十)q我公司农行贷款额在1亿元至5亿元之间。 (8)q我公司农行贷款金额在3000万元至1亿元之间。 (6)q我公司农行贷款金额在500万元至3000万元之间。 (4)q我公司在农行的贷款金额在500万元以下。(2)5 .贵公司财务负责人在我公司工作的年数q 10年

4、以上(2)q 8年-10年(8)q 5年-8年(十)q 2年-5年(6)q 2年内(2)6 .企业通过这些渠道了解国内外金融市场信息q路透社、bloomberg等专业信息系统wind信息系统财经新闻、网站。 (8)q路透社、bloomberg等专业信息系统财经新闻、网站。 (6)q wind信息系统财经新闻，网站。 (4)q财经新闻，网站。(0)7 .贵公司在过去三年中是否进行过理财业务？q从事过。 类型包括基金、理财产品，即长期结算、外汇掉期、违约掉期、带结构的复杂衍生产品。 (十)q从事过。 类型包括基金、理财产品，即长期结算、外汇掉期、违约掉期。 (8)q从事过。 类型包括基金、理财产品

5、，即远期结算。 (6)q从事过。 类型包括基金、理财产品。 (4)q没有从事过。(2)8 .贵公司内部从事理财业务是否有明确的制度规定q董事会/高级管理人员对从事理财业务有明确的书面制度。(十)q公司的财务制度中有关于从事资产管理业务的条款。(6)q公司没有明确的制度规定，但董事会/高级管理人员从事资产管理业务制定了原则。 (4)q公司没有明确的规定，董事会/高级管理人员也没有制定相关原则。 (0)9 .从事贵公司理财业务的预期利润情况如何？ (适用收益率指标的资产管理业务，根据预期收益率填写的不适用收益率指标的资产管理业务，根据当年对营业收入的贡献填写。 中所述)q单位希望资产管理业务的预期

6、收益率高于同期定期存款收益率200bp或当年对营业收入的贡献超过5%。 (十)q单位期望资产管理业务的预期收益率高于同期定期存款收益率100-200bp或当年对营业收入的贡献为3%-5%。 (6)q单位希望资产管理业务的预期收益率高于同期定期存款收益率50-100bp或当年对营业收入的贡献为1%-3%。 (4)q单位希望资产管理业务的预期收益率略高于同期定期存款收益率或当年对营业收入的贡献不足1%。 (0)10 .贵公司能承受的最大损失情况q资产管理业务的最大可能损失超过当年营业收入的12%的，单位也可以用其他收入弥补损失。 (十)q公司希望理财业务的最大可能损失为当年营业收入的8%到12%(

7、6)q公司希望理财业务的最大可能损失为当年营业收入的3%到8%。(4)q公司希望理财业务的最大可能损失为当年营业收入的1%到3%。(-2 )q公司希望理财业务的最大可能亏损低于当年营业收入的1%。(-4 )资料完整性审查(由银行填写)客户需要提供以下资料q组织机构代码证q营业执照q民政局登记登记证明书法人授权书q负责人身份证q法定代表人身份证投资者问卷评分对应风险类型(由银行填写)投资者问卷分数：得分区间投资者风险类型客户经理的签名分钟81分以上急进型61-80分q进取型41-60分q稳健型业务负责人签字21-40分q慎重型二十分以下保守型投资者确认(仅限投资者)本公司根据自己的实际情况，仔细

8、填写完成本问卷，充分了解自己的风险接受能力和风险类型。公司盖章：负责人签字：日期：一般客户风险类型评估问卷的使用方法一、本问卷适用于对公共客户购买农业银行管理的综合资产管理服务类产品。二、本问卷按投资者风险类型由低到高的顺序分为保守型、慎重型、稳健型、进取型和激进型5种。三、根据产品风险的大小，将农行理财产品按风险水平分为低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险5类。四、根据产品风险和投资者风险类型不同，投资者适合购买的产品风险类型也不同，具体具有向下兼容性，如下图所示。产品风险状况投资者风险类型低风险中低风险中等风险中风险高风险高风险急进型合适合适合适合适合适进取号合适合适合适合适不合适鲁棒类型合适合适合适不合适不合适谨慎型合适合适不合适不合适不合适保守型合适不合适不合适不合适不合适五、投资者在购买理财产品前，必须认真、忠实填写本问卷。 银行根据评分标准对投资者完成的问卷按问题进行评分，根据投资者的问卷得分认定投资者的风险类型，经理和业务主管审核签字后，将评价意见通知投资者，投资者签字确认。六、对于拟购产品的风险等级为低风险和中低风险的公共客户，可以根据客户意愿选