证券有限责任公司反洗钱工作流程 模版

1、证券有限责任公司的洗钱工作流程第一章总则第一条为规范公司洗钱业务，维护金融秩序，保障公司业务的合法开展，根据洗钱业务的要求制定本工作流程。第二章客户识别流程第二条顾客识别程序如下(一)个人客户开户身份证；(二)公司客户开户识别身份；(三)客户身份变更和其他业务身份识别(4)客户的重新评估。第三条个人客户开户身份识别重点检查项目包括：(一)是否持有身份证原件，身份证是否有效；(二)开户名称是否与身份证相符；(3)代理人是否同时持有被代理人和代理人身份证原件，代理人和被代理人身份证是否有效(四)代理人是否有被公证的授权书(或者双方是否面对箱子处理)(5)开户信息是否齐全，是否包含姓名、性别、国籍、

2、职业住址、联系方式、有效身份证、书名编号、有效期限等必要信息(如果有代理人，代理人的信息是否完全填写完毕)。(六)合同、协议等是否在客户本人身上签字；(七)客户已经持有证券账户卡的，应当将该证券账户卡的身份信息与注册公司核对，检查其原件是否实际有效和与身份证一致(8)客户身份证复印件及证券账户卡复印件是否保留(身份证一般需要保留正反两面)(九)代理人是否为多人代理开立账户；(十)其他需要检查的项目。第四条个人客户账户开设id流程图：第五条机关客户开户身份识别重点检查项目包括：(一)是否持有机关证明书，证明书是否有效；(二)开户名称是否与机关身份证相符；(三)具体经营者或者授权代理人是否持有身份

3、证原件，身份证是否有效；(四)代理人是否有有效授权书；(五)开户信息是否齐全，包括机构名称、住所、经营范围、组织机构代码证号、税务登记代码证号，由该客户依法设立，或依法开展经营、社会活动的许可证，证书或者文件的名称、编号和有效期，控股股东或者实际的管理者，(六)合同、协议、有关证明的复印件等是否盖机构印章，具体经营者或者授权代理人是否按规定签署合同、协议；(七)客户已经持有证券账户卡的，应当将该证券账户卡的身份信息与注册公司核对，检查其原件是否实际有效，并与机构身份证一致(八)是否留有机关证、有关个人身份证及证券账户卡等文件复印件；(九)其他需要检查的项目。第六条机构客户账户开设id流程图：第

4、七条各分公司禁止或维护洗钱风险等级评定结果与“禁止入内”级投资者的业务关系。为客户开户后，柜台人员应将客户信息完整准确地输入柜台系统，应公司客户洗钱风险等级划分暂行管理办法要求在2个工作日内完成客户洗钱风险等级的划分工作，确定不同的关注度。为客户开户后，客户的洗钱风险等级被评定为“禁止入内”的，有关分公司应当立即关闭客户的所有交易和资产转移权限，并向公司反洗钱工作指导小组报告。 分公司在收到进一步的处理意见之前，禁止与这样的客户建立新的业务关系。第八条客户身份变更的，分公司应当检查其变更项目(一)证书信息被改变的，检验证书的有效性，留下复印件；(二)授权人、代理人变更的，应当保留有效的授权文件

5、以及授权人、代理人的身份证复印件。第九条办理需要客户身份识别的其他业务的，柜台人员可以参照开户程序办理，柜台人员应每次保留客户有效身份证和相关资料的复印件利用互联网、固定电话、手机等方式为客户提供非柜台式交易服务的，分公司应采用严格的身份认证措施和相应的技术保障手段，以客户口令设置、错误的输入锁和电话录音等方式识别、确认客户身份。第十条各分公司合规人员应当根据规定项目提取开户等业务处理资料，提取过程中发现问题的，及时要求有关人员修改。 法规遵从人员必须记录提取过程和结果。第十一条各分公司在识别过程中取得的顾客身份资料发生怀疑的，应当进行职务调查。 措施如下(一)实地访问(2)电话咨询(三)查阅

6、工商登记资料；(四)要求客户提供说明或者补充相关资料；(五)其他。调查记录需要保存。第十二条各分公司必须持续关注客户，认为需要重新认识客户的，可以参照前项措施进行。 采取多种措施仍无法确认客户身份的，各分公司应当立即向合规部报告。第三章顾客身份资料及交易记录保存管理流程第十三条分公司应当设立专门的档案室用于保存客户相关资料。 档案室配备专业的档案管理人员，负责每天及时存档客户资料，对客户资料进行变更的，必须按每户一级的要求及时存档请把您的资料放在带锁的橱柜里。 非相关人员不得擅自进出档案室或查阅客户资料。第十四条分公司应当根据客户洗钱风险等级的评定结果，结合公司客户洗钱风险等级划分暂行管理办法

7、第十八条的规定定期检查和及时更新客户信息资料。分公司应当就审计工作做好记录，及时反映有关工作的进度。 作业记录应该包含检查日期、检查客户编号、检查状况、检查员签名。分公司的合规负责人必须定期要求洗钱负责人和货架负责人整理、更新顾客数据。第十五条发现客户证书即将到期(自证书有效期或年检期起不足一个月)，分公司应当亲自联系客户更新资料。与客户取得联系后，如果客户在身份证有效期后2个月内，无法及时更新资料，无法提供合理的理由，分公司应当中止客户的业务。 如果分公司在您的身份证过期后发现您的身份证过期，则两个月的宽限期自与您联系之日起计算。在向客户通知更新资料和客户反馈时，各分公司必须保留必要的记录。

8、第四章大宗可疑交易识别流程第十六条分公司反洗钱岗位每天应当查询和手动识别下列事项(1)风控系统每天生成的可疑数据(2)客户在识别、再识别中发现的可疑情况；(三)与洗钱高风险国家和地区有业务联系的客户是否进行了交易；(四)开户后，在短期内大量买卖证券，然后迅速出售账户(包括取消指定交易、转移托管机)。第十七条大额、可疑交易报告的具体流程见xx证券有限责任公司大额交易和可疑交易报告管理细则。第五章报告程序第18条日常报告程序(1)营业部(包括分公司证券交易部)反洗钱事务所在交易日10点以后，在内部控制平台查询前交易日本机构顾客的大宗和可疑交易提示信息。 系统提示本机构客户存在异常交易时，反洗钱岗应

9、当按照公司大额交易和可疑交易报告管理细则的要求及时处理。(二)公司合规部应当检查分公司提交大宗/可疑数据分析记录之日系统提交的异常交易。对于已确认事实的大宗交易和可疑交易，合规部反洗钱监测分析中心将分别在交易发生后5个工作日和10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。 对于客户身份识别中发现的重大可疑事项以及其他交易中发生的重大可疑事项，法令遵守部反洗钱办公室应当立即提交中国人民银行有关机关和公安机关。第十九条月度报告程序(一)营业部(包括子公司经销业务部)反洗钱事务所应当在每月结束后两个营业日内以邮件提交反洗钱月报和客户风险等级状况摘要表(二)公司合规部反洗钱办公室应当在每月结束

10、后5个工作日内发布公司每月反洗钱工作简报，提交有关领导审查。第二十条季度、年度报告程序(1)营业部(包括子公司经纪营业部)的反洗钱事务所必须在季度、年度结束后2个工作日内向合规部汇总反洗钱季报、年报提交(二)公司合规部在季度、年度结束后3个工作日内，对该季度、年度的非现场监督管理信息报告书的数据进行汇总整理，报告公司的指导审查，在季度、年度结束后5个工作日内通过非现场监督管理系统向中国人民银行报告。第二十一条公司合规部每季度结束后，应根据各分公司开展反洗钱相关工作的情况，对本期分支机构合规经营季度报告进行专业总结，并向相关领导报告审查。第六章调查流程第二十二条内部调查程序(1)营业部(包括子公

11、司经纪营业部)对身份不确定的客户进行职务调查，调查结果必须向合规部报告(2)关于洗钱对策者发现的可疑事项、通报，合规部认为需要调查的事项等，按照以下顺序进行调查1 .遵约部阅览相关资料2 .遵约部向有关当事人咨询3 .遵守部可要求被认为存在重大问题的审计4 .不能在公司内部调查的明确事项应当向中国人民银行的当地分公司报告5 .柔性部记录调查过程，提取相关证据，并存档审查准备。第二十三条公司外调程序(一)公司外部机关对公司或者其分公司进行洗钱调查的，应当满足防止洗钱法规的要求(2)各分公司接到外部调查时，必须立即通知合规部(三)各分公司及公司合规部应当在法律、法规规定的范围内认真配合调查(四)各

12、分公司及公司其他部门正式提交调查资料时，应先复印保留(5)柔性部及各分公司应继续关心被调查的客户，协助有关部门拟采取冻结等措施的客户(6)调查完成后，合规部应记录调查过程，并存档审查准备。第七章检查和监督程序第二十四条各分公司应当自行调查本机构内部洗钱操作程序的执行情况。第二十五条各营业部(包括子公司经纪营业部)自我检查主要包括以下内容(1)合规负责人、反洗钱负责人在货架负责人编号生效后，立即变更初始登记密码，确保负责人的专业编号，是否禁止反洗钱负责人、反洗钱负责人使用相关的反洗钱权限(二)合规人员、反洗钱办公室是否应反洗钱法法规的要求履行必要职责，留下必要记录；(3)开户经营者在开户阶段按照反洗钱法律法规的要求，审核顾客的开户身份证，留下必要的资料，确保计算机系统的输入资料完整准确(四)客户开户后办理的资料变更、查询、撤销等情况，流程是否合规，经营者是否按洗钱法法规要求审核客户身份证，留有必要的资料，计算机系统的输入资料是否相应变更(五)营业部定期检查客户信息资料，及时更新，确定客户或者代理人身份证没有超过有效期限；(六)营业部是否严格履行其他反洗钱责任。第二十六条公司审计审计部应当将反洗钱工作纳入常规审计项目，按照xx证券有限责任公司反洗钱工作内部审计稽核制度的规定审计各营业部反洗