证券股份有限公司全国股份转让系统转让业务投资者适当性管理实施细则

1、光大证券股份有限公司xx证券股份有限公司全国股份转让系统转让业务投资者适当性管理实施细则2017年7月制订第一章 总则第一条 为了规范xx证券股份有限公司（以下简称“公司”）全国中小企业股份转让系统（以下简称“股转系统”）转让业务投资者适当性管理工作，提高客户服务质量，引导投资者理性参与全国股份转让系统挂牌公司投资，保护投资者的合法权益，根据证券期货投资者适当性管理办法、证券经营机构投资者适当性管理实施指引、全国中小企业股份转让系统主办券商管理细则（试行）、全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）、全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则（试行）（以下简称细则）、全国中小企业股份转让系统优

2、先股业务指引（试行）以及公司有关规章制度，特制定本细则。第二条 本办法所称“股转系统”转让业务投资者适当性管理，是指营业部经办人员在向投资者推介“股转系统”转让业务或提供相关服务时，勤勉尽责,审慎履职,以全面了解投资者情况、深入调查分析向投资者提供的服务为基础，科学有效评估,充分揭示风险。基于投资者不同的风险承受能力以及服务的不同风险等级等因素,为使产品或相关服务与投资者的风险承受能力和投资目标相匹配，提出明确的适当性匹配意见，采取的合理步骤与必要措施。根据投资者的财务状况、投资目标、知识、交易经历及风险承受能力等实际情况向投资者提供适当的服务。 营业部经办人员包括投资者开发人员、交易权限开通

3、与柜台委托申报办理人员、咨询服务人员等。第三条 营业部经办人员向投资者提供“股转系统”转让业务或提供相关服务时，以使投资者进行“股转系统”转让业务投资时，应当按照本细则的规定进行投资者适当性管理。第四条 营业部应当动态跟踪和持续了解个人投资者交易情况，至少每两年对所有开通权限的投资者进行一次风险承受能力的后续评估，并留存评估结果。营业部可以通过电话提醒、短信告知、互联网客户端推送等方式提示普通投资者重新进行测评，更新风险承受能力评估结果。第五条 营业部经办人员向投资者提供“股转系统”转让业务或提供相关服务时，应当遵循诚实信用原则，勤勉尽责地了解投资者和股转系统上公开转让产品，将适当的产品或服务

4、提供给适当的投资者，不得误导、欺诈投资者；并采取合理措施管理利益冲突，避免损害投资者利益。第六条 营业部应当妥善保存与“股转系统”转让业务投资者适当性管理相关的信息资料及留痕材料。第二章 职责分工第七条 “股转系统”转让业务投资者适当性管理工作遵循公司投资者适当性管理办法相关原则。第八条 零售业务总部对公司“股转系统”转让业务投资者适当性工作实施统一管理，负责分公司、营业部“股转系统”转让业务投资者适当性管理工作的指导及管理。第九条 分公司负责督导所辖营业部“股转系统”转让业务投资者适当性管理工作的具体开展，定期组织实施检查并就存在的问题及时督导整改，确保“股转系统”转让业务投资者适当性管理工

5、作严格落实、有序开展。营业部负责公司“股转系统”转让业务投资者适当性管理工作的具体操作，按照监管规定及公司制度，负责向投资者深入阐释“股转系统”转让业务特征。第三章 “股转系统”转让业务的投资者适当性管理工作第十条 投资者参与“股转系统”转让业务，应严格遵循风险承受能力等级与交易分级严格匹配原则。根据公司产品及服务定级规定“股转系统”转让业务风险级别为中高风险，与之匹配的开通股转系统转让业务的投资者风险承受能力等级为积极型（含）以上。营业部应根据适当性匹配原则为风险承受能力等级为积极型（含）以上的投资者，受理投资者开通股转系统转让业务申请。第十一条 “股转系统”转让业务投资者适当性管理包括挂牌

6、公司股票公开转让业务投资者适当性管理、staq、net 系统公司（以下简称“两网”）及退市公司股票在股转系统转让业务投资者适当性管理、股转系统优先股转让（以下简称“股转优先股”）业务投资者适当性管理。 第十二条 申请参与挂牌公司股票公开转让业务投资者可申请开通合格投资者或受限投资者业务权限。合格投资者可以买卖全部挂牌公司股票，受限投资者只能买卖指定（其持有或曾持有）的挂牌公司股票。申请参与两网及退市公司在股转系统转让业务的投资者可申请开通两网及退市公司业务权限，权限开通后可交易两网及退市公司a股股票与b股股票。申请参与股转优先股转让业务的投资者可申请开通股转优先股交易权限，权限开通后可交易在股

7、转系统上公开转让的优先股。第十三条 营业部经办人员在受理投资者申请“股转系统”转让业务前应当切实履行投资者适当性管理职责，了解投资者的身份、财务状况、证券投资经验等相关信息。第十四条 投资者申请开通两网及退市公司股票交易权限，必须符合以下条件： （1）在我司开立合格资金账户且状态正常（不含不合格账户、小额休眠账户、冻结、禁止资金转出等标识或状态不符合要求的资金账户），开户资料真实完整，已开通并联通第三方存管，属于非辅助资金账户。（2）账户风险测评结果有效且测评结果为激进型或积极型。（3）符合反洗钱身份识别要求，留存最新有效的身份证明文件。（4）托管资产来源合法合规。（5）公司规定的其他条件。第

8、十五条 投资者申请开通挂牌公司股票交易权限，必须符合以下条件：1、必备条件（1）在我司开立合格资金账户且状态正常（不含不合格账户、小额休眠账户、冻结、禁止资金转出等标识或状态不符合要求的资金账户），开户资料真实完整，已开通并连通第三方存管，属于非辅助资金账户。（2）账户风险测评结果有效且测评结果为积极型及以上。（3）符合反洗钱身份识别要求，留存最新有效的身份证明文件。（4）托管资产来源合法合规。（5）公司规定的其他条件。2、补充条件（1）符合合格投资者开通条件，可参与全部挂牌公司股票转让。机构投资者a、注册资本500万元人民币以上的法人机构，或实缴出资总额500万元人民币以上的合伙企业，或为集

9、合信托计划、证券投资基金、银行理财产品、证券公司资产管理计划，以及由金融机构或者相关监管部门认可的其他机构管理的金融产品或资产，或2013年2月8日细则发布前已经参与挂牌公司股票买卖的机构投资者。b、不属于法律规定的限制投资机构。个人投资者a、投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值500 万元人民币以上。证券类资产包括客户交易结算资金、在沪深证券交易所和全国股份转让系统挂牌的股票、基金、债券、券商集合理财产品等，信用证券账户资产除外。b、具有两年以上证券投资经验，或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历。 投资经验的起算时间点为投资者本人名下账户在全国股份转让系统、上海证券交易

10、所或深圳证券交易所发生首笔股票交易之日。（2）符合受限投资者条件，可买卖指定（其持有或曾持有）的挂牌公司股票。机构投资者挂牌公司挂牌前的机构股东、通过定向发行持有挂牌公司股票的机构股东。个人投资者挂牌公司挂牌前的个人股东、通过定向发行持有挂牌公司股票的个人股东、2013年2月8日细则发布前已经参与挂牌公司股票买卖的个人投资者。第十六条 投资者申请开通股转优先股票交易权限，需符合xx证券股份有限公司优先股投资者适当性管理实施细则中所述优先股合格投资者的适当性管理要求。第十七条 营业部应当对投资者进行风险承受能力测评，依据测评结果，根据投资者与产品适配原则，选择适当的投资者参与“股转系统”转让业务

11、。风险承受能力测评结果为保守型、谨慎型、稳健性的投资者，营业部不得为其办理“股转系统”转让业务。第十八条 营业部经办人员应当根据投资者的资质条件、风险承受能力等级、投资期限等，向投资者推荐或提供适当的股转系统挂牌产品或服务。营业部经办人员向投资者推荐或提供“股转系统”转让业务或相关服务，应当符合以下标准：1、投资者属于产品或服务的适当对象；2、产品的投资期限和品种符合投资者的需求；3、产品或服务符合投资者的风险承受能力，投资者在财务上能够承担相应的投资风险。第十九条 投资者应当配合营业部投资者适当性管理工作，如实提供申报材料。投资者不予配合或提供虚假信息的，营业部可以拒绝为其办理股转系统相关业

12、务。第二十条 营业部在受理投资者开通“股转系统”转让业务权限前应向客户介绍相关业务的规则，充分揭示业务风险，宣传证券市场法律、法规、规章与业务规则，向投资者充分告知参与股转系统交易的主要风险，提示其审慎参与股转系统交易。第二十一条 营业部在向投资者提供服务前，应当告知下列事项：（一）可能直接导致本金亏损的事项；（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（三）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（四）投资者的适当性匹配意见等。第二十二条 营业部应该按照以下流程受理客户申请：1、营业部经办人员按照本细则第十四条、第十五条和第十六条相关要求，审核客户相关资质；2、在审核投资者资

13、质通过后，营业部经办人员应告知投资者其适当性匹配意见，要求其充分阅读并签署xx证券股份有限公司全国中小企业股份转让系统转让业务适当性评估结果确认书（以下简称“股转系统适当性评估确认书”）；同时，需告知投资者公司出具的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。3、对于申请开通两网及退市公司股票交易权限的投资者，营业部经办人员应当向其充分揭示参与两网及退市公司股票的风险，并要求投资者在充分阅读并了解xx证券股份有限公司全国中小企业股份转让系统两网及退市公司股票公开转让特别风险揭示书（以下简称“两网及退市风险揭示书”）、xx证券股份有限公司买卖两网及退市公司股票委托代理

14、协议（以下简称“两网及退市公司股票代理协议”）后，签字确认。对于申请开通挂牌公司股票交易权限的投资者，营业部经办人员应当为其揭示参与挂牌公司股票交易的风险，讲解xx证券股份有限公司全国中小企业股份转让系统挂牌公司股票公开转让特别风险揭示书（以下简称“挂牌公司股票风险揭示书”）的主要条款；要求投资者签署“挂牌公司股票风险揭示书”，承诺具备合格投资者资格，抄录特别声明；与客户签订xx证券股份有限公司全国中小企业股份转让系统买卖挂牌公司股票委托代理协议（以下简称“挂牌公司股票代理协议”），明确双方职责。4、“股转系统”转让业务相关业务表单应当由投资者本人签署；对于机构投资者，应当由其法定代表人或其授

15、权代表人签署并加盖公章。 5、完成上述步骤审核无误后，营业部为客户开通业务。第二十三条 营业部只能为已签署上述风险揭示书的投资者，开通“股转系统”转让业务交易权限。第二十四条 营业部应拒绝为风险承受能力测评结果为保守型、谨慎型、稳健性的投资者开通“股转系统”转让业务，并禁止向适当性不匹配的投资者主动推荐该业务。第二十五条 对于已经开通股转合格投资者交易权限的个人客户，营业部在后续评估中发现其证券类资产市值持续大幅低于500万元人民币的，营业部应当及时向其揭示参与股票公开转让可能面临的风险，并要求其重新临柜签署风险揭示书。第二十六条 营业部应密切关注投资者参与股转系统交易情况，加强投资者服务和风

16、险揭示。第四章 其他适当性要求第二十七条 依据投资者的年龄、收入情况、风险偏好、生理和心理状况、资产状况、诚信状况、投资交易行为特征等因素，存在下列情况之一的投资者，营业部应当审慎为其开通股票“股转系统”转让业务：（一）存在恶意投诉、恶意诉讼、严重失信等不良诚信记录的投资者，（二）交易所认定的存在严重异常交易等不良记录的投资者；（三）在公司出现严重违约行为的投资者。第二十八条 对于70周岁以上参与“股转系统”转让业务的投资者，营业部应当加强管理，至少每年必须进行一次回访。第二十九条 公司“股转系统”转让业务普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。第三十条 营业部在对普通投

17、资者进行告知、警示时，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂。 第三十一条 “双录”业务的影音要求、保存运用、场地人员要求及管理按照公司的双录管理相关规定执行。营业部通过现场方式向普通投资者进行本细则第三十五条和第三十六条规定的告知、警示全过程，应当录音录像，并记录存档。具体的双录内容及流程参见由零售业务总部制定的相关操作指引。第五章 适当性档案管理第三十二条 营业部应当妥善保管投资者的档案资料，除依法配合调查和检查外，应当为投资者保密。第三十三条 营业部应当配合股转系统对其投资者适当性管理执行情况进行检查，如实提供投资者开户资料、资金账户情况等信息

18、，不得隐瞒、阻碍和拒绝。第三十四条 投资者在营业部所签署的“两网及退市风险揭示书”、“两网及退市公司股票代理协议”、“挂牌公司股票风险揭示书”、“挂牌公司股票代理协议”、“股转系统适当性评估确认书”等相关书面资料，按照xx证券经纪业务客户资料管理办法进行管理按产品细分为h1类，保存期至少20年。第六章 投资者教育及风险警示第三十五条 营业部应当通过微信、微博与营业场所等多种渠道，有针对性地开展“股转系统”转让业务投资者教育工作，引导投资者在充分了解“股转系统”转让业务特点和风险的基础上参与交易及相关业务,详细介绍“股转系统”转让业务特点及相关业务规则，充分揭示“股转系统”转让业务投资风险。第三十六条 营业部应当根据股转系统发布风险提示公告内容，通过电话、短信、微信、营业现场等多种渠道，及时向投资者警示交易风险。第三十七条 互联网金融部客户服务中心与营业部应及时受理因“股转系统”转让业务投资者适当性管理引起的客户投诉，按照公司投诉处理制度的要求妥善处理相关投诉，保存投诉及其处理记录，并将投诉处理结果及时告知投资者。第七章 适当性管理工作保障第三十八条 零售业务总部、分公司、营业部应定期开展“股转系统”转让业务相关岗位