网银自查报告五篇.doc

1、网银自查报告五篇网银自查报告5篇 今年我县展开“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进1步改良，服务水平需要进1步提高，贷款力度需要进1步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报以下。 加强硬件建设，改良服务环境。近几年来，我行投资1百多万元，前后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建玉成市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综公道财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每一个营业网点都安装

2、(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了1台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改良。 展开3项活动，提升服务品质。1是深入展开“服务价值年”活动，以服务创造价值;2是继续在网点展开评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型带路;3是广泛展开“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优良服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行1线员工坚持统1着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“5项规范服务”。在工行省份行3季度“神秘人”优良服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第

3、2位。 坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部份企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款门路，前后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物资质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信誉证卖方融资，还发放了企业1次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营 经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款门路，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额到达2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。 县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企

4、业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以展开“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地弄好优良文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地实行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。 为了规范网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的XX银行关于展开网上银行业务操作及基础管理检查的通知，我支行于20XX年4月26日至28日组织专人对我支行20XX年至20XX年签约的所有网上银行业务操作及基础管理进行全面自查。检查内容包括客户签约管理、平常保护管理、网银业务相干资料的保管等

5、3个方面，现将自查情况报告以下: 1、个人网银业务 自20XX年开办网银至20XX年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用XX户，个人网银帐户加挂解挂XX户，个人网银密码重置XX户，个人网银销户XX户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完全、正确，且全部为本人办理、本人签名;个人网银账户的加挂解挂、证书的相干操作、网银的销户等业务均依照相干规定规范操作;个人网银的平常保护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完全。 2、企业网银业务 企业网银的检查内容主要包括:网银的资料是不是齐全，填写内容是不是正确完全，签章是不是完全、准确，是不是经信贷部门审批签字，网银后台管理系统中相干

6、的设置是不是正确、完全，是不是与企业客户申请表中申请的内容符合，网银后台管理工作系统中所有的设置操作终了后是不是打印网银交易流水，是不是按相干的规定保管，网银授权操作是不是履行双人操作等。 自20XX年开办网银至2010年4月，我支行共办理企业网银签约XX户，企业网银账户登陆密码重置XX户。其中资料存在问题的共XX户。主要问题有以下几种: 1、签章不全，共XX户，已整改XX户，仍有XX户尚待整改。 2、没法人签字共XX户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此部份客户，经支行调和，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的XX户，仍有XX户尚待整改，客户经理仍在联系中。 3、资料填写不完全，

7、共XX户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共XX户已正在由经办人员联系客户补填。 3、平常保护和资料保管 检查内容主要包括网银后台管理真个操作是不是正确，操作结束后是不是打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是不是及时处理，处理流程是不是符合规定，企业客户的回意单是不是及时打印，企业网银证书领用及网银密码重置是不是设立相应登记薄，网银资料是不是专人保管，期装订等。 自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银平常业务及落地业务的处理，并于2010年，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。 经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意

8、识得到了有效提高，网银业务得到进1步规范，为我支行网银业务健康、快速、规范的展提供了保证。 1、健全组织，强化领导 为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极展开自查自纠工作。 2、严格清查，不走过场 成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对比自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。 3、认真自查，及时自纠 依照绵竹市财政局关于展开全市财政资金安全检查工作的通知的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。 1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格依照收支两条线原则，所有的业务收入都全额缴入

9、财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每个月末按时与财政国库科对账;每笔业务支出都严格依照经办人部门负责人财务审核分管领导审核领导审批的审批程序履行财务报销制度。 2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。 3、我局财务印章管理原则是:分开寄存保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且常常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。制止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。 4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗 位，各自职责分工明确，会计与出纳之

10、间，相互调和配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账预会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。 5、我局财务核算基本依照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应依照要求进1步完善会计核算。 6、无背规开设银行账户，现有账户依照要求管理使用，对账制度每个月末认真落实。 7、财政资金按相干规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。 这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的1次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从

11、而使我局财务工作更加完善有效。 为认真贯彻关于州银监局转发的展开银行业金融机构网络安全自查工作的通知精神，我行专门召开了以网络安全为主题的会议，并草拟了网络安全责任制和有关规章制度，由我行科技部统1管理，各科室负责各自的网络安全工作。严格落实有关网络安全方面的各项规定，采取了多种措施防范安全有关事件的产生，整体上看，我行网络安全工作做得比较扎实，效果也比较好，最近几年来未发现泄密问题。 1、计算机涉密信息管理情况 今年以来，我行加强组织领导，强化宣扬教育，落实工作责任，加强平常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对计算机磁介质(软盘、U盘、移动硬盘等)的管理，采取专人保管、涉密文件单独寄存，严

12、禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、储存、传递处理文件，构成了良好的安全保密环境。对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并依照有关规定落实了安全措施，到目前为止，未产生1起计算机失密、泄密事故。 2、计算机和网络安全情况 1是网络安全方面。我行配备了防病毒软件、网络隔离卡，采取了强口令密码、数据库存储备份、移动存储装备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。 2是平常管理方面切实抓好内网、外网和利用软件5层管理，确保涉密计算机不上网，上网计算机不涉密，严格依照要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和烧毁工作。重点抓好3大安全排

13、查:1是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连接等;2是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行动管理等;3是利用安全，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。 3、硬件装备使用公道，软件设置规范，装备运行状态良好。 我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相干装备的利用1直采取规范化管理，硬件装备的使用符合国家相干产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用装备原装产品;防雷地线正常，对有问题的防雷插座已进行更换，防雷装备运行基本稳定，没有出现雷击事故;UPS基本运转正常。网站系统安全有效，无任何安全隐患。 4、通讯装备运转正常 我行网络系

14、统的组成结构及其配置公道，并符合有关的安全规定;网络使用的各种硬件装备、软件和网络接口是也过安全检验、鉴定合格后才投入使用的，自安装以来运转基本正常。 5、严格管理、规范装备保护 我行对电脑及其装备实行谁使用、谁管理、谁负责的管理制度。在管理方面我们1是坚持制度管人。2是强化信息安全教育、提高员工计算机技能。同时在行内展开网络安全知识宣扬，使全部人员意想到了，计算机安全保护是3防1保工作的有机组成部份。而且在新情势下，计算机犯法还将成为安全保卫工作的重要内容。在装备保护方面，专门设置了网络装备故障登记簿、计算机保护及维修表对装备故障和保护情况属实登记，并及时处理。对外来保护人员，要求有相干人员

15、陪同，并对其身份和处理情况进行登记，规范装备的保护和管理。 6、安全教育 为保证我行网络安全有效地运行，减少病毒侵入，我行就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详细的咨询，并得到了满意的答复。 自查存在的问题及整改意见 我们在管理进程中发现了1些管理方面存在的薄弱环节，今后我们还要在以下几个方面进行改进。 (1)对线路不整齐、暴露的，立即对线路进行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。 (2)加强装备保护，及时更换和保护好故障装备。 (3)自查中发现个他人员计算机安全意识不强。在以后的工作中，我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练

16、，让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防与技防结合，确切做好单位的网络安全工作。 最近几年来，我县支行电子银行业务以其本钱低，方便、快捷、全天候服务等优势倍受客户青睐。网上电子银行结算及商户签约转账终端在企事业单位和单个客户群体中迅速发展，ATM因不受时间、空间限制，能够提供24小时便捷、高效的金融服务而广受客户欢迎。但是，由于社会的复杂性、企业财务人员水平和个别结算人员业务水平较低，网上电子银行结算风险案例也不断增加。增强风险意识，规避网上电子银行结算成为当前我县支行网上电子银行发展确当务之急。为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证我县支行电子银行业务健康、快速、规范发展，特根据省行下发

17、的通知对支行电子银行交易、商户签约转账终端及ATM进行全面自查，现将自查情况报告以下。 1、规避网上电子银行结算风险从履行规范化工作流程中落实。 网上电子银行结算风险存在于联社及客户通过互联网登陆银行网站办理各项业务活动的始终，网上电子银行会计结算风险也是自始至终贯穿于网上银行业务处理的全进程，我县支行结算业务目前所面临的部份结算风险在1定程度上是与网上银行结算有关。自20XX年5月15止我县支行共签约网上银行企业用户2户，个人用户9户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作和客户经理等银行内部人员的工作管理上规范公道;由县支行资产负债部对企业签约的客户资料实行1户1袋制，个人签约的客户资料专夹

18、保管，各类登记薄完善健全;其中企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码做到双线传递、及时发放，并依照省支行统1收费标准向客户收取相干费用;同时严禁行内员工参与客户相干资金交易。 2、ATM的广泛使用必须基于安全、可靠的基础之上，否则就丧失了存在的条件。 为有效防范不法份子通过电话、短信、邮件、假网站等方式，诱使客户在ATM上转账，进而造成客户资金损失的风险，我县支即将辖内ATM系统进行了版本升级，在ATM有卡转账及无卡交易中加入了“防讹诈提示信息”。当客户在ATM上选择“转账”或“无卡交易”功能键后，屏幕就会显示带有以下提示内容的画面与文字“严防电话、短信、邮件、假网站等欺骗信息，不要向陌生账户汇款、转账”，