环球基金——AXA(安盛)投资平台.ppt

1、环球定投基金隽宇投资计划概述,AXA（安盛）的背景 AXA財務評級 世界500强排名 平台低投资高收益,AXA背景：,AXA背景：法国安盛金融集团創立於1816年法国巴黎，属于環球金融集團成员，1986年起服務香港，为個人及企業客戶提供全面的財富保障及管理服務及退休規劃理財方案。,AXA財務評級：,標準普爾評級 AA-（截至2011年12月9日 穆迪評級AA3（截至2011年12月23日） 惠譽國際評級 AA-（截至2011年11月3日）,世界排名：,世界排名：2012年世界500强中，营业收入1427.11亿美元和利润总额60.12.0亿美元，排列第25名次（中国工商银行排名第54）,在AX

2、A平台上投资收益：,在AXA平台上投资收益：享受到环球基金投资带来的很大收益。按照现有的客户投资情况统计，平均的收益率8%15%以上，主要原因是： AXA安盛发展历史长，制度完善，致使其运行成本相对其他平台低； AXA安盛合作的伙伴都是全球有名的基金公司，有“ 貝萊德资产管理公司、東方匯理資產管理公司 、霸菱資管理公司、首域投資資產管理公司、高盛投資資產管理公司、匯豐環球投資管理公司；ING荷蘭金融集团、標準人壽保險、蘇黎世國際人壽保險、AIA友邦保險、美國萬通亞洲保險、富通保險等等。,“隽宇投资计划”具有如下特点：,100多种全球精选的优质基金可供投资选择（基金产品请见附件3） 投资者可以自

3、由选订合适的基金投资组合 投资者供款满一年后，可以随时灵活停止供款及提取部份款项 AXA给以投资者的有“首年奖赏”、“长期客户奖赏”、“保单管理费回赠”，哪些汇报直接打入投资者的投资账户，从而让你的账户直接已经增值了。,隽宇投资期：530 年,投资限制期限最灵活，你可以在530年投资期限选择上，切合您不同的理财目标需要。 规定：投资者最初供款必须供款满十八个月。一般大多数的投资者都是选择连续三年供款、投资户口期限为25年。,供款规定：,你可以根据你的家庭经济状况，选择如下供款： （1）供款时间：年/季/月缴 （2）供款途径：银行卡/转账/现金/第三方代付 （3）投资者的年龄规定：070岁（投资

4、户口年期与投资人年龄之和不超过75岁） （4）接受投资货币：港币和美元,你的投资账户管理：,您的投资款：由您直接转入您在AXA基金平台开设的投资户口、资金不经第三方，户口由您全掌控！资金将存入隽宇投资计划您的两个不同户口内：定期账户和活期账户。 定期账户：首18个月的定期投资款将存入。 活期账户：第19个月及以后的投资款将存入,中途灵活提款 资金安全无忧,投资户口年期内：你只可于活期账户内提取部份款项；提取比例大约为你的投资总账户价值的45%，能够满足你家庭的财务需要。 投资户口年期届满后：可于定期账户及活期账户提取部份款项，但取款后的剩余总户口价值须不低于最低户口结余。,隽宇投资计划的优点（

5、一）：首年红利,首年红利高：户口年期只要是15年以上的，则可获得高达到100%的奖赏，比如，你第一年供款3万，户口年期为25年，则你的账户第一年已经是6万元了，还未包括这一年你的收益部分在内。,隽宇投资计划的优点（二） ：长期客户奖赏,计算办法： （首10年内的已缴投资款总额 -首10年内的提取部份款项总额） 4% 户口年期必须是20年以上的才有本项奖赏。 第十年，AXA会将该项奖赏直接打入你的投资账户。,隽宇投资计划的优点（三） ：保单管理费回赠,目标供款年期内之已缴保单管理费总额的100%将获返还。 适用于所有户口年期的投资计划。 保单管理费回赠在保单有效期内于目标供款年期届满时一次性派发

6、。,隽宇投资计划的优点（四） ：投资锁定年期更短,只要你供款满十八个月后，则你就可以停止供款了 你可以随时中途取款，应急你的家庭需要，灵活性更高 您可于定期账户及/或活期账户提取部份款项，但提取后的剩余总户口价值须不低于最低户口结余 最低户口结余：12,000港元/或1,500美元,隽宇投资计划的优点（四） ：低收费,户口管理年费为最初供款户口价值的4% 行政费用每月50港元。,投资户口的收益更胜一筹,AXA平台的基金投资分布于全世界最有增长力的国家地区和行业，而且投资工具多样化，从这些基金的历史数据来看，很多年均回报超过15%。比如著名的“金砖四国新兴市场基金”过去10年年均回报超过30%，

7、MAN对冲基金08年表现24.9%，拉丁美洲基金年均回报超过40%。60年来，全球证券市场平均值是10.47%,表现优秀的市场往往都在20%左右。可以肯定的说，复利15%并不是可望不可及的数字。我们在过去五年半的财富管理中，其实年化收益率已做到18.1%。 AXA从90多种优质环球基金中进行基金组合投资 ;大部分都经历了90年代末科技网络股的 破灭，2001年的911事件、2003年非典、2008的金融海啸的冲击 等等，成绩优异，经得起市场考验。 过往十年，年化复利收益超过10%的超过300多家，超过6%的有900多家。超过10%的仍然有近300多支，超过15%的有120多支。 可以说，等到资

8、本市场环境比现在更好的情况下，这些经历考验的基金大鳄，完全有理由确信，它们的表现甚至会比现在还更好，因此，你到安盛AXA基金平台来投资本项计划可以说是放心的。,AXA网上服务网上投资账户管理,你登录WWW.AXA.COMHK.COM后，每天都可以对你的投资账户“有效保单查询”、“联络数据”、“保单资料” “保单价值”、“户口价值 ”、“缴费资料” “进度状况”、“基金价格及基金转换”、“户口价值” “现存基金投资组合”、“基金分配转换指引”、“基金转换”全面了解和掌握 AXA会于保单发出后2周内把网上登入名称邮寄给您登录账户名称和密码，你凭密码就可以登录了，登录后你可以修改你所需要的密码 如果你需重新设定密码，则AXA接获申请后会于2周内重新发出登入名称，并邮寄到您的通讯地址 若您忘记登入密码，可于网页内利用忘记密码功能重新设定。新的密码将会在15分钟内自动电邮到您已登记的邮箱,转换基金需要的时间：,由网上作转换指令后，基金转换需时约4至5天。,你投资办理手续的时候，需要需填写如下表格：,投资建议书； 个人财务/保险分析表格； 投资相连计划申请人声明书 AXA投保书； 您本人需亲往香港AXA签单 最少支付一期投资款，您若选月缴方式，则须预先支付3 个月投资款及递交直接付款授权书,AXA基金明细表,AXA收益实例：