新投保单的规范填写.ppt

1、个人保险投保单的填写,2,投保单填写规则-投保资料,1、必备的投保资料有：个人保险投保单、人身保险投保提示书、销售人员报告书。 2、0-2（含）周岁的婴幼儿还需填写婴幼儿健康问卷，同时需提供出生证明。 3、18（不含）周岁以内的未成年人如果投保时还没有上户口的，需填写出户籍事项特约声明书。 4、需提供被保险人的身份证正反两面的复印件。 5、所有新单都必须以银行转账形式交费，必须提供投保人的身份证正反两面复印件，银行存折复印件或者是银行卡和存取款凭条复印件。,3,2,请使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写投保单,请使用正楷字填写投保单，不得出现草书、连笔字、繁体字,填写或修改内容请不要超出填写框，以便

2、公司对修改内容进行正常的扫描和录入,客户签名、保险金额、保险费、交费期间、保险期间、交费方式不得修改,其他项目填写错误，应使用“/”划掉填写错误的内容修改为正确的内容，同时由投保人在修改处亲笔签名,1,3,4,投保单填写规则-总体要求,4,销售渠道,销售人员工号,请不要在销售人员工号前加机构代码或“零”,应填写为个人代理/中介代理，请不要填写PA或OA等,投保单填写规则-销售资料,销售机构号,销售机构号应与受理机构号保持一致,5,投保单填写规则-证件有效期限,1、使用二代身份证、护照等证件的时候，在勾选了相关证件类型的同时，需要在证件有效期限处，按照证件上注明的有限期限如实填写。如“王林，证件

3、类型为身份证，证件有效期限至2026年10月9日”。 2、证件类型勾选为“其它”户口簿，如果是婴幼儿未上户口，提供了出生证明的，证件类型勾选“其它”后面填写出生证明，或者是其它证件上没有注明有效期限的，则投保单上证件有效期限不用填写。,6,通讯地址,核心系统,不超过24个汉字,投保单填写规则-通讯地址,通讯地址应该从“省”级开始填写，城市地址应填写至门牌号,农村地址应精确至村级。（地址应不超过24个汉字） 例：湖北省武汉市 武昌区丁字桥路37号,7,家庭电话,办公电话,手机号码,家庭电话、办公电话和手机号码应至少选择其中一项填写，以便公司 客服热线进行新单回访，确认保单资料。对于手机号的填写，

4、只能填写一个，且是保持畅通的。,投保单填写规则-联系方式,特别提示：应至少选择其中一项填写,8,投保单填写规则-要约内容,9,Coordinate Depth in 3-D Settings.,保费试算：根据保费计算保额，根据保额计算保费方法一：09:9000/benefit/ 方法二：八版综合查询-业务试算-保费试算,投保单填写规则-要约内容,要约信息关系到客户的切身利益，也是客户最关注的项目。为避免引起纠纷，要约填写错误不得涂改，应做要约撤销重新填单。这就需要渠道加强对销售人员培训（要约信息需销售人员自己把关），针对问题件，契约人员可协助查询试算。,10,投

5、保单填写规则保费合计,11,投保单填写规则账户信息,12,保险费付款账户授权,投保单填写规则账户信息,13,投保单填写规则账户信息,14,中国银行,中国农业银行,中国工商银行,中国建设银行,交通银行,招商银行,农村信用社,中国邮政,投保单填写规则账户信息,15,社会医疗保险或公费医疗保障,目前被保险人是否享有社会医疗保险或公费医疗保障 是 否 该选项要根据被保险人实际情况进行勾选，如未参加社会保险或者公费医疗的，也需要勾选“否”。 社会保险、公费医疗： 指包括新型农村合作医疗保险、城镇职工基本医疗保险、城镇居民基本医疗保险等政府举办的基本医疗保障项目。,16,转账授权,一、保险费付款账户授权：

6、 如果首、续期交费方式勾选为“银行转账的”，投保单上一定要填写银行转账信息。 新单保险费付款账户所有人，目前我们公司只认可投保人。,17,转账授权,二、满期金、生存金、年金等保险金领款账户授权： 满期金、生存金、年金等保险金领款账户所有人，目前我们公司只认可投保人或者被保险人。 举例说明几种不同的填写要求: 1、投、被保险人为同一人，或者投保人是被保险人监护人，授权保险费付款账户领取。只需勾选授权保险费付款账户领取。,18,转账授权,2、投、被保险人不为同一人，领款账户被保险人。 则勾选“授权如下账户领取”，只需填写账户形式、开户银行、账号、账户所有人姓名，红字以下部分不用填写。,19,转账授

7、权,3、投、被保险人不为同一人，授权保险费付款账户领取。(投保人账户) 除了对该选项进行勾选外，还需要对红字以下部分的账户所有人进行勾选（即勾选投保人），账户所有人签字。（投保人签字）,20,转账授权,（三）红利、利差款项领取账户授权：（错误类型：红利领取选择“累积生息”，也填写本授权） 对于投保了分红险，条款允许当期领取且红利领取方式选择为“现金”的，才可填写本授权。 如领取帐户所有人为投保人，应直接勾选“授权保险费付款账户领取”项；如领取帐户所有人为被保险人，应勾选“授权如下账户领取”项，填写相应的帐信息，同时勾选账户所有人身份并签字确认,21,投保单填写规则-职务、收入来源,投、被保险人

8、需要根据“填写说明”框里的选项，对应选择“主要收入来源”和“职务”。 举例：如，王林，职务为“一般职员”，主要收入来源为“工薪”，那么相对应在填写“职务”的时候根据“填写说明”里的对应选项填写“”，收入来源填写框里也对应填写“”。 选择职务、收入来源为的，请统一在被保险人或者投保人职务、收入来源填写框里填写，紧跟其后填写相关内容。,22,投保单填写规则-职务、收入来源,1、投保人、被保险人的职务和收入来源符合填写说明内前7项内容的,23,投保单填写规则-职务、收入来源,2、被保险人或者投保人的职务和收入来源为的 “其它”,24,投保单填写规则-职务、收入来源,3、投保人、被保险人的职务或者收入

9、来源为“其它”,25,投保单填写规则-职务、收入来源,4、投保人、被保险人的职业和收入来源都选择“其它”,26,无兼职、无工作单位应该在相应项目填写“无”，不可为空。,投保单填写规则需特别关注,出生日期应和证件号码上的出生日期保持一致。,证件号码,27,填写模糊 多填 漏填 填写规则错误，填写内容不合法，无法导入核心系统,填写内容不符合核心校验要求 核心系统本身缺陷,测试中存在的问题主要有三种：,扫描问题,填写问题,核心系统问题,经验问题集,影像类型错误，如：婴幼儿健康问卷扫描为附件，导致无法录入； 影像扫歪、扫倒，导致无法录入。,28,26%,扫描问题件,6%,漏填或多填投保单项目，填写规则 错误,60%,填写字迹模糊，辨认不清问题件,8%,不符合核心系统校验规则（地址超长）,经验问题集-数据分析,29,经验问题集-错误典型案例,1、销售人员代码不符合校验规则：,2、客户通讯地址填写超长：,30,3、工作单位填写模糊：,经验问题集-错误典型案例,31,4、开户行填写问题件：,5、交费期间、保险期间填写问题件：,经验问题集-错误典型案例,X