银行上半年资金计划管理工作总结

1、 银行上半年资金计划管理工作总结 今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深化，“三农”和粮食安全问题日益突出，农业发展银行的管理职能和业务范围也发生了变化。收购资金封闭管理面临新形势。在市分行党委的正确领导下，我行资金计划管理紧紧围绕收购资金封闭管理中心，及时调整工作思路，以总行规范化管理考核为工作准则，努力实现提高信贷资金运作效率和有效防范信贷风险的双重目标，调动资金计划线在职人员的工作积极性。 充分发挥基金规划工作的职能，使我行基金规划工作取得了良好的效果。现在xxxx上半年的资金计划管理工作总结如下：1 、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核方法。继省分行会议之后，市分行召开了xxxx年

2、度工作会议，将风险管理放在全行各项工作的首位，明确提出年度工作的指导思想和方向：在规范管理的基础上，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以突出政府机关的导向和服务职能为宗旨，有计划、灵活、务实地开展信贷管理工作。与省银行基金计划部的考核方式相比，基金计划工作的考核内容比例得到量化和细化，从部门到基层银行建立了计划经理岗位责任制，各项管理制度得到完善。百分比考核法将资金计划工作细分为七个板块:计划管理、资金管理、财政补助资金管理、现金和利率管理、统计管理、额度管理、综合业务管理。岗位实施、人员实施、责任实施、工作实施已实现。过去六个月的工作表明二、加强资本运营管理，提高资本使用

3、效率。今年以来，我行进一步加强了信贷资金的运作和管理，信贷资金回笼后及时偿还了系统中的贷款。贷款提取和贷款下降基本一致。上半年信贷资金月利用率保持在%以上，信贷资金运行水平保持在2+以上自xxxx会议以来，我行计划部进一步提高了业务核算意识，严格管理资本头寸，在省级银行确定的资本头寸限额内，每季度对基层银行的资本头寸限额进行核定。在保证业务正常发展的前提下，各行应根据自身情况，尽最大努力减少限额内的头寸占用，并及时调整不合理的占用，确保各行科学合理地占用头寸资金，确保不闲置、不浪费。2、完善的资金调度管理。在资金调度环节，市、县明确指定专人负责资金划转管理工作。在筹集资金时，实现了资金分配与信

4、贷计划的衔接，增强了资金和计划的双重宏观调控作用，避免了资金供给。的脱节今年以来，电子银行间资金申请系统运行正常，我行继续坚持“小额、勤调度”的资金调度原则，特别是总行调整资金申请时间后，方便了基层银行使用资金，减少了资金申请时间，减少了资金占用。今年上半年，全行共要求87个2335xxxx账户无误，确保资金安全运行。三、加强统计管理，提高统计数据质量。本行各级统计师克服了统计工作量较往年大幅增加、统计报告上报时间不顺延等实际情况。，加班，努力工作，保证质量、保证数量、按时做统计工作。准确、及时上报省级分行和中国人民银行的各类统计报表，统计工作质量大幅提高。加强现金计划执行情况的监测和分析。我

5、行建立了现金交付、支取的月度分析报告制度，按月分析辖内分支机构现金收支情况及其特点，重点分析本期现金交付。的原始原因我行在统计管理上始终坚持国家统计法和中国人民银行、农业发展银行的相关规定。统计数据完全基于各分行会计部门的报表。我们坚持报告真情、报告真实数字，不擅自公布统计数据和泄露统计秘密。在按时完成省级分行规定的统计数据的同时，要认真做好当地人民银行要求的各类统计报表。四、加强财政补助资金管理，监督拨付。今年以来，我行对财政补助资金管理的重点是加强与财政管理、粮食部门的联系，积极向政府报告粮食销售、托管、财政、粮食部门。补贴资金能否及时拨付将直接影响我行各项工作的顺利开展。自粮食市场开放以

6、来，国有粮食购销企业的财政补贴逐步减少。再加上历史问题等因素，给粮食企业的顺利完成经营和银行的收益率带来了很大困难，也严重影响了银行信贷资产。的安全性和效率在新形势下，年初，我行对辖内支行财政补贴情况进行了深入调查，及时掌握了各级粮棉油储备增减、库存值及其原因，确保补贴项目、金额、时间。并掌握财政补贴政策和财政补贴资金分配情况，认真实施规范操作，切实加强对财政补贴资金等管理工作的监督和监督，按时、正确上报各类财政补贴报告和相关情况分析；认真及时登记各类财政补贴账户，确保账户间数据的准确性、衔接。积极加强宣传，密切联系财政主管部门、企业，争取理解和支持，为财政补助资金。的管理创造良好的内外部环境

7、各分行、部门实行兼职人员配备财政补贴资金管理，积极督促同级财政和企业部门及时拨付财政补贴资金，摸清各补贴资金的底细，及时将补贴资金反馈给财政部门，督促资金拨付，避免因职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留，积极配合会计部门，做好反监督，共同做好财政补贴资金的专户和拨付。通过我行与地方财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位和监控管理水平得到了很大提高。截至6月底，全市已收到各类财政补贴资金6243万元，上缴各类财政补贴资金4857万元，财政补贴资金到位率为% 。五、监控和分析等级库的管理指标，及时调整工作思路。与前一年相比，xxxx的年度等级银行评估有了很大的调整。第一城市银行要求各分

8、行认真理解等级银行的管理文件，掌握新的指标精神，对考核指标提出反馈意见，分析完成各项指标的难度，指导年度工作。其次，根据各行月度经营指标完成情况，市行分析各行失败的原因和对策，通过对经济经营指标的监控和反映，及时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导预测和决策提供保障，有效提升各行管理水平。六、加大调查研究深度，做好业务操作分析，充分发挥资本规划业务部的综合职能，本行高度重视提高业务操作分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手通过分析收购资金封闭管理的动态情况，如辖内支行、部门，粮食购销企业信贷资金使用、粮油物资流动、信贷资金活动变化、信贷资产结构变化和存贷款异常变化，对影

9、响全行业务活动的各种因素进行深入分析。坚持静态分析与动态分析相结合的分析方法、短期分析与长期分析、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析、微观分析与宏观分析相结合，牢牢把握收购资金封闭管理的重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，从而增强全行业务经营分析的前瞻性和指导性。七、加强现金和利率检查，确保政策的正确实施。今年以来，我行按照现金管理文件精神和具体实施办法。继续做好现金管理工作第一，做好现金计划管理。现金计划一旦发布，就应该认真组织和实施。同时，它应该与当地银行的现金交付计划有良好的联系。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格执行大额现金支付。的三级审批制度三是加强粮棉购销

10、企业现金账户管理，严格控制粮棉购销企业现金支取，合理核实企业淡季现金限额，有效改善金融服务，积极引导企业减少现金使用。各分行加强了信贷监管中的现金管理，不定期进行专项现金检查。在利率检查。的同时，市分行也检查了分行从检查情况来看，企业的现金收支基本上可以按照管理要求。来执行我行以多种形式向购销企业宣传利率政策，并明确公布中国人民银行规定的政策，如企业存款利率、正常贷款利率、按合同利率计息、利率调整计息、逾期贷款、挪用贷款+罚息等。，指导企业计算利息收入和支出账户；银行严格执行各项存贷款利率和收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效发挥利率调控、激励约束。的作用在严格执行利率政策的同时，我行要求

11、各分行每季度对利率执行情况进行一次自查，并以书面形式向市分行报告。市分行还对各分行所有贷款的利率执行情况进行了全面检查。从检查来看，利率执行情况基本能满足国家相关政策要求。八、认真预测夏季信贷资金需求，服务业务决策。为了进一步做好xxxx夏季粮油收购工作，确保粮油收购资金供应，我行积极联系粮食、农业。等部门收集有关农业经济部门的信息，如农业生产结构的调整和变化，粮、棉、油种植面积的变化、产量的变化，以及粮棉企业的改革和改制过程。深入企业，获取企业的业务信息，服务计划预测。通过对今年夏季粮油购销情况的分析，预计前期收购进度将缓慢，收购时间将延长，可能出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件的放开

12、，粮食收购主体多元化，收购量必然会减少2+考虑到各种因素，预计全市将在上半年收购小卖约6xxxx。虽然已经做了很多工作，但与省级分行的要求相比还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：上一是新形势下，我市计划在职人员的业务理论水平有待进一步丰富，业务综合素质有待进一步提高。二是辖内各分行每月财政补贴资金、部门不理想，需要进一步加强与当地财政部门。的协调九、下半年工作计划2004年下半年，我行基金计划管理工作要积极适应当前新形势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制定的基金计划管理工作意见，积极开展工作，充分发挥基金计划管理工作的综合功能，更好地服务全行各项业务工作根据年初确定的工作目标和考核内容，加强对资本规划工作的考核，每季度向分行、所辖部门公布考核指标完成情况，促进全市资本规划管理工作的顺利进行。建立符合市场化要求的信用预测机制。按照“买入、卖出、收益”的原则，预测年度、季度企业购销量，并编制年度、季度粮棉购销计划；根据粮棉市场的供求情况和预期购销价格，按照“以效定贷、以销定贷”的贷款原则，预测信贷额度，编制年度、季度贷款投放计划。同时，结合我市实际情况和粮棉市场变化趋势，及时修订年度、季度粮棉购销计划和贷款投放计划，逐步建立符合市场化要求的。信贷投放预测