2017年上半年北京基金从业资格：基金运作方式考试试题

1、2017年上半年北京基金从业资格：基金运作方式考试试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、基金合同的主要披露事项不包括_a：基金运作方式b：基金收益分配原则c：基金资产净值的计算方法和公告方式d：风险警示内容 2、基金经理的_决定基金中短期的风险收益特征。a过往业绩b从业经验c投资理念d操作风格3、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是_。a风格稳健的b任职稳定、不经常变动公司的c在各种不同市场环境中都有较出色表现的d任职期较长的(通常不低于3年) 4、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括_。a证券投资基金销售管理办法b证券投

2、资基金销售机构内部控制指导意见c证券投资基金销售人员执业守则d证券投资基金托管资格管理办法5、_是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。a：基金资产估值b：资金资产总值c：基金资产净值d：基金份额净值 6、下列基金公司，投资者应重点关注的有_。a策略执行有力的基金公司b风格鲜明的基金公司c投资理念清晰的基金公司d个别基金经理业绩突出的基金公司 7、基金市场营销计划的主要内容不包括_。a目标市场和可能存在的问题b人力资源和企业文化c计划实施概要、市场营销现状d市场威胁和市场机会 8、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等

3、人力资源管理制度，具体包括_。a完善销售人员招聘程序b建立科学合理的销售绩效评价体系c建立健全基金销售人员管理档案d建立员工培训制度 9、基金销售机构内部控制的目标是_。a防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整b保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则c防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全d利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行 10、对后台管理系统的规范包括_。a能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息b应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息c应当具备交易清算、资金处理的功能

4、d应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能11、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括_。a签订代销协议，明确委托关系b基金管理人应制定业务规则并监督实施c建立相关制度d禁止提前发行 12、下列各项中，不属于投资收益的有_。a买入返售金融资产收入betf替代损益c衍生工具收益d股利收益 13、由于etf基金标的指数调整而出现的现金替代属于_a：可能现金替代b：禁止现金替代c：可以现金替代d：必须现金替代14、根据证券投资基金销售人员执业守则，从事基金销售不得有下列行为_。a为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金b以书面形式与投资者约定

5、利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关c个人担保该基金会盈利d接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 15、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额_的前提下，对其余赎回申请延期办理。a：5%b：10%c：15%d：20% 16、_是基金投资运作的具体执行部门。a投资部b研究部c交易部d投资决策委员会 17、基金定期定额投资计划的优点有_。a免去投资者多次申购的烦琐手续b风险控制效应c成本效应d复利效应 18、基金销售机构妥

6、善地处理客户投诉的方式有_。a评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉b向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则c准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音d建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位 19、基金市场营销的活动包括_。a基金产品设计b价格定位c促销d市场定位 20、考察基金经理操作风格的要点包括_。a基金经理持股集中度情况b基金经理行业偏好情况c基金股票周转率情况d基金经理对净值波动的控制情况 21、基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行封闭式基金份额的发售。a：3b：6c：9d：12 22、

7、关于虚拟资本，下列描述正确的有_。a虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式b通常，虚拟资本以有价证券的形式存在c有价证券是虚拟资本的一种形式d虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化23、债券不能收回投资的情况有_。a债务人清算后没有剩余余额b流通市场风险c债务人不履行债务d债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 24、一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，（）。a可以在2日提出撤销 b可以在3日内提出撤销 c在基金登记前可随时撤销 d不得撤销25、和lof不

8、同，etf在二级市场的净值报价上每_秒提供一个基金净值报价。a10b15c20d25二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、股票型基金依据投资市场的不同，可分为_。a全球股票型基金b国内股票型基金c地区股票型基金d国外股票型基金 2、依据投资理念的不同，基金可以分为_。a增长型基金b收入型基金c主动型基金d被动型基金3、从风险的来源划分，可以把基金的风险分为_。a外部风险b内部风险c系统性风险d非系统性风险 4、下列各指标中，_以标准差代表基金的总风险。a夏普指数b詹森指数c特雷诺

9、指数d道-琼斯指数5、基金分红的大小会受到下列_的影响。a基金分红政策b已实现收益c留存收益d基金的贝塔值 6、根据中国证监会对基金类别的分类标准，_以上的基金资产投资于股票的为股票基金。a：50%b：60%c：70%d：80% 7、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。a利息收入b投资收益c公允价值变动损益d基金的费用 8、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是_a：利率风险b：信用风险c：提前赎回风险d：通货膨胀风险 9、债券从发行之日起至

10、偿清本息之日止的时间指_。a债券交易期限b债券发行期限c利息偿还期限d债券有效期限 10、关于股票分割与合并，以下说法正确的有_。a事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动b从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价c股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股d股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重11、不同基金的转换通常发生在_之间。a共同基金与对冲基金之间b同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间c封闭式基金与开放式基金之间d伞型基金内不同的子基金之间 12、在我国，基金的募集期限一般不得超过_个月。a3b6c12d15 13、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进

11、行分类的是_。a实物债券b凭证式债券c记账式债券d息票累积债券14、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括_。a提示基金销售机构改正b出具监管警示函c对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用d责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查 15、证券投资基金法规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_担任。a：证券公司b：商业银行c：信托投资公司d：非基金管理人的其他基金管理公司 16、某

12、日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为_。a该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容b该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的15%c该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的6%d某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的30% 17、货币市场基金最适于_的投资者。a追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合b有较高风险承受能力，关注资本增值c偏好风险，追求短期投资获得最高收益d厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 18、证券具有高流动性必须满足的条

13、件有_。a发行规模极大b变现的交易成本极小c本金保持相对稳定d很容易变现 19、基金注册登记机构应当提供_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。a每日b每周c每月d每季 20、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向_下达投资指令。a：研究部b：交易部c：监察稽核部d：市场部 21、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平_a：降低b：增加c：不变d：都有可能 22、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是_。a基金资产净值公告b基金年度报告c基金托管协议d基金招募说