2014年8月《前置体检押金收取及退还操作宣导》.pptx

1、高额件前置体检押金 收取及退还操作宣导,调整前,保额标准：投保本次人身险保 额达100万以上； 保费标准：个人/家庭（本次同 时投保多张投保单）投保累计保 费达8万元（含8万元）以上；,调整后,保额标准：累计人身险保额达300万 以上（含300万）； 保费标准：被保人累计年交保费达100万以上（含100万）； 函件：需要下发体检、契调、财务等任一核保函件。,一、高额件前置咨询标准调整前后对比,前置咨询标准从8月1日已经开始，在9月13日系统正式上线前，由核保人员进行人工管控，大家注意,二、前置体检押金收取方式,业务员通过前置咨询查看了解前置体检函下发，通过E行销平台进行自助交费，选择“健康卡押

2、金”交纳后，凭借付款授权书至机构医务换取前置体检函。,前置体检押金的收取从9月13日系统管控上线后开始执行,三、E行销系统操作介绍,1. 业务员使用自已的工号，登录E行销平台 2. 点击右上方“我的账户” 3. 点击左边的黄色“缴费管理”栏，点击“缴费”项目 4. 进入缴费录入界面，录入交费方式、费用类型必须为“健康卡押金”、缴费金额为“200”元，交费人信息及银行信息等，详见图1（特别说明：费用类型必须为“健康卡押金”，不能选择“体检费”，与业务员宣导时需强调，以免业务员选择有误） 5. 完成缴费项目录入后，点击“获取手机验证码” 6. 业务人员收到手机验证码后，在“验证码”栏输入，点击“提

3、交” 7. 点击“确定”，缴费成功后 8.点击“确定”， 打印付款授权书，详见图2，业务员通过付款授权书到机构医务换取前置体检函 9. 缴费成功后，点击左边的黄色“缴费管理”栏，点击“查询”，可在系统查询缴费记录，点击“详情”， 点击“查看付款授权书”,图1,图2,四、前置体检押金退还1/2,1、退还条件： 情况一： 客户使用前置体检函行健康检查后，该前置咨询件批复结论为标体，则批复结论下发日起30天内投保且该单承保，可申请退押金。 情况二： 客户使用前置体检函行健康检查后，该前置咨询件批复结论为次标、延期拒保，可申请退押金。,四、前置体检押金退还2/2,2、操作： 代理人根据付款申请单（根据

4、财务要求）填写14位1091条码、填写完整内容后，同时携付款授权书和提供存折/银行卡复印件，填写付款申请单并签字确认递交机构医务人员。机构医务人员完成相关部门签字后代为业务员交至公司财务，财务进行转账退款处理。 注：该存折/银行卡复印件的银行账号/卡号须与前置体检押金交纳时的银行账号/卡号一致。 付款申请单说明： 业务员携付款授权书和银行卡复印件交至机构医务人员，并填写健康卡退卡申请表即付款申请单及签字确认医务室经办人及负责人签字部门经理签字资金收付人员办理退费,五、前置体检押金换领新函件,当客户完成前置体检时该咨询件符合退还前置体检押金条件时，则业务员可以选择不退押金，并根据已交纳的押金申请换领新前置体检函件。 说明如下： 对于符合退还前置体检押金条件情况，业务员填写健康卡换卡申请表，说明不退还押金。 当新申请的前置咨询件下发前置体检函时，业务员凭借已交纳押金的付款授权书至机构医务换领新前