《储蓄需求》word版

1、.储蓄需求目录 （1） 活期储蓄存款（2300-2350）一本通开户：2301一本通销户：2305有折存入：2311无折存入：2312活期取款：2315一本通转一卡通：2322（2） 定活两便储蓄存款：（2351-2370）开户：2351销户：2355存单转一卡通：2362（3） 个人支票存款（2371-2400）个人支票户开户：2371个人支票户销户：2375现金存入：2380转帐存入：2381支票取现：2383支票转出：2384支票挂失：2390（4） 个人通知存款（2401-2450）开户：2401销户：2405取款：2407通知：2411修改通知：2413撤消通知：2415存折转一卡通

2、：2422（5）整存整取定期储蓄存款（2501-2550）存单开户：2501一本通开户：2502存单正常销户：2505一本通正常销户：2506存单部分提前支取：2507一本通部分提前支取：2508存单全部提前销户：2511一本通全部提前支取：2512存单挂失销户：2517存单转一本通：2521存单转一卡通：2522一本通转一卡通：2525（5） 零存整取定期储蓄存款（2551-2600）开户：2551销户：2555提前支取：2557挂失销户：2559有折存入：2561无折存入：2562存单转一本通：2571存单转一卡通：2572（6） 存本取息储蓄存款（2601-2650）开户：2601提前支

3、取：2605销户：2607挂失销户：2609取息：2611存折转一本通：2621存折转一卡通：2623（7） 整存零取储蓄存款（2651-2700）开户：2651销户：2655提前销户：2657挂失销户：2659取款：2611存折转一本通：2621存折转一卡通：2623（8） 教育储蓄定期储蓄存款（2751-2800）开户：2751销户：2755提前支取：2757挂失销户：2759有折存入：2761无折存入：2763存折转一本通：2771存折转一卡通：27729、特种业务（2901-2950）一本通转定活存单：2307一本通转定整存单：2308一本通转另整存折：2309一本通转教育储蓄：231

4、0一本通转一卡通：2315写磁：2901补加密：2903补加印鉴：2904改密：2906密码挂失：2907密码重置：2908口头挂失：2911书面挂失：2912撤消挂失：2913挂失新开：2916帐户全部冻结：2921帐户部分冻结：2922帐户解冻结：2923开具储蓄存款时点证明：2930开具储蓄存款时段证明：2931（9） 查询（2951-2999）按证件查询客户号：2951按客户号查询帐号：2952按客户号查询客户信息：2953按帐号查询余额：2956按帐号查询历史明细：2957按帐号查询未补登折明细：2958按帐号查询帐户信息：2959查询本所开销户登记簿：2961查询本所挂失登记簿：2

5、962查询本所查询、冻结、扣划登记簿：2963一 活期储蓄存款1 开户1）交易代码：23012）交易说明：本交易用于开立新的一本通存折，它由一个基本活期帐户对应若干个定期储蓄子帐户，当客户不开立子帐户时，一本通就是普通的活期储蓄存折。一本通内所有子帐户均属于基本帐户开户行。当开通外币业务后，它支持外币存款。备注：一本通开发时，要预留多个储种（包括贷款帐户）的接口，当业务部门有需求时，随时增加。3）交易画面一本通开户户名：证件种类： 证件号码：地址： 电话：帐户性质： （0基本户 1代发工资户） 存款金额： 币种：凭证批号： 凭证号码：起息日： 利率：约定转存标志： （0是 1否）保留金额： 起

6、存金额： 期限：支付方式： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）储户密码： 通兑标志： （0通兑 1不通兑）是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：揽存柜员：4）录入说明：证件种类：必输项，包括身份证、户口、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询。证件号码：必输项。地址、电话：非必输项。帐户性质：必输项。系统默认为基本户。存款金额：必输项，当帐户性质选择基本户时，存款金额必须大于等于1元；当帐户性质选择代发工资时，可0元起存。 币种：必输项，系统默认为人民币存款。起息日：8位日期，正常情况默认为当日业务时间。利率：可不输。现在必须执行法定利率。但必须留有接口，待实行市场利率后，根

7、据业务部门要求，各支行经授权能输入协议利率。约定转存标志：必输项，系统一般默认为否。保留金额、起存金额、期限：非必输项，当约定转存标志为否时，光标跳过不输，为是时，必须输入。取款方式：必输项，选择密码标志后，必须输入二次相同密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户密码项，通兑标志自动显示为不通兑。凭证号码：必输项。是否代理：必输项，选择标志为“否”时，光标自动跳到揽存柜员项。系统默认为“否”。揽存柜员：必输项，当为自然客户时，柜员号为0000。5）输出画面：一本通开户客户号：户名： 账号： 帐户序号：开户金额：凭证号码：约定转存标志： 留存金额：起存金额： 期限： 通兑标志： 支付方

8、式：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证、存折。7）会计分录：借：10101库存现金或其他科目 贷：21101活期储蓄存款 借：702重要空白凭证8）交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表、活期储蓄约定转存登记簿。凭证号应与相应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用。对于有授信额度的活期储蓄帐户，在其有效期内，该帐户允许出现借方余额，余额大小等同于授信额度，但对于计息的累计积数，要分别借贷方计算，分别使用不同的利率计息。9）备注：活期储蓄约定转存整存整取存款基于一本通，即在开户时约定“超过XX元转存X年期限金额为XX元的定整存款”，计算

9、机自动登记活期储蓄约定转存登记簿，设定帐户状态。每日日终，计算机自动搜索约定转存帐户，按照约定办理转存。此日打印“活期储蓄约定转存整存整取清单”和转帐传票，待拿到一本通存折，再补登明细。帐户序号定为四位，第一位储种（0-活期，1-定活，2-定整、3-零整、4-教育储蓄、5-存本取息、6-整存零取、9-贷款），后三位为序号。2 一本通销户1） 交易代码：23052） 交易说明：本交易实现一本通中活期基本帐户的销户功能。当一本通内有子帐户或其他业务与一本通有关联时不能销户。3） 交易画面一本通销户销户种类： （0正常 1挂失 ）账号： 销户金额： 币种：凭证批号： 凭证号码：是否计息： （0计息

10、1不计息）支付方式： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）密码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4） 录入说明：销户种类：必输项，系统默认为正常。账号：必输项，当销户种类选择为正常时，必须刷折显示；当销户种类选择为挂失或扣划时，帐号栏可以手工录入。销户金额：当销户金额5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付方式：当选择“0”时，要校验密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件。5） 输出画面一本通销户客户号：账号： 户名：通兑标志：销户金额： 币种：利息： 利息税：税后本息合计凭证号码：交易流水号： 确

11、认 关闭6） 打印项目：取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、存折。7） 会计分录：本行办理借：21101活期储蓄存款 52103活期利息支出 贷：10101库存现金或其他科目268应付利息税 它行办理 开户行 借：21101活期储蓄存款 52103活期利息支出 贷：4070104备付金268应付利息税 代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金或其他科目8） 交易要求：税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。要求检验帐户支付密码、凭证号码的合法性；检查帐户状态。9） 备注：帐户有未登折明细时，须先做补登折交易后，才可办理销户。3、挂失销户1）交易代

12、码：23032）交易说明：本交易实现一本通中活期帐户的销户和销折功能。当一本通内有辅助帐户或其他业务与一本通有关联时不能销掉基本帐户，只能换折。3） 交易画面一本通挂失销户账号：现/转标志： （0现金 1转帐）销户金额：是否计息： （0计息 1不计息）支付方式： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）密码：凭证号码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4） 录入说明：账号：必输项，手工录入。现/转标志：必输项。销户金额：当销户金额5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付方式：当选择“0”时，要校验密码，当选择

13、“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。5） 输出画面一本通挂失销户客户号：账号： 户名：现/转标志：销户金额： 币种：利息： 利息税：税后本息合计凭证号码：交易流水号： 确认 关闭6） 打印项目：取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、存折。7） 会计分录：本行办理 借：21101活期储蓄存款 52103活期利息支出 贷：10101库存现金或其他科目268应付利息税它行办理 开户行 借：21101活期储蓄存款 52103活期利息支出 贷：4070104备付金268应付利息税 代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金或其他科目8） 备注：当税后本息金额合计超过

14、10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。检查帐户状态。帐户有未登折明细时，须先做补登折交易后，才可办理销户。4、有折存入1）交易代码：23052）交易说明：本交易实现持有一本通时活期帐户的续存功能。3）交易画面：一本通活期有折存入帐号：现/转标志： （0现金 1转帐）存款金额： 币种：凭证号：4）录入说明：账号：必须刷折显示。帐户序号：从刷折显示中选择。5）输出画面：一本通有折存入客户号：帐号： 户名：帐户序号：存款金额： 帐户余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证、存折。7）会计分录： 本行办理 借：10101库存现金或其他科目 贷：21101活期储蓄存款它行办理

15、开户行： 借：4070104备付金贷：21101活期储蓄存款 代理行： 借： 10101库存现金或其他科目 贷：4070104备付金8）交易要求：有未登折记录时，有补打存折功能。5、无折存入1） 交易代码：23062）交易说明：本交易实现未持有一本通时活期帐户的续存功能。3）交易画面：一本通无折存入帐号：现/转标志： （0现金 1转帐）存款金额： 币种：4）录入说明：账号：手工输入。以上都为必输项。5）输出画面：一本通无折存入客户号：帐号： 户名：帐户序号：存款金额： 帐户余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证。7）会计分录：本行办理 借：10101库存现金或其他科目 贷：211

16、01活期储蓄存款它行办理 开户行： 借：4070104备付金贷：21101活期储蓄存款 代理行： 借： 10101库存现金或其他科目 贷：4070104备付金8）交易要求：6、续取1）交易代码：23072）交易说明：本交易实现一本通中活期帐户的续取功能。3）交易画面：一本通续取帐号：现/转标志： （0现金 1转帐）取款金额： 币种：支付方式： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）密码：凭证号码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：账号：必须刷折显示。取款金额：当取款金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代

17、理人的身份证件。支付方式：当选择“0”时，要校验密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。5）输出画面：一本通活期续取客户号：帐号： 户名：帐户序号：取款金额： 币种： 帐户余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：取款凭证、存折。7）会计分录：本行办理 借：21101活期储蓄存款 贷：10101库存现金或其他科目它行办理 开户行： 借：21101活期储蓄存款 贷：4070104备付金 代理行： 借：4070104备付金 贷：10101库存现金或其他科目8）备注：当税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。帐户余额不得小于一元。有

18、未登折记录时，有补打存折功能。7、补登折1） 交易代码：23112） 交易说明：本交易实现对一本通中未补登记录的打印功能。3） 交易画面：一本通补登折帐号：凭证号：4） 输出画面：一本通补登折帐号：户名：补登信息5） 备注：补登折到打满当前存折为止，若未补登完，要提示做换折处理，注意录入凭证号码。8、换折1） 交易代码：23122） 交易说明：本交易实现一本通存折的换折功能。3） 交易画面：一本通换折帐号：新凭证号： 旧凭证号：支取方式：4）输出画面：一本通换折帐号： 户名：新凭证号： 开户机构名称： 换折机构名称 请打印-5）会计分录：借：702重要空白凭证6）交易要求：不管是补登折交易、手

19、工换折，还是做其他业务时自动打印未登折记录，如果现用存折打满，剩余未登折记录大于满本记录行数，则只打印剩余的未满折记录。客户需要前面记录，可提供历史明细。但必须保证客户现使用存折凭证号录入计算机。此要求适用所有存折类储种的换折情况。二、定活两便活期储蓄存款（存单）1、开户1）交易代码：23512）交易说明：本交易实现定活两便活期储蓄存款（存单）的开户功能。3）交易画面：定活两便开户户名：证件种类： 证件号码：地址：存款金额： 币种：现/转标志： （0现金 1转帐）转帐账号：支付方式： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）储户密码： 通兑标志： （0通兑 1不通兑）起息日：凭证号码：是否代理： （

20、0否 1是）代理证件种类： 证件号码：揽存柜员：4）录入说明：证件种类：必输项，包括身份证、户口簿、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询证件号码：必输项。地址：非必输项。存款金额：必输项，存款金额必须大于等于50元。 币种：一般系统默认为人民币存款。现/转标志：选择现金时，自动跳过转帐账号项。取款方式：选择密码标志后，必须输入二次相同密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户密码项，通兑标志自动显示为不通兑。起息日：应与业务时间一致。凭证号码：必输项，要求检查凭证号码是否顺序使用。是否代理：选择标志为“否”时，光标自动跳到揽存柜员项。揽存柜员：必输项，当为自然客户时，柜员号为00

21、00。5）输出画面：定活两便开户客户号：户名：账号： 金额：现/转标志： 转帐帐号： 支付方式：凭证号码：柜员流水号： 确认 关闭6） 打印项目：存款凭证、存单7） 会计分录：借：10101库存现金或其他科目 贷：21101定活两便储蓄存款8）交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表。凭证号应与响应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用。2、销户1）交易代码：25552）交易说明：本交易实现定活两便活期储蓄存款（存单）的销户功能。当支付方式为凭密码支取时，可通存通兑。3）交易画面：定活两便销户账号：销户金额：是否计息： （0计息 1不计息）止息日：

22、支付方式： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）密码：凭证号码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：账号：手工录入。止息日：系统一般默认为交易日。销户金额：当销户金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付方式：当选择“0”时，要校验密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。5）输出画面定活两便销户客户号：账号： 户名：现/转标志： 转帐账号：销户金额：利息： 利息税：税后本息合计凭证号码：交易流水号 确认 关闭6）打印项目：存单、利息清单、代扣利息税凭证。

23、7）会计分录：在本行支取：借：21102定活两便储蓄存款 52103活期利息支出 贷：10101库存现金或其他科目268应付利息税 在他行支取：开户行 借：21102定活两便储蓄存款 52103活期利息支出 贷：4070104备付金 268应付利息税代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金或其他科目8）交易要求：当税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。要求检验帐户支付密码、凭证号码的合法性；检查帐户状态。3、存单转一卡通1）交易代码：23622）交易说明：本交易用于实现同一客户号下定活两便存单转成一卡通中定活两便存款。要求收回存单，起息日执行原

24、日期。本交易要留有接口，待开发出一卡通后，根据业务部门要求再开办。3）交易画面：定活两便存单转一卡通帐号：金额：凭证号码：卡号：是否使用原支付方式： （0是 1否） 一卡通中支付方式： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）储户密码： 通兑标志： （0通兑 1不通兑）4） 交易说明：帐号：必输项，手工输入存单帐号。金额：必输项，检验帐户金额的正确性。凭证号码：必输项，检验帐户凭证的正确性。卡号：必输项，通过刷卡录入。是否使用原支付方式：必输项，系统默认为：“是”，以下各项不必输入。一卡通中支付方式：非必输项，当继续使用原支付方式时，不必输入。当改变支付方式时，需要选择输入。储户密码：非必输项，当支

25、付方式选择“密码”时，必须输入，否则可不输。通兑标志：非必输项，当继续使用原支付方式时，不必输入。当改变支付方式时，需要选择输入。只有当支付方式选择“密码”时，才可选择“通兑”，注意检验通兑标志的正确性。4） 输出画面：定活两便存单转一卡通帐号： 户名：金额： 币种：凭证号码： 卡号：支付方式：6）打印项目：定活两便存单转入一卡通申请单、存单5） 会计分录：无。三、个人支票存款（2371-2400）1、个人支票户开户1）交易代码：23712）交易说明：本交易实现个人支票帐户的开户业务。3）交易画面：个人支票开户户名：证件种类： 证件号码：地址： 联系电话：存款金额： 币种：现/转标志： （0现

26、金 1转帐）转帐账号：支付方式： （0密码 1印鉴 ）储户密码： 通兑标志： （0通兑 1不通兑）起息日：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：揽存柜员：4）录入说明：证件种类：必输项，包括身份证、户口簿、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询。证件号码：必输项。应保留20位数字段。地址：非必输项。联系电话：必输项。存款金额：必输项，开户金额必须大于等于10000元。 币种：一般系统默认为人民币存款。现/转标志：选择现金时，自动跳过转帐账号项。取款方式：选择密码标志后，必须输入二次相同密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户密码项，通兑标志自动显示为不通兑。起息日：

27、应与业务时间一致。是否代理：选择标志为“否”时，光标自动跳到揽存柜员项。揽存柜员：必输项，当为自然客户时，柜员号为0000。5）输出画面：个人支票开户客户号：帐号： 户名：证件种类： 证件号码：地址： 联系电话：存款金额： 币种：现/转标志： （0现金 1转帐）转帐账号：支付方式： （0密码 1印鉴）通兑标志：起息日： 利率：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：开户申请书、存款凭证7）会计分录：借：10101库存现金或其他科目 贷：21103个人支票存款6） 交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表。个人支票存款的利息计算同单位活期存款。2、个人支票户销户1）交易

28、代码：23752）交易说明：本交易实现个人支票帐户的销户业务。3）交易画面：个人支票户销户账号：现/转标志： （0现金 1转帐）转帐账号：销户金额：是否计息： （0计息 1不计息）止息日：支付方式： （0密码 1印鉴 ）密码：凭证是否交回：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：账号：手工录入。现/转标志：必输项。 转帐账号：必输项。销户金额：必输项。是否计息：必输项。止息日：系统一般默认为交易日。销户金额：当销户金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付方式：当选择“0”时，要校验密码，

29、当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。5）输出画面：个人支票户销户客户号： 户名：账号：现/转标志： （0现金 1转帐）转帐账号：销户金额：止息日： 利息：利息税： 税后本息合计： 交易流水号： 确认 关闭 6）打印项目：取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证。7）会计分录：借：21103个人支票储蓄存款 52103活期利息支出 贷：10101库存现金或其他科目268应付利息税8）交易要求：该交易必须在开户行办理。要求检验帐户支付密码、支票号码的合法性；检查帐户未使用凭证是否全部交回；检查帐户的状态。3、现金存入1）交易代码：23802）交易说明：本交易实现个人支票帐

30、户的现金存入业务。3）交易画面：个人支票户现金存入帐号：存款金额：4）录入说明：帐号、存款金额均为必输项。5）输出画面：个人支票户现金存入客户号：帐号：户名：存款金额：余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：现金交款单7）会计分录：本行办理 借：10101库存现金 贷：21103个人支票存款他行办理开户行 借：4070104备付金 贷：21103个人支票存款代理行 借：10101库存现金 贷：4070104备付金8）交易要求：检查帐户状态，登记现金收入日记簿，库存现金登记簿。4、转帐存入1）交易代码：23812）交易说明：本交易实现个人支票帐户的转帐存入业务。3）交易画面：个人支票户转帐存

31、入帐号：存款金额：转帐帐号：4）录入说明：5）输出画面：个人支票户转帐存入客户号帐号：户名：存款金额：余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：进帐单7）会计分录：借：4070104备付金或211等其他科目 贷：21103个人支票存款8）交易要求：只在开户行办理。5、现金支取：23831）交易代码：23832）交易说明：本交易实现个人支票帐户的现金支取业务。3）交易画面：个人支票户现金支取帐号：支票号码：取款金额：4）录入说明：均为必输项5）输出画面：个人支票户现金支取客户号帐号：户名：取款金额：余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：取款支票7）会计分录：本行办理： 借：21103个人

32、支票 贷：10101库存现金他行办理： 开户行 借：21103个人支票 贷：416代理行 借：416 贷：10101库存现金8）交易要求：检验帐户余额应大于取款金额，检查支票号码、支付密码的合法性。本交易根据业务部门的要求，可通兑。6、转帐支取1）交易代码：23852）交易说明：本交易实现个人支票帐户的转帐支取业务。3）交易画面：个人支票户转帐支取帐号：支票号码：转入帐号：取款金额：4）录入说明：均为必输项5）输出画面：个人支票户转帐支取客户号帐号：户名：取款金额：余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：取款支票7）会计分录：本行办理： 借：21103个人支票 贷408同城交换清算或其他科

33、目8）交易要求：检验帐户余额应大于取款金额，检查支票号码、支付密码的合法性。四、个人通知存款（2401-2450）1、 开户1）交易代码：24012）交易说明：本交易实现个人通知存款的开户业务。3）交易画面：个人通知存款开户户名：证件种类： 证件号码：地址：存款金额： 币种：通知品种： （01天 17天） 现/转标志： （0现金 1转帐）转帐账号：起息日：支付方式： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）储户密码： 通兑标志： （0通兑 1不通兑）凭证号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：揽存柜员：4）录入说明：证件种类：必输项，包括身份证、户口簿、军人证、护照、居住证，柜员借

34、助快捷键可查询证件号码：必输项。地址：非必输项。存款金额：必输项，存款金额必须大于等于5万元。 币种：一般系统默认为人民币存款。通知品种：必输项。现/转标志：选择现金时，自动跳过转帐账号项。起息日：系统默认为业务当日。取款方式：选择密码标志后，必须输入二次相同密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户密码项，通兑标志自动显示为不通兑支付方式：当选择“0”时，要校验密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。是否代理：必输项。当选择否时，光标自动跳到揽存柜员。代理证件种类、证件号码：非必输项，当是否代理选择“是”时，必须输。5）输出画面：个人通知存款开户客户

35、号：账号： 户名：存款金额： 币种：通知品种：现/转标志： 转帐帐号： 支付方式：凭证号码：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证、存单7）会计分录：借：10101库存现金或其他科目 贷：20202个人通知存款存款 借：702重要空白凭证8）交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表。凭证号应与响应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用。2、 销户：24051）交易代码：23802）交易说明：本交易实现个人通知存款的销户业务。当存款全部支取或支取部分存款，但剩余金额不足起存金额（5万元）时，使用此交易。3）交易画面：个人通知存款销户帐号：通知

36、书编号：现/转标志： （0现金 1转帐）转帐账号：销户金额：是否计息： （0计息 1不计息）止息日：支付方式： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）密码：凭证号码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码4）录入说明：账号：手工录入。通知书编号：必输项。止息日：系统一般默认为交易日。由高级主管授权可修改，但最多不可延后4日。销户金额：当销户金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付方式：当选择“0”时，要校验密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。5）输出画面：个人通知存款

37、销户客户号：帐号： 户名：通知品种：起息日： 利率：现/转标志： 转帐账号：销户金额：利息： 利息税：税后本息合计凭证号码：交易流水号 确认 关闭6）打印项目：取款凭证、存单、利息清单、代收利息税凭证7）会计分录：在本行支取：借：20202个人通知存款存款 52103活期利息支出 贷：10101库存现金或其他科目268应付利息税 在他行支取：开户行 借：20202个人通知存款 52103活期利息支出 贷：4070104备付金 268应付利息税代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金或其他科目8）交易要求：当税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。

38、要求检验帐户支付密码、凭证号码的合法性；检查帐户状态。核对金额、销户日与预约内容是否相同，不同于提示按相关规则计算利息。3、 取款1）交易代码：24092）交易说明：本交易实现个人通知存款的取款业务。当支取部分存款且剩余金额大于起存金额（5万元）时，使用此交易。3）交易画面：个人通知存款取款帐号：通知书编号：现/转标志： （0现金 1转帐） 转帐帐号：支取金额：止息日：支取方式： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）客户密码：旧凭证号码：证件名称： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码新凭证号码：4）录入说明：账号：手工录入。通知书编号：必输项。现/转标志：必输项。转帐帐号：非必输项。当现/转标志选择现金时可不输。止息日：系统一般默认为交易日。由高级主管授权可修改，但最多不可延后4日。支取金额：当销户金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款