央行在现代经济体系中地位与作用

1、1,第二章 中央银行在现代经济体系中的地位与作用,2,第一节现代经济发展与中央银行的地位 第二节中央银行职能的扩展与主要职责 第三节中央银行的独立性及其与各方面 的关系,本章主要内容,3,第一节 现代经济发展与中央银行的地位,一、现代经济运行的特点 二、中央银行在现代经济体系中的地位,4,一、现代经济运行的特点,1.实物经济运行与金融运行交融在一起，金融已成为现代经济的核心。 2.经济全球化与金融的国际化相伴而行。 3.各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增强，国际间的宏观协调已提上重要日程。,5,二、中央银行在现代经济体系中的 地位3,1.从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货币和信用

2、条件，为经济稳定运行提供保障。 2.从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带。 3.从国家对经济的宏观管理看，中央银行是最重要的宏观调控部门之一。 在现代经济体系中，中央银行的地位空前地提高了，它已成为经济体系中最为重要的组成部分，成为经济运行的轴心。,6,第二节 中央银行职能的扩展与主要职责,一、中央银行职能的扩展 二、中央银行的主要职责,7,一、中央银行职能的扩展,(一)体现 中央银行三大基本职能的丰富内容，是随着经济发展和中央银行制度本身的发展而逐步完善的。 1.从发行的银行这一职能看： 早期：集中垄断银行券的统一发行； 现代：制定和执行货币政策。,8,2.从银行的银行这一

3、职能看：,9,3.从政府的银行这一职能看： 早期：代理国库、代理政府债券以及根据政府安排代为筹集资金； 现代： 一是传统的为政府服务的业务大大增加和扩展； 二是管理调控的责任和代表国家参与国际经济金融活动、参与国际协调的职能日益突出。 总之，现代中央银行的职能与早期相比大大地扩展了，中央银行行使职能的侧重点也发生了很大变化。,10,(二)中央银行职能迅速扩展的原因： 1.货币制度的变更提高了中央银行的地位 金属货币流通制度 金本位制的解体和金属铸币流通的终结 国际货币体系中美元与黄金的彻底脱钩。 2.国家对中央银行控制不断加强，赋予的职能也不断增加 一是通过中央银行的国有化； 二是通过制定或修

4、订新的中央银行法和其他法律。,11,二、中央银行的主要职责,(一)含义 1.职责：与职能在内涵上是基本上是一致的，严格来说，一个部门或机构的职能，一般是指它自身所具有的、可以发挥作用的能力，而职责是法律或更高一级的主管部门赋予它要履行的责任或任务，职责是由职能决定的。 2.中央银行的职责：是国家根据中央银行的职能，通过法律或行政规定明确的责任，也就是中央银行要承担的具体任务。,12,(二)内容 如果把中央银行放到国民经济运行和国家宏观经济管理的大体系中去分析，中央银行的职责又可以归纳集中为三个方面： 第一，制定和执行货币政策 第二，对金融业实施监督管理。 第三，组织、参与和管理支付清算。,13

5、,(三)中国人民银行的职责 根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的中华人民共和国中国人民银行法，中国人民银行履行下列职责： 1.发布与履行其职责有关的命令和规章； 2.依法制定和执行货币政策； 3.发行人民币，管理人民币流通； 4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； 5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；,14,6.监督管理黄金市场； 7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； 8.经理国库； 9.维护支付、清算系统的正常运行； 10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； 11.负责金融业的统计、调查、分析和预测； 12.作为

6、国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； 13.国务院规定的其他职责。,15,(四)中央银行的组织机构中央银行履行其职责，需要有自己的组织机构保证。中央银行的组织机构包括职能机构和分支机构，一般都有明确的分工。1.目前中国人民银行的主要职能机构有：,条法司 货币政策司 金融市场司 金融稳定局 调查统计司 会计财务司 支付结算司 科技司 国库局 货币金银局（国务院反假货币联席工作会议办公室） 国际司 内审司 研究局 征信管理局 反洗钱局（保卫局） 办公厅 人事司,16,2.此外，中国人民银行还设有中国外汇交易中心、中国反洗钱监测分析中心、清算总中心、中国金融电子化公司、中国印钞造币总公司、中国金

7、币总公司、中国钱币博物馆、中国金融出版社、金融时报社等直属单位。 3.中国人民银行的分支机构，根据总行授权履行各自的职责，在第一章第三节中已有简要说明。,17,第三节 中央银行的独立性及其与各方面的关系,一、中央银行的独立性问题 二、中央银行与政府之间的关系 三、中央银行与政府部门之间的关系 四、中央银行与其他金融管理部门之间 的关系 五、中央银行与商业银行等金融机构之间 的关系,18,一、中央银行的独立性问题,(一)含义 中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。 这比较集中地反映在中央银行与政府（国家行政当局）的关系上。,19,(二)争论 1

8、.焦点：中央银行对政府应该保持多大的独立性。 2.阶段：,3.结论：中央银行应对政府保持一定的独立性， 但这种独立性只能是相对的。,20,二、中央银行与政府之间的关系,（一）中央银行与政府关系的原因分析 1.中央银行应对政府保持一定的独立性。 (1)中央银行是特殊的行政机构，其业务活动必须符合金融运行的客观规律，具有较强的专业性和技术性。 (2)中央银行与政府所处的地位、行为目标、利益需求及制约因素有所不同。 (3)能使中央银行与政府其他部门之间的政策形成一个互补和制约关系，增加政策的综合效力和稳定性。 (4)使各级央行少受地方政府的干预，保证货币政策决策与实施的统一，增加中央银行宏观调控的时

9、效性，提高中央银行运作的效率。,21,2.中央银行对政府的独立性是相对的。 (1)从金融与经济社会的关系看，虽然金融是现代经济的核心，但在经济社会大系统中，它仍是一个子系统。 (2)从中央银行承担的宏观调控职责看，它只是国家对宏观经济进行调控的一个部分。 (3)从中央银行履行的职责看，其业务活动和监管都是在国家授权下进行的，与其他部门的协作与配合关系也需要由政府来协调。 (4)在特殊情况下，如遇到战争、特大灾害等，中央银行则必须完全服从政府的领导和指挥。,22,（二）中央银行与政府关系的三种类型,1. 中央银行独立性的主要决定因素 中央银行对政府独立性的强弱的主要体现 1)法律地位。即法律赋予

10、中央银行的职责及履行职责时的主动性大小。 2)中央银行的隶属关系。 3)中央银行负责人的产生程序、任期长短与权力大小。 4)中央银行与财政部门的资金关系。 5)中央银行最高决策机构的组成，政府人员是否参与决策等。,23,2.中央银行与政府关系的三种类型：,24,（三）中国人民银行的独立性 按照通常意义上的标准衡量，中国人民银行属于独立性较弱的中央银行，但其实际上的独立性呈不断增强的趋势。,25,三、中央银行与政府部门之间的关系,最为密切的是财政部门，主要反映在下述几个方面： （1）中央银行资本金的所有权大都由财政部门代表国家或政府持有； （2）绝大多数国家中央银行的利润除规定的提存外全部交国家

11、财政，如有亏损，则由国家财政弥补； （3）财政部门掌管国家财政收支，而中央银行代理国库； （4）中央银行代理财政债券发行，需要时按法律规定向政府财政融资； （5）许多国家财政部门的负责人参与中央银行的决策机构，有的有决策权，有的则是列席权； （6）有些国家的中央银行直接隶属于财政部； （7）在货币政策和财政政策的制定和执行方面，中央银行与财政部门需要协调配合。,26,2.与其他政府部门的协作、信息交流、政策配合等联系 如：经济运行的管理调节部门、贸易管理部门，经济方面的有关决策部门和咨询部门，统计部门，等等。 3.中国人民银行与政府部门之间的关系 与财政部门的关系 与国家发改委、国家统计局、商

12、务部等的政策协调调配合关系。,27,四、中央银行与其他金融管理部门之间的关系,目前，世界上几乎所有国家的中央银行都是本国金融业的主管机关,是对金融业实施监督管理的核心机构，其他金融管理机构是根据国家的具体授权对特定的方面承担管理的责任。 中国金融业的监督管理，目前实行分业监管的体制。,28,五、中央银行与商业银行等金融机构之间的关系,1.从中央银行在现代金融体系中的地位看，中央银行处于现代金融体系的领导和核心地位： (1)从金融运行看，中央银行是“发行的银行”，是货币流通和信用活动的中心，是全部金融活动的核心，也是金融活动的调节者。 (2)从中央银行与商业银行等金融机构的业务关系看，中央银行是“银行的银行”，是各类金融机构从事金融业务活动的支持者和保证者。 (3)从中央银行承担监督管理金融业、维护金融稳定、规范金融运作等方面的职责看，中央银行是商业银行等金融机构的领导者和管理者，发挥着“政府的银行”的管理作用。 因此，在现代金融体系中，中央银行是领导者、保护者、调节