中国平安行销MIT操作实务.ppt

1、1,MIT操作实务,2,移动展业简介 操作实务金领 操作实务确认书填写 操作实务行销网站 操作实务平安官网,课程大纲,3,移动展业简介,什么是移动展业 使用移动展业模式的交单流程 移动展业模式与传统模式的区别,4,什么是移动展业？,MIT,Mobile Integrated Terminal 移动集成终端，移动展业的硬件载体平台,E-pos便携式支付终端机,联网设备 推荐3G无线上网卡,笔记本电脑,金领行销软件单用户版、轻锐版,5,使用移动展业模式的交单流程,绑定确认书,选择交费方式,EPOS 刷卡交费,保单实时生效 &实时承保,制作建议书,生成预览,电子投保书 上传,转换成 电子投保书,自

2、核,生成电子保单,6,移动展业模式与传统模式的区别,使用投保确认书替代建议书、投保书、投连风险问卷、医疗提示书 投保书上传流程 交费方式增加用EPOS交费 增加电子保单服务选项,7,操作实务金领,驱动安装 EPOS安装 建议书制作 投保书制作 投保书上传,8,驱动安装,方式一：进入金领界面后，点击工具栏“驱动安装”；,方式二：进入“用户模式”，在菜单栏中选择【系统维护】 【POS驱动安装】。,9,EPOS安装,步骤一：点击工具栏【新建议书】按钮，为客户制作一份“建议书”,1、点击【新建议书】,建议书制作,步骤二：建议书完成录入后，点击【制作投保单】按钮可自动生成一份新的电子投保单，并自动弹出投

3、保书填写窗口；,12,投保书制作,关键信息不可修改，包括姓名、性别、职业等级、生日、投被保人关系、险种信息等关键信息。如果修改了，系统将返回对应建议书进行修改，然后重新转换生成投保书。,13,投保书制作,交费方式,使用E-POS交费，首期交费方式仅可以选择“银行转账”，不允许选择“自交”； 不管首期或续期，只要在投保书中填写了银行账号，都需要保证刷卡时的账号与填写的银行账号保持一致；,投保事项增加“选择电子保单服务”选项,电子保单是将传统纸质保险合同以数据电文的形式代替，投保人在保单承保后通过保险公司提供的个人安全电子服务平台查阅其电子保单的内容。,注意： 1、使用金领、选择“电子保单”时,投

4、保人手机号码为必录项； 2、选择了电子保单后，将不再下发纸质保单，要补发纸质保单需10元工本费。纸质保单与电子保单不可同时选择。,15,电子投保书新增投连风险问卷、投保提示书、医疗险特别说明,16,16,投连风险问卷 填写问卷完毕后，必须点击【查看问卷结果】按钮，显示客户的 风险承受能力。如调查结果为保守型投资者，则不建议其购买投 连险，且无法上传核保。,填写完毕后，必须点击【查看问卷结果】，否则无法生成预览,保守型投资者，则不建议其购买投连险，且无法上传核保,17,业务员信息,设计时间和填写确认书时间需要一致,18,投保提示书,19,医疗险特别说明 如果有购买医疗险，则显示【医疗险特别说明】

5、选项卡,20,20,建议书、投保书签名栏取消,21,21,投保书上传,投保书生成预览时与原版的区别： 上传界面 增加5种单证的按钮 上传操作 需逐一预览所有单证后才能上传 以前是先打印或保存后上传，现在是先上传后才可 打印或保存。 上传前没有条形码，条形码是上传时从服务器实时 抓取,并且每次抓取1个，不再本地保存未用的条形码。,22,使用MIT模式交单，上传前没有条形码，电子投保单条码将在电子投保单上传中进行自动分配。,22,MIT展业要求，保单生成预览后，需要逐项检查电子建议书、电子投保书、投资连接风险问卷、医疗险特别说明、投保提示书，再进行上传。,23,23,操作实务确认书填写,24,24

6、,确认书填写,须填写以下内容： 险种 监管要求抄写内容 建议书标识号后6位 投保书条形码 投保人、被保人签名 日期-必须与设计日期一致 业务员声明,25,25,注意：关于实时承保的电子保单 1、公司审核客户填写的1080单证，发现与其电子投保书中的内容不一致时，保单信息仍以电子投保书中的内容为准。 2、若投保险种及保额等事项不一致，公司会下发通知函，告知客户公司将以“电子投保书”中载明的信息为准，如果客户有疑义，请其至公司柜面办理保全变更。在客户办理保全变更之前公司依照原合同承担保险责任。 3、若客户抄录监管要求的语句有误或是签名不一致，公司将下发问题件，要求客户重新填写相关内容。,26,26

7、,查看自核结果 绑定确认书 选择交费方式 E-pos刷卡 刷卡失败处理 查看投保结果,操作实务E行销网站,27,查看自核结果,1、上传成功后，投保书状态变更为“已上传待处理”，在列表中选择已上传的投保书。,2、点击【查看核保信息】后，将弹出行销支持管理系统登录页面。,28,3、输入用户名和密码，点击【登录】后进入电子投保书核保结果查看页面。,4、查看自核结果，点击【下一步】进入绑定确认书页面。,29,再次输入投保确认书条码，点击确认。,确认输入的确认书条码。如果正确，选择“此条形码正确”，并点击【下一步】继续；如果错误，选择“此条形码不正确，重新输入条码”返回第一步重新输入条码。,提示：当一个

8、投保单绑定一个确认书条码后，就不能修改了。请确认好再绑定！,绑定确认书,输入投保确认书右上角条码，点击【确认】。 如果想要返回自核结果页面请点击【返回】。,30,选择“POS机即时刷卡交费”（推荐方式），点击【下一步】，即可进入交费页面； 选择“不进行即时刷卡交费”点击【下一步】，即可完成本次投保操作。待业务员交单后即可进行后援流程。后续请客户及时进行交费。,选择交费方式,31,列出本次刷卡的明细及总额、币种,确认上述信息后，您需要进行以下操作： 将E-POS机连接到电脑 点击【刷卡】,支持以下银行借记卡：工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行,E-PO

9、S刷卡,32,点击刷卡后，弹出此窗口。并按照E-POS机提示操作。,33,1、E-POS机初始 画面提示,2、出现交费金额 提示画面，刷卡时 将磁条向上,3、出现密码输入提示页面，输入银行卡密码，点击【确认】。,注意！只能使用投保人的帐户缴费。 收费成功后保费部会进行户名账号核对，发现有一个帐户对应多个户名的情况，即对业务员予以品质扣分和扣款处罚。,34,当刷卡出现密码错误、余额不足、非指定银行卡等等错误时，电脑屏幕将出现错误提示。您可根据情况选择下面3种处理方式之一：,重新刷卡 返回上一步，选择不即时交费 重新做一份投保单，此单撤销,提示：当选择第三个选项时，您需要在金领内复制新增一单，重新

10、按流程做一遍。,刷卡失败处理,35,35,查看投保结果,当投保单自核通过、且E-POS刷卡成功交费时提示： “恭喜您交费成功！本次提交的投保申请已承保，保险合同生效时间XXXX年XX月XX日XX时XX分”,36,36,当投保单自核不通过、且E-POS刷卡交费成功时提示： “恭喜您交费成功！本次提交的投保申请公司需要进一步审核，本保险合同自公司同意承保、收取首期期交保险费并签发保险单开始生效，具体时间以保险单载明时间为准。”,37,37,当投保单自核通过、且选择银行转账或到柜面/银行刷卡自交时提示： “公司已接受此投保申请，本保险合同待收取首期期交保险费并签发保险单开始生效，具体生效时间以保险单

11、载明时间为准。”,38,注意事项： 交费成功后，须在规定日期内交单！ 1、1080单证超过规定期限（5个自然日内，若第5个自然日为节假日，则将交单期限的最后1天顺延至节假日后的第1个工作日）不交回，将扣品质分4分，扣款150元； 2、1080单证交回且回执回销（或是1080交回后下发的问题件回销）后才给业务员发放佣金，二者缺一不可。,39,操作实务平安官网,什么是电子保单 为什么要推行电子保单 电子保单所涉及的法律支持及风险说明 客户如何获取及查阅电子保单,40,电子保单是将传统纸质保险合同以数据电文的形式代替，投保人在保单承保后通过保险公司提供的个人安全电子服务平台查阅其电子保单的内容。,电

12、子保单使整体保单服务,更快捷、高效、方便！,什么是电子保单？,41,（一）互联网、金融业电子商务迅速发展,为什么要推行电子保单？,（二）电子保单可节省纸本资源，促进环保,（三）平安的电子化服务平台日趋成熟,（四）电子保单出单时效高、利于保存和管理,42,电子保单所涉及的法律支持及风险说明,解答1： 09年10月1日生效的中华人民共和国保险法第十三条规定“保险单或者其他保险凭证应当载明当事人双方约定的合同内容。当事人也可以约定采用其他书面形式载明合同内容”。,解答2： 99年10月1日生效的中华人民共和国合同法第十一条规定“书面形式是指合同书、信件和数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和

13、电子邮件）等可以有形地表现所载内容的形式”。,电子保单的法律效力是否等同于纸质保单？,43,解答3： 05年4月1日生效的中华人民共和国电子签名法第四条规定“能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为符合法律、法规要求的书面形式”。,解答4： 电子保单使用数据电文形式作为合同载体，可以视为有效的书面形式。投保人在投保书中自愿申请电子保单服务，保险公司将第三方CA机构认证的电子保单展现在公司网站，电子保单内容同目前纸质保单。投保人和保险公司均可信任电子保单具有同纸质保单同等的法律效力。,电子保单的法律效力是否等同于纸质保单？（续）,44,应对措施1： 平安已提供保单网上验真服务，

14、通过查询即可检验保单是否是平安发出。,电子保单是真实的吗？会不会被篡改？,应对措施2： 电子保单将签注第三方CA机构的电子签章，一旦网上的电子保单被改动，通过CA认证 即能发现。第三方可在中立的立场上出具是否经过篡改的证明。,应对措施3： 可通过凭投保人亲笔签名确认的、反映投保人意愿的投保书及相关材料作为判断依据而确保客户的利益不受影响，并且和客户权益紧密相关的保险条款在中国保监会备案，客户不用担心保险条款被篡改导致利益受影响。,45,应对措施5： 投保人也可从平安网站下载电子保单到自己的电脑中永久保存，与平安递送的纸质电子保单凭证一起使用，可规避篡改电子保单的风险。客户办理相关服务，保险公司

15、会核对其身份并将系统内保存的保单内容与客户下载内容进行比对，确认无改动，并依照相关的保险责任和服务规定进行相关服务。,应对措施4： 平安会将含有保险合同基本信息的电子保单凭证打印递送给客户，客户凭此文档随时与保险公司留存的保单核对信息，规避篡改电子保单的风险。后续也会通过客户电话回访确认保单信息的真实性；,电子保单是真实的吗？会不会被篡改？,46,客户在投保书上 勾选“选择电子保单服务” （试点期间填写体验书）,客户,电子保单,客户可以不受时地的在平安网站上查询、下载电子保单,通知客户注册网络E服务， 网上阅读电子保单,Internet,2,业务员将电子保单凭证（保险单页）、发票和回执交由客户

16、,7,回销回执， 起算保单犹豫期,寿险产品销售成功后， 向客户推荐电子保单服务,1,3,5,6,客户签收回执,8,9,4,客户如何获取及查阅电子保单？,47,公司在保单承保后，以短信形式通知客户保单已承保，请其上网阅读电子保单。同时，请业务员提醒并协助客户上网阅读电子保单。,尊敬的客户刘XX：您投保的智盈人生险已承保，保单号P000000000000001，请登陆注册一账通选择“保险-保单添加-电子保单查询”查阅保单。您可致电95511或联系服务专员协助，谢谢！中国平安,您的客户刘XX投保的智盈人生险已于XX年X月X日承保。请及时提醒和协助客户注册登陆一账通收取电子保单，谢谢！中国平安,保单承

17、保后短信通知,48,客户根据短信提示，登录平安官方网站，注册并登录一账通。,登录网站并注册,49,客户添加已承保的保单号（公司通知短信中已告知保单号）。,添加保单号,50,客户添加保单号后，选择“电子保单查询”菜单，开始体验网上电子保单服务。,网上查阅电子保单,51,进入“电子保单查询”菜单后，网页将显示已添加保单号所对应的电子保单信息，客户可以查阅及下载PDF格式的电子保单。,网上查阅电子保单（续1）,52,客户可在网上查询保全变更记录及对应批单。,网上查阅电子保单（续2）,53,电子保单已经过第三方CA机构验证，客户也可亲自体验验证。,电子保单验证,54,公司网页上已提供第三方CA认证机构的网页链接，客户可以将已经下载到本