代理基金业务.ppt1.ppt

1、代理基金业务,代理基金业务 中国工商银行股份有限公司新乡分行 主讲人 张入,代理基金业务,产品简介 基金的全称叫证券投资基金，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。我行代理的基金为开放式基金。,代理基金业务,代理基金业务,产品分类 （一）根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。 （二）根据法律形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金。 （三）依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。 （四）

2、根据投资目标的不同，可以将基金分为,代理基金业务,成长型基金、收入型基金、和平衡型基金。 （五）依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金。 （六）根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。 （七）根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。 （八）特殊类型基金。,代理基金业务,我行基金服务特色 1、基金品种丰富。我行代销的开放式基金涵盖了稳健型基金、债券型基金、指数基金、保本基金等国内主要基金品种，基金投资品种数百支，可满足不同风险偏好客户的需求。 2、代销网点分布广泛。遍布全国的营业网点均可为客户办理开放式基金的购买和赎回等业务，为客户的投资

3、提供最大便利。 3、电子银行功能强大。我行网上银行为客户提供了基金投资的系列服务，如账户管理、基金交易、基金查询、基金资料下载和基金账户挂失等5大类功能，基金账户即开即用，基金买卖轻松完成，资产状况了然于胸。,代理基金业务,1、基金交易账户开户/销户 2、TA基金账户开户/销户 3、基金购买 4、基金赎回 5、基金定投申购业务,基金交易账户开户,1.审核相关资料 审核客户提供的身份证件真实有效，审核基金交易账户业务申请书中填写的基金交易卡号、申请人姓名、业务种类、申请日期等内容正确完整，无涂改。,基金交易账户开户,2.交易处理 审核无误后，柜员使用“5110基金交易账户开户”交易，录入相关信息

4、，交易 成功后打印代理业务申请书凭证.,TA基金账户开户,5150 TA基金账户开户 客户填写代理基金业务申请书 划卡后选择注册机构代码,基金购买,1、审核相关资料 风险评估 审核代理基金业务申请书中填写的基金名称、基金代码、申请金额等内容正确完整，无涂改。 2、交易处理 审核无误后，通过“5112基金购买”交易，划卡后根据系统提示及申请书中填写内容，正确录入（若客户没有开立过所购买的基金公司TA账户，系统会提示柜员直接在该画面中开立TA账户），客户在输入密码确认后打印代理业务申请书 。,基金账户余额查询,客户提供有效身份证和银行卡，柜员审核后使用“5119查询基金账户余额”交易，客户输入密码

5、确认后打印白纸上，显示基金名称、基金代码、基金净值、基金份额、基金市值等。,基金赎回,审核代理基金业务申请书填写内容正确完整。 使用“5114基金赎回”交易，划卡后输入基金代码、赎回份额等，客户输入密码确认后，打印代理业务申请书。,TA基金账户销户,审核代理基金业务申请书填写内容正确完整。使用“5151 TA基金账户销户”交易，划卡后客户输入密码确认后，打印代理业务申请书。,基金交易账户销户,审核代理基金业务申请书填写内容正确完整。使用“5111基金交易账户销户”交易，划卡后客户输入密码确认后，打印代理业务申请书。,基金交易轧账,1280选择2基金 或者直接使用5128柜员基金交易轧账， 51

6、29网点基金交易轧账。,代理基金业务,业务提示 1.基金交易日为每周一至周五，法定节假日除外，交易时间一般为每天9：30-15：00。在此以外营业时间受理的基金业务为预约单。 2.在同一个地区，只能开立一个基金交易账户，开户不受基金交易时间限制。在一个基金公司只能开立一个TA账户，基金TA账户的开户时间与基金公司的交易时间相同。 3.基金的手续费分为前端收费和后端收费。其中，前端收费是指当您认购、申购基金时，须缴纳手续费；后端收费是指当您认购、申购基金时，不需要交纳手续费，但在赎回时缴纳手续费，且随着持有基金年限的增加，手续费逐年递减；,基金开户申请书,存款,基金开户,基金TA开户,基金购买,

7、代理基金业务,何为基金定投产品介绍： 基金定投申购业务：是指在一定的投资期间内投资人定额申购某只基金产品的业务。基金管理公司接受投资人的基金定投申购业务申请后，基金代销机构将根据投资人的要求每月从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项。通常它的投资额比普通申购额低。,代理基金业务,基金定投投资方式： 1.普通定投 2.定时定额 3.定时不定额（机智定投）,代理基金业务,基金定投优点 一快：手续简便、自动扣款。客户一次申请后，每月银行自动划账，客户不必考虑申购时点，极大地方便了投资者。 二低：起点低、风险低。基金定投的最低申购额每月仅需200元，不会使投资者有过大经济负担。每月采取固定金额投资

8、，当基金净值下跌,所购买的基金份额增加；基金净值上升,所购买的基金份额减少,由此产生平摊投资成本和降低风险的效应。 三多：坚持储蓄，积少成多；专家理财，受益良多；工行服务，便利更多。基金定投申购业务最低申购金额是200元，最大违约次数是3次。,基金定投申购业务,1、审核相关资料 审核基金定投业务申请书中填写的申请人姓名、选择的业务种类、基金名称、基金代码、基金定投品种名称、基金定投品种代码、参加时间、收费模式、每期申购金额等内容正确完整，无涂改。 2.交易处理 审核无误后，使用“5144基金定投申购计划”交易，划卡输入卡号，根据系统提示和申请书中填写内容，选择交易类型“参加计划”或“退出计划”

9、，输入基金代码、收费模式、每期申购金额等相关要素，由客户在密码键盘上输入密码并确认 ，交易成功后，打印基金定投业务申请书。,基金定投计划查询/修改,5146基金定投计划查询/修改,基金网上定投,基金分红方式,代理基金业务,代理基金业务,代理基金业务产品常用代码一览表,基金业务常用交易代码： 5110基金交易账户开户 5111基金交易账户销户 5150 TA基金账户开户 5151 TA基金账户销户 5112基金购买5114基金赎回 5144基金定投申购计划 5146基金定投计划查询/修改 5128柜员基金交易轧账 5129网点基金交易轧账 5147TA账户登记 5148基金交易账户脱TA账户 5152基金客户信息维护 5143基金转换 5170基金套餐购买 5115转托管转出 5116转托管转入 5125设置/取消自动再投资 5167撤当日单 5166撤预约单 5118查询基金账户信息 5119查询基金账