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文档简介

1、企业年金基金运作流程,一、,企业年金基金运作流程,目 录,二、,泰康企业年金自助服务系统演示,企业年金运作流程制定的依据,劳动和社会保障部颁布的企业年金试行办法、企业年金基金管理试行办法、企业年金基金账户管理信息系统规范以及企业年金基金管理运作流程 等有关法律法规。 受托人同各个运营方及委托人签订的管理合同。 各管理机构之间制定的四方操作流程。,企业年金基金的总体运作流程图,计划建立,缴费,收益分配,账户建立,计划规则 投资组合,个人账户 企业账户,投资选择 投资转换,周期性缴费 特例缴费,收益分配,出国定居 退休 死亡,计划建立,计划运行,待遇 支付,投资处理,整体转移 计划终止,终止,计划

2、信息 账户信息,信息变更,账户新增 账户转移 账户保留,员工变动,企业年金基金运作的主要环节,委托人将计划方案和账户建立信息提交给受托人。 受托人对信息的真实性、完整性和合法性进行审核确认。 受托人将确认信息、计划规则信息和计划投资组合信息提交给账户管理人。 账户管理人在系统中建立计划规则、计划投资组合、建立企业账户和个人账户。 账户管理人将计划和账户建立后的信息提交给受托人确认。 受托人将确认后的信息返还给委托企业。,企业年金基金主要运营环节计划建立,委托人,受托人,账户 管理人,审核确认,缴费确认单,缴费账单,发出收帐通知,通知账户管理人记帐,账户管理人在缴费日前，根据缴费规则或缴费信息生

3、成缴费账单，提交给受托人确认。 受托人将确认后的缴费账单提交给委托企业确认。 委托企业确认后，在缴费日进行划款，并通知受托人。 受托人向托管人发送缴费收帐通知。 缴费到帐后，托管人向受托人发送到账确认。 受托人通知账户管理人在账户管理系统中缴费分配。 账户管理人在系统中将缴费分配到企业以及个人账户，同时出具缴费确认单提交给委托人。,托管人,审核确认,划款,将划款信息通知受托人,到帐确认,正式进行系统缴费并分配到企业及个人账户,缴费确认,提供缴费信息,审核确认,企业年金基金主要运营环节计划缴费,账户管理人在交易周期内指定的日期（T+1)发送上一交易周期内投资交易指令。 受托人将投资交易指令发送给

4、投资管理人以及托管人。 投资管理人计算投资头寸后，向托管人发送资金划拨指令。 托管人进行不同投资品种账户资金的划拨。 投资管理人在资本市场上执行交易。 托管人对所进行的交易进行清算,并计算投资基金的净值且与投资管理人核对。 托管人在T+2日将基金净值发送给账户管理人 账户管理人进行收益分配，并与T+3日产生投资交易汇总表，发送给受托人确认。,企业年金基金主要运营环节收益分配,委托人提出支付申请。 受托人对领取申请进行审核，审核确认后，通知账户管理人进行单户结息和个人权益计算。 账户管理人向受托人发送个人权益支付表。 受托人审核确认后，向受托人发送个人权益报告，并向托管人发送资金划拨指令。 托管人将资金划拨到个人账户后，发送支付确认函 账户管理人接到支付确认后

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