经济法第13讲《银行业监督管理法》

1、经济法第 13 讲：银行业监督管理法1、国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监管。2、国务院银行业监督管理机构对经其批准在境外设立的金融机构以及境内一、监管对象银行业、非银行业金融机构在境外的业务活动实施监管。3、银行业金融机构指在境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行（国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行4、境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及银监机构批准设立的其他金融机构的监管适用本法。例 1、关于银行业监督管理法的适用范围，下列哪一选项是正确的？（2011 年卷一 29 题，单选）A、信托投资

2、公司适用本法B、金融租赁公司不适用本法C、金融资产管理公司不适用本法D、财务公司不适用本法1、促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行的信心。二、监管目标2、保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力1、对银行业实施监管应当遵循依法、公开、公正、效率。2、银监机构及其工作人员依法履行监管职责，受法律保护。地方政府、三、监管机制概述各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。3、国务院银行业监督管理机构应当和人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。4、国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。例 1、根据银行业监督管理法

3、的规定，国务院银行业监督管理机构应当与下列哪些机构建立监督管理信息共享机制？（2007 年卷一 67 题，多选）A、中国人民银行B、国家工商行政管理总局C、国务院证券监督管理机构D、国务院保险监督管理机构1、国务院银行业监督管理机构根据履行职责需要设立派出机构，对派出机构实行统一领导和管理。派出机构在国务院银行业监督管理机构授权范围内，履行监管职责。2、银行业监督管理人员应具备与任职相适应的专业知识和业务工作经验。不得利用职务谋取不正当利益，不得在金融机构等企业内任职。3、银行业监督管理机构工作人员，依法保守国家秘密，有责任为其监四、监督管理机构督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。国务院银

4、行业监督管理机构同其他国家和地区银行业监督管理机构交流监督管理信息，应就信息保密作出安排。4、银行业监督管理机构在处置银行业金融风险，查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级部门应当予以配合协助。5、国务院审计、监察等机关依法对国务院银行业监督管理机构活动进行监督。1、国务院银监机构依法制定、发布对银行业金融机构的及其业务活动监督管理的规章、规则。2、国务院银监机构依法审批银行业金融机构的设立、变更、终止和业务范围。五、监管职责（一）3、申请设立银行业金融机构，或银行业金融机构变更持有资本总额或股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银监机构应当对股东资金来源、财务状况、资本补充能

5、力和诚信状况进行审查。4、银行业金融机构业务范围内的业务品种，应按规定经国务院银监机构审批或备案。需要审批和备案的业务品种，由国务院银监机构依照法律、行政法规作出规定并公布。例 1、某商业银行决定推出一批新型理财产品，但该业务品种在已经获得批准的业务范围之外。该银行在报批的同时要求下属各分行开展试销。对此，下列哪些选项是正确的？（2013年卷一 68 题，多选）A、该业务品种应由中国银监会审批B、该业务品种应由中国人民银行审批C、因该业务品种在批准前即进行试销，有关部门有权对该银行进行处罚D、该业务品种在批准前进行的试销交易为效力待定的民事行为例 2、下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构

6、职责范围？（2010 年卷一 26 题，单选）A、审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B、受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C、审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D、接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金1、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动。2、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构董事和高级管理人员实行任职资格管理3、银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可六、监管职责（二）以由银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

7、银行业金融机构应严格遵守审慎经营规则。4、国务院银行业监督管理机构应当在规定期限内，对下列申请事项作出是否批准决定，不批准的说明理由：1）银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起 6 个月内；2）银行业金融机构的变更、终止、以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起 3 个月内。3）审查董事、高级管理人员任职资格，自收到申请文件之日起 3 个月内1、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。2、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动和风险状况进行现场检查。有权

8、制定现场检查程序，规范现场检查行为。3、国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督七、监管职责（三）管理。4、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应自收到建议之日起 30 日内予以回复。5、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评价体系和风险预警机制和银行业突发事件发现、报告岗位责任制。6、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险，严重影响社会稳定突发事件的，应立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告，负责人认为应向国务院报告的，应立即报告并通知央行、国务院财政部门等有关部门。例 1、某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有