fis-核心系统培训-结算

1、繁德eCASII核心系统结算模块日程结概述算功能结构业业务种类务功能特色第一节概述概述-模块定义 结算模块的功能结算模块的功能就是以结算方式为基础完成系统内（行内）及系统外（各银行间）资金。 结算模块的业务范围结算模块目前主要处理国内人民币业务，包括票据业务（银行本票、银行汇票）和支付业务（系统内汇兑、大额支付、小额支付、同城票据交换）。 结算模块支付渠道支付渠道按照接入方式分为两类，一类是直接在核心中集成，如大小额支付、网银跨行、同城票据交换；另一类是采用方式，由系统进行业务处理, 核心系统提供账务处理接口如全国票据影像、电子票据系统等。概述-模块定位部署方式结算模块与负债、资产等功能完全在

2、核心中实现的模块不同， 其功能有核心业务系统和银行前置系统配合完成。与其他模块的关系核心的其他模块为结算提供基础服务，如：负债模块的存取款、帐户信息获取；会计模块的账务处理；公共模块的凭证管理、现金管理；资产模块的承兑汇票处理等。结算模块为其他模块提供系统内/外的支持.IPP结算负债心 结 算核资产公共会计日程结概述算功能结构业业务种类务功能特色第二节功能结构结算-功能结构电话银行业务集中其他柜面网银发起渠道 直通制 经办复核制 业务集中制 其他经办方式业务种类支付渠道其他城商行同城票交农信银小额支付大额支付系统内其他同城票交代发代扣银行汇票银行本票汇兑日程结概述算功能结构业业务种类务功能特色

3、第三节业务种类业务种类系统内往来业务应用场景 收款人为系统内开户客户 收款人虽为系统外他行客户但需经由系统内转汇 收款人为本核心系统上的其他法人账户收款人类型特点 资金实时到账接收法人进行入账或退汇处理，业务结束本系统其他法人账户使用跨法人汇兑方式处理.系统外客户，我行转汇，收款行使用来账确认交易处理业务系统内客户资金实时到账业务结束系统内汇兑现代支付-系统组成其他接入渠道柜面网银业务集中前置（IPP）核心结算模块-现代支付MBFE现代支付系统加密机现代支付-功能及特点系统中各部分功能系统特点 与现代化支付系统直联，从记帐到发送无需落地处理.支付业务的接入渠道 作为业务的发起端，受理客户业务申

4、请并展现业务处理结果核心业务系统 往来报报文组报/解报 业务处理及业务流程的调度（帐务处理、 接入方式灵活：直接接入、接入. 自动进行权限管理，可对不同分支机构设置不同业务权限。 可参数化配置报文明细笔数、打包时间、打包机构、打包渠道等 往报自动生成、来报自动解析，无需柜员干预，支持人行所有报文类型，报文格式参数化配置扩展性强. 对帐和差错帐处理机制完善：每日自动对帐，自动进行差错调整，同时支持手工处理。系统间、系统间对账、查询、管理）综合前置(IPP) 行内不同系统之间信息流转、报文转换支付前置MBFE 完成与人行的报文转发 负责与行内系统的报文转发加密机 现代支付报文加现代支付-业务分类实时借记信息业务实时贷记现代支付业务定期贷记定期借记普通贷记普通借记现代支付-对账流程按人行汇总对账报文核对按明细报文核对按我有他无往账业务核对按与其他业务系统对账业务种类同城票交同城票交 支持同一机构参加不同区域票交 支持分散提入和集中提入业务模式 支持票交当场抵用和隔场抵用，隔场抵用时可批量自动入帐 各地区交换中心、交换场次、退票场次参数化配置，并可细化至具体参与机构 支持机构间的票据交换，交换差额自动清分。 支持年终等特殊日期进行特殊控制 支持实物退票和非实物退票方式业务种类票据业务支