SWIFT报文知识简介.ppt

1、SWIFT 报文知识简介,以MT103报文和MT202报文为例,目,录,SWIFT基本知识,01,1,环球同业银行金融电讯协会（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.,简称SWIFT），是一个国际银行同业间非营利性的国际合作组织。,2,该组织成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转账和结算。,|,3,目前全球几乎所有银行使用SWIFT，SWIFT还被广泛应用在证券，基金，企业等行业，用于信息交换。,|,SWIFT基本知识SWIFT组织,应用领域,外币

2、清算业务 国际结算业务 外币资金业务 证券保险业务 企业业务,SWIFT基本知识应用领域,报文知识简介,02,SWIFT银行识别代码（BIC:BANK IDENTIFIER CODE) 代码格式：8码长或11码长 A B C D A:银行代码 B：国家代码 C:地区代码 D：分行代码 如：JRRCCNBJ BKCHCNBJ400,报文知识SWIFT BIC CODE,报文知识报文类型,报文知识SWIFT MT报文的分类,类 名称 是否加密押,1 客户汇款 加押 2 银行头寸调拨 加押 3 外汇买卖和存放款 加押 4 托收 加押 5 证券 加押 6 贵金属和辛迪加 加押 7 跟单信用证和保函 加

3、押 8 旅游支票 加押 9 银行账务 不加押 0 SWIFT系统报文 不加押,报文表示法： 每一类(Category)保函若干组(Group)，每一组又包含若干格式(Type),因此， 每个电报格式由三位数字构成，例如： 类 组 种 MT 1 0 3 MT1 客户汇款与支票类 MT10 客户汇款与支票类 汇款组 MT103 客户汇款格式,报文知识SWIFT MT报文的分类,此外还设有公共组报文(Common Group) 例如 N90 费用，利息和其他调整的通知 N91 要求支付费用，利息和其他支出 N92 要求注销 N95 查询 N96 答复 N98 约定格式 N99 自由格式,报文知识SW

4、IFT MT报文的分类,公共组可以与任何一类电报格式套用，例如MT192要求取消一笔用户汇款， 公共组的电报格式与加押类报文格式套用变为加押电报，否则便为非加押电报。,报文知识常用外汇清算报文,汇款指令报文,MT103-客户汇款 MT202-银行间头寸调拨、资金交易结算、结算项下付款 MT400-托收,账户管理报文,MT940-银行对账单（详细） MT950-银行对账单（简略）,事务报文,MT190、MT290-费用、利息及其他账户调整通知 MT191、MT291-费用、利息及其他事项的付款请求 MT192、MT292-汇款取消电文 MT195、MT295-自动查询电文 MT196、MT296

5、-自动查询电文回复 MT199、MT299-自由格式电文,报文知识SWIFT 报文结构,报头,1,2,报尾,3,正文,汇出汇款 MT103 汇入汇款 MT103,例:,常用报文简介MT103、MT202,03,汇款人和收款人中至少有一方是 非金融机构,2,无条件的付款指示,1,不能用于向托收行发送光票托收项下 的付款通知,3,常用报文简介MT103使用范围,20：发报行编号 23B：业务代码 23E：指示代码 CRED 32A：起息日、币种及清算金额 33B：币种、支付金额 列明付款人最初支付的币种及金额 36：兑换率 除32B以外，该兑换率也适用于71F与71G,常用报文简介MT103栏位表

6、示,表示必选项,50a：汇款人 51A：发报行 52a：汇款行 当汇款行与发报行不同时，表示汇款行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 55a：第三方偿付行 56a：中间行 特指收报行与57a账户行之间的银行，收报行需通过该银行将汇款交给账户行,常用报文简介MT103栏位表示,57a：账户行 59a：收款人 70：汇款信息 /INV/发票信息、/RFB/收款人参考号、/ROC/汇款人参考号 71A：费用明细 OUR、SHA、BEN，只有纽中可实现FULLPAY 71F：发报行费用明细 71G：收报行费用明细 72：附言 /ACC/、/INT/、/REC/ MT103 SHA MT1

7、03 BEN,常用报文简介MT103栏位表示,常用报文简介MT103栏位表示,MT103与金额相关域的使用规则： 33B*36+71G-71F=32A,常用报文简介账户行一览表,“”推荐使用,不同账户行的账户间调拨头寸,2,收报方：账户行或代理行,1,同一账户行内账户间调拨头寸,3,常用报文简介MT202使用范围,20：发报行编号 不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”/“ 21：相关业务编号 如果没有相关业务编号，则必须使用短码NONREF 不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”/“ 32A:起息日、货币和金额 52a：指示行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 56a：中间行,常用报文简介MT202栏位表示,表示必选项,57a：受益银行的账户行 58a：受益银行 72：附言 /ACC/下列附言