银行营销心得体会

银行营销心得体会篇一：银行营销培训心得体会银行营销技能培训的心得体会为期三天紧张的培训结束了，但自我感觉意犹未尽，xxxx 商服务质量信息公司的老师们 给我们带来了非常新颖的观念。我虽工作多年，但对市场营销、管理、策划工作还是知之甚 少，通过这次的培训学习，使我对营销有了更深一层的认识，学习到了一些新的营销方面知 识，懂得了在实践中锻炼出一个高绩效的营销队伍，对我们银行的发展是多么的重要。结合 了自已工作实际，通过认识，学习、自查、我感觉受益非浅，学到了很多新的理念和工作技 巧，受益良多。思考之余，将培训学习结束后的心得体会概括以下几点： 首先，做为支行行长，要注重个人能力、素质的修炼，要提高自己的思维能力，具有高 度的自信心和责任感，注重自身平时的工作礼仪，文明用语，礼貌待人，亲切温和地与人沟 通，在良好的氛围之下，发挥团队的组织力量，真正地在每天的工作中创造出有气质的、高 品味的生活。培训学习，使我认识到了自身的不足，与他人之间的沟通技巧、语言表达能力 有待提高，这在平时的工作中，也带给我许多困惑。领导、同事都曾给我指出过，但始终不 知道如何正确地表达出自己的意思。通过这次学习，我了解到必须要掌握一些与人沟通的技 巧，才能更好地营造融洽、和谐的氛围，拓宽业务覆盖面。 其次，不仅要掌握一些基本的业务知识，还要明确自己的目标和任务，制订出切实可行 的计划，带好队伍，做好平时支行的营销工作。积极发动职工，合理营销策划，充分把握商 机，不打无准备的仗。准备工作的主旨，就是要做到胸有成竹，使下一步的工作有较强的针 对性，能够有计划、有步骤地展开。物质准备工作做得好，可以使客户感受到营销人员的 诚意，可以帮助营销人员树立良好的形象，不能丢三落四，言辞激烈，要增强自信，充满信 心，回答疑问从容不迫，言语举止得当，更好的取得客户信任。再次，发展新的客户，开拓新的业务范围，这是发展的经营理念，同时也是对营销人员 的要求。寻找目标客户来源，不仅要有核心目标，营销人员一定要勤奋、敬业。为了获得更 多的客户，更快地提升营销业绩，除了精心维护老客户，同时还必须勤于开发新客户，时刻 注意市场的变化动向，掌握客户的最新情况，随时做好向客户介绍新业务的准备。要走进千 家万户，说尽千言万语，历尽千辛万苦，想尽千方百计，勇于进取，积极向上，百折不挠， 不灰心，不气绥，始终保持良好的心理素质，全面开展工作。 营销人员要有一双慧眼，有敏锐的目光时刻了解市场动向，还要从客户的行为中发现反 映客户内心活动的信息，它是营销人员深入了解客户心理活动和准确判断客户的必要前提。 当然，还应具有很强的创造能力，才能在激烈的市场竞争中出奇制胜。要有一种“别出心裁” 的创新精神，更要突破传统思路，善于采用新方法走新路子，这样我们的营销活动才能引起 未来客户的注意。 人脉是营销过程中不可缺少的重要因素，每个人都有两个彼此不同的人际网络，一个是 我们自然得来的，一个是自己创造的。自然得来的人际网络包括我们的亲属、好朋友及其他 一些熟人。如果具有良好的个人魅力，主动开拓自己的人际关系，利用时间与优质客户进行情感交流，引进贵宾服务的项目，客户受到特殊礼遇，就会产生回报的心理，从而更忠 实于我们，甚至帮我们发展新客户。诚信为本，忠实于客户，与客户成为朋友，让客户感受 我们真实、热诚的一面，互相信任，保持长久的合作。成功需要一种精神，营销也需要一种意志，要有锲而不舍，愈战愈勇的精神，更要有坚 定不移的信念，自我激励，自我启发，才能坚持到底，达到目标的彼岸。 最后，通过这次培训学习，我不仅看到了自己的不足，还学习到了一些新的营销知识， 看到了发展的希望，确立了今后努力的方向，它就像是黑暗中的一盏明灯，给我以动力，我 会按照所学习到的知识，坚持不懈地融会贯通下去，在自己的工作领域，开拓出一片新的蓝 天。篇二：银行营销心得体会 银行营销心得体会在营销过程中，我觉得以下四个方面是十分重要的。第一，是对产品的把握；第二，是 对市场的了解和开拓；第三，与客户面对面的营销；最后，就是申请表格的填写和客户的维 护。 首先是对产品的把握。熟悉产品的各种功能并不代表对产品的把握。我们只有站在用户 的角度来看问题，才算是真正把握我们在营销实战中，在和客户的交流沟通中磨练自己的嘴皮子以及和客户打交道的能力。 什么是对产品熟悉？就是要大胆走出去，说，不要怕拒绝，拒绝了再总结，再出去跑。产品 需要由我们的客户来定义，我们更需要在实践中去把握产品背后隐藏的东西。第二，对市场的了解和开拓。销售任何一件产品除了掌握产品本身之外，我们需要将其 定位，并找到相关渠道把它推销出去。那么信用卡的目标客户和市场在哪里呢？其实，信用 卡销售指引，已经为我们指明了方向。其中目录第六条现阶段重点推广行业的明细分类 规定了 3 类行业为重点营销对象，第八条现阶段可接受推广行业的明细分类规定了 15 类相关行业，并对信用卡的用户按风险程度不同划分为 abcde 五类。这样一来我们的营销范 围就确定了。其实这个范围和我们原先想象的客户市场是不一样的。我开始认为那些私营企 业的老板是我们的客户，但是操作下来一看，不对，信用卡部不仅需要他们提供收入证明， 还需要他们提供个人房产证明及其它相关的个人资信证明，即使批下来，信用额度也很低， 弄得他们很没面子，同时我的工作量无形当中也增加了许多。所以为了节省时间，提高发卡 量，我放弃了私营企业主这一块，开始按照指引中的行业对象来划分我的营销目标市场。 由于时间有限，我做了三个阶段的准备。第一个阶段是用一个半月的时间来主攻公务员市场， 因为这一块手续简单，批准率高。第二个阶段用十天的时间来向相关企业推广。第三阶段， 收尾，看看还有什么没有营销到的地方。有了计划以后，我的任务就变得十分清晰了。要做 的是怎样一块一块地吃掉。我采用的方法是先从有熟人的单位开始。我把所有的朋友名单拿 出来，开始搜寻政府公务员、教师、医生，然后逐个打电话，通过他们来帮助我营销。这一 块是有保证的。因为是朋友帮忙，所以操作起来十分方便，我把相关的要素告诉他们，其余 的宣传工作就由他们来做了。这里有一个细节，就是填表一定要简化。比如身份证上很多要 素都有了，你就不要别人再填写姓名，身份证号码了。熟人做完了，就开始做他们介绍过来的重点客户，这一块做起来相对复杂一些，因为交 情不深，要靠嘴皮子了，同时也需要一点技巧。例如，我办了一个局机关的团办卡，团办对 于我们来说最省事，但是很重要的一点，你要找对办事的人。你去找财务科，他们会说每个 人已经办过其它行的卡了，你去找办公室，人家会说，单位人多嘴杂，别人还以为收了银行 什么好处。对于这一种情况，我们要有思想准备，团办并不代表每个人都办，除非是单位的 行政命令，否则别人有权拒绝。所以我首先办公室物色了一个人缘较好的人，然后通过他， 先给局长办好了，这时候，千万不要指望他就能帮助你完成，他没有这个义务，于是我就和 他一个一个办公室的跑。拿着局长已经填好的东西有意的给他们看，这些人一看，局长办过 了，我也办一张算了。营销就是这样一味的去强调产品的好处是没有用的。别人就是不信任 你，你还真的办不起来。 第二阶段就是一些企业单位。先挑一些有特色的单位，比如有事业单位背景的企业，如 广播电视中心，注册资金较高的，和我们行有业务往来的，对于信用卡用卡环境有帮助的， 例如，青年旅行社，可以用信用卡购机票。总之，并不是所有的企业都可以作为发卡对象， 在时间有限的情况下，我只有先从最有把握的开始。 第三阶段，就是扫尾，主要是零星的办了一些个人的卡。通过三个阶段的工作，完成了 三百多张卡，公务员占了 80，所以批准率较高。有特色企业，也基本获批了。 在市场的开拓中，我感受最深的是关系营销的作用太重要了。有的人认为，我的客户资 源太 第三、与客户面对面的营销。在这一过程中我感受最深的是，一定要对客户的问题做出最敏捷的反应。我归纳了一下，客户的常见问题有六个：（1）信用卡收不收年费？（2）信用 卡的特别功能是什么？（3）信用卡是否安全，后台支撑怎么样？（4）我手中已经有好几家 银行的卡了，没有办的必要了。 （5）你们银行的网点太少了，还款不方便。 （6）我根本不需 要办，我平时都是用现金。所以在交谈之前，一定对这些问题有所准备。回答时要充满自信， 产品好坏全在我们的嘴上。在所有的这些问题当中，我们会把限制条件当成客户的拒绝理由。 比如，第五条，网点少是我们的劣势，但是这只是办卡的限制条件，并不能作为客户抗拒理 由。我们完全可以有三点理由来回应。一是，我行的自助银行正在加快发展；二是，我们即 将实行借记卡自动还款功能；三、刷卡后不是要你第二天就来还钱，在 56 天当中你随时抽个 空来还就行。把限制条件解释清楚，客户绝的理由就少一些。同样第四条，客户的卡实在太 多，不想再办了。我通常会先问他，其它行的卡什么时候办的？额度是多少？有没有担保人？ 国内外是否通用？免息期多长？购物是否有积分？先确定客户手中的卡是不是信用卡，同时 把事先准备好的几张信用卡卡样拿出来，再适时介绍手机短信服务，保险服务，医疗服务等 特色功能。我们要想方设法的很自然的让客户感受到信用卡的特别之处。在与客户交流的过 程中，一定要有一个良好的心态，如果客户实在为难，赶紧把目标移到下一家。 最后一 点是就申请表格的填写和客户的维护。我们做了大量的前期工作，到了最后千万不要因为填 写表格不规范而导致被拒绝，那是一件很伤心的事。首先是填写表格。我只让客户填写（1） 家庭住址、电话；（2）工作单位地址、电话、职务；（3）直系亲属和朋友；（4）签名。其余 的我都自己帮他们填。一来，让客户省去了许多填表的麻烦，二来，填写过程就是审核的过 程，可以发现很多漏洞。三来，可以让表格相对工整一些，有的客户填完后，在写错的地方 就乱涂一笔。其实，卡部的人在审核的时候同高考阅卷一样，卷面整洁无形中就有一个印象 分，所以在错的地方，我们就可以用涂改液修饰一下。我们有很多同事把审核的工作，都交 给零售部的相关同志去做，自己就不问了，这样肯定是不行的。我举个例子。有一次我地税 局的朋友拿来十张表格，我在帮他们填写表格的时候发现，他们留的家庭电话都是单位号码。 这就麻烦了。因为家庭电话号码一般是信用卡的查询密码，基本上每个人是不同的，于是我 就一个一个打电话问。如果，我忽视了这一细节，也许我又做了十个无用功。另外，表格中 错误率较高的就是最后一栏，联系人资料。以我的经验，这一栏一定要写，特别是直系亲属。 朋友一栏可放松要求，你可以写自己的名字，也可以写其同事的名字。 其次是，客户提 供的相关资料。我想重点说一下人事收入证明。其中有一个关键点，就是职位的细节。因为 在信用卡销售指引中，职位稳定的员工获批率是比较高的。有的同事在营销过程中，看到对 方的职位不是很好，就产生了一个想法，这种人肯定批不下来。在这里我想说一说我自己的 经验。拿一个单位来说，就是扬州青年旅行社。应该来说，导游的获批的率是很低的，因为 他们的工作不稳定。但是反过来，导游不能 365 天天天带团，不带团的时候，他要负责计划 调度，也要负责相关的文书的工作，于是我就让他们在工作职位一栏写上计调，文员。与此 同时，还写了一份情况说明，交待了此单位在扬州的地位以及将要和我行展开的合作，希望 能提高信用额度。作为营销员，你要让信用卡中心的审核人员认为，这个单位是非发不可的。第三，就是客户的维护。就是所谓的售后服务。这个工作，就是在申请表寄出以后，一 定要打电话给客户，问问卡有没有拿到，用的如何，有什么不明白的地方，感谢他们对中信 工作的支持，其实这样做的目的很简单，希望他们再介绍一些客户给我们，同时联络感情， 发掘一批优质客户，为以后的银行业务做准备。 以上，我从四个方面和大家交流了在信用卡营销过程中的一点感受，其中，有很多想法是我们部门的同志在研究信用卡营销方案时共同讨论的结果，他们在信用卡的营销过程 中也付出了相当大的努力。我想在目前的社会状况下，信用卡的营销很有挑战性。每个人有 各自的营销理念，如果大家能够自动自发，并且经常互相交流经验的话，我相信 XX 年我行的信用卡任务一定能够完成。篇三：银行柜面营销心得体会精品银行柜面营销心得体会精品我在柜面工作有一年多了。柜台，这个银行与客户面对面沟通和交流的方寸之地，为银 行与客户之间增添了浓浓的感情色彩。柜员作为银行的一线工作人员，是客户了解银行的门 户，代表的是整个银行的形象。同时，也是面对客户最多的人员，所以柜员的营销更为直接、 有效。柜台营销，是银行营销的一种促销手段，从狭义上讲就是利用现有的柜台和人员，为 客户办理的业务的同时，把客户需要的其他金融产品推销给客户。那么，如何做好柜台营销， 最大限度地满足顾客的需求，培养顾客的忠诚度，取得竞争优势呢？以下是我在柜面工作的 心得体会。 一、微笑、优质服务 微笑，是自信的一种流露，是无声的语言，传递着友好的信息，是 人们交往中最丰富、最有感染力的表情。柜台是银行的窗口，柜台员工的精神面貌代表着银 行的管理水平和形象。柜员的营销技巧和热情是决定银行金融产品市场占有率重要因素之 一。如果客户来到我们的柜台前时，看到的是柜台里一张毫无表情的脸，客户还会再来 吗？无论是工作压力太大，还是累了，不管什么原因，都不能摆出一付债主的脸。这样会使 客户感觉他是不受欢迎的人，将会引起客户的不满，把许多客户拒之门外。说实在的，面对 这世界上各种各样的人，要使每个人对自己的工作百分之百满意是很难的。那么，我们应该 怎样做呢？微笑就是无往不利的武器。保持良好的心态，养成微笑的习惯，这对于自己毫无 损伤，但却已经给别人产生良好的印象，在别人的心中引起快乐的共鸣，使客户走进银行时 感觉到扑面而来热情，即使是初次到银行办理业务的客户也不会感到畏惧。只要我们真情付 出，一定会得到回报，为别人带来快乐，将使自己更加快乐。我们发自内心的微笑，已经很 大程度的提高了客户的满意度，也使我们对产品的营销得以继续。柜台作为销售渠道，不仅 仅是存取款业务，代收代缴各种费用、多种形式的理财等等新业务品种不断推出，这无疑给 柜台增加了压力。柜员如果从开始营业到营业终了面前都是排着长龙，那么哪有时间和精力 开展营销？所以，我们要地将零散客户办理的简单业务引导到自助设备、网上银行、电话银 行等渠道上，适当减轻柜台人员的工作压力，可专门办理一些复杂业务，同时积极展开营销， 这样，不但减少了排队现象，提高了办事效率，也为客户节省下大量时间，服务水平最终得 到了保证为客户提供了优质高效的服务。 二、了解所营销的产品 首先，我们需要全面的了解产品的用途，通过学习和培训，熟练 掌握各种产品的特点，找到适合该产品的客户群，向客户作个性化的推介。在面对客户的咨 询时，做到应答自如，体现柜员的专业性。因为专业，营销才更有力度。只有我们坚定信念 才能使客户相信我们的推荐，愿意接受我们的建议。就我行的理财产品为例，我们会分别推 出 5 万起售、10 万起售、50 万起售还有面向高端客户的 100 万、200 万的理财产品，在 产品的时间上我们有一个月的月月有约和月计划，也有时间长一点的两三个月的产品，还有 时间更长的，在短期理财方面，我们有两三天的周末理财和七日有约，这就需要我们的做好 对新产品的学习，了解每一期我们推出的是怎样的产品，多少钱起售、时间的长短以及利率 是多少，这样在客户向我们咨询时，才可以将适合的产品推荐给客户。周五，一女士在我们 兴化支行营业部的柜台办理有折存款业务，我们的柜员在为客户办理时，发现客户的存折上 有 200 多万员余额，就向客户推荐定期存款，但客户解释说这笔钱下周是要转到企业账户上 的。柜员了解到这个客户是某企业的总经理，于是柜员向客户推荐了我行的周末理财产品， 周五下午开始做，周一早上到账，不影响客户把钱转到对公账户，客户对此很感兴趣，并购 买了我行的周末理财产品。至今，该客户已经在我行做了很多期的周末理财新产品，并介绍 家人朋友在我行购买了其他的理财产品。对产品的了解，对信息的掌握可以很好的将新 产品营销给客(来自: 小龙文 档网:银行营销心得体会)户从而提高我行的业绩和形象。 三、把产品推荐给需要的客户。一个产品的价值体现于能够令更多的人使用。金融电子技术日新月异，自助银行、网上银行、电话银行、手机银行相继问世，让老百姓尽情地体验了高科技成果给金融活动带来的 便捷。客户使用网上银行交易不仅可以节省交易时间，更能省去在柜台排队的时间，同时自 主操作更能满足客户的需求。在网络科技发达的今天，已经越来越多的人适应了网购的方便，这也为我们网上银行的 营销带来了方便。比如年轻人开户，就先问是否需要免费开通网上银行业务，可以上网转账、 购物的。对于这样的客户群，免费开通、网购是他们的吸引点，自然欣然接受。网上银行的 营销不要局限于开户客户，还有一些潜在客户。前来办理转账业务，尤其是账户到账户业务 的客户，可以大力推荐使用网银，既方便又快捷。例如子女在外地上学的父母，他们经常要 来到我们的营业厅来办理汇款转账业务，我们的柜员一边在为客户办理业务时，一边询问： “先生，请问您有我们中行的卡吗？” “有啊！” “那您可以开通我们中行的网上银行，在 家就可以把钱汇给您在 ”外地上学的子女，不用您每次来都排这么久的队。 “网上汇安全嘛，我怎么知道孩子有没有收到。 ” “现在网上银行汇款也跟柜台一样快 到账的，而且您在汇款时，可以录入对方手机号码，这样汇款成功，对方就会收到短信提示， 这是免费的。 ” “那这么方便，别人把我钱转走了怎么了怎么办？” “怎么会呢，我们中行 的网上银行为提供双重保障。要从您的账户把钱转出去，需要有您这个动态口令码，除此之 外，还需要您手机 ”收到的短信验证码。 “那你们这个网上银行这么好，要收多少钱？” “ 先生，我们中行的网上银行是免费的！” ” “那好吧，你就帮我开个网上银行吧。 “先生，您拿好，这是您的动太口令牌，这张纸上有您的初始用户名，我们那边月电脑， 您可以先在这边修改一下，如果不会使用可以让我们大堂经理教您使用。 ” ” “谢谢，谢谢， 我以后在家就可以给孩子汇钱了。在为客户服务的过程中，养成微笑的习惯，不要吝惜自己的微笑。从客户的角度出发， 想客户之所想，急客户之所急， 以 加强沟通。 “准确、高效、快捷”的高质量服务为切入点，促进柜面营销的成功，赢取客户的信任 篇四：银行营销心得体会1 学习心得体会 三合分理处：陶雪晴“正确的选择大于盲目的努力”从培训开始至今这句话一直深深烙在我心里。是的！没 有任何的疑问正确的选择可以使我们朝这胜利的方向去展望未来。 在培训过程中张芳老师曾多次提到一个人活着出了生活、家庭还有工作这三者缺一不可， 然而在我们工作中有怨气、有抱怨总总时间长了就有了疲惫感。特别是我们的行业根本容不 下自己有丝毫的疲惫感，因为我们选择的是服务行业。服务是品牌，是形象，是一个企业核 心的竞争力，礼貌是服务的第一要素，大堂经理是向客户提供服务的第一平台，我深知大堂 经理的重要性，因为它是顾客直接了解我行的窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。服务 特别要注重细节，要让顾客觉得我们的一言一行，一举一动都是很用心的在为他服务，我们 要善于观察客户，理解客户，对客户的言行要多揣摩，要想客户之所想，急客户之所急。并 且要持之以恒地做好每一个细节。说实话，自己这点做得很不好，需要努力地改进。总体而 言银行对客户服务的定位十分重要，即：满意度是今天的市场；美誉度是明天的市场；忠诚 度才是永恒的市场。 服务有标准，满意无止境。我行的服务标准 “六步服务” 法。人生以服务为目的，服务是一种美德，是一种快乐；服务别人，得到的是自我价值 的肯定。通过自身对大堂经理工作的亲身体验,自身对服务有了一定的认识，看似平凡而普通 篇二：银行营销心得 10 篇银行营销心得（一）： 银行柜面营销的第一个注意事项是要发自内心的去为客户着想，要想到在此刻电子交易普及的状况下，客户为为什么要来柜台，客户需要解决什么问题，将客户的主要问题快速、高效，令客户满意的解决完后，这时，开始自我的柜面营销较为适宜。 第二、要善于总结。根据客户办理的不一样业务，开展不一样的柜面营销，最好是要有 crm 系统的支持，由系统筛选出对客户最有用的营销。例如：客户汇款，可能就是手机银行的营销点。 第三、营销话述要简短，客户来柜面，可能只是期望快速办理业务，要将不一样的业务营销点进行精炼，争取在秒内进行精准话述营销，最高的营销静界就是无痕，深入客户需求，打动客户。 第四、不要进行多产品营销，一次只需要营销一种产品，这样，能够给客户较明确的思考空间并且使其他客户的等待时间短，不会产生报怨，要明白，客户来一次庭堂，感觉好，就会再来，不要急功尽利，会适得其反。时间是最好的营销工具，要有耐心，客户在银行有一个业务，我们就会让他在我行有个业务，成为忠实客户。 最后，服务的第一要旨是要客户满意，客户满意，生意就来，我当年做柜员时，客户都主动问我需不需要时点冲存款，没有任何代价，所以，心诚则灵。 银行营销心得（二）： XX 年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮忙中，透过自我的努力工作，取得了必须的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销潜力也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至 XX 年末，实现总授信额度 5。5 亿元，带动对公存款 8000 多万元，实现方案-范文库。整理。利息收入 160 多万元，实现方案-范文库。整理。中间业务收入29。55 万元。个人管户企业 xx 成功申报为总行级重点客户，并且 正协助支行领导用心营销一批 xx 下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家 xx 企业，利用交叉营销，实现方案-范文库。整理。年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前 5位。其次，透过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，透过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够透过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我用心学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利透过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销潜力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自我的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销潜力方案范文。库。整理的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 XX 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一齐，全方位服务客户。 XX 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 银行营销心得（三）： 柜员能否做到依规照章、高效快捷办理业务，为客户带给满意的服务，其在岗时情绪的好坏至关重要。好的情绪会让人感觉一切都是完美的，一切都是能够理解的，会让你更 智慧地处理临柜遇到的各类事情，更乐观地对待问题。带着快乐的情绪临柜，你会与周围同事和来往顾客相处得更融洽，工作更有成效。那么，怎样才能使自我拥有美的心境和愉悦的情绪呢? 首先，学会欣赏自我。人的一生中，人人都有过这样的攀比与感伤，你羡慕我，我羡慕你，而唯独忘记了去羡慕你自我。其实，我们每一个人都能够设想一下，就是当你真的一切状况都很糟糕时，也不要像祥林嫂一样到处诉苦埋怨，那样你只能让别人看不起。想明白了，你能发现自我是最值得自我去羡慕的、夸奖的，哪怕比来比去你真的没有别人好，但是，要记住，金无足赤，人无完人，你要坚信你是最棒的，你是最富有的!多花时间品读一些有品味、有寓意的美文，美化自我的心境，使自我忘了每一天超多的琐碎的烦心事，为自我心灵建立一个温馨的驿站，用鲜花编织芬芳的日子，用朝霞编织灿烂的日子被人算计，也很洒脱;要能做到以德报怨。记住：忍一时风平浪静，退一步海阔天空。你不是傻子，你拥有智慧的人生，你拥有光彩的人生!宽容是会受人尊敬的。 好的情绪会使你有个性、有创造力和凝聚力，会拥有良好的人际关系，会在工作中如鱼得水，会密切与顾客的关系，会使你的工作提高效率，会让你的的人生丰富多彩。因此，工作中的柜员，我想对你说：每一天带着快乐的情绪上岗! 银行营销心得（四）： 我做客户经理已经快一年了，当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意 安排我去哈尔滨学习，对此十分感激，下方我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们应对的大部分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就就应在这些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我们的信任，进而完成营销工作。 三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资失败的经历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金；股票型基金被套就向他介绍债券型的；大盘指数基金被套就向他介绍中小板基金或是 qdii 基金；如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原先是柜员 a营销就换成柜员 b，柜员 b 不行就换成 c& 再说说我队这个工作岗位的一些看法： 二、维护客户要用心。客户经理所应对的贵宾客户是一个相对固定的群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的潜力方面，在维护客户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。 以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，期望在今后的工作中，透过自我的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。 银行营销心得（五）： 作为一名普通的银行柜台员工，有幸被评为两节营销营销明星，万分感激。在长期的柜台服务与营销中，我有以下的几点心得体会供大家参考。 一、微笑 微笑，是自信的一种流露，是无声的语言，传递着友好的信息。柜台是银行的窗口，我们迎接客户时，微笑能拉近我们的距离，为我接下来的服务与营销创造了条件。二、知识技能 有一句话说得好：人与人之间的差别其实就是学习潜力的差别。由于个人素质、经验、训练程度的差异造成服务水