中国工商银行业绩价值管理系统采用sas财务管理解决方案

中国工商银行业绩价值管理系统采用sas 财务管理解决方案篇一：中国工商银行综合业务会计核算管理制度业务操作篇(试行稿)第一部分 业务基础知识 第一章 全功能银行系统（NOVA）简介 全功能银行系统（NOVA）是我行在综合业务系统（CBXX）基础 上，为进一步整合应用系统布局，改善网络体系结构，规范业务处理模式，提高系统运行效率而设计开发的，集业务处理、经营管理、分析决策于一体的全功能、综合性业务处理系统。 第一节 系统组成 全功能银行系统由若干个系统组成，每个系统又由一个或多个应用组成。系统和应用的数量，可根据实际需要进行增减。各系统、应用之间既相对独立又相互关联。 一、核心银行系统（CBANK） 核心银行系统是集对公业务、个人业务、国际业务、银行卡为一 体的业务处理系统，是全功能银行系统的核心。该系统由客户信息（F-CIS） 、会计核算（F-NASE） 、财务管理（F-FMAS） 、出纳管理（F-TMAS） 、个人金融业务（F-PRAS） 、理财金账户（F-PIAS） 、个人贷款综合账户（F-PILAS） 、个人住房公积金委托业务（F-HACS） 、个人住房贷款（F-PHL） 、银行卡业务（F-BCAS） 、综合业务批量处理（F-CBBS） 、代理业务（F-BABS） 、主机历史数据清理（F-MHDM） 、应付未付利息计提（F-BAFS） 、外汇汇款暨清算（F-RFC） 、实时清算（F-RTCS） 、外围主控（F-PECE）等 17 个应用组成。 二、其他系统 除核心银行系统外，全功能银行系统还包括以下几个系统： （一）柜面服务系统（CSS） ，由终端脚本（F-TSAS） 、字符终端仿真（F-CITE） 、理财终端（F-FATE）等应用组成。（二）中间业务系统（MAPS） ，中间业务平台（F-MAPS） 、跨行支付（F-IBPS） 、实时票据监控（F-BCAF） 、代理保险（F-IAAS） 、代理网通（F-CACNC） 、外汇账户管理（F-FEAM） 、住房公积金委托业务处 1 理（F-HACS） 、代理财政支付（F-FPA）等应用组成。（三）自助设备服务系统（SHPS） ，由综合前臵平台（F-BIFS） 、自动柜员机（F-ATMC） 、销售终端（F-POS）等应用组成。 （四）金融市场系统（FBMS） ，由外汇买卖（F-FXPS） 、黄金买卖（F-GXPS） 、开放式基金（F-OFPS） 、债券交易与管理（F-BEMS）等应用组成。 （五）国际卡系统（ICPS） ，由国际卡业务（F-ICPS）应用组成。 （六）外汇账务处理系统（CFCS） ，由外汇账务处理（F-CFCS）应用组成。 （七）国际结算系统（ISEE） ；由国际结算业务处理（F-ISEE）应用组成。 （八）海外分行系统（ACBS） ，由海外分行综合业务处理（F-ACBS）应用组成。 （九）资产管理系统（CNXX） ，由信贷管理（F-CMXX） 、个人信贷综合管理（F-CMIS） 、银行卡风险管理（F-BMS） 、票据综合管理（F-BMS） 、资金交易市场（F-RDS）等应用组成。 （十）企业资源管理系统（ERP） ，由固定资产管理（F-FAMS） 、资源管理（F-RMIS）等应用组成。 （十一）金融 e 通道系统（EBANK） ，由网上银行（F-EBANK） 、网上银行内部管理（F-EBMS） 、电话银行中心（F-CCIS） 、卡中心电话银行中心（F-PCCS） 、手机银行（F-MBAS） 、自助终端（F-SSTS） 、工行证书（F-ICAS） 、人行证书（F-CFCA） 、集中式银证通（F-CBSC） 、代理海关网上支付（F-CACC） 、代理 BSP 清算（F-CABSP） 、代理美洲银行（F-CABOA）等应用组成。 （十二）经营分析系统（DAS） ，由个人客户关系管理（F-PCRM） 、法人客户关系管理（F-CCRM） 、业绩价值管理（F-PVMS） 、综合统计（F-CSXX）等应用组成。 （十三）后台系统（F-BGPS） ，由业务档案缩微（F-BAMS） 、前台业务报表（F-FORS）事后监督（F-PTAS）等应用组成。 （十四）办公管理系统（OAS） ，由文印档案管理（F-DAMS） 、法律工作管理（F-LWMIS） 、资金调拨邮件（F-FAMS）等应用组成。 （十五）内部管理系统（IMS） ，由法律案件管理（F-CMS） 、信访管理（F-CLVS） 、凭证管理、 （F-VMIS） 、参数表集中管理（F-CPMS） 、财务管理授权（F-FMAS） 、外汇业务查询（F-RMTS） 、个人理财分析 2 （F-PFAS）等应用组成。（十六）托管综合管理系统（ACSS） ，由会计估值（F-AAS） 、基金绩效评估（F-PAS）等应用组成。 （十七）技术支持系统（TSS） ，由包括文件拆分返传（F-FDTS） 、代理业务数据传输（F-ABDT） 、通用网关(含DSR 网关)（F-CGSE） 、IP 加密网关（F-IPEG） 、HSM(CBXX)（F-HSMCB） 、HSM(国际卡)（F-HSMIC） 、支付密码（F-ZFMM） 、密押（F-ESE） 、银行卡辅助管理（F-CAFM） 、外围设备运行监控（F-MPER） 、柜员统一认证（F-SSIC） 、金卡前臵(F-GCF)、外卡前臵（F-FCF） 、ALLIANCE 前臵（F-ALGW） 、TA 前臵（F-OFTG） 、债券前臵（F-BTG） 、黑名单检查（F-CBLA）等应用组成。 （十八）业务支持系统（BSS） ，该系统包括外汇牌价接收（F-FQAS） 、主机运行数据统计（F-TRST） 、证监会数据下载（F-DDCS）等应用组成。 第二节 系统特点 全功能银行系统继承了综合业务系统的综合网点、综合柜员、综合业务等设计思想，保留了虚拟钱箱与物理钱箱一一对应、大部分账务记载实现“一记双讫”处理等特点，突出了数据分析、数据仓储加工、业务管理功能，使业务流程得以优化，工作效率显著提高，风险控制进一步加强，满足了广大客户多元化服务需求。其主要特点： 一、业务平台整齐划一 全功能银行系统建设以大中心数据集中模式为技术依托，对综合业务系统进行信息、产品、流程和界面整合及功能优化，使其成为全行业务的标准化软件载体，达到系统设计风格统一、信息全面共享、功能调整灵活的要求。系统以会计核算应用和客户信息应用为基础，将对公、个人业务、银行卡、国际业务等业务种类有机地组成一个整体，为我行营业机构和柜员服务综合化提供了技术保障。 二、客户服务独具特色 系统采用以客户为中心的模式设计，单独设臵了客户档案，用客户标识号将客户档案与其所有账户联接起来，并提供了依据客户资金活动情况对客户进行分类、资信分析和多种统计功能，实现了客户信 3 息资源的共享，便于全面掌握客户情况；而且通过客户信息可以掌握客户在我行所有账户的情况，有利于加强贷款管理。通过上述功能的实现，可以使我行在掌握客户资金活动情况、了解客户动态的基础上，进一步细分客户，全面拓展传统服务渠道，为优质客户提供量身定做的服务，使客户服务实现风格个性化、渠道多元化和产品特色化，增强全行营销竞争能力，挖掘优质客户的?深度效益?。三、内部管理高效严密 全功能银行系统继承了综合业务系统?事权划分灵活、事中控制严密?的优点，将柜员分成若干等级，根据不同业务种类、不同的交易类型和不同的金额赋予不同级别柜员不同的处理权限，并通过改革账务设臵、集中参数管理、进行预警监控等方式，对重要业务和大额业务进行全过程控制，将事后监督关口?前移?，进一步提高监督的时效性，实现管理的科学化和规范化。 四、决策支持科学及时 全功能银行系统根据统一的会计制度和统一的业务需求进行设计，将各专业本外币会计科目、机制凭证、账簿、报表等基本会计核算要素及会计核算方法统一起来，直接从数据中心自上而下自动生成统计报表的方式，实现业务信息和管理信息采集的自动化，避免人工再次录入报表的重复劳动，减少决策信息传递层次，加快信息生成速度，提高决策支持的准确性和及时性。 五、账务核算集中高效 全功能银行系统引入了核算网点概念，将基本核算单位定位于核算网点，按核算网点建立账务体系和报表体系。各核算网点所辖的物理网点均视为核算网点的延伸柜台，只承担对外服务和业务处理。实现了不改变客户账号、卡号，进行网点撤并、拆分、和调整，为会计核算体系改革奠定了基础。 第三节 主要业务应用关系 一、客户信息应用与其他业务应用的关系 客户信息应用是全功能银行系统基础应用及数据关系的核心。该 4 系统产生的客户编号，有机地将全功能银行系统各个应用联系起来。客户信息应用与其他业务应用共享客户信息应用文件，方便地存取客户信息文件中的有关客户信息，并能够对相关项目内容进行补充或修改。二、会计核算应用与其它业务应用的关系 会计核算应用是全功能银行系统所有业务账务核算的基础，它与各个系统应用的关系极为密切，其他应用均依赖于会计核算应用。除系统特定外，各应用所涉及的柜员管理、钱箱管理、账务处理均由会计核算应用完成。会计核算应用与其它系统的主要应用有以下关系： （一）财务管理应用 财务管理应用与会计核算应用之间的业务往来不能直接进行，必须通过?经费限额支出?科目与?财务往来?科目来联接，这两个过渡科目分别从属于会计核算应用和账务核算应用，核算内容相同，借贷方向相反。 （二）个人住房公积金委托业务应用 个人住房公积金委托业务应用中的单位批量报盘存款、取款、变更等数据，通过代理业务数据传输应用上传主机，由会计核算应用处理。 （三）实时清算应用 会计核算应用向实时清算应用提供专用账务更新接口，以实现在报文实时发送会计账务同步更新。实时清算应用通过应用接口处理功能与个金、银行卡、网银、跨行支付、基金债券等应用有机结合，完成各项业务的清算。 （四）信贷管理应用 会计核算应用对贷款的发放、展期、转呆坏账及核销处理受控于信贷管理应用，对贷款的收回、计息等信息也将及时反映到信贷管理台账应用。 （五）个人金融业务应用和银行卡业务应用 同一个客户编号下的个人结算账户、储蓄账户和卡账户可以自由转账。涉及异地业务的对账和清算由实时清算应用处理。银行卡应用与信息管理应用接口对牡丹卡业务数据进行分析统计。 （六）外汇汇款暨清算应用 外汇汇款暨清算应用与国际卡业务应用接口，向其提供 202（头寸调拨报文） 、299（没有规定专门格式的报文）收报明细，处理国际 5 篇二：工行财务管理制度中国工商银行财务管理制度 第一章 总 则 第一条 为规范财务行为，提高经济效益，促进全行各项业务稳健发展，根据中华人民共和国公司法 、 中华人民共和国商业银行法 、 企业财务通则 、 金融保险企业财务制度等法律、法规，并结合工商银行实际，制定本制度。 第二条 财务管理体制 在总行一级法人基础上，实行全行统一计划、统一核算、统负盈亏、统缴所得税的财务体制；内部实行总行、省级分行、市地行分级核算、自计盈亏、指标控制、分配挂钩、亏损自补的管理办法。 市地行是基本经营核算单位，其以下机构为非独立财务核算单位，对其实行经营计划管理，收入指标核定，支出预算控制，定期考核奖惩。 第三条 财务管理任务 以效益为中心，提高盈利能力。坚持效益性、安全性、流动性的经营原则，合理配置并充分利用各种经济资源，努力增收节支，扩充资本实力，保障国有资产的保值增值。 规范财务行为，强化经营约束。不断健全内部控制制度，完善各项业务操作规程，堵塞管理漏洞，促进全行经营管理合法、规范、优化。健全内部激励机制，正确处理分配关系。做到集中调控与分级调配、鼓励先进与平衡差异相结合，发挥各级行经营管理积极性和创造性，提高全员工作效率和质量，力求经营与效益协调增长，国家、企业、职工三者利益兼顾。 反映经营状况，监督各项财务活动。客观反映、监控、分析全行经营活动及成果，准确、及时提供财务决策信息，督促全行按既定经营方针，实现经营目标。 第四条 财务管理原则 经营效益原则。各级行经营业务的拓展，必须注重投入产出，兼顾长期和近期、全行与局部利益，消除各种不计效益、不顾能力、不讲积累的随意投入行为。 统一管理原则。各项业务的本外币收支由财会部门统一管理，实行“一支笔”审批制度。各部门不得私设帐务，搞预算外资金活动，不得自行规定有关支出标准或其他财务事项。 监督制约原则。各级行必须建立财务审查委员会，规定财务审批权限和程序，要严格按程序办事。对关系全行发展、福利、奖励和其他重要财务事项应实行财务公开制度，接受群众监督。依法办事原则。全行财务管理活动，必须依据现行法规和制度办事，不得弄虚作假、违法乱纪，损公肥私。第五条 财务管理职责 财务管理实行各级行行长负责制。各级行行长要贯彻国家方针政策，负责组织全行的经营管理，对实现经营计划，完成利润目标负全部责任。各职能部门及全体员工，均要履行分工协作下的部门和个人职责，任何业务都要符合全行整体经济效益。 各业务部门应依据有关法规、政策、制度规程、经营方针、业务计划，积极开展本部门业务。 （）筹资业务应不断改进筹资方式和手段，调整优化负债结构，控制筹资成本及相关耗费，减少利息支出； （）放款业务应实行放贷本息回收责任制，优化信贷结构，提高贷款质量和收息水平，减少不良资产与垫收利息占用，增加营运收入； （）资金计划业务应对本外币资产负债与营运资金调度进行严格计划管理，适度掌握全行信贷资金规模，调控资金流量、流向和结 构，减少资金的无效或低效占用，提高资金利用率和营运支付能力，扩大利差收入；（）财会业务应对各项本外币财务收入、资本与收益性支出实施综合管理，编制财务计划，检查、分析、考核和反映经营绩效，加强成本核算与监控，合理利润分配，促进经济效益稳定增长； （）结算汇兑业务应提高工作效率与服务质量，加速内外资金清算周转，减少现金流量和占压，扩大中间业务收入。 其他管理部门应依据有关财经纪律和制度规定，加强管理与监督。 （）优化人员结构，控制工资费用，统筹劳动及待业保险费管理，合理分配奖励性支出； （）节约各项开支，认真做好固定资产和低值易耗品购置与实物管理工作，保证相关资产的安全完整； （）全面开展经营稽核业务，监督全行经营管理和各项法规制度的执行，保障全行经营依法合规、安全稳健。第六条 财会机构与人员 各级行必须设置专门的财会管理机构，配备一定数量的财务人员，负责本级和辖属的具体财务管理工作。市、地及以上行应配备总会计师，协助行长组织财务管理工作，负责全行经营活动和经营效益的调研、分析、决策建议和监督把关。 各业务部门要配备专（兼）职经济核算员，负责本部门的收益或成本核算、经营指标计算与考核。 第七条 财务计划 财务计划是实现全行经营目标及分项目标的管理手段，是经营决策、监测控制、检查分析、考核分配等各项经营管理的依据，各项业务计划都要保证利润计划的实现。财务收支计划和预算指标必须严肃执行。 财务计划，包括利润计划、经营指标计划、资本性支出计划、经费支出预算，由行长及总会计师组织财会和有关部门研究决定，财会部门负责汇总编制。 财务计划的核批与执行具有强制性和严肃性，各级行对核批下达的计划任务，要分解落实到各个职能部门并努力完成。执行过程中，除因政策调整等特殊原因外，不予调整。调整计划要按规定程序办理。 篇三：中国工商银行账户管理系统(完成篇含页码)中国工商银行账户管理系统 本程序共有 4 个包:(这 4 个包均在) 一账户信息数据封装，名为 package ; /* * 账户信息数据封装 * * author * */ public class Account private String code; private String name; private String pass; private double money; /* * 获得账号 * * return */ public String getCode() return code; /* * 修改账号 * * param code */ public void setCode(String code) = code; /* * 获得名称 * * 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getCode() String line; do / 获得一行数据并截断空格 line = getLine().trim(); / 判断长度是否为 8 位 if () != 8) (“长度不符合要求，请输入 8 位数字：“); continue; / 判断是否以 6225 开始 if (!(“6225“) (“请输入以 6225 开始的 8 位数字：“); continue; / 判断是否为数字 try (line); catch (Exception e) (“请输入以 6225 开始的 8 位数字：“); continue; / 跳出循环 break; while (true); return line; /* * 有效的密码 6 位的数字 * * retur