版本：2012年证券从业资格考试《证券投资基金》分章练习1500题含答案

2012 年证券从业资格考试证券投资基金分章练习 1500 题（含答案）（根据 2011 年 6 月考试新教材编写 适用 2011 年 9 月-2012 年 6 月考试）第一章 证券投资基金概述一、单项选择题1、证券投资基金是一种实行组合投资、 专业管理，利益共享、风险共担的( )投资方式。A.集合B.集资C.联合投 资D.合作2、证券投资基金在美国被称为( )。A.证券投资信托基金B.共同基金C.信托 产品D.单位信托基金3、以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。A.集合投资、专业管理B.组合投 资、分散风险C.投入 较少、回报较高D.独立托管、保障安全4、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人 进行共同投资，表 现了证券投资基金( ) 的特点。A.集合理财B.组合投 资C.风险 共担D.分散风险5、基金的当事人即基金合同的当事人。是指基金的( )。A.发起人、管理人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.托管人、发起人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人6、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由 选定的基金托管人保管，并委托 ( )进行股票、债券分散化的组合投资。A.基金管理人B.基金托管人C.投资 咨询公司D.证券公司7、封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司 质量C.二级 市场供求关系D.投资时间长短8、通常情况下，与股票和债券相比， 证券投资基金是一种 ( )的投资品种。A.高风险、高收益B.低风险 、低收益C.风险 相对适中、收益相 对稳 健D.基本没有风险9、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成 ( )，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、 风险共担的集合投资方式。A.联合财产B.集合 财产C.独立 财产D.共有财产10、证券投资基金中的( )，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金11、( )一般有一个固定的存续期。A.封闭式基金B.公司型基金C.契约 型基金D.开放式基金12、证券投资基金反映的是( )关系，是一种受益凭证。A.债权债务B.所有 权C.信托D.产权13、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在( )中会有详细约定。A.基念份额上市交易公告书B.招募 说明书C.基金合同D.基金成立公告14、基金( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记机构15、根据( )的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.法律形式C.基金 规模D.投资理念16、以下( )不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格B.投资 者地位C.营运依据D.基金规模17、( )具有法人资格。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金18、（ ）一般有一个固定的存续期，期 满后可以通过一定的法定程序延期。A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金19、以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（ ）。A.期限不同B.基金份 额面值不同C.份额 限制不同D.交易场所不同20、我国封闭式基金的存续期限大多在( )左右。A.5 年B.10 年C.15 年D.20 年21、开放式基金的价格是以( )为基础计算的。A.基金份额净值B.市场 供求关系C.市盈率D.购买股票的占比22、以下说法正确的是( )。A.封闭式基金没有规模限制B.开放式基金规模固定C.封闭 式基金的基金份额在证券交易所上市交易D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易23、( )依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。A.开放式基金B.封闭 式基金C.契约 型基金D.公司型基金24、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是( )。A.提高基金收益B.按照基金合同的约定，负责 基金资产的投资运作，在有效控制 风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益C.对基金 经营人进行监督D.管理基金公司25、基金( )最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注明登记机构26、基金托管人承担基金资产保管、基金 资金清算、会计复核以及 ( )等职责。A.基金倍息披露B.基金估 值C.对基金投 资运作的监督D.基金会计核算27、基金（ ）通过依法行使审批或核准权，依法 办理基金备案， 对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人B.监管机构C.结算机构D.注册登记机构28、依据( )不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、 监管自律机构三大类。A.服务方式B.参与方式C.设立条件D.所承担的职责和作用29、我国的证券交易所是依法设立的，不以 ( )为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A.利润最大化B.营利C.收入最大化D.指数最大化30、基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。A.中国证监会B.基金托管人C.基金机构投资者D.基金管理公司31、我国目前只能由依法设立的( )担任基金管理人。A.基金发起人B.基金管理公司C.基金托管 银行D.基金投资者32、( )是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构，其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红 利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。A.证券交易所B.基金托管 银行C.基金管理公司D.基金注册登记机构33、在英国和中国香港特别行政区证券投资基金被称为( )。A.单位信托基金B.集合投 资计划C.集合投 资基金D.共同基金34、1924 年 3 月 21 日诞生于美国的（ ）成为世界上第一个开放式基金。A.马萨诸塞投资信托基金B.海外及殖民地政府信托基金C.苏格 兰美国投资信托D.外国和殖民地政府信托35、1924 年 3 月 21 日诞生于美国的“马萨诸塞投资 信托基金”成为世界上第一个( )。A.契约型投资基金B.开放式基金C.股票基金D.封闭式基金36、中国境内第一家较为规范的投资基金（ ）于 1992 年 11 月经中国人民银行总行批准正式成立。A.武汉证券投资基金B.淄博 乡镇企业基金C.深圳南山投资基金D.富岛基金37、1997 年 11 月 14 日颁布的( )是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。A.中华人民共和国证券法B.开放式 证券投资基金试点办法C.中华 人民共和国证券投资基金法D.证券投资基金管理暂行办法38、2003 年 12 月推出的我国笫一只货币市场基金是( )。A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避 险增值基金D.华安现金富利基金39、2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（ ）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A.基金开元B.基金金泰C.招商安泰D.华安创新40、2004 年 10 月成立的国内第一只上市开放式基金是( )。A.南方积极配置基金B.华夏上 证 50ETFC.汇丰晋信 2016 基金D.国投瑞银瑞福基金41、依据( )的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。A.基金管理人B.运作方式C.基金托管人D.法律形式42、基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份（ ）。A.基金合同B.风险 揭示书C.招募 说明书D.基金宣传册43、基金反映的是一种（ ）关系，是一种( ) 凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A.所有权关系，所有权B.债权债务 ，债权C.信托，受益D.委托代理，代理44、( )在基金运作中具有核心作用。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金咨询机构45、( )对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。A.证券交易所B.中国 证券登记结算有限责任公司C.中国 证券业协会D.中国证监会46、上海证券交易所的开业时间为（ ）。A.1990 年 7 目B.1990 年 12 月C.1991 年 7 月D.1991 年 12 月47、深圳证券交易所的开业时间为( )。A.1990 年 7 月B.1990 年 12 月C.1991 年 7 月D.1991 年 12 月48、在试点发展阶段，为确保试点的成功， 监管部门 首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的( ) 。A.审批制B.核准制C.申报 制D.准入限制49、在试点发展阶段，证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理公司的主要 发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少予( )亿元人民币。A.1B.2C.3D.4二、多项选择题1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有 ( )。A.共同基金B.单位信托基金C.证券投 资信托基金D.金融产品2、基金注册登记机构是指负责基金( )业务的机构。A.登记B.存管C.清算D.交收3、证券投资基金主要特点表现为( )。A.集合理财、专业管理B.组合投 资、分散风脸C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全4、证券投资基金集合理财、 专业管理主要表现在（ ）。A.汇集众多投资者资金，积 少成多，有利于发挥资金昀规模优势B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析C.将资 金交给基金管理人管理，使中小投 资者也能享受到 专业化的投资管理服务D.集中研究基金收益分配5、证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指( )。A.基金管理人不参与基金财产的保管B.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产C.基金 资产与基金管理人的资产都由托管人保管D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督6、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有( )。A.分享基金财产收益B.资产 管理权C.参与分配清算后的剩余基金财产D.资产保管权7、基金注册登记机构具体业务包括( )等。A.投资者基金账户管理B.基金份 额注册登记C.清算及基金交易确认D.建立并保管基金份额持有人名册8、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在( )。A.反映的经济关系不同B.所筹 资金的投向不同C.投资 收益与风险大小不同D.投资人不同9、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（ ）。A.性质不同B.收益与 风险特征不同C.信息披露程度不同D.投资人不同10、基金行业对外开放程度不断提高，主要体 现在( )。A.合资基金管理公司数量增加B.合作基金管理公司数量增加C.QDII 的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场D.QFII 的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场11、基金市场服务机构主要包括( )。A.基金销售机构B.注册登 记机构C.律师 事务所和会计师事务所D.基金评级公司12、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是( )。A.基金管理公司B.基金托管人C.中国 证券登记结算有限责任公司D.基金代销机构13、在我国，( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。A.商业银行B.证券公司C.证券投 资咨询机构D.专业基金销售机构14、封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在( )。A.期限不同B.份额 限制不同C.交易 场所不同D.价格形成方式不同15、契约型基金依据( )之间所签署的基金合同设立。A.基金管理人B.基金托管人C.基金 监管部门D.基金份额持有人16、下面关于基金的说法，正确的是( ) 。A.基金托管人保管基金B.基金管理人管理基金C.基金投 资者购买基金D.中介或代理机构服务基金17、证券投资基金主要的当事人有（ ）。A.基金代销商B.基金投 资人C.基金管理人D.基金托管人18、基金托管人的职责主要体现在( )等方面。A.基金资产保管B.基金信息披露C.基金 资金清算D.会计复核19、依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为( )。A.基金当事人B.证券公司C.基金市 场服务机构D.基金监管与自律机构20、契约型基金与公司型基金的区别主要表现在( )。A.法律主体资格不同B.投资 者的地位不同C.基金的 营运依据不同D.投资人不同21、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有( )。A.于 1992 年 11 月经中国人民银行总行批准正式设 立B.为公司型封闭式基金C.60投向淄博乡镇企业， 40投向上市公司D.于 1998 年 3 月在深圳证券交易所最早挂牌上市22、证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在( )。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融 结构，促进经济 增长C.完善金融体系和社会保障体系D.有利于证券市场的稳定和健康发展 23、按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为( )。A.开放式基金B.封闭 式基金C.契约 型基金D.公司型基金24、以下关于契约型基金的表述正确的是( )。A.具有法人资格B.依据基金合同成立C.依据基金合同营运基金D.监督约束机制较为完善25、目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（ ）。A.开放式基金成为证券投资基金的主流产品B.基金行 业对外开放程度不断提高C.基金的 资金来源发生了重大变化D.美国占据主导地位，其他 围家和地区发展迅猛 26、我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有( )。A.基金监管的法律体系日益完善B.基金行 业对外开放程度不断提高C.机构投 资者取代个人投资者成为基金的主要持有者D.基金业市场营销和服务创新日益活跃27、证券投资基金法规定，我国基金份额持有人享有的权利包括（ ）。A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B.依法 转让或申请赎回其持有的基金份额，按照 规 定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份 额持有人大会审议事项行使表决权， 查阅 或者复制公开披露的基金信息资料D.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼28、从基金管理人的角度看，基金的运作活动可以分为( )。A.基金的发行B.基金的投 资管理C.基金的市 场营销D.基金的后台管理29、在试点发展阶段，我国基金业发展的特点主要表现在（ ）。A.基金在规范化运作方面得到很大的提高B.在封 闭式基金成功试点的基础上成功地推出了开放式基金C.对“老基金” 进行了全面规范清理D.开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地30、( )是基金设立的两个重要法律文件。A.风险揭示书B.基金合同 C.基金招募 说明书D.基金宣传册31、( )是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。A.债券B.股票C.基金D.信用证32、基金的市场营销主要涉及( )。A.基金份额的募集B.基金份 额的注册登记C.基金 资产的估值D.客户服务33、基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括( )等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。A.基金份额的注册登记B.基金 资产的估值C.会计 核算D.信息披露34、我国基金业的发展可以分为的三个历史阶段，分别是( )。A.20 世纪 70 年代以前的零星发展阶段B.20 世 纪 80 年代末至 1997 年 11 月 14 日证券投资基金管理暂行办法颁布之前的早期探索阶段C.证券投 资基金管理暂行办法颁布实施以后至 2004 年 6 月 1 日证券投资基金法实施前的试点发展阶段D.证券投资基金法实施以来的快速发展阶段35、1997 年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为 ( )。A.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、 监管不力的问题B.受当 时境内证券市场规模狭小的限制，基金收益水平很低C.不以上市 证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门D.深受房地产市场降温、实业 投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高36、中国证券投资基金试点序幕拉开的标志是 1998 年 3 月 27 日 ( )的发起设立。A.华安创新B.基金开元C.基金金泰D.招商安泰37、在试点发展阶段具有代表性的基金创新品种有( )。A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避 险增值基金D.华安现金富利基金38、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括( )。A.华夏上证 50ETFB.ETF 联接基金C.汇丰晋信 2016 基金 D.国投瑞银瑞福基金 三、判断题1、与股票、债券类似， 证券投资基金是一种直接投 资工具。( )Y.对N.错2、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立 财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。( )Y.对N.错3、日本和中国台湾将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。( )Y.对N.错4、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。 ( )Y.对N.错5、基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。 ( )Y.对N.错6、基金托管人员负责基金的投资操作，基金 财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。 ( )Y.对N.错7、为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散 风险” 成为基金的一大特色。 ( )Y.对N.错8、封闭式基金的价格主要受基金份额净值的影响，开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。 ( )Y.对N.错9、在我国，基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。 ( )Y.对N.错10、开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份 额会随之增加或减少。 ( )Y.对N.错11、封闭式基金的交易在投资者之间完成，开放式基金的申购、 赎回在投资者与基金管理人之间完成。 ( )Y.对N.错12、与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。 ( )Y.对N.错13、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 ( )Y.对N.错14、开放式基金是指基金份额不固定，基金份 额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 ( )Y.对N.错15、封闭式基金的基金份额是不固定的，在封 闭期限内可经法定程序认可而增减。 ( )Y.对N.错16、在我国，封闭式基金的存续期限一般为 10-15 年。在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎回。 ( )Y.对N.错17、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 ( )Y.对N.错18、封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出 现折价交易现象。 ( )Y.对N.错19、如果封闭式基金的业绩表现好，就会吸引到新的投资，基金管理人的管理 费收入也会随之增加。 ( )Y.对N.错20、公司型基金依据基金公司章程设立，基金投 资者是基金公司的股东，享有股 东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。 ( )Y.对N.错21、契约型基金的投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。 ( )Y.对N.错22、公司制基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权。 ( )Y.对N.错23、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。 ( )Y.对N.错24、基金份额持有人即基金投资者，是基金的出 资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。 ( )Y.对N.错25、在我国，基金托管人只能由依法没立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。( )Y.对N.错26、商业银行必须向中国证券业协会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。 ( )Y.对N.错27、证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。 ( )Y.对N.错28、1868 年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金 ” (The Foreignand Colonial Government Trust)被大多数人看作是最早的基金。 ( )Y.对N.错29、20 世纪 80 年代以来，开放式基金的数量和 规模增加幅度最大，目前已成 为证券投资基金中的主流产品。 ( )Y.对N.错30、1985 年，中国新技术创业投资公司(中创公司) 与汇丰集团、渣打集团程中国香港联合设立了中围置业基金，标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。 ( )Y.对N.错31、“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于 1992 年 8 月在深圳证券交易所最早挂牌上市。 ( )Y.对N.错32、1998 年 4 月 11 日，国务院证券监督管理委员会颁布的证券投资基金管理暂行办法是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。 ( )Y.对N.错33、证券投资基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，拓宽了中小投资者的投资渠道。 ( )Y.对N.错34、基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会 计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。 ( )Y.对N.错35、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。 ( )Y.对N.错36、公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。 ( )Y.对N.错37、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。 ( )Y.对N.错38、封闭式基会的交易价格主要受二级市场供求关系的影响；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 ( )Y.对N.错39、股票反映的是一种债权关系，投 资者购买股票后就成为公司的股东。 ( )Y.对N.错40、通常，只有机构客户或资金规模较大的投资者才直接通过基金管理公司进行基会份额的直接买卖，一般资金规模较小的普通投资者通常经过基金代销机构进行基金的申（认）购与赎回或买卖。 ( )Y.对N.错41、基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与契约型基金的股东大会相比，公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。 ( )Y.对N.错42、公司型基金与契约型基金二者之间的区别主要表现在法律形式的不同，而且公司型基金要优于契约型基金。 ( )Y.对N.错43、在基金的发展历史上，早期的基金基本上是封 闭式基金。 ( )