个贷工作总结

个贷工作总结篇一：XX 年半年个人工作总结个人半年工作小结 半年以来，在领导的关心支持和同志们的热情帮助下，能严格遵守机关各项制度，按照本科室的安排，积极工作、学习，按时完成领导交办的各项工作任务。不断加强自身建设，努力提高自身修养，认真履行岗位职责，较好地完成了各项工作任务。 现就一年以来工作总结如下： 一、思想学习方面：逐步有序加强政治思想理论学习，不断提高自身的政治素质，思想修养。 二、业务工作方面：以创新的精神积极开拓进取，全面提高业务工作水平，保证业务工作完成的有效率有质量。三、生活作风方面：以严格的组织纪律来约束自己的言行举止，树立自己作为政府形象一份子的意识，随时随地的将机关作风的要求表现在日常生活中。 在坚持学习的同时，自身还存在以下不足： 一、学习不够 主要表现在：一是自学意识不够强，没有主动性、积极性的学习精神，使自己理论水平提高不快；二是学习时间难以保证、致使学习内容和学习效果没有落到实处。由于在日常的工作中学习时间没有把握好，致使安排好的学习计划， 没有完成。二、业务不精 表现在：对待工作有时不够主动、积极，只满足于完成平时工作任务，对业务知识钻研不够，不注重业务知识的全面性，同时缺乏一种对业务方面刻苦钻研的精神。深入剖析问题所在，主要有以下几方面原因： 一、理论学习不够。学习理论少，钻研不够，联系实际不够，没有发挥理论的指导作用，只是为了学习而学习，使学习变得形式化、教条化，因而不能很好的提高学习效果。 二、业务水平不高。业务工作缺少计划安排，故在开展工作中有时比较盲目，缺乏一定自信。 三、工作方法简单。处理事情方法简单，有时候不能够很好的配合各个口的工作；工作作风还不够扎实，对问题思考不深刻，有时把工作作为负担来看待。 就以上自己在思想、工作、生活上存在的相关问题，今后必将从源头上加以改正。 张 梅 XX 年 11 月 9 日 篇二：银行个贷客户经理工作总结XX 年度个人小结 XX 年已经过去，作为江苏银行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下 面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开 端。 一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人 生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作 风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项 改革中去。 一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。 我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在 平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。针对我行消费金融上浮 80%以 上的贷款产品，我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场，了解他们的经营情况、市场动向， 和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客 户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了 我行个贷业务；针对优质客户卡易贷产品，我注重与大型机关单位的联系，及时发现客户贷 款需求，为我行产品在竞争下争取到更多的份额；针对抵押消费贷产品，我注重与大型中介 机构合作，不断磨合业务流程。近一年来，经济的形式相当复杂，一方面前三季度房地产行业销售萎靡，导致建材、家 具、洁具等周边行业销售增长放缓，一方面国家大力反腐，烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也 相应下降，一部分商户为撑过寒冬办理贷款，但客户经营水平良莠不齐，系统风险逐渐显现。 一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日，跑商户，跑市场，认真对待每一笔贷款，尽量 保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时，及时与客户沟通，避免客户因 工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果；对于多次沟通无效，恶意拖欠利息的客户我多 次前往客户经营地、居住地，以及客户亲朋居住地上门清收账款，动之以情、晓之以理，软 硬兼施，不断增压，不间断施压，不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必 要性及拖欠贷款的严重性，最大减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整，我 也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神，积极 与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。截止 XX 年 12 月，上浮 80%以上 贷款发放 34 笔，380 万元；优质客户卡易贷放款 27笔，790 万元；个人抵押消费贷款发放， 970 万元；并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时，直销银行开户 100 笔。 在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合， 使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各 项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个 人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的 客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。 一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一 个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策 力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热 情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为江苏银行 事业贡献自己的最大力量。篇二：银行个人客户经理半年工作总结 工 作 总 结 XX 年 1 月，我加入了#支行的客户经理队伍，成为了#支行的一员。时光荏苒，转 眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我 在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在 专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的 认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、 营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业 务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一 个简要的总结： 一、 工作方面 （一）日常工作 由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻 心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地 处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学 习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜 新客户。 首先是用好各种工具，包括 pcrm 系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户 系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且 适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。 对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是 #的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过 程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的 优质贵宾客户，从#银行转过来 200 多万。像这样的例子还有很多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资 料的电子版登记等等。 （二）营销业绩 在 XX 年上半年，#支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。 经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。 截止 3 月底，我行共销售基金#万元，完成任务的35%。截止 6 月底共销售本利丰理财产品 #万元。截止 3 月底共销售代理保险#万元（3 月末） 。这些数据都是我们团队共同努力的 结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的 细心发现，我行与中国#大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了 7 笔个 人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款） 。 我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进#公司，走进中国#大学等一 系列活动，取得了良好的效果。 二、 学习方面 （一）日常学习 在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指 引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个 人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业 务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟 悉新的工作环境和内容。 （二）培训考试 在 XX 年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的 个人信贷业务考试。 半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户 经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本 转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和 层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财 产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展 的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。 三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主 要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作， 但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很 好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工 作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。 下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强 学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第 二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好 之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门同事银 企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。# XX-7-13 篇三：个贷客户经理工作总结 工作总结 伴随着 XX 年尾声的悄悄临近，我走上个贷客户经理的工作岗位业已两年了， 从刚开始对业务技能的不自信，到现在可以独自办理各项信贷业务，其中发生的种种真的是 受益匪浅。回顾这一年的工作，在各位领导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知 识和技能，积极主动地履行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地 完成了个人的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提 高。现将这一年的经历与体会总结如下： 一、学习方面本人能够认真学习有关金融法律、法规、学习有关我行的业务规章和业务 知识，提高自身的业务素质，加强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。同时积极参加 行里组织的各项学习，加强对上级有关文件精神，新业务的理解。 三、不足方面：本人业务水平、管理客户能力的不足，造成了我发放的两笔贷款形成了 不良，给行里的利润造成了损失。工作效率低下、时间管理能力不足，造成的后果是，严重 打乱自己的工作计划与行里的工作部署。 四、改进措施：加强自身的业务理论学习，进一步提高业务水平和管理客户的能力，加 大清收力度，尽快降低和化解风险。加强时间管理能力，增强工作效率，给自己列出明确的 工作计划表，按部就班逐一落实。在工作过程中，我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易，而是要 自己所要学习的东西还有很多很多。比如：做过一件事，总会有经验和教训。为便于今 后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度 来认识。 第一、要学会看人，要学会看企业状况。因为我们是做贷款，如果你第一步看错了，以 后收贷款的时候说再多的好话，恐怕都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但 不愿意还的人，而不是实在没有钱没有办法还的人。 第二、要学会培养客户、留住客户、经营客户，但更要记住打江山容易守江山难这句话，我们不仅要在原有的基础上开发新客户，但更要把老客户维护好，老客户往往会给你有意外 的惊喜。打下的江山我们必须要想到以后如何地守住江山。客户是人，人是有感情的，当他 们成为我们的顾客时，我们要用真诚的心对待他们，在他们有困难的时候我们帮助他。我们 要努力成为他们的知心朋友，要是做到这点那么这个客户你是就放心。这也是我们努力施行 管户制原则的很重要的一个初衷。第三、要学会管理。我们的客户多了，如果你没有很好的管理能力，那么你的问题就来 了。这个时候，我们的 rcs 系统就派上用场啦。首先你得学会使用 rcs 系统合理分配你与客 户接触的时间，这样你才能更好地工作。虽然你的时间是为客户而定，而客户是很多，你不 可能满足所有客户，那么我们就得学会如何有 rcs 系统有针对性去管理好自己的客户。 第四、要熟知专业知识。1、在领导指导下，明确了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具体的工作中形成了 一个清晰的工作思路。在成为一名信贷员后，我本着把工作做的更好这样一个目标，开拓创 新意识，积极圆满的完成领导分配的各项工作，在余限 的时间里，加强学习业务工作，为下一步工作打好基础。明确努力方向，提出改进措施。作为一名信贷员，深地感到肩负重任，自己的一言一行也同时代表了我行的形象，所以 更要提高自身的素质，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。 2、认真、按时、高效率地做好行里所交办的具体工作。为了工作的顺利进行及与各支行 之间的工作协调，除了做好本职工作，积极配合本行其他同事做好工作。 3、工作态度和勤奋敬业方面。要热爱自己的本职工作，能够正确认真地对待工作的每个 细节，热心为农民服务，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，坚守岗位。 总结了这一年来的工作，尽管有了一定的进步，但在很多方面还存在着不足。比如有创 造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。 在以后的日子里，我将认真学习各项政策规章制度，努力使工作效率全面进入一个新水平， 为招行的发展做出更大更多的贡献。回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处： 1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆。 2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透; 3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强; 一年来，本人在个贷部的领导下，按照一名优秀员工的标准严格要求自己，坚定政治信 念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自 律，自觉遵纪守法，认真履行职责，严格执行我行的规章制度，较好地履行了岗位职责高质量的完成了全年的计划指标及工作任务。 在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在部门的领导下，认真学习，努力提高自身 素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。认真履行职责，与全体同事一起，团结一致， 为招行营效益的提高，完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。篇四：银行客户 经理年度个人总结 XX 年度个人小结 XX 年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我 对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人 生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作 风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项 改革中去。一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。 我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在 平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。在一手房市场，针对我行有开 发贷款的项目，我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地拜访开发公司，了 解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也 会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融 产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场，我注重与无锡 大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司的流程，在二手房贷款市场争取到更多 的份额。逐步构建出一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务相互补充、共同增长的格 局。 近一年来，房地产经济的形式相当复杂，一方面楼市销售火爆，一方面国家房贷新政频 出，贷款办理应接不暇，政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介公司， 认真办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多，很多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很 大。我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所 带来责任与风险。在工作中我注意领会政策精神，积极与客户沟通，坚持做到拓展业务的同 时，严格把控政策。截止 XX 年 12 月，我行个人住房贷款新增亿元，完成率 100。 个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率，XX年我行累计投放贷款 735 笔，共开办 储蓄卡 620 张，并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。 在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合， 使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各 项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个 人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的 客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。 一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一 个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策 力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热 情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为建行事业 贡献自己的最大力量。篇五：信贷客户经理上半年工作总结 XX 年上半年个人工作总结 XX 年 1 月 10 日我调入芙蓉农村合作银行火星支行，作为一名新的客户经理担任信贷 内勤的工作。在这半年里我学到了不少的信贷知识，开拓了视野，增强了与客户沟通交流的 能力，并认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好地完成了半年度 的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。 现将半年度工作总结如下： 1、加强学习，努力提高政治与业务素质。半年来，我能够认真学习总行下发的各项文件 资料，自觉贯彻和执行党和国家制定