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XX 年关于证券公司实习报告 尊敬的 XX 领导： 实习时间：20XX 年 3 月 1 日 XX 年 4 月 30 日实习地点： 安徽省芜湖市国元证券黄山西路营业部 实习目的：了解证券公司的组织结构和日常业务流程， 进一步深化对证券市场的认识。能把课本上学到的相关知 识和具体实践结合起来，并能分析和处理一些基本的问题。 20XX 年 3 月份，我有幸被国元证券股份有限公司选中， 从而开始了我二个月的实习生活。在这一段时间里，我近 距离接触了国元证券安徽芜湖黄山西路营业部，在了解国 元证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业 部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色 服务;同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且 在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题 的能力。 一、公司简介 国元证券股份有限公司(简称国元证券)为顺应信证分 业、行业重组的发展趋势，由原安徽省国际信托投资公司 和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于 20XX 年 8 月设 立。20XX 年 10 月 30 日以股权分置改革为契机，借壳北京 化二股份有限公司成功在深圳证券交易所上市。公司是经 中国证监会批准、安徽省工商行政管理局注册登记的综合 类证券公司，注册资本 14。641 亿元人民币。现为安徽国 元控股(集团)有限责任公司旗下企业 二、具体实习内容 我被安排在客户服务部工作。我从以下几个方面来介 绍下我的实习生活： 首先，每天早晨 8：30 之前到公司，8：30-9：00 晨 读，主要在大户室读报，有中国证券报 、 证券时报 等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券 市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析 市场热点和读一些股评。 其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要 用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的 股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是 开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基 础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解 和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程： (一)个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证 券账户卡原件及复印件;若是代理人，还需与委托人同时临 柜签署授权委托书并提供代理人的身份证原件和复印 件; (二)填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖委 托合同; (三)证券营业部为投资者开设资金账户; (四)办理开通证券营业部银证转账; 机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和 添的合同不一样。 前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需 要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更 客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整 个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客 户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东 代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和 客户交流，并及时了解客户的需求。 另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询 服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我 们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问 题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证 券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说 是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软 件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比 较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一 些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知 识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软 件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。 最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一 项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、 开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户 身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作 大致包括以下三个方面内容： (一)理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所 产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么 缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都 对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的; (二)把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案 袋，然后寸到档案柜子里; (三)有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份 证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往 总部。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一 个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档 案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所 以工作人员对我们进行认真的指导。 在我们实习的过程中，国元证券的工作人员对我们进 行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里要特别 感谢李婉姐，在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教 我为人处事的道理。 三、总结 实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证 券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过 这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解 和认识，与此同时也思考了一些问题： 股市开市是周一至周五上午 9：30-11：30，下午 1：00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股 市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来 说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方 便。 和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户 分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善 的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就 可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣 金费率;而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到 散户区占机子，有什么问题也不能很及时的能解决。 沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所 交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家 证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人 所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。 如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定 再做新指定;转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移 的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深 交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种 自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券 商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出， 则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托 管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也 可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有 些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费 这个问题，转出证券公司收了 30 元，而转入证券公司又给 予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦; 四、经过二个月的实习，也想对自己和股民提一些建 议 (一)正确认识股票投资与人生的关系 股票投资之所以这样吸引人，主要在于它的刺激性。 它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富，同时也 能让你的财富化为乌有。 对于投资者来说，要想在股票投资上获得成功，就必 须正确认识股票投资。只有正确认识股票与人生的关系以 及对人生的作用之后，才能够以平和的心态，在股市里游 刃有余。那么，怎样才能够正确认识股票投资与人生关系 呢?著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非 常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以 看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳 为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个 诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是， 很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主 要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票 在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式 都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。要 想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投 资家巴菲特的“善念” 。只有领悟了善念的真正意义，才能 够保持清醒的头脑，清醒地进行股票投资。 (二)树立属于自己的投资观念与原则 作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就 是树立正确的属于自己的投资观念。 投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前 进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会 起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特 成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观 念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在 价值，买进市场价格低于其内在价值的股票，长期持有， 重视企业的赢利能力，不理会市场变化，也不担心短期的 股票波动。这样，成功就不会是一件遥远的事情。巴菲特 常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发 大财的人，必须树立一个正确的投资观念，然后坚持到底。 这一点，很多股票投资者无法做到。原因是他们无法克服 浮躁的情绪。其实巴菲插自己，也为成功交纳了许多学费， 遭遇失败使他立即总结经验，逐渐树立自己的投资观念与 原则。 总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样 强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字， 但这是炒股的最基本的行为准则。 最后，虽然这次实习时间很短，也有磕磕碰碰，但这 次实习的确很有必要，很有意义同时也是一次令人非常难 忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券 公司，学到了很多书本上没有的知识，锻炼了自己各方面 的能力。 特此报告 XX XXXX 年 XX 月 XX 日 尊敬的 XX 领导： 20XX 年 11 月份，我有幸到 xx 证券公司，从而开始了 我两个月左右的实习生活，在这一段时间里，我近距离接 触了 xx 证券 xxxx 营业部，在了解 xx 证券发展历程、公司 文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能，其日常 的业务流程，以及营业部的特色服务，同时深入学习了中 国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流中锻炼了 自己的沟通、交流和处理问题的能力。 实习内容 我被安排在营销部工作，主要跟 xx 学习。我从以下几 个方面介绍我的实习工作; 首先是每天 9：00 上班，早到的话可以在公司的大厅 阅读证券报刊、杂志。了解国家的宏观经济政策，财经要 闻，以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告， 主要分析市场热点和读一些股评。 接下来就是开始一天的基本工作 整理客户资料，客户资料包括开户申请书，开户合同 书，银证对应申请书，客户资料变更表。及客户身份证， 银行卡，股东代码卡等复印件，所作的相关工作大致包括 以下三个方面： 1、理清相关的客户资料，并及时核对当天业务所产生 的各项单据，确保完整准确，没有遗漏。如果有什么缺失， 一定要及时给予纠正。有什么出入大的问题要上报反映。 很长一段时间弄得我们都对单据特别敏感，总怕有什么闪 失。 2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户的档案袋。 然后归到档案的柜子里。 3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证 的复印件，开户文本一同扫描到各个业务科目目录下，然 后统一发到总部。 整理客户资料在实习中占了一定分量工作，这是一个 简单但是相当繁琐的过程，需要细心和耐心;客户资料档案 的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速查找，所以工 作人员对我们进行认真的指导，还有就是对开户文本的扫 描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进行 扫描以电子版的形式保存。 在我们实习的过程中，xx 证券的工作人员对我们进行 了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里特别要感 谢 xx 和 xx，在表扬我日常工作的同时，更多的教我们为人 处事的道理。 此次实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我 有很大的进步。在证券市场这个大海洋里，个人只有不断 磨练直到成熟才能取得成功。虽然实习只有两个月，但是 使我十分受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难 得的实习机会，在他们的努力下我们才能顺利地完成此次 实习。在今后的时间里我还需要寻找机会不断地锻炼自己， 并积累经验，为自己以后从事这个方面的工作奠定基础。 建议 进过我们这次实习，让我想到要对学院说：希望学院 能对我们金融专业的学生，做一些考证的要求。例如证券 证，保险证，基金证等，并组织培训的教师团体和课程授 课，这样能够对今后金融这个专业的同学有明确的就业方 向和选择。引进多些与金融专业相关的实训平台，让同学 更深入学习金融专业的知识。 特此报告 XX XXXX 年 XX 月 XX 日 尊敬的 XX 领导： 我所实习单位的是证券公司，这是我一次接触到这个 行业，看到了很多、也学到了很多。 一、具体实习内容 在这里我是以见习客户经理的身份进入的。首先是先 期培训，后是跟随老的客户经理进入实务学习。作为客户 经理要掌握的知识很多，主要有： 证券交易流程 投资者入市操作一般涉及开立账户、委托买卖、资金 划转、证券交易、清算交割、挂失、销户等业务环节。 (一)开立证券账户 不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券 交易，首先需要开立证券账户(股东代码卡)，它是用于记 载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变 动情况的，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市 场只允许开立一个证券账户。 1、开立证券账户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共 和国居民身份证(以下简称身份证)及其复印件;境外自然人 持境外居民身份证(护照)及其复印件可开立深、沪 B 股账 户。由他人代办的，还须提供代办人身份证及其复印件、 经公证的授权委托书。 机构投资者：办理人须提供下列资料： 法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖 发证机关确认章的复印件; 法定代表人授权委托书与法人代表证明书; 法定代表人身份证明文件复印件; 经办人的身份证及其复印件。 2、开立证券账户的处理流程 到营业柜台办理时，如实填写自然人证券账户注 册申请表或机构证券账户注册申请表等一系列资料; 交纳费用(现金证券公司一般都不收取的); 待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印， 领取股东代码卡。 (二)开立资金账户 有了证券账户您就可以申请开立资金账户了，资金账 户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额情况的账户。 资金账户由证券公司营业部为投资者开设。您可以根据您 所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代 理人，并与它签订证券买卖代理协议及相关协议。 1、开立资金账户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，提供本人身份证、证 券账户及其复印件; 机构投资者也几乎同上开立证券账户。 2、营业部现场开户流程其实在开立证券账户的同时就 可以把资金账户开出来了。 (三)资金划转 可以采用银证转账的方式将证券买卖资金从银行存折 (卡)划拨到证券资金账户。同样您也可以采用银证转账的 方式将证券买卖资金转回您的银行存折(卡)。您保证金帐 上的资金余额与存在银行一样，证券公司会按银行活期存 款利率定期计息。银证转账的途径与证券交易的途径相同， 对外服务时间为正常交易日 9：00-15：30。 (四)委托买卖 1、交易时间和委托时间 上海证券交易所和深圳证券交易所的通常交易时间是： 每周一至周五：上午(前市)：9：15 至 9：25(集合竞价时 间);9：30 至 11：30(连续竞价时间)。下午(后市)： 13：00 至 15：00(连续竞价时间)。双休日和证交所公布的 休市日休市。与交易时间相对应，投资者下达委托的时间 通常为每一交易日的 9：00-15：00。 2、委托方式 证券公司各营业部为投资者提供的主要委托方式有： A。当面柜台委托：需要投资者本人提供资金账户卡， 填写委托单并签章。委托完毕，请投资者注意妥善保存委 托单。 B。自助终端委托：通过证券营业部提供的电脑自助操 作设备进行委托与查询。 C。电话委托：通过拨打券商提供的专用委托电话进行 交易与查询： D、网上交易：网上交易是通过因特网进行证券委托买 卖的简称。 3、委托的执行 证券营业部接受投资者委托后，将立即通过电脑联网 系统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对所有委 托采用电脑集中竞价，并根据价格优先、时间优先的原则 进行撮合成交，并向证券营业部回报行情和成交情况。投 资者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可继续执 行，直到有效期结束。委托成交后，投资者应该对符合委 托条件的成交结果给予承认，并请按期履行交割手续。 (五)清算交割 交割制度：目前，证交所对 A 股股票、基金、债券及 其回购，实行 T+1 交割制度，即在委托买卖的次日(第二个 交易日)进行交割。对 B 股股票，则实行 T+3 交割制度，即 在委托买卖后(含委托日)的第四个交易日进行交割。 (六)指定交易 上海证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即 凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者，须事先明确 指定一家证券营业部作为该投资者委托交易、证券清算的 代理机构，并将该投资者的证券账户指定于该营业机构所 属的席位号，然后才可以进行证券的交易。 (七)转托管 投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时， 如果涉及深圳股票的转移，必须办理证券的转托管。转托 管必须到转出营业部办理，办理转托管时须持有三证，而 且还需要填写转入营业部的深圳托管席位号。 (八)非交易过户 证券发生继承、馈赠、分割时，在经过公证后，需要 进行非交易过户。上海证券过户时，证券受让人可持本人 身份证、资金账户、证券账户及公证书到指定交易证券营 业部申请办理证券的非交易过户。深圳证券的非交易过户 目前还需到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。 (九)销资金户 若想销资金账户，须持本人身份证、资金账户、证券 账户到营业部的柜台办理。如果曾经办理过委托书的，还 必须提交委托书原件。销户时，营业部将收回资金账户和 委托书，并付清保证金余额及应付利息。您在办理销户前， 请注意一定要先办理好撤销指定交易及深圳证券转托管手 续。 二、自己的一些心得和建议 实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证 券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过 这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解 和认识，与此同时也思考了一些问题： 1、关于工作时间 股市开市是周一至周五上午 9：30-11：30，下午 1：00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，这有 点难为了好多上班族，因为他们要办理业务必须请假来营 业部。 2、区分客户 和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户 分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善 的服务。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金 费率。 3、交易所交易机制 沪市实行全面指定交易制度;深交所实行转托管制度， 转户当中关于转托管费这个问题，转出证券公司收了 30 元， 而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味