11-06安徽省新设银行业机构金融管理与服务指引

安徽省新设银行业机构金融管理与服务指引 第一章 总 则 第一条 为规范安徽省辖内人民银行、外汇管理局提供金融服务的行为和标准，明确金融 服务项目、条件、操作流程，加强金融监督管理，提高金融服务效率，维护金融稳定，根 据中华人民共和国中国人民银行法 、 中华人民共和国商业银行法 、 中华人民共和国 外汇管理条例以及人民银行、国家外汇管理局有关规定，制定本指引。 第二条 本指引所称银行业机构包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市 商业银行、外资银行、农村金融机构、邮政储蓄银行、村镇银行等。 第三条 本指引所称金融管理与服务是指人民银行合肥中心支行（含国家外汇管理局安徽 省分局，下同） （以下简称合肥中心支行）依据金融法律法规或规章规定，向银行业机构提 供相关金融服务，并履行法定金融监管职责的行为。 合肥中心支行负责实施的行政许可项目不适用本指引，有关行政许可事项的申请和办理按 照相关法律法规执行。 第四条 在安徽省辖内设立银行业法人机构或省级、区域分行，适用本指引。 第五条 合肥中心支行对新设银行业机构金融管理与服务申报实行集中受理、职能部门分 项办理、分级审批、集中核验，并统一反馈。 第六条 合肥中心支行对新设银行业机构的金融管理与服务，应遵循依法合规、精简高效、 公开透明、有利于防范金融风险的原则。 第七条 合肥中心支行设立新设银行业机构金融管理与服务工作领导小组，领导小组办公 室设在法律事务办公室。 第八条 新设银行业机构可按照新设银行业机构金融管理与服务项目一览表 （附件 1） 的相关金融管理与服务项目、标准和要求提出有关金融管理与服务申报。 第二章 申报与受理 第九条 银行业机构获准在合肥地区筹建法人机构或省级、区域分行后，应及时向合肥中 心支行提交有关筹备工作的报告，并接洽有关金融管理与服务事宜。 银行业机构获准在安徽省其他地区筹建前款新设机构的，可参照上述程序与拟新设机构所 在地人民银行中心支行接洽。 第十条 合肥中心支行建立金融管理与服务告知制度，在首次会见新设银行业机构筹备组 负责人时，组织有关职能部门了解新设银行业机构筹备工作进展和相关金融服务需求，明 确人民银行金融监管的要求，告知人民银行提供金融服务的范围、标准和要求，指导新设 银行业机构顺利加入人民银行有关金融管理与服务体系。 第十一条 新设银行业机构在筹备阶段应积极按照人民银行的相关要求，在统计、会计、 支付结算、科技、反假币、征信、反洗钱、外汇管理、清算服务等方面做好人员、制度、 设备等准备工作。 第十二条 在合肥地区设立银行业机构法人机构或省级、区域分行，新设银行业机构应向 合肥中心支行集中提出金融管理与服务总申报书（附件 2） ，并提供相应书面材料。 在安徽省其他地区设立前款银行业机构的，应向拟设机构所在地的人民银行中心支行提出 金融管理与服务总申报书。有关人民银行中心支行应按照法律法规提出是否受理的初步意 见，并报请合肥中心支行同意后方可受理。 第十三条 新设银行业机构在提交总申报书时，应同时提交下述金融管理与服务子项目申 报书： （一）金融统计业务； （二）会计资料备案； （三）核定地方性法人金融机构法定存款准备金和财政性存款缴存范围； （四）接入城市金融网； （五）组织反假货币上岗资格培训与考试；编制“假币”印章代码； （六）建立反洗钱内控制度，设立反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构； （七）法人类金融机构大额和可疑交易总对总报送; （八）提交外汇管理子项目申报书。 新设银行业机构在上述金融管理与服务项目的基础上，可根据银行业监管部门批复的金融 业务经营许可范围，结合自身经营发展需要，增加有关申报项目。 第十四条 新设银行业机构首次集中申报加入人民银行金融管理与服务体系，应向合肥中 心支行金融管理与服务工作领导小组办公室提供以下书面材料： （一）加入合肥中心支行金融服务体系总申报书； （二）开业核准文件原件及加盖公章的复印件、金融许可证原件及加盖公章的复印件、营 业执照原件及加盖公章的复印件、组织机构代码证原件及加盖公章的复印件； （三）经核准的高管人员名单及简历； （四）有关金融管理与服务子项目申报书及相关书面材料； （五）有关内部管理和风险防范制度及安全保卫措施； （六）其他根据金融管理与服务体系运作需要认为应提供的材料。 第十五条 合肥中心支行新设银行业机构金融管理与服务工作领导小组办公室收到新设银 行业机构金融管理与服务集中申报后，根据有关内部管理制度和相应流程，批转有关职能 部门审核后，统一向新设银行业机构做出是否受理的决定。 新设银行业机构申报事项属于合肥中心支行金融管理与服务范围、且提供的书面材料齐全 的，予以受理；申报事项不属于合肥中心支行金融管理与服务范围的，告知其不予受理； 提供的申报材料不齐全的，告知其补充有关书面材料。 第十六条 新设银行业机构开业后根据经营需要再次提出增加加入有关人民银行金融管理 与服务项目或系统的，应按照新设银行业机构金融管理与服务项目一览表 （附件 1）的 要求直接向合肥中心支行相关金融管理与服务职能部门提出申报，有关金融管理与服务职 能部门直接负责该申报的受理、审核与反馈。 第三章 审核与反馈 第十七条 合肥中心支行受理新设银行业机构金融管理与服务申报书后，根据具体申报事 项，由相关金融管理与服务职能部门依据相关法律法规、人民银行总行及合肥中心支行规 范性文件，负责初步审核申报事项是否符合相关服务标准和管理要求。 合肥中心支行批复有关市中心支行受理其辖区新设银行业机构金融管理与服务申报后，由 有关市中心支行组织行内相关部门开展非现场审查和现场核验，重点审核申报事项是否符 合人民银行相关服务标准和管理要求，并及时将初步审核合格意见请示合肥中心支行金融 管理与服务工作领导小组办公室，领导小组办公室会商各相关职能部门后，将是否同意其 加入人民银行有关金融管理与服务体系的意见批复至有关市中心支行。 第十八条 有关金融管理与服务职能部门可适时采取现场辅导、非现场审查、资格测试等 适当方式，指导和督促新设银行业机构达到相关服务标准和管理要求。 第十九条 合肥中心支行新设银行业机构金融管理与服务工作领导小组办公室汇总有关金 融管理与服务职能部门的初步审核意见后，组织相关金融管理与服务职能部门根据相关服 务标准和管理要求开展集中现场核验工作。 第二十条 合肥中心支行新设银行业机构金融管理与服务工作领导小组办公室在各有关金 融管理与服务职能部门初步审核意见及集中现场核验情况的基础上，做出是否同意加入人 民银行有关金融管理与服务体系的决定。 新设银行业机构申报材料齐全、各项内控制度完善、部门设置和人员配备合理、软硬件条 件安全适当，符合人民银行有关金融管理与服务标准和要求的，同意其加入合肥中心支行 有关金融管理与服务体系。新设银行业机构不完全符合人民银行有关金融管理与服务标准 和要求的，暂不同意其加入合肥中心支行相关金融管理与服务体系或建议其暂缓正式开业 经营，并对其提出进一步改进的要求。 第二十一条 为指导新设银行业机构便捷、正常、安全开业，合肥中心支行建立新设银行 业机构金融管理与服务谈话制度。合肥中心支行同意新设银行业机构加入合肥中心支行有 关金融管理与服务体系后，约请新设银行业机构主要负责人及相关部门负责人进行监管谈 话，进一步明确人民银行有关管理规定，加强业务指导，提出管理要求，做好风险提示， 指导新设银行业机构顺利加入人民银行金融管理与服务体系，促进其规范业务行为、依法 合规经营。 第四章 责任追究 第二十二条 新设银行业机构要确保申报材料的真实性，对弄虚作假、虚报瞒报的新设银 行业机构，合肥中心支行将约见其相关负责人，并根据具体情况依法暂停其相关金融服务 项目。 第二十三条 新设银行业机构应以加入人民银行金融管理与服务体系促进自身完善内控制 度、强化内部管理、规范业务行为，有效防范金融风险，充分履行法律赋予的责任和义务， 切实维护公共利益。对于不符合金融服务标准和相应管理要求的行为，合肥中心支行将依 据相关法律法规进行处罚。 第五章 附 则 第二十四条 银行业机构在安徽设立各级分（支）行，应向新设银行业机构所在地人民银 行分支机构提出金融管理与服务申报，有关人民银行分支机构依据相关管理权限及审批流 程进行办理。安徽辖内各级人民银行分支机构可参照本指引制定相应的管理与服务规范， 并依据