2011年银行工作总结

2011年度银行工作总结 2011年对我来说是极具挑战而又有收获的一年,时光如梭，回想 过去一年的点点滴滴,我有着很多的感触。我的工作主要涉及收付清 算条线、运营控制条线、财务管理条线，下面我简要总结一下2011 年的工作情况： 一、收付清算条线 我主要从事收付清算条线管理的工作。根据我行年初制定的 2011 年收付账务条线工作计划及支行收付账务条线应急预案 及实施细则中的要求，我加强了对辖属网点的日常业务监督、培 训学习、业务检查、应急预案等方面的管理。每日,我通过报表对同 城票据交换、大小额等系统等进行非现场检查,每季度，我均按照计 划中的要求，对全辖账务条线业务操作与合规内控管理方面进行现 场与非现场检查。工作中，增加了我与省行、其他城区行、各网点 的相关业务人员交流经验的机会，不断的在工作中学习、在失误中 学习，这也是我最大的收获。 1、同城票据清算方面 作为业务管理部门，2011 年我部加强了对各网点的现场检查与 非现场检查，从而起到有效的监督作用，相应提高操作风险的控制 能力；按照省分行同城票据交换业务操作规程（试行） （2011 年 版）的通知中的要求，我对辖属 12 个网点同城票据交换业务操作 进行了检查，检查覆盖率达到 100%,对同城票据交换业务操作进行 了进一步的规范，重在对新线制度的执行及执行过程的管理，努力 把规章制度细化为操作规范，细化为过程管理，细化为岗位管理， 落实到每个环节，落实到每个岗位，落实到每名员工，增强制度执 行的可操作性。 2011 年,对部分支行出现的同城票据交换打码信息错误、票据提 出时未进行出库操作、打码错误等现象，造成了省分行挂账，我均 及时督促行办进行了处理。根据省分行同城票据交换业务操作规 程（试行） （2011 年版）的通知中的要求，我在票据交接的各个 方面再次要求各网点进行严格规范的管理，并设有专人，设立专用 登记薄，规范了清算业务处理流程，保证交换工作的顺利进行。所 辖拥有交换席位的四家行办，均制定了职责明晰、责任明确的同城 岗位职责，提出经办与打码经办分离，经办与复核岗位分离，并严 格执行交接手续，做到相互制约。 2、系统内资金清算系统、人行大、小额系统方面 按照省分行跨行查询查复等有关要求，2011 年我共下发大小额 系统、查询查复系统查询书共计 72 笔，督促行办及时进行处理对有 问题来账报文，及时联系客户或者查询、退报、划转。对异常报文 进行查询、查复的处理，并建立登记簿，每日进行查询、查复的查 看，及时处理。保证查询查复业务能够“一一配对”保管，并在登 记簿中逐笔记录。退汇业务均有记录。对户名、帐号错误的退汇业 务的处理，大部分行办能够按照先查询、后退划或入账的要求进行 操作。加强通兑待调整、通存待调整业务的关注，发现问题及时处 理。 二、运营控制条线 在柜员管理方面，我严格把关，要求各网点柜员类型、级别、 外围角色均按照各条线相关要求设置，符合“科学分工、逐级授权、 授权有限、相互制约”等要求。人员岗位发生变动后能及时进行柜 员修改、删除等申请，柜员档案由专人专夹保管。每季现场检查中， 通过监控录像查看，均保证指纹签到进机。同时，要求柜员每月进 行密码修改，并要求登记在登记簿中。我通过现场检查，发现部分 网点未及时将留底联从我部取回，导致留底短缺。针对该问题，我 已进行了再次强调，要求各网点对报送的柜员表及时取回并专夹保 管。 今年，通过省分行组织的柜员管理工作检查，对于柜员档案未 做到分类保管，我认识到工作中存在的不足，并进行了整改，进一 步规范柜员管理工作操作流程。 三、财务管理条线 在支行财务出纳方面，我能够按时录入每月工资、及时向省行 报送所需报销的发票，同时，对发票真伪性进行核实。每月在税务 局规定时间内报送各种所需票据回单。每季度按时向省行缴纳工会 经费，及时进行工会票据的报销工作。 回首过去的一年，我觉得自己在许多方面还有很多不足之处。 例如，在集中同城清算流程改造工作中，我需要对同城业务有更清 晰、明确的认识，需要加强对同城操作及管理方面的学习。在明年 的工作中,我一定注意自己在此方面的问题,认真的完成每